Приказ Центрального банка Российской Федерации от 05.05.1996 № 02-102

 
                ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                            (БАНК РОССИИ)

         5 мая 1996 г.                              N 02-102

                              г. Москва

                             П Р И К А З

       Об отзыве лицензий на осуществление банковских операций
          у Международного коммерческого акционерного банка
                               "Восток"

     В связи с неисполнением  Международным  коммерческим  акционерным
банком   "Восток"   (г.   Москва)   требований   федеральных  законов,
регулирующих банковскую деятельность,  а также нормативных актов Банка
России,   неудовлетворительным  финансовым  положением,  неисполнением
своих обязательств  перед  вкладчиками  и  кредиторами,  установлением
фактов  недостоверности  отчетных  данных,  несоблюдением обязательных
нормативов,  правил ведения бухгалтерского  учета,  порядка  и  сроков
представления    отчетности,    норматива    обязательных    резервов,
депонируемых в Банке России,  руководствуясь статьями 19,  20, 24, 25,
40,  43  Федерального  закона  "О  банках и банковской деятельности" и
статьей  75  Федерального  закона  "О  Центральном  банке   Российской
Федерации (Банке России)".
     ПРИКАЗЫВАЮ:
     1. Отозвать   с   6  мая  1996  года  лицензии  на  осуществление
банковских операций в рублях и  иностранной  валюте  у  Международного
коммерческого  акционерного  банка "Восток" (регистрационный  N 26  от
23 ноября 1988 года).
     2. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по
г. Москве, кредитным организациям прекратить все приходные и расходные
операции  по  счетам  Международного  коммерческого акционерного банка
"Восток" (кроме операций,  предусмотренных пунктами 3, 4, 5 настоящего
приказа).
     Операции по купле-продаже иностранной валюты прекращаются.
     Операции по счетам клиентов банка прекращаются.
     3. Запрещается расходование денежной наличности  из  операционной
кассы  банка,  кроме  сдачи  ее  на корреспондентский счет банка в РКЦ
Главного управления ЦБ  РФ по г. Москве.
     Международному коммерческому    акционерному    банку    "Восток"
инкассировать денежную наличность в иностранной валюте на  свой  счет,
открытый в одном из уполномоченных банков-резидентов.
     4. Территориальным  Главным  управлениям  (Национальным   банкам)
Центрального   банка   Российской  Федерации,  кредитным  организациям
прекратить все приходные и  расходные  операции  по  корреспондентским
счетам (субсчетам) филиалов МКАБ "Восток".
     Кредитовые (и дебетовые) остатки по  корреспондентским  субсчетам
филиалов   МКАБ   "Восток"  в  соответствующих  РКЦ  перечисляются  на
корреспондентский счет МКАБ "Восток" в РКЦ Главного управления  ЦБ  РФ
по г.  Москве. Национальному банку Республики Башкортостан перечислить
в РКЦ Главного управления ЦБ РФ по г.  Москве средства, депонированные
на балансовом счете 815 Белорецким и Бирским филиалами МКАБ "Восток".
     Филиалам МКАБ "Восток" следует предварительно перечислить остаток
кассы на свои корреспондентские субсчета в соответствующих РКЦ.
     Операции филиалов по счетам клиентов прекращаются.
     Корреспондентские субсчета  филиалов  МКАБ "Восток" в РКЦ Главных
управлений  (Национальных  банков)   Центрального   банка   Российской
Федерации закрываются.
     Территориальным   Главным   управлениям   (Национальным   банкам)
Центрального   банка   Российской  Федерации,  на  территории  которых
расположены филиалы МКАБ "Восток", направить Главному управлению ЦБ РФ
по   г.   Москве   документы,  подтверждающие  задолженность  по  всем
обязательствам филиалов перед Банком России.
     5. Временной     администрации    Международного    коммерческого
акционерного  банка  "Восток"  вернуть  остатки  денежных  средств   в
иностранной  валюте  со  счетов  в  банках-нерезидентах  на свой счет,
открытый в одном из уполномоченных  банков-резидентов.  В  этих  целях
Временной  администрации  МКАБ  "Восток"  в  день получения настоящего
приказа направить в  банки-корреспонденты  (нерезиденты)  поручение  о
перечислении   средств,   находящихся   на  счетах,  на  свой  счет  в
банке-резиденте.  По средствам в  иностранной  валюте,  находящимся  в
размещении  на различные сроки,  Временной администрации МКАБ "Восток"
дать поручение банкам-корреспондентам (нерезидентам) о перечислении на
счет  МКАБ  "Восток"  в  банке-резиденте размещенных ранее средств (по
истечении срока сделки),  а также всех  средств,  поступающих  на  его
счета в банках-корреспондентах (нерезидентах).
     6. Ликвидация   МКАБ   "Восток"    осуществляются    учредителями
(участниками)  банка  в соответствии с Гражданским кодексом Российской
Федерации (ст. ст. 61-64).
     Ликвидационная комиссия  назначается  учредителями  (участниками)
МКАБ "Восток" по согласованию с Главным управлением Центрального банка
Российской Федерации по г. Москве.
     Главному управлению ЦБ РФ по г.  Москве направить  в  двухдневный
срок  информацию о создании и согласовании с Главным управлением ЦБ РФ
по г. Москве ликвидационной комиссии в Департамент банковского надзора
ЦБ  РФ.
     Если  МКАБ  "Восток"  не  в  состоянии  удовлетворить  требования
кредиторов,  его  ликвидация  производится  в  соответствии со ст.  65
Гражданского кодекса Российской Федерации в добровольном  порядке  или
по решению арбитражного суда.
     В случае,  если в течение одного месяца после издания  настоящего
приказа   ликвидационная  комиссия  не  будет  создана  или  Временная
администрация  не  обратится  с  заявлением  в   арбитражный   суд   о
возбуждении  производства  по  делу  о несостоятельности (банкротстве)
банка.  Главное управление ЦБ РФ по  г.  Москве  вправе  обратиться  в
арбитражный суд с иском о ликвидации МКАБ "Восток".
     7. После  создания  в  установленном  законодательством   порядке
ликвидационной   комиссии  ей  открывается  на  основании  письменного
заявления лицевой счет  на  балансовом  счете  161  "Корреспондентские
счета  в  рублях  российских  акционерных  банков  и  других кредитных
учреждений  в  учреждениях  Центрального   банка   РФ",   на   который
перечисляются:
     - остатки средств с корреспондентского счета банка в РКЦ;
     - обязательные резервы банка,  депонированные в Центральном банке
Российской Федерации (после утверждения  учредителями  (  участниками)
банка  промежуточного  ликвидационного  баланса  и  согласования его с
Главным управлением ЦБ РФ по г. Москве);
     - кредитовые  остатки  средств,  находящиеся на счетах банка (его
филиалов)  в  кредитных  организациях   (по   запросу   ликвидационной
комиссии).
     Корреспондентский счет МКАБ "Восток" закрывается.  В тот же  день
Главное  управление  Центрального  банка  Российской  Федерации  по г.
Москве  направляет  Департаменту  информатизации  Центрального   банка
Российской  Федерации  информацию  о закрытии корреспондентского счета
МКАБ "Восток" и одновременном открытии счета ликвидационной  комиссии.
Департаменту  информатизации  Центрального  банка Российской Федерации
внести соответствующие изменения в Справочник "РКЦ и обслуживаемые ими
учреждения банков на территории Российской Федерации".
     Остатки и все дальнейшие поступления средств  на  валютные  счета
МКАБ   "Восток"  в  уполномоченных  банках  на  территории  Российской
Федерации подлежат продаже на  внутреннем  валютном  рынке  Российской
Федерации и переводятся на счет ликвидационной комиссии.
     Счета "ностро" МКАБ "Восток" в уполномоченных банках  закрываются
по  распоряжению  ликвидационной  комиссии  банка  при  завершении  ее
деятельности.
     8. Ликвидационная комиссия представляет на согласование в Главное
управление  Центрального  банка  Российской  Федерации  по  г.  Москве
утвержденный    учредителями    (участниками)    банка   промежуточный
ликвидационный баланс.
     Согласование промежуточного        ликвидационного        баланса
осуществляется при условии соблюдения  правил  ведения  бухгалтерского
учета,  требований настоящего приказа и других нормативных актов Банка
России.  При этом данные об  обязательных  резервах,  централизованных
кредитах и начисленных по ним процентах, а также об остатке средств на
счете ликвидационной комиссии должны соответствовать  данным  Главного
управления Центрального банка Российской Федерации по г. Москве.
     За достоверность промежуточного ликвидационного баланса  отвечают
учредители (участники ) МКАБ "Восток" и ликвидационная комиссия.
     После согласования  промежуточного  ликвидационного  баланса    с
Главным  управлением  Центрального  банка  Российской  Федерации по г.
Москве ликвидационная  комиссия  удовлетворяет  требования  кредиторов
банка  в очередности,  предусмотренной статьей 64 Гражданского кодекса
РФ.
     Удовлетворение требований  кредиторов  пятой очереди производится
по истечении месяца со дня утверждения промежуточного  ликвидационного
баланса.
     9. Центральный  банк  РФ  является  кредитором  МКАБ  "Восток"  в
размере   задолженности   последнего   по  централизованным  кредитным
ресурсам и начисленным по  ним  процентам,  а  также  любой  иной  его
задолженности перед Банком России.  В связи с этим Главному управлению
ЦБ РФ по г.  Москве направить ликвидационной комиссии  соответствующую
претензию и представлять интересы Банка России при погашении указанной
задолженности.
     10. Взаимные  претензии  клиентов  и  ликвидационной  комиссии  в
отношении  остатков  средств  или  задолженности  по  счетам  клиентов
рассматриваются в порядке,  установленном законодательством Российской
Федерации.
     11. Ликвидационная   комиссия   МКАБ   "Восток"  представляет  на
согласование  в  Главное  управление  Центрального  банка   Российской
Федерации  по г.  Москве утвержденный учредителями (участниками) банка
ликвидационный баланс и информацию о завершении работы.
     Согласование ликвидационного  баланса  осуществляется при условии
соблюдения в ходе ликвидации  банка  требований  Гражданского  кодекса
Российской    Федерации    и    Закона    Российской    Федерации   "О
несостоятельности (банкротство) предприятий".  При этом ликвидационный
баланс  должен  соответствовать  Плану счетов бухгалтерского учета,  а
порядок  удовлетворения  требований  кредиторов   -   законодательству
Российской Федерации.
     За достоверность  ликвидационного  баланса  отвечают   учредители
(участники) МКАБ "Восток" и ликвидационная комиссия.
     12. Главное управление Центрального банка Российской Федерации по
г.  Москве  представляет Департаменту банковского надзора Банка России
свое  заключение  о  завершении  работы  ликвидационной   комиссии   и
согласовании  баланса  МКАБ  "Восток" для внесения записи о ликвидации
юридического  лица  в  Книгу  государственной  регистрации   кредитных
организаций.
     После   принятия  Банком  России  решения  о  внесении  записи  о
ликвидации МКАБ "Восток" в Книгу государственной регистрации кредитных
организаций лицевой счет ликвидационной комиссии закрывается.
     Информация о  закрытии  лицевого  счета  ликвидационной  комиссии
направляется Главным управлением Центрального банка РФ по г.  Москве в
в  трехдневный  срок  Департаменту  информатизации  Банка  России  для
внесения соответствующих изменений в Справочник "РКЦ  и  обслуживаемые
ими учреждения банков на территории Российской Федерации".
     13. Административному департаменту Центрального банка  Российской
Федерации    направить    настоящий    приказ   в   двухдневный   срок
территориальным Главным управлениям (Национальным банкам) Центрального
банка Российской Федерации,  Центральному операционному управлению при
Центральном  банке  Российской  Федерации,  Государственной  налоговой
службе  Российской  Федерации,  Государственному  таможенному комитету
Российской Федерации.
     14. Банку  России  (Хандруеву  А.А.)  в недельный срок обеспечить
публикацию сообщения об отзыве лицензий  на  осуществление  банковских
операций  в  рублях  и  иностранной валюте у МКАБ "Восток" в "Вестнике
Банка России".
     15. Пресс-службе Банка России в недельный срок передать сообщение
об  отзыве  лицензий  на  осуществление банковских операций в рублях и
иностранной  валюте  у  МКАБ  "Восток"  по  каналам  отечественных   и
зарубежных агентств и средств массовой информации.
     16. Территориальным  Главным  управлениям  (Национальным  банкам)
Центрального банка Российской  Федерации,  Центральному  операционному
управлению   при   Центральном   банке  Российской  Федерации  довести
содержание настоящего приказа в официальном порядке в двухдневный срок
до    сведения    всех   кредитных   организаций,   расположенных   на
подведомственной территории.
     17. Главному  управлению  Центрального банка Российской Федерации
по  г.  Москве  направить  в  официальном  порядке  в  день  получения
настоящий приказ МКАБ "Восток".
     18. Главному управлению Центрального банка  Российской  Федерации
по   г.   Москве,   а   также   территориальным   Главным  управлениям
(Национальным банкам)  Центрального  банка  Российской  Федерации,  на
подведомственной территории которых расположены филиалы Международного
коммерческого акционерного  банка  "Восток",  в  недельный  срок  дать
сообщение  об  отзыве  лицензий  в  рублях и иностранной валюте у МКАБ
"Восток" в местных средствах массовой информации.


     Председатель
     Центрального банка
     Российской Федерации          С.К. Дубинин