Указание Центрального банка Российской Федерации от 24.03.1995 № 154

            Указание Центрального банка Российской Федерации

                      N 154 от 24.03. 1995 года

     Главным управлениям (Национальным банкам) Центрального
     банка Российской Федерации

     В целях  защиты  интересов  вкладчиков  и кредиторов коммерческих
банков,   систематически   нарушающих   банковское   законодательство,
нормативные   акты   Банка   России   и  имеющих  неудовлетворительное
финансовое положение,  а также для предотвращения системных банковских
рисков,  руководствуясь ст. 33 Закона РСФСР "О Центральном банке РСФСР
(Банке  России)"  и  ст.  17  Закона  РСФСР  "О  банках  и  банковской
деятельности в РСФСР", Центральный банк Российской Федерации разрешает
Главным  управлениям  (Национальным  банкам)  ЦБ  РФ,  одновременно  с
направлением   в   Банк  России  ходатайства  об  отзыве  лицензии  на
совершение банковских операций,  направлять вышеуказанным коммерческим
банкам  предписание  о приостановлении выполнения отдельных банковских
операций в рублях и иностранной валюте,  согласно прилагаемому перечню
N  1,  на  срок  до  окончательного  решения вопроса об отзыве у банка
лицензии. Копия указанного предписания направляется Центральному банку
Российской  Федерации  вместе с ходатайством об отзыве у коммерческого
банка.
     По коммерческим    банкам,    допускающим   отдельные   нарушения
банковского законодательства,  Центральный банк РФ  разрешает  Главным
управлениям  (Национальным  банкам) ЦБ РФ направлять предписания таким
банкам о временном приостановлении на срок до трех месяцев  выполнения
отдельных банковских операций в рублях и иностранной валюте,  согласно
прилагаемому  перечню  2.  Информация  по  всем  случаям   направления
предписаний  о временном приостановлении отдельных банковских операций
(с указанием причин применения указанной меры воздействия  и  перечнем
приостановленных  операций)  в  недельный  срок  с момента направления
предписания  представляется   Департаменту   банковского   надзора   с
приложением  копии  направленного  предписания.  В  случае  непринятия
коммерческим банком в указанный период достаточных мер  по  устранению
имеющихся  нарушений,  Главному управления (Национальному банку) ЦБ РФ
применить к указанному банку меры воздействия,  предусмотренные ст. 33
Закона  РСФСР  "О Центральном банка РСФСР (Банке России)",  сообщив об
этом Департаменту банковского надзора.
     При направлении коммерческому банку предписания о приостановлении
отдельных   банковских   операций,   следует    иметь    ввиду,    что
соответствующая  мера  воздействия  должна  быть  применена к филиалам
этого  коммерческого  банка,  в  связи  с   чем   Главное   управление
(Национальный   банк)  ЦБ  РФ  по  месту  нахождения  головного  банка
направляет свое предписание в копии Главным управлениям  (Национальным
банкам)  ЦБ РФ по месту нахождения филиалов для контроля.  Направление
предписания отдельным филиалам коммерческих банков  о  приостановлении
ряда  банковских  операций без применения указанной меры воздействия к
головному  банку  не  допускается.   В   случае   нарушения   филиалом
коммерческого  банка  банковского законодательства и нормативных актов
Банка России,  Главное управление (Национальный банк) ЦБ РФ  по  месту
нахождения  филиала  представляет  соответствующие материалы в Главное
управление (Национальный банк) ЦБ РФ  по  месту  нахождения  головного
банка    для    направления   последнему   предписания   о   временном
приостановлении отдельных банковских операций.
     Указанный порядок  распространяется  также на коммерческие банки,
по которым ходатайства на отзыв лицензии и  приостановление  отдельных
банковских операций направлены в Банк России.
     С изданием  настоящих   указаний   утрачивают   силу   телеграммы
Центрального  банка Российской Федерации от 8 июля 1994 года N 148-94,
от 1 ноября 1994 года N 195-94, от 24 августа 1994 года N 166-94.
     Приложение на 2 листах.

     А.А. Хандруев
     



                                      Приложение
                                      к письму Центрального банка
                                      Российской Федерации от
                                      24 марта 12995 года N 154

                             Перечень N 1
    банковских операций в рублях и иностранной валюте, выполнение
   которых может быть приостановлены в соответствии с предписанием,
         направляемым коммерческому банку Главным управлением
      (Национальным банком) ЦБ РФ в связи с отзывом  лицензии на
                   совершение банковских операций

     1. Привлечение новых вкладов населения и юридических лиц.
     2. Реализация населению и юридическим  лицам  собственных  ценных
бумаг   всех   видов   (акций,   облигаций,   векселей,  депозитных  и
сберегательных сертификатов, чеков и др.).
     3. Выдача  гарантий  за  третьих  лиц  и пием на себя любых новых
финансовых обязательств.
     4. Привлечение новых межбанковских кредитов.
     5. Открытие    счетов    банкам-корреспондентам    и    кредитным
учреждениям.
     6. Открытие  своих  корреспондентских  счетов  в  других  банках,
кредитных учреждениях и центрах взаимных банковских расчетов.
     7. Открытие  счетов  новым  клиентам,  не  являющимся   пайщиками
(акционерами) банка.
     8. Проведение операций с физическими лицами по  купле  и  продаже
иностранной валюты.
     9. Ограничение выдачи кредитов  (включая  межбанковские  кредиты)
размером задолженности, сложившейся на дату направления предписания.
     Одновременно, в целях  аккумулирования  средств  для  обеспечения
расчетов  с  бюджетом,  кредиторами  и вкладчиками коммерческому банку
можно направить следующие предписания:
     а) не  проводить  операции  по  балансовому  счету  871 "Взаимные
расчеты между учреждениями банков, обслуживаемыми одним вычислительным
центром";
     б) перечислить остатки средств со своих корреспондентских счетов,
открытых   в   коммерческих  банках,  кредитные  учреждениях,  центрах
взаимных банковских расчетов на свой корреспондентский счет,  открытый
в РКЦ Главного управления (Национального банка) ЦБ РФ.
     Необходимо рекомендовать Совету коммерческого банка:
     - прекратить   выплату   доходов   пайщикам  (акционерам)  банка,
воздержаться от рассмотрения вопросов о выходе  пайщиков  (акционеров)
из  состава участников банка и,  тем самым,  от уменьшения оплаченного
уставного капитала;
     - в  месячный  срок  с  даты  настоящего  предписания рассмотреть
совместно с  собственниками  банка  вопрос  о  возможной  санкции  или
реорганизации банка,  согласовав эти вопросы с соответствующим Главным
управлением  (Национальным  банком)  Центрального   банка   Российской
Федерации.


                                               Приложение  N 2
                                               к письму Центрального
                                               банка Российской
                                               Федерации от 24 марта
                                               1995 г. N 154

                             Перечень N 2
    банковских операций в рублях и иностранной валюте, выполнение
          которых может быть приостановлено на срок до трех
  месяцев в соответствии с предписанием, направляемым коммерческому
        банку Главным управлением (Национальным банком) ЦБ РФ

     1. Привлечение новых вкладов населения и юридических лиц.
     2. Реализация  населению и юридическим лицам собственных долговых
обязательств   всех   видов   (облигаций,   векселей,   депозитных   и
сберегательных сертификатов, чеков и др.).
     3. Открытие  своих  корреспондентских  счетов  в  других  банках,
кредитных учреждениях и центрах взаимных банковских расчетов.
     4. Открытие  счетов  новым  клиентам,  не  являющимся   пайщиками
(акционерами) банка.
     Одновременно, в целях  аккумулирования  средств  для  обеспечения
расчетов  с  бюджетом,  кредиторами  и вкладчиками коммерческому банку
можно направить следующие предписания:  а) не  проводить  операции  по
балансовому  счету  871  "Взаимные  расчеты между учреждениями банков,
обслуживаемыми одним вычислительным центром";
     б) перечислить остатки средств со своих корреспондентских счетов,
открытых  в  коммерческих  банках,  кредитных   учреждениях,   центрах
взаимных  расчетов  на  свой  корреспондентский  счет,  открытый в РКЦ
Главного управления (Национального банка) ЦБ РФ.
     Необходимо рекомендовать Совету коммерческого банка:
     - прекратить  выплату  доходов   пайщикам   (акционерам)   банка,
воздержаться  от  рассмотрения вопросов о выходе пайщиков (акционеров)
из состава участников банка и,  тем самым,  от уменьшения  оплаченного
уставного капитала;
     - в месячный  срок  с  даты  настоящего  предписания  рассмотреть
совместно  с  собственниками  банка  вопрос  о  возможной  санкции или
реорганизации банка,  согласовав эти вопросы с соответствующим Главным
управлением   (Национальным   банком)  Центрального  банка  Российской
Федерации.