Телеграмма Центрального банка Российской Федерации от 19.08.2004 № 103-Т

 
                ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                            (БАНК РОССИИ)

        19 августа 2004 г.                            N 103-Т

                              г. Москва

                           У К А З А Н И Е
                                              ГЛАВНЫМ УПРАВЛЕНИЯМ
                                              (НАЦИОНАЛЬНЫМ БАНКАМ)
                                              ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА
                                              РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

        Об осуществлении Банком России контроля за исполнением
     кредитными организациями (их филиалами) Федерального закона
         "О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
      полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

     1. В соответствии с пунктом 9 статьи  7  Федерального  закона  "О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем,  и  финансированию   терроризма"   (Собрание   законодательства
Российской Федерации,  2001, N 33 (часть 1), ст. 3418; 2002, N 30, ст.
3029;  N 44,  ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224) и Федеральным законом "О
Центральном  банке  Российской  Федерации  (Банке  России)"  (Собрание
законодательства Российской Федерации,  2002,  N 28, ст. 2790; 2003, N
2,  ст.  157;  N 52,  ст.  5032;  2004,  N 27, ст. 2711 )  Банк России
осуществляет контроль  за  исполнением  кредитными  организациями  (их
филиалами)   Федерального   закона   "О   противодействии  легализации
(отмыванию) доходов,  полученных преступным  путем,  и  финансированию
терроризма"  (далее  -  Федеральный  закон)  и нормативных актов Банка
России в  области  противодействия  легализации  (отмыванию)  доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
     2. Объектами контроля со стороны Банка России являются  кредитные
организации (их филиалы).
     3. В целях осуществления контроля Банк России  проводит  проверки
кредитных  организаций  (их  филиалов)  и получает отчетность в рамках
выполнения  своих  функций  в  области  банковского  регулирования   и
банковского   надзора   для   определения   соответствия  деятельности
кредитных организаций (их филиалов) положениям Федерального  закона  и
нормативных  актов  Банка России в области противодействия легализации
(отмыванию) доходов,  полученных преступным  путем,  и  финансированию
терроризма.
     4. Проверки организуются и проводятся  в  порядке,  установленном
нормативными  актами  Банка России с учетом разъяснений,  изложенных в
настоящем указании оперативного характера.
     5. Изучение  вопросов  организации  кредитными  организациями (их
филиалами) противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным  путем,  и  финансированию  терроризма должно проводиться в
ходе  комплексных  проверок  кредитных  организаций,  а  также   может
проводиться  в  ходе  тематических проверок по отдельным  направлениям
деятельности кредитных организаций (их филиалов). Решение о проведении
таких  проверок  принимается уполномоченными должностными лицами Банка
России  с  учетом  требований  статьи  73   Федерального   закона   "О
Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
     6. Проверки не ставят задачи осуществления сплошного контроля  за
деятельностью   кредитных   организаций  (их  филиалов)  по  выявлению
операций  с  денежными  средствами  или  иным  имуществом,  подлежащих
обязательному   контролю,   и   представлению   сведений   о   них   в
уполномоченный орган.
     При этом   уполномоченные   представители   Банка  России  вправе
проводить проверки порядка проведения отдельных банковских операций  и
других сделок, их учета и оформления.
     7. При проведении  проверок  по  вопросам  соблюдения  требований
Федерального закона и нормативных актов Банка России проверяются:
     - наличие в кредитной организации разработанных и утвержденных  в
установленном    порядке   правил   внутреннего   контроля   в   целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма и программ осуществления указанного
внутреннего контроля;
     - наличие  в  кредитной  организации отвечающего квалификационным
требованиям   Банка    России    специального    должностного    лица,
ответственного  за  соблюдение указанных правил и реализацию указанных
программ;
     - внутренние   документы  кредитной  организации  (ее  филиалов),
позволяющие   оценить   состояние   внутреннего   контроля   в   целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма;
     - соблюдение  требований  об  идентификации  лиц,  находящихся на
обслуживании в кредитной организации (клиентов),  а также требований о
принятии обоснованных и доступных в сложившихся обстоятельствах мер по
установлению и идентификации выгодоприобреталей;
     - соблюдение требований о систематическом обновлении информации о
клиентах и выгодоприобретателях;
     - соблюдение требований по документальному фиксированию сведений,
предусмотренных Федеральным законом;
     - соблюдение порядка направления в уполномоченный орган  сведений
об  операциях  с денежными средствами или иным имуществом,  подлежащих
обязательному контролю,  а также иных операциях с денежными средствами
или  иным  имуществом,  связанных с легализацией (отмыванием) доходов,
полученных преступным путем, или финансированием терроризма;
     - соблюдение  порядка направления в уполномоченный орган сведений
в случаях отказа от заключения договора банковского счета  (вклада)  с
физическим  или  юридическим  лицом  и(или)  от проведения операций по
основаниям, предусмотренным Федеральным законом;
     - соблюдение  требований  Банка  России  к  подготовке и обучению
кадров;
     - соблюдение требований пункта 5 статьи 7 Федерального  закона  о
запрете  на  открытие  счетов  (вкладов)  на  анонимных владельцев,  о
запрете на открытие счетов  (вкладов)  физическим  лицам  без  личного
присутствия лица, открывающего счет (вклад), либо его представителя, а
также  о  запрете  на   установление   и   поддержание   отношений   с
банками-нерезидентами,   не  имеющими  на  территориях  государств,  в
которых   они   зарегистрированы,   постоянно   действующих    органов
управления;
     - соблюдение требования пункта 5<1>  статьи 7 Федерального закона
об обязанности  предпринимать  меры,  направленные  на  предотвращение
установления  отношений  с банками-нерезидентами,  в отношении которых
имеется информация,  что их счета используются банками, не имеющими на
территориях  государств,  в  которых  они зарегистрированы,  постоянно
действующих органов управления;
     - соблюдение требований по приостановлению операций  с  денежными
средствами  или  иным имуществом в случаях,  установленных Федеральным
законом;
     - соблюдение порядка и сроков хранения информации и документов.
     8. Оценка    эффективности    системы    принимаемых    кредитной
организацией  мер  по противодействию легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем,  и финансированию терроризма проводится с
учетом   анализа  нарушений,  выявленных  в  ходе  проверки  кредитной
организации (ее филиала).
     9. Оформление   документов   по   результатам  проверок,  включая
формирование   паспорта   проверки,    осуществляется    в    порядке,
предусмотренном  Инструкцией  Банка  России  от 25 августа 2003 года N
105-И  "О  порядке  проведения  проверок  кредитных  организаций   (их
филиалов)    уполномоченными    представителями   Центрального   банка
Российской  Федерации",   зарегистрированной   Министерством   юстиции
Российской  Федерации  26  сентября  2003  года N 5118 ("Вестник Банка
России" от 09.12.2003 N 67) и Инструкцией Банка России  от  1  декабря
2003   года   N   108-И  "Об  организации  инспекционной  деятельности
Центрального банка  Российской  Федерации  (Банка  России)"  ("Вестник
Банка России" от 09.12.2003 N 67).
     10. С момента издания настоящего указания оперативного  характера
отменяется  Указание оперативного характера Банка России от 25.07.2003
N 115-Т  "Об  осуществлении  Банком  России  контроля  за  исполнением
кредитными   организациями   (их  филиалами)  Федерального  закона  "О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем,   и  финансированию  терроризма"  ("Вестник  Банка  России"  от
06.08.2003 N 45).


     ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА
     РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ          С.М. ИГНАТЬЕВ