Приказ Центрального банка Российской Федерации от 05.05.1996 № 02-98

 
                ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                            (БАНК РОССИИ)

          5 мая 1996 г.                              N 02-98

                              г. Москва

                             П Р И К А З

       Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций
                 у Коммерческого банка "Горный Алтай"
            (Товарищество с ограниченной ответственностью)

     В  связи  с  неисполнением  Коммерческим  банком  "Горный  Алтай"
(г. Горно-Алтайск)   требований   федеральных   законов,  регулирующих
банковскую деятельность, а также  нормативных   актов  Банка   России,
неудовлетворительным   финансовым   положением,   неисполнением  своих
обязательств перед вкладчиками и кредиторами,  осуществлением валютных
операций,  не  предусмотренных  лицензией Банка России,  несоблюдением
обязательных  нормативов,  правил  осуществления  расчетов,  норматива
обязательных  резервов,  депонируемых в Банке России,  и неисполнением
предписаний Банка России,  руководствуясь статьями 19,  20, 24, 25, 31
Федерального закона "О банках и банковской деятельности"  и статьей 75
Федерального  закона  "О Центральном банке Российской Федерации (Банке
России)",
     ПРИКАЗЫВАЮ:
     1. Отозвать  с  6  мая  1996  года  лицензию   на   осуществление
банковских    операций    у   Коммерческого   банка   "Горный   Алтай"
(регистрационный N 1316 от 28 декабря 1990 года).
     2. Национальному  банку Республики Алтай,  кредитным организациям
прекратить все приходные и расходные операции  по  рублевым  счетам  и
счетам  в иностранной валюте Коммерческого банка "Горный Алтай" (кроме
операций, предусмотренных пунктами 3, 4, 5 настоящего приказа).
     Операции по счетам клиентов банка прекращаются.
     Операции по купле-продаже иностранной валюты прекращаются.
     3. Запрещается  расходование  денежной наличности из операционной
кассы  банка,  кроме  дачи  ее  на  корреспондентский   счет   в   РКЦ
Национального банка Республики Алтай.
     Коммерческому банку   "Горный   Алтай"   инкассировать   денежную
наличность в иностранной валюте на свой  счет,  открытый  в  одном  из
уполномоченных банков-резидентов.
     4. Центральному операционному управлению  при  Центральном  банке
Российской  Федерации,  Главному  управлению ЦБ РФ по Алтайскому краю,
кредитным организациям прекратить все приходные и  расходные  операции
по  корреспондентским  счетам (субсчетам) филиалов Коммерческого банка
"Горный Алтай".
     Кредитовые (дебетовые)  остатки  по  корреспондентским  субсчетам
филиалов Коммерческого банка "Горный Алтай" в Центральном операционном
управлении при ЦБ РФ и РКЦ Главного управления  ЦБ  РФ  по  Алтайскому
краю  перечисляются  на  корреспондентский  счет  Коммерческого  банка
"Горный Алтай", открытый в РКЦ Национального банка Республики Алтай.
     Филиалам    Коммерческого    банка    "Горный   Алтай"    следует
предварительно перечислить остатки кассы на корреспондентские субсчета
в  Центральном  операционном управлении при ЦБ РФ и Главном управлении
ЦБ РФ по Алтайскому краю.
     Операции по счетам клиентов филиалов прекращаются.
     Корреспондентские субсчета филиалов Коммерческого  банка  "Горный
Алтай"  в  Центральном  операционном  управлении  при  ЦБ РФ  и  в РКЦ
Главного управления ЦБ РФ по Алтайскому краю закрываются.
     Центральному операционному   управлению  при  ЦБ  РФ  и  Главному
управлению ЦБ РФ по  Алтайскому  краю  направить  Национальному  банку
Республики  Алтай  документы,  подтверждающие  задолженность  по  всем
обязательствам филиалов перед Банком России.
     5. Коммерческому  банку  "Горный  Алтай" вернуть остатки денежных
средств в иностранной валюте со счетов в банках-нерезидентах  на  свой
счет,  открытый  в  одном из уполномоченных банков-резидентов.  В этих
целях Коммерческому банку "Горный Алтай" в день  получения  настоящего
приказа  направить  в банки-корреспонденты ( нерезиденты ) поручение о
перечислении  средств,  находящихся  на  счетах,  на   свой   счет   в
банке-резиденте.  По  средствам  в  иностранной валюте,  находящимся в
размещении на различные сроки, Коммерческому банку "Горный Алтай" дать
поручение банкам-корреспондентам (нерезидентам) о перечислении на счет
Коммерческого банка "Горный Алтай" в банке-резиденте размещенных ранее
средств (по истечении срока сделки), а также всех средств, поступающих
на его счетах в банках-корреспондентах (нерезидентах).
     6. Ликвидация  Коммерческого  банка "Горный Алтай" осуществляется
учредителями (участниками) банка в соответствии с Гражданским кодексом
Российской Федерации (ст. ст. 61-64).
     Ликвидационная комиссия  назначается  учредителями  (участниками)
Коммерческого банка "Горный  Алтай"  по  согласованию  с  Национальным
банком Республики Алтай.
     Если   Коммерческий   банк  "Горный   Алтай"   не   в   состоянии
удовлетворить требования кредиторов,  его  ликвидация  производится  в
соответствии  со  ст.  65  Гражданского кодекса Российской Федерации в
добровольном порядке или но решению арбитражного суда.
     В случае,  если  в течение одного месяца после издания настоящего
приказа ликвидационная комиссия не будет  создана,  Национальный  банк
Республики  Алтай  вправе  обратиться  в  арбитражный  суд  с  иском о
ликвидации Коммерческого банка "Горный Алтай".
     7. После   создания  в  установленном  законодательством  порядке
ликвидационной  комиссии  ей  открывается  на  основании   письменного
заявления  лицевой  счет  на  балансовом  счете 161 "Корреспондентские
счета в рублях  российских  коммерческих  банков  и  других  кредитных
учреждений   в   учреждениях   Центрального   банка  РФ",  на  который
перечисляются:
     - остатки   средств   с  корреспондентского  счета  банка  в  РКЦ
Национального банка Республики Алтай:
     - обязательные  резервы,  депонированные  в   Центральном   банке
Российской  Федерации  (после  утверждения  учредителями  (частниками)
банка промежуточного ликвидационного  баланса  и  согласования  его  с
Национальным банком Республики Алтай);
     - кредитовые  остатки  средств,  находящиеся на счетах банка (его
филиалов)  в  кредитных  организациях   (по   запросу   ликвидационной
комиссии).
     Корреспондентский счет   Коммерческого   банка   "Горный   Алтай"
закрывается.
     Национальный банк Республики  Алтай  в  тот  же  день  направляет
Департаменту  информатизации  Центрального  банка Российской Федерации
информацию о закрытии  корреспондентского  счета  Коммерческого  банка
"Горный Алтай" и одновременном открытии счета ликвидационной комиссии.
     Департаменту информатизации    Центрального    банка   Российской
Федерации  внести  соответствующие  изменения  в  Справочник  "РКЦ   и
обслуживаемые   ими   учреждения   банков   на  территории  Российской
Федерации.
     8. После   создания  в  установленном  законодательством  порядке
ликвидационной комиссии остатки и все дальнейшие  поступления  средств
на  валютные счета Коммерческого банка "Горный Алтай" в уполномоченных
банках   на   территории   Российской   Федерации    о    распоряжению
ликвидационной  комиссии подлежат продаже на внутреннем валютном рынке
Российской Федерации и переводятся на счет ликвидационной  комиссии  в
РКЦ Национальном банка Российской Федерации.
     Счета "ностро"   Коммерческого    банка    "Горный    Алтай"    в
уполномоченных   банках  закрываются  по  распоряжению  ликвидационной
комиссии банка при завершении ее деятельности.
     9. Ликвидационная   комиссия   представляет   на  согласование  в
Национальный   банк   Республики   Алтай   утвержденный   учредителями
(участниками) банки промежуточный ликвидационный баланс.
     Согласование     промежуточного      ликвидационного      баланса
осуществляется  при  условии  соблюдения  Плана  счетов бухгалтерского
учета,  требований настоящего приказа и других нормативных актов Банка
России.  При  этом  данные об обязательных резервах,  задолженности по
централизованным кредитным ресурсам и начисленным по ним процентам,  а
также  об  остатке  средств  на  счете  ликвидационной комиссии должны
соответствовать данным Национального банка Республики Алтай.
     За достоверность  промежуточного ликвидационного баланса отвечают
учредители  (участники)   Коммерческого   банка   "Горный   Алтай"   и
ликвидационная комиссия.
     После согласования  промежуточного  ликвидационного   баланса   с
Национальным   банком   Республики   Алтай   ликвидационная   комиссия
Коммерческого банка "Горный Алтай" удовлетворяет требования кредиторов
банка  в очередности,  предусмотренной статьей 64 Гражданского кодекса
РФ.
     Удовлетворение требований кредиторов пятой  очереди  производится
по  истечении месяца со дня утверждения промежуточного ликвидационного
баланса.
     10. Центральный  банк  Российской  Федерации  является кредитором
Коммерческого банка "Горный Алтай"  в размере задолженности последнего
по централизованным кредитным ресурсам и начисленным по ним процентам,
а также любой иной задолженности Коммерческого  банка  "Горный  Алтай"
перед Банком России.
     Национальному банку  Республики  Алтай  предъявить ликвидационной
комиссии банка  соответствующие  требования  и  представлять  интересы
Банка  России при рассмотрении вопроса о погашении задолженности перед
Центральным банком Российской Федерации.
     11. Взаимные  претензии  клиентов  и  ликвидационной  комиссии  в
отношении  остатков  средств  или  задолженности  по  счетам  клиентов
рассматриваются в порядке,  установленном законодательством Российской
Федерации.
     12. Ликвидационная комиссия Коммерческого  банка  "Горный  Алтай"
представляет  на  согласование  Национальному  банку  Республики Алтай
утвержденный учредителями (участниками) банка ликвидационный баланс  и
информацию о завершении своей работы.
     Согласование ликвидационного баланса осуществляется  при  условии
соблюдения  в  ходе  ликвидации  банка требований Гражданского кодекса
Российской   Федерации    и    Закона    Российской    Федерации    "О
несостоятельности (банкротстве) предприятий".  При этом ликвидационный
баланс должен соответствовать Плану  счетов  бухгалтерского  учета,  а
удовлетворение  претензий  кредиторов  -  требованиям законодательства
Российской Федерации.
     За достоверность  ликвидационного  баланса  отвечают   учредители
(участники)   Коммерческого  банка  "Горный  Алтай"  и  ликвидационная
комиссия.
     13. Национальный  банк Республики Алтай представляет Департаменту
банковского надзора Банка России свое заключение о  завершении  работы
ликвидационной   комиссии   и   согласовании  ликвидационного  баланса
Коммерческого банка "Горный Алтай" для внесения  записи  о  ликвидации
юридического   лица  в  Книгу  государственной  регистрации  кредитных
организаций.
     После принятия  Банком  России  решения  о  внесении  записи    о
ликвидации  Коммерческого банка "Горный Алтай" в Книгу государственной
регистрации кредитных организаций лицевой счет ликвидационной комиссии
закрывается.
     Информация о  закрытии  лицевого  счета  ликвидационной  комиссии
направляется  Национальным  банком  Республики  Алтай  в  тот  же день
Департаменту информатизации Банка России для  внесения соответствующих
изменений  в  Справочник "РКЦ и обслуживаемые ими учреждения банков на
территории Российской Федерации".
     14. Административному департаменту Центрального банка  Российской
Федерации    направить    настоящий    приказ   в   двухдневный   срок
территориальным Главным управлениям (Национальным банкам) Центрального
банка Российской Федерации.  Центральному операционному управлению при
Центральном  банке  Российской  Федерации,  Государственной  налоговой
службе  Российской  Федерации,  Государственному  таможенному комитету
Российской Федерации.
     15. Банку  России  (Xaндруеву  А.А.)  в недельный срок обеспечить
публикацию сообщения об отзыве лицензии  на  осуществление  банковских
операций   у   Коммерческого  банка  "Горный  Алтай"  (товарищество  с
ограниченной ответственностью) в "Вестнике Банка России".
     16. Пресс-службе  Банка России в недельный срок дать сообщение по
каналам  отечественных,  зарубежных   агентств  и   средств   массовой
информации  об  отзыве лицензии на осуществление банковских операций у
Коммерческого  банка  "Горный  Алтай"  (товарищество  с   ограниченной
ответственностью).
     17. Территориальным  Главным  управлениям  (Национальным  банкам)
Центрального  банка  Российской Федерации,  Центральному операционному
управлению  при  Центральном  банке   Российской   Федерации   довести
содержание настоящего приказа в официальном порядке в двухдневный срок
до   сведения   всех   кредитных   организаций,    расположенных    на
подведомственной территории.
     18. Национальному  банку Республики Алтай направить в официальном
порядке в день получения настоящий приказ Коммерческому банку  "Горный
Алтай".
     19. Национальному   банку    Республики    Алтай,    Центральному
операционному  управлению  при  ЦБ  РФ  и Главному управлению ЦБ РФ по
Алтайскому краю в недельный срок дать сообщение об отзыве лицензии  на
осуществление банковских операций у Коммерческого банка "Горный Алтай"
в местных средствах массовой информации.


     Председатель
     Центрального банка
     Российской Федерации          С.К. Дубинин