Приказ Центрального банка Российской Федерации от 26.02.1996 № 02-48

 
                ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                            (БАНК РОССИИ)

       26 февраля 1996 г.                              N 02-48

                              г. Москва

                             П Р И К А З

       Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций
             у коммерческого банка "ПЕНЗКРЕДИТИНВЕСТБАНК"

     В связи      с      неисполнением       коммерческим       банком
"ПЕНЗКРЕДИТИНВЕСТБАНК"  (г.  Пенза)  требований  федеральных  законов,
регулирующих банковскую деятельность,  а также нормативных актов Банка
России,   неудовлетворительным  финансовым  положением,  неисполнением
своих обязательств  перед  вкладчиками  и  кредиторами,  установлением
фактов  недостоверности  отчетных  данных,  несоблюдением обязательных
нормативов,  несоблюдением  правил   ведения   бухгалтерского   учета,
неисполнением  предписаний  Банка России,  руководствуясь статьями 19,
20,  24, 40 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и
статьей   75  Федерального  закона  "О  Центральном  банке  Российской
Федерации (Банке России)",
     ПРИКАЗЫВАЮ:
     1. Отозвать с 27 февраля  1996  года  лицензию  на  осуществление
банковских   операций  у  коммерческого  банка  "ПЕНЗКРЕДИТИНВЕСТБАНК"
(регистрационный N 1908 от 27 мая 1992 г.).
     2. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по
Пензенской области,  кредитным организациям прекратить все приходные и
расходные      операции      по     счетам     коммерческого     банка
"ПЕНЗКРЕДИТИНВЕСТБАНК"  с  27  февраля  1996  года  (кроме   операций,
предусмотренных п. 3 настоящего приказа).
     Операции по счетам клиентов банка прекращаются.
     3. Запрещается расходование денежной наличности  из  операционной
кассы банка, кроме сдачи ее на корреспондентский счет в РКЦ и расчетов
с работниками банка по заработной плате.
     4. Ликвидация    коммерческого    банка    "ПЕНЗКРЕДИТИНВЕСТБАНК"
осуществляется  учредителями  (участниками)  банка  в  соответствии  с
Гражданским кодексом Российской Федерации (ст. ст. 61-64).
     Ликвидационная комиссия  назначается  учредителями  (участниками)
коммерческого банка "ПЕНЗКРЕДИТИНВЕСТБАНК" по согласованию  с  Главным
управлением ЦБ РФ по Пензенской области.
     Если коммерческий  банк  "ПЕНЗКРЕДИТИНВЕСТБАНК"  не  в  состоянии
удовлетворить  требования  кредиторов,  его  ликвидация производится в
соответствии со  ст. 65 Гражданского кодекса  Российской  Федерации  в
добровольном порядке или по решению арбитражного суда.
     5. После  создания  в  установленном  законодательством   порядке
ликвидационной   комиссии  ей  открывается  на  основании  письменного
заявления лицевой счет  на  балансовом  счете  161  "Корреспондентские
счета  в  рублях  российских  коммерческих  банков  и других кредитных
учреждений  в  учреждениях  Центрального   банка   РФ",   на   который
перечисляются:
     - остатки средств с корреспондентского счета банка;
     - средства банка,  депонированные в Центральном банке  Российской
Федерации   (   после  утверждения  учредителями  (участниками)  банка
промежуточного ликвидационного баланса и согласования  его  с  Главным
управлением ЦБ РФ по Пензенской области );
     - кредитовые остатки  средств,  находящиеся  на  счетах  банка  в
кредитных организациях ( по запросу ликвидационной комиссии ).
     Корреспондентский счет коммерческого банка "ПЕНЗКРЕДИТИНВЕСТБАНК"
закрывается.
     Главное управление  ЦБ  РФ  по  Пензенской   области   направляет
информацию  о  закрытии  корреспондентского  счета коммерческого банка
"ПЕНЗКРЕДИТИНВЕСТБАНК" и одновременном открытии  счета  ликвидационной
комиссии  Департаменту  информатизации  Центрального  банка Российской
Федерации.
     Департаменту   информатизации   Центрального   банка   Российской
Федерации  внести  соответствующие  изменения  в  Справочник  "РКЦ   и
обслуживаемые   ими   учреждения   банков   на  территории  Российской
Федерации".
     Все дальнейшие поступления средств в  адрес  коммерческого  банка
"ПЕНЗКРЕДИТИНВЕСТБАНК"  должны направляться на счет его ликвидационной
комиссии.
     6. Ликвидационная комиссия представляет на согласование в Главное
управление  ЦБ  РФ  по  Пензенской  области  утвержденный учредителями
(участниками) банка промежуточный ликвидационный баланс.
     Согласование     промежуточного      ликвидационного      баланса
осуществляется при  условии  соблюдения  Плана  счетов  бухгалтерского
учета,  требований настоящего приказа и других нормативных актов Банка
России.  При этом данные по фонду обязательных резервов,  а  также  об
остатке  средств  на  корреспондентском  счете  должны соответствовать
данным Главного управления ЦБ РФ по Пензенской области.
     За достоверность промежуточного ликвидационного баланса  отвечают
учредители  (участники)  коммерческого  банка "ПЕНЗКРЕДИТИНВЕСТБАНК" и
ликвидационная комиссия.
     После согласования  промежуточного  ликвидационного   баланса   с
Главным   управлением  ЦБ  РФ  по  Пензенской  области  ликвидационная
комиссия удовлетворяет  требования  кредиторов  банка  в  очередности,
предусмотренной статьей 64 Гражданского кодекса РФ.
     Удовлетворение кредиторов пятой очереди производится по истечении
месяца со дня утверждения промежуточного ликвидационного баланса.
     7. Взаимные  претензии  клиентов  и  ликвидационной  комиссии   в
отношении  остатков  средств  или  задолженности  по  счетам  клиентов
рассматриваются в порядке,  установленном законодательством Российской
Федерации.
     Главному управлению  ЦБ РФ по Пензенской области в случае наличия
задолженности   коммерческого   банка   "ПЕНЗКРЕДИТИНВЕСТБАНК"   перед
Банком   России   направить  ликвидационной  комиссии  соответствующую
претензию и представлять интересы Банка России при погашении указанной
задолженности.
     8. Ликвидационная        комиссия       коммерческого       банка
"ПЕНЗКРЕДИТИНВЕСТБАНК"   представляет   на    согласование    Главному
управлению  ЦБ  РФ  по  Пензенской  области  утвержденный учредителями
(участниками) банка ликвидационный баланс и  информацию  о  завершении
своей работы.
     Согласование ликвидационного  баланса  осуществляется при условии
соблюдения в ходе ликвидации  банка  требований  Гражданского  кодекса
Российской    Федерации    и    Закона    Российской    Федерации   "О
несостоятельности (банкротстве) предприятий".  При этом ликвидационный
баланс  должен  соответствовать  Плану счетов бухгалтерского учета,  а
порядок  удовлетворения  кредиторов  -   законодательству   Российской
Федерации.
     За  достоверность  ликвидационного  баланса  отвечают  учредители
(участники)    коммерческого     банка    "ПЕНЗКРЕДИТИНВЕСТБАНК"     и
ликвидационная комиссия.
     9. Главное  управление Центрального банка Российской Федерации по
Пензенской области представляет Департаменту банковского надзора Банка
России  свое  заключение о завершении работы ликвидационной комиссии и
согласовании    ликвидационного    баланса     коммерческого     банка
"ПЕНЗКРЕДИТИНВЕСТБАНК"  для  внесения записи о ликвидации юридического
лица в Книгу государственной регистрации кредитных организаций.
     10. Административному  департаменту Центрального банка Российской
Федерации довести  содержание  настоящего  приказа  до  сведения  всех
Национальных банков республик, входящих в состав Российской Федерации,
территориальных  Главных  управлений  Центрального  банка   Российской
Федерации, Центрального операционного управления при Центральном банке
Российской  Федерации,  Государственной  налоговой  службы  Российской
Федерации.
     II. Банку   России   (Хандруеву  А.А.)  обеспечить  опубликование
сообщения  об  отзыве  лицензии на осуществление банковских операций у
коммерческого банка "ПЕНЗКРЕДИТИНВЕСТБАНК" в "Вестнике Банка России" в
недельный срок.
     12. Пресс-службе Банка России дать сообщение в прессе  об  отзыве
лицензии  на  осуществление  банковских операций у коммерческого банка
"ПЕНЗКРЕДИТИНВЕСТБАНК".
     13. Национальным банкам республик,  входящих в состав  Российской
Федерации,  территориальным  Главным  управлениям  Центрального  банка
Российской  Федерации,  Центральному  операционному   управлению   при
Центральном  банке  Российской Федерации довести содержание настоящего
приказа в официальном порядке до сведения всех кредитных  организаций,
расположенных на подведомственной территории.
     14. Главному  управлению  Центрального банка Российской Федерации
по Пензенской области направить настоящий приказ  коммерческому  банку
"ПЕНЗКРЕДИТИНВЕСТБАНК".
     15. Главному  управлению  Центрального банка Российской Федерации
по Пензенской области дать сообщение об отзыве лицензии на  совершение
банковских  операций  у  коммерческого  банка "ПЕНЗКРЕДИТИНВЕСТБАНК" в
местных средствах массовой информации.


     Председатель
     Центрального банка
     Российской Федерации          С.К. Дубинин