Приказ Центрального банка Российской Федерации от 12.02.1996 № 2-37

 
                                  
                ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                             БАНК РОССИИ

                                ПРИКАЗ
                    N 02-37 от 12 февраля 1996 года

                              г. Москва

         Об отзыве лицензий на совершение банковских операций
            у Территориального коммерческого акционерного
                  банка "Отечество" Санкт-Петербург


     В связи с допущенными  Территориальным  коммерческим  акционерным
банком  "Отечество"  Санкт-Петербург (г.  Санкт-Петербург) нарушениями
банковского  законодательства,   нормативных   актов   Банка   России,
несоблюдением  установленных  экономических  нормативов и обязательных
резервных  требований,  проведением  рискованной  кредитной  политики,
угрожающей интересам кредиторов и вкладчиков, убыточной деятельностью,
представлением недостоверной отчетности,  нарушениями  правил  ведения
бухгалтерского   учета   и  неисполнением  предписаний  Банка  России,
руководствуясь статьями 1,  11,  15,  22,  23,  24, 42 Закона РСФСР "О
банках   и   банковской  деятельности  в  РСФСР"  и  статьями  56,  75
Федерального закона "О Центральном банке Российской  Федерации  (Банке
России)",
     ПРИКАЗЫВАЮ:
     1. Отозвать  с  13  февраля  1996  года  лицензию  на  совершение
банковских  операций  в рублях и иностранной валюте у Территориального
коммерческого   акционерного   банка    "Отечество"    Санкт-Петербург
(регистрационный N 1759 от 13 апреля 1992 г.).
     2. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по
г. Санкт-Петербургу, кредитным организациям прекратить все операции по
рублевым  счетам  и  счетам  в  иностранной  валюте   Территориального
коммерческого  акционерного  банка  "Отечество"  Санкт-Петербург  с 13
февраля 1996 года (кроме операций, предусмотренных пп. 3, 4 настоящего
приказа).
     Операции по купле-продаже иностранной валюты прекращаются.
     Операции по счетам клиентов банка прекращаются.
     3. Запрещается расходование денежной наличности  из  операционной
кассы банка, кроме сдачи ее на корреспондентский счет в РКЦ и расчетов
с работниками банка по заработной плате.
     Территориальному коммерческому   акционерному  банку  "Отечество"
Санкт-Петербург инкассировать денежную наличность в иностранной валюте
на свой счет, открытый в одном из уполномоченных банков-резидентов.
     4. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по
г. Санкт-Петербургу прекратить операции по корреспондентскому субсчету
филиала Территориального коммерческого акционерного банка  "Отечество"
Санкт-Петербург  и  перечислить  имеющиеся  на  нем остатки средств на
корреспондентский счет коммерческого банка "Отечество", открытый в РКЦ
г. Санкт-Петербурга.
     Филиалу Территориального    коммерческого    акционерного   банка
"Отечество" следует предварительно перечислить остатки кассы  на  свой
корреспондентский субсчет в соответствующем РКЦ.
     Операции по счетам клиентов филиала прекращаются.
     Корреспондентский субсчет филиала Территориального  коммерческого
акционерного банка "Отечество" Санкт-Петербург закрывается.
     5. Ликвидация  коммерческого  банка  "Отечество"   осуществляется
учредителями (участниками) банка в соответствии с Гражданским кодексом
Российской Федерации (ст. ст. 61-64).
     Ликвидационная комиссия  назначается  учредителями  (участниками)
коммерческого банка "Отечество" по согласованию с Главным  управлением
Центрального банка РФ по Санкт-Петербургу.
     Если коммерческий банк "Отечество" не в  состоянии  удовлетворить
требования кредиторов,  его  ликвидация производится в соответствии со
ст.65 Гражданского кодекса Российской Федерации в добровольном порядке
или по решению арбитражного суда.
     6. После  создания  в  установленном  законодательством   порядке
ликвидационной комиссии   ей   открывается  на  основании  письменного
заявления лицевой счет  на  балансовом  счете  161  "Корреспондентские
счета в  рублях  российских  коммерческих  банков  и  других кредитных
учреждений в  учреждениях   Центрального   банка   РФ",   на   который
перечисляются:
     - остатки средств с корреспондентского счета банка;
     - средства  банка,  депонированные в Центральном банке Российской
Федерации  (после   утверждения   учредителями   (участниками)   банка
промежуточного  ликвидационного  баланса  и согласования его с Главным
управлением ЦБ РФ по Санкт-Петербургу);
     - кредитовые  остатки  средств,  находящиеся  на  счетах  банка в
кредитных организациях (по запросу ликвидационной комиссии).
     Корреспондентский счет       Территориального       коммерческого
акционерного банка "Отечество" закрывается.
     Главное управление   ЦБ   РФ   по   Санкт-Петербургу   направляет
информацию о закрытии  корреспондентского  счета  коммерческого  банка
"Отечество"  и  одновременном  открытии  счета ликвидационной комиссии
Департаменту информатизации Центрального банка Российской Федерации.
     Департаменту информатизации    Центрального    банка   Российской
Федерации  внести  соответствующие  изменения  в  Справочник  "РКЦ   и
обслуживаемые   ими   учреждения   банков   на  территории  Российской
Федерации".
     Все дальнейшие поступления средств в рублях в адрес коммерческого
банка "Отечество" и  его  филиала  должны  направляться  на  счет  его
ликвидационной комиссии.
     Остатки средств   по   валютным   счетам   коммерческого    банка
"Отечество" в уполномоченных банках на территории Российской Федерации
по распоряжению ликвидационной комиссии подлежат продаже на внутреннем
валютном   рынке   Российской   Федерации   и   переводятся   на  счет
ликвидационной комиссии.
     Счета "ностро"  коммерческого  банка "Отечество" в уполномоченных
банках закрываются по распоряжению ликвидационной комиссии  банка  при
завершении ее деятельности.
     7. Ликвидационная комиссия представляет на согласование в Главное
управление    Центрального    банка   Российской   Федерации   по   г.
Санкт-Петербургу   утвержденный   учредителями   (участниками)   банка
промежуточный ликвидационный баланс.
     Согласование промежуточного        ликвидационного        баланса
осуществляется  при  условии  соблюдения  Плана  счетов бухгалтерского
учета,  требований настоящего приказа и других нормативных актов Банка
России.  При  этом  данные по фонду обязательных резервов,  а также об
остатке средств  на  корреспондентском  счете  должны  соответствовать
данным  Главного управления Центрального банка Российской Федерации по
г. Санкт-Петербургу.
     За достоверность  промежуточного ликвидационного баланса отвечают
учредители   (участники)    коммерческого    банка    "Отечество"    и
ликвидационная комиссия.
     После согласования  промежуточного  ликвидационного   баланса   с
Главным  управлением  Центрального  банка  Российской  Федерации по г.
Санкт-Петербургу  ликвидационная  комиссия  удовлетворяет   требования
кредиторов   банка   в   очередности,   предусмотренной   статьей   64
Гражданского кодекса РФ.
     Удовлетворение требований   кредиторов   пятой  очереди  (включая
вкладчиков)  производится  по  истечении  месяца  со  дня  утверждения
промежуточного ликвидационного баланса.
     8. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по
г. Санкт-Петербургу в случае наличия задолженности коммерческого банка
"Отечество" перед  Банком  России  направить  ликвидационной  комиссии
соответствующую  претензию  и представлять интересы Центрального банка
Российской Федерации при погашении указанной задолженности.
     9. Взаимные  претензии клиентов банка и ликвидационной комиссии в
отношении  остатков  средств  или  задолженности  по  счетам  клиентов
рассматриваются в порядке,  установленном законодательством Российской
Федерации.
     10. Ликвидационная   комиссия   коммерческого  банка  "Отечество"
представляет на согласование Главному  управлению  Центрального  банка
Российской  Федерации  по  Санкт-Петербургу  утвержденный учредителями
(участниками) банка ликвидационный баланс и  информацию  о  завершении
своей работы.
     Согласование ликвидационного баланса осуществляется  при  условии
соблюдения  в  ходе  ликвидации  банка требований Гражданского кодекса
Российской   Федерации    и    Закона    Российской    Федерации    "О
несостоятельности (банкротстве) предприятий".  При этом ликвидационный
баланс должен соответствовать Плану  счетов  бухгалтерского  учета,  а
удовлетворение  претензий  кредиторов  -  требованиям законодательства
Российской Федерации.
     За достоверность   ликвидационного  баланса  отвечают  учредители
(участники) коммерческого банка "Отечество" и ликвидационная комиссия.
     11. Главное управление Центрального банка Российской Федерации по
г.  Санкт-Петербургу для аннулирования  записи  о  регистрации  устава
коммерческого  банка  "Отечество"  в Книге государственной регистрации
кредитных организаций представляет  Департаменту  банковского  надзора
Банка  России  свое  заключение  о  результатах  работы ликвидационной
комиссии.
     После принятия Центральным банком Российской Федерации решения об
аннулировании  записи  о  регистрации   устава   коммерческого   банка
"Отечество"  Санкт-Петербург  лицевой  счет ликвидационной комиссии на
балансовом счете 161  "Корреспондентские  счета  в  рублях  российских
коммерческих  банков  и  других  кредитных  учреждений  в  учреждениях
Центрального банка РФ" закрывается.
     12. Административному департаменту Центрального банка  Российской
Федерации  донести  содержание  настоящего  приказа  до  сведения всех
Национальных банков республик, входящих в состав Российской Федерации,
территориальных   Главных  управлений  Центрального  банка  Российской
Федерации, Центрального операционного управления при Центральном банке
Российской  Федерации,  Государственной  налоговой  службы  Российской
Федерации, Государственного таможенного комитета Российской Федерации.
     13. Пресс-службе Банка России дать сообщение в прессе  об  отзыве
лицензий  на  совершение  банковских  операций  в рублях и иностранной
валюте у Территориального коммерческого акционерного банка "Отечество"
Санкт-Петербург.
     14. Национальным  банкам республик,  входящих в состав Российской
Федерации,  территориальным  Главным  управлениям  Центрального  банка
Российской   Федерации,   Центральному  операционному  управлению  при
Центральном банке Российской Федерации довести  содержание  настоящего
приказа  в официальном порядке до сведения всех кредитных организаций,
расположенных на подведомственной территории.
     15. Главному управлению Центрального банка  Российской  Федерации
по  г.  Санкт-Петербургу  направить  настоящий приказ Территориальному
коммерческому акционерному банку "Отечество" Санкт-Петербург.
     16. Главному  управлению  Центрального банка Российской Федерации
по г. Санкт-Петербургу дать сообщение об отзыве лицензий на совершение
банковских  операций  в рублях и иностранной валюте у Территориального
коммерческого акционерного банка "Отечество" Санкт-Петербург в местных
средствах массовой информации.



     ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ЦЕНТРАЛЬНОГО
     БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ          С.К. ДУБИНИН