Телеграмма Центрального банка Российской Федерации от 16.07.2004 № 82-Т

 
                ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                            (БАНК РОССИИ)

          16 июля 2004 г.                            N 82-Т

                              г. Москва

                           У К А З А Н И Е
                                              ГЛАВНЫМ УПРАВЛЕНИЯМ
                                              (НАЦИОНАЛЬНЫМ БАНКАМ)
                                              ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА
                                              РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

                  О порядке расчета суммы процентов
                      по привлеченному депозиту
                        кредитной организации

     При начислении  процентов  по  депозитам  кредитных  организаций,
привлеченным Банком России в соответствии с Положением Банка России от
05.11.2002 N 203-П "О порядке проведения Центральным банком Российской
Федерации  депозитных  операций  с  кредитными  организациями в валюте
Российской Федерации" (с изменениями и дополнениями),  территориальные
учреждения   Банка   России  руководствуются  порядком  расчета  суммы
процентов по привлеченному депозиту кредитной организации,  изложенным
в приложении к настоящему указанию оперативного характера.
     Приложение: на 1 л.


     Первый заместитель
     Председателя Банка России          А.В. УЛЮКАЕВ



                                                            Приложение
                                               к Указанию Банка России
                                                оперативного характера
                                             от 16 июля 2004 г. N 82-Т

                               Порядок
               расчета суммы процентов по привлеченному
                    депозиту кредитной организации

     Сумма обязательств  Банка  России  по  процентам по привлеченному
депозиту кредитной организации (I(n))  за  день  n  рассчитывается  по
формуле:

     (1)                   I(n) = I - I    ,
                                   n    n-1

     где:
     I  - сумма процентов, начисленных за n дней привлечения депозита;
      n

     I    - сумма  процентов, начисленных  за  (n-1)  дней привлечения
      n-1
депозита.
     Указанные суммы начисленных процентов (I ,  I   )  рассчитываются
                                             n    n-1
по формуле:

                                O  *  i
                             n   k     k
     (2)              I  = [SUM --------],
                       n    k=1    N
                                    k

     где:
     O  -  сумма  депозита на начало k-го календарного дня привлечения
      k
депозита;
     k -  день  привлечения  депозита  (k  =  0  -  день  перечисления
кредитной организацией средств в депозит);
     N  - число  календарных  дней  в  календарном  году,  на  который
      k
     приходится k-й   день   периода   со   дня,  следующего  за  днем
перечисления  кредитной  организацией  средств  в  депозит,   до   дня
фактического   возврата  Банком  России  суммы  депозита  включительно
(365/366);
     i  -  процентная  ставка  по  привлеченному  депозиту  на  начало
      k
k-го дня привлечения депозита;
     [X] - операция округления  суммы  X  с  точностью  до  копеек  по
арифметическим правилам.