Приказ Центрального банка Российской Федерации от 19.04.1993 № 2-55

 
                Центральный банк Российской Федерации
                            (Банк России)

                                Приказ

                      19 апреля 1993 г. N 02-55
                              г. Москва

   Об образовании Главного управления инспектирования коммерческих
      банков Банка России и управлений (отделов) инспектирования
       коммерческих банков территориальных органов Банка России

     В целях  осуществления  эффективного  контроля  за  деятельностью
коммерческих банков  и  других  кредитных  учреждений,  руководствуясь
статьей 30 закона Российской Федерации "О Центральном банке Российской
Федерации (Банке России)" и статьей 23 устава Банка России приказываю:
     1. Образовать  Главное  управление  инспектирования  коммерческих
банков  Центрального  банка  Российской  Федерации  (Банка  России)  и
управления     (отделы)     инспектирования     коммерческих    банков
территориальных главных управлений (национальных банков) Банка России.
     2. Утвердить  прилагаемое  общее  положение  о Главном управлении
инспектирования  коммерческих  банков  Центрального  банка  Российской
Федерации  (Банка  России)  и  управлениях  (отделах)  инспектирования
коммерческих   банков   территориальных   органов   Банка   России   -
инспекционных подразделениях.
     3. Административному департаменту Банка России внести в структуру
центрального аппарата Банка России и структуру территориальных главных
управлений (национальных банков) Банка России  необходимые  изменения,
связанные  с  образованием  Главного управления и управлений (отделов)
коммерческих банков.
     Руководителям территориальных  главных  управлений  (национальных
банков)  в  срок  до  1   мая   с.г.   представить   административному
департаменту   Банка  России  предложения  по  численности  и  составу
инспекционных подразделений,  создаваемых  в  этих  учреждениях  Банка
России.
     4. Главному управлению инспектирования коммерческих банков  Банка
России  обеспечить  выполнение задач и функций,  предусмотренных общим
положением об инспекционных подразделениях.
     Для этого :
     а) определить  квалификационные  требования  для   инспекторского
состава,  имея  в  виду,  что  лица,  не соответствующие установленным
квалификационным требованиям,  не могут  быть  допущены  к  выполнению
должностных обязанностей;
     б) совместно  с  административным  департаментом   Банка   России
осуществить   комплекс   мероприятий,   связанных  с  укомплектованием
инспекционных подразделений квалифицированными кадрами;
     в) совместно с департаментом по подготовке персонала Банка России
обеспечить подготовку работников инспекционных подразделений с  учетом
утвержденных для них квалификационных требований.

     Председатель Центрального банка
     Российской Федерации

     В.В. Геращенко

                                             Утверждено
                                             приказом Банка России
                                             от "19"апреля 1993 г.
                                             N 02-55

                           Общее  положение
          о Главном управлении инспектирования коммерческих
          банков  Центрального  банка  Российской Федерации
        (Банка России) и управлениях (отделах) инспектирования
          коммерческих банков территориальных органов банка
                России - инспекционных подразделениях

     1. В соответствии с законом Российской Федерации  "О  Центральном
банке  Российской  Федерации (Банке России)" и статьей 23 устава Банка
России Центральный Банк Российской Федерации назначает и  осуществляет
в   установленном   Банком   России   порядке   проверки  деятельности
коммерческих банков и других кредитных учреждений, поручает проведение
таких проверок аудиторским организациям.
     Для выполнения  указанных  функций  созданы  Главное   управление
инспектирования коммерческих банков Банка России и управления (отделы)
территориальных главных управлений (национальных банков) Банка  России
(в дальнейшем - инспекционные подразделения).
     2. В    своей    деятельности     инспекционные     подразделения
руководствуются    законами    Российской   Федерации,   регулирующими
деятельность  коммерческих  банков  и  других  кредитных   учреждений,
приказами,  инструкциями,  другими  нормативными актами Банка России и
настоящим положением.
     3. Главной  задачей инспекционных подразделений является контроль
непосредственно  на  месте  за  выполнением  коммерческими  банками  и
другими  кредитными  учреждениями  (в  дальнейшем - банки) банковского
законодательства, а также нормативных актов Банка России.
     4. Главное  управление  инспектирования коммерческих банков Банка
России    является    самостоятельным    структурным    подразделением
центрального аппарата Банка России.
     Начальник Главного управления инспектирования коммерческих банков
Банка  России  назначается  на  должность и освобождается от должности
председателем  Банка  России  по  представлению  первого   заместителя
председателя Банка России, курирующего это главное управление.
     Управления (отделы)    инспектирования    коммерческих     банков
территориальных  главных управлений (национальных банков) Банка России
являются   самостоятельными    структурными    подразделениями    этих
территориальных органов.
     Начальники указанных   управлений   (отделов)   назначаются    на
должность  и освобождаются от должности руководителями соответствующих
территориальных органов Банка России по согласованию с Банком России в
установленном им порядке.
     5. Структура  и   штаты   Главного   управления   инспектирования
коммерческих банков Банка России устанавливаются Банком России.
     Структура и   штаты    управлений    (отделов)    инспектирования
коммерческих  банков  территориальных главных управлений (национальных
банков) Банка России устанавливаются соответствующими территориальными
органами Банка России по согласованию с Банком России.
     Решение о  создании,  реорганизации  и  ликвидации  инспекционных
подразделений   принимается   с   учетом  мнения  начальника  Главного
управления инспектирования коммерческих банков Банка России.
     6. Главное   управление  и  управления  (отделы)  инспектирования
коммерческих банков осуществляют следующие функции :
     а) проводят в банках, включая их филиалы, документальные проверки
достоверности бухгалтерского учета и реальности финансовой отчетности,
законности  выполняемых  банками  операций,  соответствия  их выданной
Банком России лицензии.
     Главное управление   инспектирования  коммерческих  банков  Банка
России  проводит   эти   проверки   в   банках,   независимо   от   их
местонахождения.
     Управления (отделы)    инспектирования    коммерческих     банков
территориальных  органов  Банка  России  проводят  проверки  в банках,
расположенных в соответствующем районе (область,  автономная  область,
край,  республика в составе Российской Федерации) деятельности данного
территориального органа Банка России, участвуют в проведении проверок,
организуемых  Главным  управлением инспектирования коммерческих банков
Банка России, независимо от местонахождения проверяемых банков;
     б) получают  в ходе проверок от банков и их филиалов,  а также от
клиентов этих банков и филиалов,  учредителей, акционеров (участников)
материалы, необходимые для проверки;
     в) рассматривают  материалы   проверок   и   вносят   предложения
руководству  Банка  России и его территориальных органов по реализации
этих материалов;
     г) осуществляют   периодический  контроль  за  принятием  мер  по
устранению выявленных в ходе проверки банков недостатков в их работе;
     д) рассматривают  поступающую  корреспонденцию и принимают по ней
необходимые решения,  подготавливают предложения и ответы на письма  и
запросы по вопросам, входящим в их компетенцию;
     е) поддерживают  в  своей  работе  деловые  контакты  с   другими
подразделениями   Банка  России,  государственными  контролирующими  и
правоохранительными  органами,  а  также  контрольно  -   ревизионными
службами банков.
     7. Главное управление инспектирования коммерческих  банков  Банка
России, кроме того :
     а) осуществляет  организационное   и   методическое   руководство
управлениями    (отделами)    инспектирования    коммерческих   банков
территориальных органов Банка России, контролирует их деятельность;
     б) дает  в пределах своей компетенции обязательные для исполнения
указания,  проводит консультации и оказывает иную практическую  помощь
управлениям     (отделам)    инспектирования    коммерческих    банков
территориальных органов Банка России;
     в) анализирует  состояние  работы инспекционных подразделений и о
результатах   докладывает   руководству   Банка   России    в    целях
совершенствования этой работы;
     г) разрабатывает с  участием других  подразделений  Банка  России
методические рекомендации по проверке банков;
     д) участвует  в  подготовке  нормативных  актов   Банка   России,
регулирующих  деятельность банков,  а также в подготовке Банком России
предложений по законодательному регулированию этой деятельности;
     е) изучает  и  распространяет  положительный  опыт  инспекторской
работы, включая опыт зарубежных стран, проводит семинары и совещания с
работниками   инспекционных   подразделений,  участвует  в  работе  по
подготовке этих работников.
     8. Начальник  Главного  управления  инспектирования  коммерческих
банков Банка России,  начальники управлений (отделов)  инспектирования
коммерческих банков территориальных органов Банка России:
     а) осуществляют   руководство    всей    деятельностью    данного
инспекционного   подразделения,   организуют   его   работу   и  несут
персональную  ответственность  за  выполнение   возложенных   на   это
подразделение задач и функций;
     б) утверждают положения о структурных единицах, входящих в состав
инспекционного    подразделения,    распределяют   обязанности   среди
сотрудников подразделения;
     в) представляют  предложения  о структуре и штатах инспекционного
подразделения,  приеме,  перемещении  и  увольнении  его   работников,
поощрении и наложении взысканий на этих работников;
     г) обеспечивают составление и утверждение в установленном порядке
планов проверок банков, организацию и проведение этих проверок;
     д) вносят предложения о  назначении  руководителей  проверок,  их
продолжительности,  проверяемом  периоде,  заданиях  и  поручениях  на
проведение таких проверок;
     е) рассматривают  материалы  проверок,  вносят по ним необходимые
предложения, обеспечивают подготовку указаний проверенным банкам;
     ж) обеспечивают   соблюдение   законности   и  режим  секретности
(конфиденциальности)    в    деятельности    данного    инспекционного
подразделения;
     и) представляют    инспекционное    подразделение    в     других
организациях;
     к) утверждают график  отпусков  сотрудников  и  контролируют  его
соблюдение;
     л) подписывает  текущую  корреспонденцию,   ответы   на   письма,
заявления и жалобы банков,  их учредителей,  акционеров (участников) и
клиентов по вопросам,  входящим в компетенцию  данного  инспекционного
подразделения,  за  исключением  ответов по жалобам на действия самого
подразделения.
     9. Начальник  Главного  управления  инспектирования  коммерческих
банков Банка России, кроме того:
     а) определяет  общие  квалификационные  требования для работников
инспекционных подразделений;
     б) обеспечивает составление и утверждение в установленном порядке
планов проверок банков,  организуемых Главным управлением совместно  с
управлениями (отделами) инспектирования коммерческих банков;
     в) принимает решение о проведении внезапных проверок;
     г) определяет  необходимость  и  вносит  предложения о назначении
аудиторских проверок в соответствии со ст. 1 настоящего положения;
     д) рассматривает  и  принимает  решения  по  жалобам  на действия
управлений    (отделов)    инспектирования     коммерческих     банков
территориальных органов Банка России;
     е) утверждает  методические   рекомендации   по   организации   и
проведению проверок в банках;
     ж) представляет   инспекционные   подразделения   в   центральных
государственных и других организациях;
     з) принимает участие в работе совета директоров Банка  России  по
вопросам, входящим в его компетенцию.
     10. Инспекционные  подразделения  проводят  проверки  в  пределах
предоставленных  полномочий.  Порядок проведения проверок определяется
утвержденными Банком России правилами.
     11. Работники   инспекционных   подразделений,   а  также  другие
участвующие в проверке банка лица,  действуют на основании  служебного
удостоверения   и  специального  поручения,  выданного  руководителем,
назначившим  данную  проверку.  Форма  поручения  утверждается  Банком
России.
     12. Участники проверки вправе:
     а) проверять   в  банке  наличие  денег  и  ценностей,  денежные,
бухгалтерские,  учредительные и другие документы,  а также договоры  и
иные обязательства, связанные с деятельностью банка;
     б) получать от сотрудников банка необходимые объяснения,  справки
и сведения по вопросам,  возникающим при проверках,  а также документы
по этим вопросам и копии с них;
     в) входить  в  банк  и  обследовать с соблюдением соответствующих
общепринятых  правил  любые   используемые   банком   для   проведения
банковских операций помещения, а также денежные хранилища и сейфы.
     13. Результаты проверки оформляются актом,  который подписывается
руководителем  проверки,  а  также  руководителем  банка,  его главным
бухгалтером и (в соответствующих случаях) заведующим  кассой,  которые
обязаны ознакомиться с содержанием акта.
     14. Результаты  проверки  банка  рассматриваются   руководителем,
назначившим  проверку,  в  течение  15  дней с момента подачи ему акта
проверки.  Решение по результатам проверки принимается в тот же  срок,
но не позднее одного месяца с даты подписания акта проверки.
     Результаты проверки  и  принятые  по  ним  решения  должны   быть
доведены  до  сведения  органов управления банка,  а также открыты для
аудиторов данного банка.
     15. Инспекционные  подразделения  работают  во  взаимодействии со
всеми подразделениями Банка России,  получают в установленном  порядке
имеющуюся   в   Банке  России  статистическую,  бухгалтерскую  и  иную
информацию о состоянии и деятельности банков,  законодательные и  иные
нормативные акты, регулирующие их деятельность, а также разъяснения по
этим вопросам, которые даются Банком России и его подразделениями.
     Инспекционные подразделения  представляют в установленном порядке
необходимую  информацию,  включая  материалы   проверок,   структурным
подразделениям Банка России, регулирующим деятельность банков.
     16. Территориальные органы Банка России информируют Банк России о
состоянии  инспекционной  деятельности  в  представляемых ими отчетах.
Периодичность представления отчетов определяется Банком России.