Приказ Центрального банка Российской Федерации от 17.01.1996 № 02-16

 
                ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                            (БАНК РОССИИ)

        17 января 1996 г.                              N 02-16

                              г. Москва

                             П Р И К А З

        Об отзыве лицензий на совершение банковских операций у
                  коммерческого банка "УРАЛЭСКОБАНК"
      (УРАЛЬСКОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА ЭКОНОМИЧЕСКОГО СОДЕЙСТВИЯ
               ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВУ В ФОРМЕ ТОВАРИЩЕСТВА
                   С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)

     В связи   с   допущенными   коммерческим   банком  "УРАЛЭСКОБАНК"
(УРАЛЬСКИМ    КОММЕРЧЕСКИМ    БАНКОМ     ЭКОНОМИЧЕСКОГО     СОДЕЙСТВИЯ
ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВУ    В    ФОРМЕ    ТОВАРИЩЕСТВА    С    ОГРАНИЧЕННОЙ
ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)   (г.    Екатеринбург)    нарушениями    банковского
законодательства,   нормативных   актов   Банка   России,  проведением
рискованной кредитной  политики,  угрожающей  интересам  кредиторов  и
вкладчиков,   убыточной   деятельностью,  несоблюдением  экономических
нормативов и  обязательных  резервных  требований,  нарушением  правил
ведения   бухгалтерского   учета,   порядка   и  сроков  представления
отчетности и неисполнением предписаний  Банка  России,  руководствуясь
статьями 1,  11,  15,  22,  23,  24,  42,  43 Закона РСФСР "О банках и
банковской деятельности в РСФСР",  а  также  статьей  75  Федерального
закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)",
     ПРИКАЗЫВАЮ:
     1. Отозвать   с  18  января  1996  года  лицензии  на  совершение
банковских операций в рублях  и  иностранной  валюте  у  коммерческого
банка  "УРАЛЭСКОБАНК"  (УРАЛЬСКОГО  КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА ЭКОНОМИЧЕСКОГО
СОДЕЙСТВИЯ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВУ В  ФОРМЕ  ТОВАРИЩЕСТВА  С  ОГРАНИЧЕННОЙ
ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ) (регистрационный N 1297 от 27 декабря 1990 г. ).
     2. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по
Свердловской  области,  кредитным организациям прекратить все операции
по рублевым счетам и счетам в иностранной валюте  коммерческого  банка
"УРАЛЭСКОБАНК"    (УРАЛЬСКОГО   КОММЕРЧЕСКОГО   БАНКА   ЭКОНОМИЧЕСКОГО
СОДЕЙСТВИЯ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВУ В  ФОРМЕ  ТОВАРИЩЕСТВА  С  ОГРАНИЧЕННОЙ
ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)   с   18   января   1996   года   (кроме   операций,
предусмотренных пп. 3, 4 настоящего приказа).
     Операции по купле - продаже иностранной валюты прекращаются.
     Операции по счетам клиентов банка прекращаются.
     3. Запрещается  расходование  денежной наличности из операционной
кассы банка, кроме сдачи ее на корреспондентский счет в РКЦ и расчетов
с работниками банка по заработной плате.
     Коммерческому банку  "УРАЛЭСКОБАНК"   (УРАЛЬСКОМУ   КОММЕРЧЕСКОМУ
БАНКУ    ЭКОНОМИЧЕСКОГО   СОДЕЙСТВИЯ   ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВУ   В   ФОРМЕ
ТОВАРИЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ) инкассировать  денежную
наличность  в  иностранной  валюте  на свой счет,  открытый в одном из
уполномоченных банков - резидентов.
     4. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по
Свердловской области,  кредитным организациям прекратить  операции  по
корреспондентским  счетам  филиала  коммерческого банка "УРАЛЭСКОБАНК"
(УРАЛЬСКОГО    КОММЕРЧЕСКОГО    БАНКА    ЭКОНОМИЧЕСКОГО     СОДЕЙСТВИЯ
ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВУ    В    ФОРМЕ    ТОВАРИЩЕСТВА    С    ОГРАНИЧЕННОЙ
ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ) и передать  имеющиеся  на  них  остатки  средств  на
корреспондентский  счет коммерческого банка "УРАЛЭСКОБАНК" (УРАЛЬСКОГО
КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА ЭКОНОМИЧЕСКОГО  СОДЕЙСТВИЯ  ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВУ  В
ФОРМЕ  ТОВАРИЩЕСТВА  С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ),  открытый в РКЦ
Главного  управления  Центрального  банка  Российской   Федерации   по
Свердловской области.
     Филиалу    коммерческого   банка    "УРАЛЭСКОБАНК"    (УРАЛЬСКОГО
КОММЕРЧЕСКОГО  БАНКА  ЭКОНОМИЧЕСКОГО  СОДЕЙСТВИЯ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВУ В
ФОРМЕ   ТОВАРИЩЕСТВА   С   ОГРАНИЧЕННОЙ   ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)    следует
предварительно  перечислить  остатки  кассы  на свой корреспондентский
субсчет  в  РКЦ  Главного  управления  Центрального  банка  Российской
Федерации по Свердловской области.
     Операции по   счетам   клиентов   филиала   коммерческого   банка
"УРАЛЭСКОБАНК"    (УРАЛЬСКОГО   КОММЕРЧЕСКОГО   БАНКА   ЭКОНОМИЧЕСКОГО
СОДЕЙСТВИЯ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВУ В  ФОРМЕ  ТОВАРИЩЕСТВА  С  ОГРАНИЧЕННОЙ
ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ) прекращаются.
     Корреспондентские счета     филиала      коммерческого      банка
"УРАЛЭСКОБАНК"    (УРАЛЬСКОГО   КОММЕРЧЕСКОГО   БАНКА   ЭКОНОМИЧЕСКОГО
СОДЕЙСТВИЯ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВУ В  ФОРМЕ  ТОВАРИЩЕСТВА  С  ОГРАНИЧЕННОЙ
ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ) закрываются.
     5. Ликвидация  коммерческого  банка  "УРАЛЭСКОБАНК"   (УРАЛЬСКОГО
КОММЕРЧЕСКОГО  БАНКА  ЭКОНОМИЧЕСКОГО  СОДЕЙСТВИЯ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВУ В
ФОРМЕ  ТОВАРИЩЕСТВА С  ОГРАНИЧЕННОЙ  ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)  осуществляется
учредителями (участниками) банка в соответствии с Гражданским кодексом
Российской Федерации (ст. ст. 61 - 64).
     Ликвидационная комиссия  назначается  учредителями  (участниками)
коммерческого банка  "УРАЛЭСКОБАНК"  (УРАЛЬСКОГО  КОММЕРЧЕСКОГО  БАНКА
ЭКОНОМИЧЕСКОГО  СОДЕЙСТВИЯ  ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВУ В ФОРМЕ ТОВАРИЩЕСТВА С
ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ) по согласованию с  Главным  управлением
ЦБ РФ по Свердловской области.
     Если коммерческий  банк  "УРАЛЭСКОБАНК"  (УРАЛЬСКИЙ  КОММЕРЧЕСКИЙ
БАНК    ЭКОНОМИЧЕСКОГО    СОДЕЙСТВИЯ   ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВУ   В   ФОРМЕ
ТОВАРИЩЕСТВА  С  ОГРАНИЧЕННОЙ   ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)   не   в   состоянии
удовлетворить  требования  кредиторов,  его  ликвидация производится в
соответствии со ст.  65 Гражданского кодекса  Российской  Федерации  в
добровольном порядке или по решению арбитражного суда.
     6. После  создания  в  установленном  законодательством   порядке
ликвидационной   комиссии  ей  открывается  на  основании  письменного
заявления лицевой счет  на  балансовом  счете  161  "Корреспондентские
счета  в  рублях  российских  коммерческих  банков  и других кредитных
учреждений  в  учреждениях  Центрального   банка   РФ",   на   который
перечисляются:
     - остатки средств с корреспондентского счета банка;
     - средства  банка,  депонированные в Центральном банке Российской
Федерации  (  после  утверждения  учредителями   (участниками)   банка
промежуточного  ликвидационного  баланса  и согласования его с Главным
управлением Центрального банка Российской  Федерации  по  Свердловской
области);
     - кредитовые  остатки средств,  находящиеся  на  счетах  банка  в
кредитных организациях (по запросу ликвидационной комиссии).
     Корреспондентский   счет   коммерческого   банка   "УРАЛЭСКОБАНК"
(УРАЛЬСКОГО     КОММЕРЧЕСКОГО    БАНКА    ЭКОНОМИЧЕСКОГО    СОДЕЙСТВИЯ
ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВУ    В    ФОРМЕ    ТОВАРИЩЕСТВА    С    ОГРАНИЧЕННОЙ
ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ),  открытый  в  РКЦ  Главного управления Центрального
банка  Российской  Федерации  по  Свердловской  области,  закрывается.
Главное управление ЦБ РФ по Свердловской области направляет информацию
о закрытии корреспондентского счета коммерческого банка "УРАЛЭСКОБАНК"
(УРАЛЬСКОГО     КОММЕРЧЕСКОГО    БАНКА    ЭКОНОМИЧЕСКОГО    СОДЕЙСТВИЯ
ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВУ    В    ФОРМЕ    ТОВАРИЩЕСТВА    С    ОГРАНИЧЕННОЙ
ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ  )  и одновременном открытии счета его ликвидационной
комиссии Департаменту  информатизации  Центрального  банка  Российской
Федерации.
     Департаменту   информатизации   Центрального   банка   Российской
Федерации   внести  соответствующие  изменения  в  Справочник  "РКЦ  и
обслуживаемые  ими  учреждения   банков   на   территории   Российской
Федерации".
     Все дальнейшие поступления средств в рублях в адрес коммерческого
банка  "УРАЛЭСКОБАНК"  (УРАЛЬСКОГО  КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА ЭКОНОМИЧЕСКОГО
СОДЕЙСТВИЯ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВУ В  ФОРМЕ  ТОВАРИЩЕСТВА  С  ОГРАНИЧЕННОЙ
ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ) и его филиала должны направляться на соответствующий
счет его ликвидационной комиссии.
     Остатки и   дальнейшие  поступления  средств  на  валютные  счета
коммерческого банка  "УРАЛЭСКОБАНК"  (УРАЛЬСКОГО  КОММЕРЧЕСКОГО  БАНКА
ЭКОНОМИЧЕСКОГО  СОДЕЙСТВИЯ  ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВУ В ФОРМЕ ТОВАРИЩЕСТВА С
ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ), его филиала в уполномоченных банках на
территории   Российской   Федерации   по  распоряжению  ликвидационной
комиссии подлежат продаже  на  внутреннем  валютном  рынке  Российской
Федерации и переводятся на счет ликвидационной комиссии.
     Счета "ностро"  коммерческого  банка  "УРАЛЭСКОБАНК"  (УРАЛЬСКОГО
КОММЕРЧЕСКОГО  БАНКА  ЭКОНОМИЧЕСКОГО  СОДЕЙСТВИЯ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВУ В
ФОРМЕ ТОВАРИЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)  в  уполномоченных
банках  на территории Российской Федерации закрываются по распоряжению
ликвидационной комиссии банка при завершении ее деятельности.
     7. Ликвидационная комиссия представляет на согласование в Главное
управление Центрального банка  Российской  Федерации  по  Свердловской
области  утвержденный  учредителями  (участниками) банка промежуточный
ликвидационный баланс.
     Согласование     промежуточного      ликвидационного      баланса
осуществляется при  условии  соблюдения  Плана  счетов  бухгалтерского
учета,  требований настоящего приказа и других нормативных актов Банка
России.
     При этом  данные  по  фонду  обязательных  резервов,  а  также об
остатке средств  на  корреспондентском  счете  должны  соответствовать
данным  Главного управления Центрального банка Российской Федерации по
Свердловской области.
     За достоверность  промежуточного ликвидационного баланса отвечают
учредители (участники) коммерческого банка "УРАЛЭСКОБАНК"  (УРАЛЬСКОГО
КОММЕРЧЕСКОГО  БАНКА  ЭКОНОМИЧЕСКОГО  СОДЕЙСТВИЯ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВУ В
ФОРМЕ ТОВАРИЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)  и  ликвидационная
комиссия.
     После согласования промежуточного баланса с  Главным  управлением
Центрального   банка  Российской  Федерации  по  Свердловской  области
ликвидационная комиссия коммерческого банка "УРАЛЭСКОБАНК" (УРАЛЬСКОГО
КОММЕРЧЕСКОГО  БАНКА  ЭКОНОМИЧЕСКОГО  СОДЕЙСТВИЯ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВУ В
ФОРМЕ  ТОВАРИЩЕСТВА  С  ОГРАНИЧЕННОЙ  ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)  удовлетворяет
требования   кредиторов  в  очередности,  предусмотренной  статьей  64
Гражданского кодекса РФ.
     Удовлетворение требований   кредиторов   пятой  очереди  (включая
вкладчиков)  производится  по  истечении  месяца  со  дня  утверждения
промежуточного ликвидационного баланса.
     8. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по
Свердловской  области  в  случае  наличия  задолженности коммерческого
банка "УРАЛЭСКОБАНК" (УРАЛЬСКОГО  КОММЕРЧЕСКОГО  БАНКА  ЭКОНОМИЧЕСКОГО
СОДЕЙСТВИЯ  ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВУ  В  ФОРМЕ  ТОВАРИЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ
ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)  перед  Банком   России   направить   ликвидационной
комиссии    соответствующую    претензию   и   представлять   интересы
Центрального  банка  Российской  Федерации  при  погашении   указанной
задолженности.
     9. Взаимные  претензии  клиентов  и  ликвидационной  комиссии   в
отношении  остатков  средств  или  задолженности  по  счетам  клиентов
рассматриваются в порядке,  установленном законодательством Российской
Федерации.
     10. Ликвидационная  комиссия коммерческого  банка  "УРАЛЭСКОБАНК"
(УРАЛЬСКОГО     КОММЕРЧЕСКОГО    БАНКА    ЭКОНОМИЧЕСКОГО    СОДЕЙСТВИЯ
ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВУ    В    ФОРМЕ    ТОВАРИЩЕСТВА    С    ОГРАНИЧЕННОЙ
ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)  представляет  на  согласование  Главному управлению
Центрального  банка  Российской  Федерации  по  Свердловской   области
утвержденный  учредителями (участниками) банка ликвидационный баланс и
информацию о завершении своей работы.
     Согласование ликвидационного  баланса  осуществляется при условии
соблюдения в ходе ликвидации  банка  требований  Гражданского  кодекса
Российской    Федерации    и    Закона    Российской    Федерации   "О
несостоятельности (банкротстве) предприятий".  При этом ликвидационный
баланс  должен  соответствовать  Плану счетов бухгалтерского учета,  а
удовлетворение требований кредиторов  -  требованиям  законодательства
Российской Федерации.
     За достоверность  ликвидационного  баланса  отвечают   учредители
(участники)    коммерческого    банка    "УРАЛЭСКОБАНК"    (УРАЛЬСКОГО
КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА ЭКОНОМИЧЕСКОГО  СОДЕЙСТВИЯ  ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВУ  В
ФОРМЕ  ТОВАРИЩЕСТВА  С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ) и ликвидационная
комиссия.
     Главное управление  Центрального  банка  Российской  Федерации по
Свердловской области для аннулирования  записи  о  регистрации  устава
коммерческого  банка  "УРАЛЭСКОБАНК"  (УРАЛЬСКОГО  КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА
ЭКОНОМИЧЕСКОГО СОДЕЙСТВИЯ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВУ В  ФОРМЕ ТОВАРИЩЕСТВА  С
ОГРАНИЧЕННОЙ  ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ  )  в Книге государственной регистрации
кредитных организаций представляет  Департаменту  банковского  надзора
Банка  России  свое  заключение  о  результатах  работы ликвидационной
комиссии.
     После принятия Центральным банком Российской Федерации решения об
аннулировании  записи  о  регистрации   устава   коммерческого   банка
"УРАЛЭСКОБАНК"    (УРАЛЬСКОГО   КОММЕРЧЕСКОГО   БАНКА   ЭКОНОМИЧЕСКОГО
СОДЕЙСТВИЯ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВУ В  ФОРМЕ  ТОВАРИЩЕСТВА  С  ОГРАНИЧЕННОЙ
ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)  лицевой  счет ликвидационной комиссии на балансовом
счете 161 "Корреспондентские счета в  рублях  российских  коммерческих
банков  и других кредитных учреждений в учреждениях Центрального банка
РФ" закрывается.
     11. Административному  департаменту Центрального банка Российской
Федерации довести  содержание  настоящего  приказа  до  сведения  всех
Национальных банков республик, входящих в состав Российской Федерации,
территориальных  Главных  управлений  Центрального  банка   Российской
Федерации,     Центрального    операционного        управления     при
Центральном   банке  Российской Федерации,  Государственной  налоговой
службы    Российской Федерации,  Государственного таможенного комитета
Российской Федерации.
     12. Пресс-службе Банка России дать сообщение в прессе  об  отзыве
лицензий  на  совершение  банковских  операций  в рублях и иностранной
валюте у коммерческого банка "УРАЛЭСКОБАНК" (УРАЛЬСКОГО  КОММЕРЧЕСКОГО
БАНКА    ЭКОНОМИЧЕСКОГО   СОДЕЙСТВИЯ   ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВУ   В   ФОРМЕ
ТОВАРИЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ).
     13. Национальным банкам республик,  входящих в состав  Российской
Федерации,  территориальным  Главным  управлениям  Центрального  банка
Российской  Федерации,  Центральному  операционному  управлению    при
Центральном  банке Российской Федерации  довести содержание настоящего
приказа в официальном порядке до сведения всех кредитных  организаций,
расположенных на подведомственной территории.
     14. Главному  управлению  Центрального банка Российской Федерации
по Свердловской области направить настоящий приказ коммерческому банку
"УРАЛЭСКОБАНК"    (УРАЛЬСКОМУ   КОММЕРЧЕСКОМУ   БАНКУ   ЭКОНОМИЧЕСКОГО
СОДЕЙСТВИЯ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВУ В  ФОРМЕ  ТОВАРИЩЕСТВА  С  ОГРАНИЧЕННОЙ
ОТВЕТСТВЕННОСТЫЮ).
     15. Главному управлению Центрального банка  Российской  Федерации
по   Свердловской   области  дать  сообщение  об  отзыве  лицензий  на
совершение  банковских  операций  в  рублях  и  иностранной  валюте  у
коммерческого  банка  "УРАЛЭСКОБАНК"  (УРАЛЬСКОГО  КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА
ЭКОНОМИЧЕСКОГО СОДЕЙСТВИЯ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВУ В ФОРME  ТОВАРИЩЕСТВА  С
ОГРАНИЧЕННОЙ    ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)   в   местных   средствах   массовой
информации.


     Председатель
     Банка России          С.К. Дубинин