Приказ Центрального банка Российской Федерации от 16.01.1996 № 02-14

 
                ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                            (БАНК РОССИИ)

        16 января 1996 г.                              N 02-14

                              г. Москва

                             П Р И К А З

        Об отзыве лицензий на совершение банковских операций у
             коммерческого банка "Северный торговый банк"

     В связи  с  допущенными  коммерческим  банком  "Северный торговый
банк" (г.  Санкт-Петербург) нарушениями банковского  законодательства,
нормативных    актов   Банка   России,   несоблюдением   установленных
экономических  нормативов   и   обязательных   резервных   требований,
проведением   рискованной  кредитной  политики,  угрожающей  интересам
кредиторов и  вкладчиков,  нарушением  правил  ведения  бухгалтерского
учета,  убыточной  деятельностью  и  неисполнением  предписаний  Банка
России,  невозможностью   достижения   Временной   администрацией   по
управлению  коммерческим  банком "Северный торговый банк" стабилизации
финансового состояния банка,  руководствуясь статьями 1,  11,  15, 22,
23, 24, 42 Закона РСФСР "О банках и банковской деятельности в РСФСР" и
статьей  75  Федерального  закона  "О  Центральном  банке   Российской
Федерации (Банке России)",
     ПРИКАЗЫВАЮ:
     1. Отозвать  со  2  февраля  1996  года  лицензии  на  совершение
банковских операций в рублях  и  иностранной  валюте  у  коммерческого
банка "Северный  торговый  банк"  (регистрационный  N 1479  от 17 июня
1991 г.).
     2. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по
г. Санкт-Петербургу, кредитным организациям прекратить все операции по
рублевым  счетам  и  счетам  В  иностранной валюте коммерческого банка
"Северный торговый банк" со  2  февраля  1996  года  (кроме  операций,
предусмотренных пп. 3, 4, 5 настоящего приказа).
     Операции по купле - продаже иностранной валюты прекращаются.
     Операции по счетам клиентов банка прекращаются.
     3. Запрещается расходование денежной наличности  из  операционной
кассы  банка,  кроме  сдачи  ее  на  корреспондентский  счет  в РКЦ  и
расчетов с работниками банка по заработной плате.
     Коммерческому  банку  "Северный   торговый   банк"  инкассировать
денежную наличность в иностранной валюте  на  свой  счет,  открытый  в
одном из уполномоченных банков - резидентов.
     4. Главным управлениям Центрального  банка  Российской  Федерации
(Национальным  банкам),  кредитным организациям прекратить операции по
корреспондентским  счетам  филиалов  коммерческого   банка   "Северный
торговый    банк"   и   передать   имеющиеся   на   них   остатки   на
корреспондентский счет коммерческого банка "Северный  торговый  банк",
открытый  в Главном управлении Центрального банка Российской Федерации
по г. Санкт-Петербургу.
     Филиалам коммерческого  банка  "Северный  торговый  банк" следует
предварительно перечислить остатки  кассы  на  свои  корреспондентские
счета в соответствующих РКЦ и кредитных организациях.
     Операции по счетам клиентов филиалов прекращаются.
     Корреспондентские счета  филиалов  коммерческого  банка "Северный
торговый банк" закрываются.
     5. Ликвидация   коммерческого   банка  "Северный  торговый  банк"
осуществляется  учредителями  (участниками)  банка  в  соответствии  с
Гражданским кодексом Российской Федерации (ст. ст. 61 - 64).
     Ликвидационная комиссия  назначается  учредителями  (участниками)
коммерческого банка "Северный торговый банк" по согласованию с Главным
управлением    Центрального    банка     Российской    Федерации    по
г. Санкт - Петербургу.
     Если коммерческий банк "Северный торговый банк"  не  в  состоянии
удовлетворить  требования  кредиторов,  его  ликвидация производится в
соответствии со статьей 65 Гражданского кодекса Российской Федерации в
добровольном порядке или по решению арбитражного суда.
     6. После  создания  в  установленном  законодательством   порядке
ликвидационной   комиссии  ей  открывается  на  основании  письменного
заявления лицевой счет  на  балансовом  счете  161  "Корреспондентские
счета  в  рублях  российских  коммерческих  банков  и других кредитных
учреждений  в  учреждениях  Центрального   банка   РФ",   на   который
перечисляются:
     - остатки средств с корреспондентского счета банка:
     - средства  банка,  депонированные в Центральном банке Российской
Федерации  (  после  утверждения  учредителями   (участниками)   банка
промежуточного  ликвидационного  баланса  и согласования его с Главным
управлением ЦБ РФ по г. Санкт-Петербургу);
     - кредитовые  остатки  средств,  находящиеся  на  счетах  банка в
кредитных организациях (по запросу ликвидационной комиссии).
     Корреспондентский счет  коммерческого  банка  "Северный  торговый
банк" закрывается.  Главное управление Центрального  банка  Российской
Федерации  по  г.  Санкт-Петербургу  направляет  информацию о закрытии
корреспондентского счета коммерческого банка "Северный торговый  банк"
и  одновременном  открытии  счета ликвидационной комиссии Департаменту
информатизации Центрального банка Российской Федерации.
     Департаменту   информатизации  Центрального   банка   РФ   внести
соответствующие  изменения  в  Справочник  "РКЦ  и  обслуживаемые  ими
учреждения банков на территории Российской Федерации".
     Все дальнейшие поступления средств в рублях в адрес коммерческого
банка  "Северный  торговый банк" и его филиалов должны направляться на
счет его ликвидационной комиссии.
     Остатки и  все  дальнейшие  поступления средств на валютные счета
коммерческого банка "Северный торговый банк" в  уполномоченных  банках
на  территории  Российской  Федерации  по  распоряжению ликвидационной
комиссии подлежат продаже  на  внутреннем  валютном  рынке  Российской
Федерации и переводятся на счет ликвидационной комиссии.
     Счета "ностро" коммерческого банка  "Северный  торговый  банк"  в
уполномоченных   банках  закрываются  по  распоряжению  ликвидационной
комиссии банка при завершении ее деятельности.
     7. Ликвидационная комиссия представляет на согласование в Главное
управление ЦБ РФ  по г. Санкт - Петербургу  утвержденный  учредителями
(участниками) банка промежуточный ликвидационный баланс.
     Согласование     промежуточного      ликвидационного      баланса
осуществляется  при  условии  соблюдения  Плана  счетов буxгaлтерскoгo
учета,  требований настоящего приказа и других нормативных актов Банка
России.  При  этом  данные по фонду обязательных резервов,  а также об
остатке средств  на  корреспондентском  счете  должны  соответствовать
данным Главного управления ЦБ РФ по г. Санкт - Петербургу.
     За достоверность  промежуточного ликвидационного баланса отвечают
учредители (участники) коммерческого банка "Северный торговый  банк" и
ликвидационная комиссия.
     После согласования  промежуточного  ликвидационного   баланса   с
Главным  управлением  ЦБ  РФ по  г. Санкт - Петербургу  ликвидационная
комиссия удовлетворяет  требования  кредиторов  банка  в  очередности,
предусмотренной статьей 64 Гражданского кодекса РФ.
     Удовлетворение требований  кредиторов  пятой   очереди   (включая
вкладчиков)  производится  по  истечении  месяца  со  дня  утверждения
промежуточного ликвидационного баланса.
     8. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по
г.  Санкт  -  Петербургу  в случае наличия задолженности коммерческого
банка  "Северный  торговый  банк"  перед   Банком   России   направить
ликвидационной   комиссии  соответствующую  претензию  и  пpедставлять
интересы  Центрального  банка  Российской  Федерации   при   погашении
указанной задолженности.
     9. Взаимные   претензии  клиентов  и  ликвидационной  комиссии  в
отношении  остатков  средств  или  задолженности  по  счетам  клиентов
рассматриваются в порядке,  установленном законодательством Российской
Федерации.
     10. Ликвидационная   комиссия   коммерческого   банка   "Северный
торговый   банк"  представляет  на  согласование  Главному  управлению
Центрального  банка  Российской  Федерации  по  г.  Санкт - Петербургу
утвержденный  учредителями (участниками) банка ликвидационный баланс и
информацию о завершении своей работы.
     Согласование ликвидационного баланса осуществляется  при  условии
соблюдения  в ходе ликвидации банка требований Гражданского кодекса РФ
и Закона РФ "О несостоятельности (банкротстве) предприятий".  При этом
ликвидационный    баланс    должен    соответствовать   Плану   счетов
бухгалтерского  учета,  а  удовлетворение   претензий   кредиторов   -
требованиям законодательства Российской Федерации.
     За достоверность  ликвидационного  баланса  отвечают   учредители
(участники)   коммерческого   банка   "Северный   торговый   банк"   и
ликвидационная комиссия.
     11. Главное управление Центрального банка Российской Федерации по
г. Санкт - Петербургу для аннулирования записи  о  регистрации  устава
коммерческого    банка   "Северный торговый          банк"   в   Книге
государственной  регистрации    кредитных   организаций   представляет
Департаменту  банковского  надзора  Банка  России  свое  заключение  о
результатах работы ликвидационной комиссии.
     После принятия  Центральным  банком  РФ  решения об аннулировании
записи о регистрации устава коммерческого банка  "  Северный  торговый
банк"  лицевой  счет  ликвидационной  комиссии на балансовом счете 161
"Корреспондентские счета в рублях  российских  коммерческих  банков  и
других  кредитных  учреждений  в  учреждениях  Центрального  банка РФ"
закрывается.
     12. Административному департаменту Центрального банка  Российской
Федерации  довести  содержание  настоящего  приказа  до  сведения всех
Национальных банков республик, входящих в состав Российской Федерации,
территориальных   Главных  управлений  Центрального  Банка  Российской
Федерации, Центрального операционного управления при Центральном банке
Российской  Федерации,  Государственной  налоговой  службы  Российской
Федерации, Государственного таможенного комитета Российской Федерации.
     1.4. Пресс-службе  Банка России дать сообщение в прессе об отзыве
лицензий на совершение банковских  операций  в  рублях  и  иностранной
валюте у коммерческого банка "Северный торговый банк".
     14. Национальным банкам республик,  входящих в состав  Российской
Федерации,  территориальным  Главным  управлениям  Центрального  банка
Российской  Федерации,  Центральному  операционному   управлению   при
Центральном  банке  Российской Федерации довести содержание настоящего
приказа в официальном порядке до сведения всех кредитных  организаций,
расположенных на подведомственной территории.
     15. Главному управлению Центрального банка  Российской  Федерации
по  г.  Санкт  -  Петербургу  направить настоящий приказ коммерческому
банку "Северный торговый банк".
     16. Главному  управлению  Центрального банка Российской Федерации
по г.  Санкт  -  Петербургу  дать  сообщение  об  отзыве  лицензий  на
совершение  банковских  операций  в  рублях  и  иностранной  валюте  у
коммерческого банка  "Северный  торговый  банк"  в  местных  средствах
массовой информации.


     Председатель
     Центрального банка
     Российской Федерации          С.К. Дубинин