Телеграмма Центрального банка Российской Федерации от 23.07.2004 № 87-Т

 
                ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                            (БАНК РОССИИ)

          23 июля 2004 г.                            N 87-Т

                              г. Москва

                           У К А З А Н И Е
                                              ГЛАВНЫМ УПРАВЛЕНИЯМ
                                              (НАЦИОНАЛЬНЫМ БАНКАМ)
                                              ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА
                                              РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ


         О действиях территориальных учреждений Банка России
         в случае выявления фактов оплаты уставного капитала
           ненадлежащими активами при рассмотрении вопросов
         деятельности кредитных организаций и выдаче лицензий
                 на осуществление банковских операций

     В связи  с вопросами по применению отдельных положений Инструкции
Банка России от 14 января 2004 года N 109-И "О порядке принятия Банком
России  решения  о государственной регистрации кредитных организаций и
выдаче    лицензий    на    осуществление    банковских     операций",
зарегистрированной   Министерством  юстиции  Российской  Федерации  13
февраля 2004 года,  N 5551 ("Вестник Банка России" от 20.02.2004 N 15)
(далее - Инструкция N 109-И),  Инструкции Банка России от 22 июля 2002
года N 102-И "О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными
организациями на территории Российской Федерации",  зарегистрированной
Министерством  юстиции  Российской  Федерации  9  октября  2002  года,
N  3852;  30  июня  2003 года,  N  4865  ("Вестник  Банка  России"  от
17.10.2002  N 55;  от  10.07.2003  N 38),  Положения  Банка России  от
16 января  2004 года  N 248-П  "О порядке  рассмотрения  Банком России
ходатайства банка  о вынесении Банком России заключения о соответствии
банка требованиям  к  участию    в   системе   страхования   вкладов",
зарегистрированного  Министерством  юстиции  Российской  Федерации  23
января 2004 года N 5484 ("Вестник  Банка  России"  от 27.01.2004  N 5)
(далее - Положение N 248-П),  Банк России  рекомендует территориальным
учреждениям Банка России при выявлении фактов (признаков) формирования
уставного   капитала   (его  части)   с   использованием   инвесторами
ненадлежащих активов во время рассмотрения территориальным учреждением
Банка России документов для принятия решения по вопросам правомерности
оплаты долей (акций) кредитной организации и  расширения  деятельности
кредитной  организации   путем  получения  лицензий  на  осуществление
банковских  операций,  а  также  вынесения  заключения Банка России  о
соответствии банка требованиям к участию в системе страхования вкладов
(понятие  ненадлежащих  активов  определено  подпунктом 2.2.8 пункта 2
Положения  Банка России  от 10 февраля 2003 года N 215-П  "О  методике
определения собственных  средств  (капитала)  кредитных  организаций",
зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 17 марта
2003  года,  N  4269  ("Вестник  Банка  России"  от  20.03.2003 N 15),
руководствоваться следующим.
     1. При  обнаружении  фактов  (признаков)  формирования  уставного
капитала (его части) с использованием инвесторами ненадлежащих активов
во  время принятия территориальным учреждением Банка России решения по
вопросам правомерности оплаты  долей  (акций)  кредитной  организации,
либо  решения  о  расширении  деятельности кредитной организации путем
получения  лицензий  на  осуществление   банковских   операций,   либо
вынесения   заключения   о  возможности  или  невозможности  поддержки
ходатайства о соответствии  банка  требованиям  к  участию  в  системе
страхования    вкладов   территориальное   учреждение   Банка   России
осуществляет действия, предусмотренные пунктом 1 Указания Банка России
от  10  февраля  2003  года N 1246-У "О действиях при выявлении фактов
(признаков) формирования источников собственных средств (капитала) (их
части)  с  использованием  ненадлежащих активов",  зарегистрированного
Министерством юстиции Российской Федерации 17 марта 2003 года,  N 4270
("Вестник  Банка  России"  от  20.03.2003  N  15)  (далее  -  Указание
N 1246-У).
     2. Осуществление   территориальным   учреждением   Банка   России
действий,  предусмотренных пунктом  1  Указания  N  1246-У,  не  может
являться основанием для отказа в регистрации изменений в учредительных
документаз, связанных с увеличением уставного капитала,  и регистрации
отчета  об итогах выпуска ценных бумаг кредитной организации,  а также
не  является  основанием  для  продления  установленных   федеральными
законами  и  нормативными  актами  Банка  России  сроков  рассмотрения
документов.
     3. Если  в  кредитную организацию не направлено предписание Банка
России с требованием отражать в отчетности размер собственных  средств
(капитала)   с   учетом  корректировки,  определенной  Банком  России,
территориальное  учреждение  Банка  России  рассматривает  ходатайство
кредитной   организации  о  расширении  деятельности  путем  получения
лицензий на осуществление банковских операций в  установленном  главой
14 Инструкции N 109-И порядке.
     Если кредитная организация осуществила корректировку  собственных
средств (капитала) в размере,  определенном Банком России, ходатайство
кредитной  организации  о  расширении  деятельности  путем   получения
лицензий   на   осуществление   банковских   операций  рассматривается
территориальным учреждением в установленном  главой  14  Инструкции  N
109-И  порядке при выполнении требования п.  13.1 Инструкции N 109-И о
финансовой устойчивости кредитной организации.
     Если кредитная  организация осуществила корректировку собственных
средств  (капитала)  в  размере,  определенном  Банком  России,  и  не
является   финансово   устойчивой,   то   территориальное   учреждение
отказывает в выдаче лицензий на осуществление  банковских  операций  в
связи с невыполнением требования, содержащегося в п. 13.1 Инструкции N
109-И.
     4. В случае, если банк произвел корректировку собственных средств
(капитала)  до  размера,  определенного  Банком  России,  в  период  с
последней месячной отчетной даты перед датой  завершения  тематической
инспекционной  проверки и до даты утверждения заключения о возможности
(невозможности) поддержки ходатайства банка о вынесении Банком  России
заключения  о  соответствии  банка  требованиям  к  участию  в системе
страхования вкладов,  то на основании пункта  4.4  Положения  N  248-П
расчет  значений  показателей финансовой устойчивости и их включение в
таблицу  2  приложения  3   к   Положению   N   248-П   осуществляется
территориальным   учреждением  Банка  России  с  учетом  корректировки
собственных средств (капитала).  Информация о том, что расчет значений
показателей  финансовой  устойчивости  проведен с учетом корректировки
собственных средств (капитала), отражается территориальным учреждением
Банка России в таблице 3 приложения 3 к Положению N 248-П.
     5. В случае, если банк произвел корректировку собственных средств
(капитала) до размера,  определенного Банком России,  в период от даты
утверждения заключения  территориального  учреждения  Банка  России  о
возможности  (невозможности)  поддержки  ходатайства банка о вынесении
Банком России заключения о соответствии банка требованиям к участию  в
системе  страхования  вкладов и до даты принятия Комитетом банковского
надзора   Банка   России   решения    о    вынесении    положительного
(отрицательного) заключения о соответствии банка требованиям к участию
в системе страхования вкладов,  то  территориальное  учреждение  Банка
России  анализирует  значения  показателей  финансовой  устойчивости с
учетом корректировки собственных средств (капитала).  Если  результаты
анализа   значений   показателей   финансовой  устойчивости  с  учетом
корректировки собственных средств (капитала) банка могут  повлиять  на
принятие  Банком  России решения о вынесении заключения о соответствии
банка требованиям к участию  в  системе  страхования  вкладов,  то  на
основании  пункта  5.4  Положения  N  248-П территориальное учреждение
Банка России  направляет  соответствующую  информацию  в  Банк  России
(Департамент  лицензирования  деятельности  и финансового оздоровления
кредитных организаций) не позднее  следующего  дня  со  дня  получения
такой информации. Информацию рекомендуется направлять по форме таблицы
2 приложения 3 к Положению N 248-П.


     ПЕРВЫЙ ЗАМЕСТИТЕЛЬ ПРЕДСЕДАТЕЛЯ
     БАНКА РОССИИ          А.А. КОЗЛОВ