Приказ Центрального банка Российской Федерации от 05.05.1996 № 02-99

 
                ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                            (БАНК РОССИИ)

          5 мая 1996 г.                              N 02-99

                              г. Москва

                             П Р И К А З

       Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций
               у Коммерческого банка "ДЕЛОВАЯ МОРДОВИЯ"

     В связи  с  неисполнением  Коммерческим банком "ДЕЛОВАЯ МОРДОВИЯ"
(Республика Мордовия,  г.  Саранск)  требований  федеральных  законов,
регулирующих банковскую деятельность,  а также нормативных актов Банка
России,  неудовлетворительным  финансовым  положением,   неисполнением
своих  обязательств  перед  вкладчиками  и кредиторами,  несоблюдением
обязательных нормативов,  правил осуществления расчетов, несоблюдением
норматива   обязательных   резервов,   депонируемых  в  Банке  России,
неисполнением предписаний Банка России,  руководствуясь  статьями  19,
20,   24,   25,   31   Федерального  закона  "О  банках  и  банковской
деятельности" и статьей 75 Федерального закона  "О  Центральном  банке
Российской Федерации (Банке России)",
     ПРИКАЗЫВАЮ:
     1. Отозвать  с  6  мая  1996  года  лицензию   на   осуществление
банковских   операций   у  Коммерческого  банка  "ДЕЛОВАЯ    МОРДОВИЯ"
(регистрационный N 1695 от 4 февраля 1992 года).
     2. Национальному    банку    Республики    Мордовия,    кредитным
организациям прекратить все приходные и расходные операции  по  счетам
Коммерческого    банка    "ДЕЛОВАЯ    МОРДОВИЯ"    (кроме    операций,
предусмотренных пунктом 3 настоящего приказа).
     Операции по счетам клиентов банка прекращаются.
     3. Запрещается расходование денежной наличности  из  операционной
кассы  банка,  кроме  сдачи  ее  на корреспондентский счет банка в РКЦ
Национального банка Республики Мордовия.
     4. Ликвидация     Коммерческого    банка    "ДЕЛОВАЯ    МОРДОВИЯ"
осуществляется  учредителями  (участниками)  банка  в  соответствии  c
Гражданским кодексом Российской Федерации (ст. ст. 61-64).
     Ликвидационная комиссия  назначается  учредителями  (участниками)
Коммерческого банка "ДЕЛОВАЯ МОРДОВИЯ" по согласованию с  Национальным
банком Республики Мордовия.
     Если Коммерческий   банк   "ДЕЛОВАЯ   МОРДОВИЯ"  не  в  состоянии
удовлетворить  требования  кредиторов,  его  ликвидация  проводится  в
соответствии  со  ст.  65  Гражданского кодекса Российской Федерации в
добровольном порядке или по решению арбитражного суда.
     В случае,  если  в течение одного месяца после издания настоящего
приказа ликвидационная комиссия не будет  создана,  Национальный  банк
Республики  Мордовия  вправе  обратиться  в  арбитражный суд с иском о
ликвидации коммерческого банка.
     5. После   создания  в  установленном  законодательством  порядке
ликвидационной  комиссии  ей  открывается  на  основании   письменного
заявления  лицевой  счет  на  балансовом  счете 161 "Корреспондентские
счета в  рублях  российских  акционерных  банков  и  других  кредитных
учреждений   в   учреждениях   Центрального   банка  РФ",  на  который
перечисляются:
     - остатки средств с корреспондентского счета банка;
     - обязательные резервы банка,  депонированные в Центральном банке
Российской  Федерации  (после  утверждения учредителями  (участниками)
банка промежуточного ликвидационного  баланса  и  согласования  его  с
Национальным банком Республики Мордовия);
     - кредитовые остатки  средств,  находящиеся  на  счетах  банка  в
кредитных организациях (по запросу ликвидационной комиссии).
     Корреспондентский счет  Коммерческого  банка  "ДЕЛОВАЯ  МОРДОВИЯ"
закрывается.  В  тот  же  день  Национальный  банк Республики Мордовия
направляет   информацию   о    закрытии    корреспондентского    счета
Коммерческого банка "ДЕЛОВАЯ МОРДОВИЯ" и одновременном открытии  счета
ликвидационной комиссии Департаменту информатизации Центрального банка
Российской Федерации.
     Департаменту информатизации   Центрального    банка    Российской
Федерации   внести  соответствующие  изменения  в  Справочник  "РКЦ  и
обслуживаемые  ими  учреждения   банков   на   территории   Российской
Федерации".
     6. Ликвидационная  комиссия  представляет   на   согласование   в
Национальный   банк   Республики  Мордовия  утвержденный  учредителями
(участниками) банка промежуточный ликвидационный баланс.
     Согласование промежуточного        ликвидационного        баланса
осуществляется при  условии  соблюдения  Плана  счетов  бухгалтерского
учета,  требований настоящего приказа и других нормативных актов Банка
России.  При этом данные об обязательных резервах и об остатке средств
на корреспондентском счете должны соответствовать данным Национального
банка Республики Мордовия.
     За достоверность  промежуточного ликвидационного баланса отвечают
учредители  (участники)  Коммерческого  банка  "ДЕЛОВАЯ  МОРДОВИЯ"   и
ликвидационная комиссия.
     После согласования промежуточного баланса с  Национальным  банком
Республики   Мордовия   ликвидационная  комиссия  Коммерческого  банка
"ДЕЛОВАЯ  МОРДОВИЯ"  удовлетворяет  требования  кредиторов   банка   в
очередности, предусмотренной статьей 64 Гражданского кодекса РФ.
     Удовлетворение требований кредиторов пятой  очереди  производится
по  истечении месяца со дня утверждения промежуточного ликвидационного
баланса.
     7. Взаимные   претензии  клиентов  и  ликвидационной  комиссии  в
отношении остатков  средств  или   задолженности  по  счетам  клиентов
рассматриваются в порядке,  установленном законодательством Российской
Федерации.
     8. Национальному  банку  Республики  Мордовия  в  случае  наличия
задолженности Коммерческого  банка  "ДЕЛОВАЯ  МОРДОВИЯ"  перед  Банком
России  направить  ликвидационной комиссии соответствующую претензию и
представлять интересы  Центрального  банка  Российской  Федерации  при
погашении указанной задолженности.
     9. Ликвидационная комиссия Коммерческого банка "ДЕЛОВАЯ МОРДОВИЯ"
представляет  на  согласование Национальному банку Республики Мордовия
утвержденный учредителями (участниками) банка ликвидационный баланс  и
информацию о завершении своей работы.
     Согласование ликвидационного баланса осуществляется  при  условии
соблюдения  в  ходе  ликвидации  банка требовании Гражданского кодекса
Российской   Федерации    и    Закона    Российской    Федерации    "О
несостоятельности  (банкротстве) предприятий.  При этом ликвидационный
баланс должен соответствовать Плану  счетов  бухгалтерского  учета,  а
порядок   удовлетворения   требований  кредиторов  -  законодательству
Российской Федерации.
     За достоверность   ликвидационного  баланса  отвечают  учредители
(участники) Коммерческого  банка "ДЕЛОВАЯ МОРДОВИЯ"  и  ликвидационная
комиссия.
     10. Национальный   банк    Республики    Мордовия    представляет
Департаменту  банковского  надзора  Банка  России свое    заключение о
завершении   работы    ликвидационной    комиссии    и    согласовании
ликвидационного  баланса  Коммерческого  банка "ДЕЛОВАЯ МОРДОВИЯ"  для
внесения   записи    о   ликвидации   юридического   лица   в    Книгу
государственной регистрации кредитных организаций.
     После принятия  Банком  России  решения  о  внесении   записи   о
ликвидации    Коммерческого   банка   "ДЕЛОВАЯ   МОРДОВИЯ"   в   Книгу
государственной  регистрации  кредитных   организаций   лицевой   счет
ликвидационной комиссии закрывается.
     Информация о  закрытии  лицевого  счета  ликвидационной  комиссии
направляется Национальным банком  Республики  Мордовия  в  трехдневный
срок   Департаменту   информатизации   Банка   России   для   внесения
соответствующих  изменений  в  Справочник  "РКЦ  и  обслуживаемые  ими
учреждения банков на территории Российской Федерации".
     11. Административному  департаменту Центрального банка Российской
Федерации   направить   настоящий   приказ    в    двухдневный    срок
территориальным Главным управлениям (Национальным банкам) Центрального
банка Российской Федерации,  Центральному операционному управлению при
Центральном  банке  Российской  Федерации,  Государственной  налоговой
службе Российской Федерации.
     12. Банку  России  (Хандруеву  А.А.)  в недельный срок обеспечить
публикацию сообщения об отзыве лицензии  на  осуществление  банковских
операций  у  Коммерческого  банка "ДЕЛОВАЯ МОРДОВИЯ" в "Вестнике Банка
России".
     13. Пресс-службе  Банка  России в недельный срок дать сообщение в
прессе об отзыве  лицензии  на  осуществление  банковских  операций  у
Коммерческого банка "ДЕЛОВАЯ МОРДОВИЯ".
     14. Территориальным  Главным  управлениям  (Национальным  банкам)
Центрального  банка  Российской Федерации,  Центральному операционному
управлению  при  Центральном  банке   Российской   Федерации   довести
содержание настоящего приказа в официальном порядке в двухдневный срок
до   сведения   всех   кредитных   организаций,    расположенных    на
подведомственной территории.
     15. Национальному   банку   Республики   Мордовия   направить   в
официальном  порядке  в  день получения настоящий приказ Коммерческому
банку "ДЕЛОВАЯ МОРДОВИЯ".
     16. Национальному банку Республики Мордовия в недельный срок дать
сообщение об отзыве лицензии на осуществление  банковских  операций  у
Коммерческого  банка  "ДЕЛОВАЯ  МОРДОВИЯ" в местных средствах массовой
информации.


     Председатель
     Центрального банка
     Российской Федерации          С.К. Дубинин