Приказ Центрального банка Российской Федерации от 05.05.1996 № 02-97

 
                ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                            (БАНК РОССИИ)

          5 мая 1996 г.                              N 02-97

                              г. Москва

                             П Р И К А З

      Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у
          АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "ТРАНСЭКСПОБАНК"


     В связи   с   неисполнением   АКЦИОНЕРНЫМ   КОММЕРЧЕСКИМ   БАНКОМ
"ТРАНСЭKCПОБАНК"   (г.   Mосква)   требований   федеральных   законов,
регулирующих банковскую деятельность,  а также нормативных актов Банка
России,  неудовлетворительным финансовым положением,  непредставлением
отчетности,  неисполнением  своих  обязательств  перед  вкладчиками  и
кредиторами,    несоблюдением   обязательных,   правил   осуществления
расчетов,  норматива  обязательных  резервов,  депонируемых  в   Банке
Pоссии,   неисполнением   предписаний   Банка  Pоссии,  руководствуясь
статьями 19, 20, 24, 25, 31 Федерального закона "О банках и банковской
деятельности"  и  статьей  75 Федерального закона "О Центральном банке
Российской Федерации (Банке России)",.
     ПРИКАЗЫВАЮ:
     1. Отозвать  с  6  мая  1996  года  лицензию   на   осуществление
банковских     операций    у    АКЦИОНЕРНОГО    КОММЕРЧЕСКОГО    БАНКА
"ТРАНСЭКСПОБАНК" (регистрационный N 225 от 29 декабря 1989 года).
     2. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по
г. Москве, кредитным организациям прекратить все приходные и расходные
операции  по  счетам АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "ТРАНСЭКСПОБАНК"
(кроме операций, предусмотренных пп. 3, 4 настоящего приказа).
     Операции по счетам клиентов банка прекращаются.
     3. Запрещается расходование денежной наличности  из  операционной
кассы  банка,  кроме сдачи ее на корреспондентский счет в РКЦ Главного
управления ЦБ РФ по г. Москве.
     4. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по
Нижегородской области,  кредитным организациям прекратить операции  по
корреспондентским счетам (субсчету) филиала АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО
БАНКА  "ТРАНСЭКСПОБАНК"  и  передать  имеющиеся  на  них  остатки   на
коppeспондентский     счет     АКЦИОНЕРНОГО     КОММЕРЧЕСКОГО    БАНКА
"ТРАНСЭКСПОБАНК",  открытый в РКЦ Главного  управления  ЦБ  РФ  по  г.
Москве.
     Филиалу АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "ТРАНСЭКСПОБАНК" следует
предварительно  перечислить  остатки  кассы  на свой корреспондентский
субсчет в Главном управлении ЦБ РФ по Нижегородской области.
     Операции по счетам клиентов филиала прекращаются.
     Koppеспондентские счета    (субсчет)     филиала     АКЦИОНЕРНОГО
КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "ТРАНСЭКСПОБАНК" закрываются.
     5. Ликвидация  АКЦИОНЕРНОГО  КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "ТРАНСЭКСПОБАНК"
осуществляется  учредителями  (участниками)  банка  в  соответствии  с
Гражданским кодексом Российской Федерации (ст. ст. 61-64).
     Ликвидационная комиссия  назначается  учредителями  (участниками)
АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "ТРАНСЭКСПОБАНК"  по  согласованию  с
Главным  управлением  Центрального  банка   Российской  Федерации   по
г. Москве.
     Если АКЦИОНЕРНЫЙ  КОММЕРЧЕСКИЙ   БАНК   "ТРАНСЭКСПОБАНК"   не   в
состоянии   удовлетворить   требования   кредиторов,   его  ликвидация
производится в соответствии со ст.  65 Гражданского кодекса Российской
Федерации.
     6. После   создания  в  установленном  законодательством  порядке
ликвидационной  комиссии  ей  открывается  на  основании   письменного
заявления  лицевой  счет  на  балансовом  счете 161 "Корреспондентские
счета в рублях  российских  коммерческих  банков  и  других  кредитных
учреждений   в   учреждениях   Центрального   банка  РФ",  на  который
перечисляются:
     - обязательные   резервы,   депонированные  в  Центральном  банке
Российской Федерации  (после  утверждения  учредителями  (участниками)
банка  промежуточного  ликвидационного  баланса  и  согласования его с
Главным управлением ЦБ РФ по г. Москве);
     - кредитовые  остатки  средств,  находящиеся  на  счетах  банка в
кредитных организациях (по запросу ликвидационной комиссии).
     Главное управление  Центрального банка Российской Федерации по г.
Москве  в  тот  же   день   направляет   Департаменту   информатизации
Центрального  банка  Российской Федерации информацию об открытии счета
ликвидационной    комиссии    АКЦИОНЕРНОГО     КОММЕРЧЕСКОГО     БАНКА
"ТРАНСЭКСПОБАНК".
     7. Ликвидационная комиссия представляет на согласование в Главное
управление  Центрального  банка  Российской  Федерации  по  г.  Москве
утвержденный    учредителями    (участниками)    банка   промежуточный
ликвидационный баланс.
     Согласование промежуточного        ликвидационного        баланса
осуществляется  при  условии  соблюдения  правил бухгалтерского учета,
требований настоящего приказа и других нормативных актов Банка России.
При этом данные об обязательных резервах должны соответствовать данным
Главного управления Центрального  банка  Российской  Федерации  по  г.
Москве.
     За достоверность промежуточного ликвидационного баланса  отвечают
учредители     (участники)     АКЦИОНЕРНОГО     КОММЕРЧЕСКОГО    БАНКА
"ТРАНСЭКСПОБАНК" и ликвидационная комиссия.
     После согласования   промежуточного   ликвидационного  баланса  с
Главным управлением Центрального  банка  Российской  Федерации  по  г.
Москве   ликвидационная   комиссия  АКЦИОНЕРНОГО  КОММЕРЧЕСКОГО  БАНКА
"ТРАНСЭКСПОБАНК"   удовлетворяет   требования   кредиторов   банка   в
очередности, предусмотренной статьей 64 Гражданского кодекса РФ.
     Удовлетворение требований  кредиторов  пятой очереди производится
по истечении месяца со дня утверждения промежуточного  ликвидационного
баланса.
     8. Взаимные   претензии  клиентов  и  ликвидационной  комиссии  в
отношении  остатков  средств  или  задолженности  по  счетам  клиентов
рассматриваются в порядке,  установленном законодательством Российской
Федерации.
     9. Центральный  банк  Российской  Федерации  является  кредитором
АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "ТРАНСЭКСПОБАНК" в размере дебетового
сальдо по  корреспондентскому  счету  в  РКЦ  и  начисленным  по  нему
процентам, а также любой иной задолженности АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО
БАНКА "ТРАНСЭКСПОБАНК" перед Банком России.
     В связи с этим Главному управлению ЦБ РФ по г. Москве в недельный
срок    после    получения   настоящего   приказа   начать   действия,
предусмотренные   статьей   6   Закона   Российской    Федерации    "О
несостоятельности   (банкротстве)   предприятий"   для    последующего
возбуждения производства по  делу  о  несостоятельности  (банкротстве)
банка в соответствии со статьей 4 вышеуказанного закона.
     Главному управлению ЦБ РФ по  г. Москве предъявить ликвидационной
комиссии  банка  соответствующие  требования  и  представлять интересы
Банка России при рассмотрении вопроса о погашении задолженности  перед
Центральным банком Российской Федерации.
     10. Ликвидационная  комиссия  АКЦИОНЕРНОГО  КОММЕРЧЕСКОГО   БАНКА
"ТРАНСЭКСПОБАНК"  представляет  на  согласование  Главному  управлению
Центрального банка Российской  Федерации  по  г.  Москве  утвержденный
учредителями  (участниками) банка ликвидационный баланс и информацию о
завершении своей работы.
     Согласование ликвидационного  баланса  осуществляется при условии
соблюдения в ходе ликвидации  банка  требований  Гражданского  кодекса
Российской    Федерации    и    Закона    Российской    Федерации   "О
несостоятельности (банкротстве) предприятий".  При этом ликвидационный
баланс  должен  соответствовать  Плану счетов бухгалтерского учета,  а
удовлетворение претензий  кредиторов  -  требованиям  законодательства
Российской Федерации.
     За достоверность  ликвидационного  баланса  отвечают   учредители
(участники)   АКЦИОНЕРНОГО   КОММЕРЧЕСКОГО  БАНКА  "ТРАНСЭКСПОБАНК"  и
ликвидационная комиссия.
     11. Главное управление Центрального банка Российской Федерации по
г.  Москве представляет Департаменту банковского надзора Банка  России
свое   заключение   о  завершении  работы  ликвидационной  комиссии  и
согласовании ликвидационного баланса АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО  БАНКА
"ТРАНСЭКСПОБАНК"  для внесения записи о ликвидации юридического лица в
Книгу государственной регистрации кредитных организаций.
     Главное управление  Центрального банка Российской Федерации по г.
Москве сообщает Департаменту методологии и организации расчетов ЦБ  РФ
информацию  о завершении работы ликвидационной комиссии и согласовании
ликвидационного    баланса    АКЦИОНЕРНОГО     КОММЕРЧЕСКОГО     БАНКА
"ТРАНСЭКСПОБАНК"  для  закрытия  корреспондентского счета АКЦИОНЕРНОГО
КОММЕРЧЕСКОГО  БАНКА  "ТРАНСЭКСПОБАНК"  и  внесения  в   установленном
порядке  изменений  в  Справочник  "РКЦ и обслуживаемые ими учреждения
банков на территории Российской Федерации".
     После принятия   Банком   России  решения  о  внесении  записи  о
ликвидации АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "ТРАНСЭКСПОБАНК"  в  Книгу
государственной   регистрации   кредитных   организаций  лицевой  счет
ликвидационной комиссии закрывается.
     Информация о  закрытии  лицевого  счета  ликвидационной  комиссии
направляется Главным управлением Центрального банка РФ по г.  Москве в
трехдневный срок Департаменту информатизации Банка России для внесения
соответствующих  изменений  в  Справочник  "РКЦ  и  обслуживаемые  ими
учреждения банков на территории Российской Федерации".
     12. Административному департаменту Центрального банка  Российской
Федерации    направить    настоящий    приказ   в   двухдневный   срок
территориальным Главным управлениям (Национальным банкам) Центрального
банка Российской Федерации,  Центральному операционному управлению при
Центральном  банке  Российской  Федерации,  Государственной  налоговой
службе Российской Федерации.
     13. Банку России (Хандруеву А.А.)  в  недельный  срок  обеспечить
публикацию  сообщения  об  отзыве лицензии на осуществление банковских
операций  у  АКЦИОНЕРНОГО  КОММЕРЧЕСКОГО  БАНКА   "ТРАНСЭКСПОБАНК"   в
"Вестнике Банка России".
     14. Пресс-службе  Банка  России в недельный срок дать сообщение в
прессе об отзыве  лицензии  на  осуществление  банковских  операций  у
АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "ТРАНСЭКСПОБАНК".
     15. Территориальным  Главным   управлениям  (Национальным банкам)
Центрального  банка  Российской Федерации,  Центральному операционному
управлению   при   Центральном   банке  Российской  Федерации  довести
содержание настоящего приказа в официальном порядке в двухдневный срок
до    сведения    всех   кредитных   организаций,   расположенных   на
подведомственной территории.
     16. Главному управлению Центрального банка  Российской  Федерации
по  г.  Москве  направить  в  официальном  порядке  в  день  получения
настоящий приказ АКЦИОНЕРНОМУ КОММЕРЧЕСКОМУ БАНКУ "ТРАНСЭКСПОБАНК".
     17. Главному  управлению  Центрального банка Российской Федерации
по  г.  Москве,  Главному  управлению  Центрального  банка  Российской
Федерации  по Нижегородской области в недельный срок дать сообщение об
отзыве лицензии у АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "ТРАНСЭКСПОБАНК"  в
местных средствах массовой информации.


     Председатель
     Центрального банка
     Российской Федерации          С.К. Дубинин