Приказ Центрального банка Российской Федерации от 07.05.1996 № 02-110

 
                ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                            (БАНК РОССИИ)

         7 мая 1996 г.                              N 02-110

                              г. Москва

                             П Р И К А З

      Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у
                      Коммерческого банка "РЕАЛ"
              (общество с ограниченной ответственностью)

     В связи с неисполнением Коммерческим банком  "Реал"  (г.  Москва)
требований федеральных законов,  регулирующих банковскую деятельность,
а  также  нормативных   актов   Банка   России,   неудовлетворительным
финансовым   положением,   неисполнением   своих   обязательств  перед
кредиторами,  установлением фактов  недостоверности  отчетных  данных,
несоблюдением  обязательных нормативов,  правил ведения бухгалтерского
учета,  правил осуществления расчетов,  порядка и сроков представления
отчетности,  норматива  обязательных  резервов,  депонируемых  в Банке
России,  неисполнением  предписаний   Банка   России,   руководствуясь
статьями 19,  20,  24,  25, 31, 40, 43 Федерального закона "О банках и
банковской  деятельности"  и  статьей  75   Федерального   закона   "О
Центральном банке Российской Федерации (Банке России)",
     ПРИКАЗЫВАЮ:
     1. Отозвать   с   8  мая  1996  года  лицензию  на  осуществление
банковских  операций  у  Коммерческого банка  "Реал"  (регистрационный
N 2441 от 2 августа 1993 года).
     2. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по
г. Москве, кредитным организациям прекратить все приходные и расходные
операции  по  счетам  Коммерческого  банка  "Реал"  (кроме   операций,
предусмотренных п. п. 3, 4 настоящего приказа).
     Операции по счетам клиентов банка прекращаются.
     3. Запрещается  расходование  денежной наличности из операционной
кассы банка,  кроме сдачи ее на корреспондентский  счет  банка  в  РКЦ
Главного управления ЦБ РФ по г. Москве.
     4. Главному управлению ЦБ РФ по г. Москве, кредитным организациям
прекратить  все  приходные  и  расходные операции по корреспондентским
счетам (субсчету) филиала "Мосэкспресс"  Коммерческого  банка  "Реал".
Кредитовые   (и  дебетовые)  остатки  по  корреспондентскому  субсчету
филиала "Мосэкспресс"  Коммерческого  банка  "Реал"  перечисляются  на
корреспондентский  счет  Коммерческого  банка  "Реал"  в  РКЦ Главного
управления ЦБ РФ по г. Москве.
     Филиалу "Мосэкспресс"    Коммерческого   банка   "Реал"   следует
предварительно перечислить остаток  кассы  на  свой  корреспондентский
субсчет в Беговом РКЦ ГУ ЦБ РФ по г. Москве.
     Операции филиала по счетам клиентов прекращаются.
     Корреспондентский субсчет   филиала  "Мосэкспресс"  Коммерческого
банка "Реал" в Беговом РКЦ ГУ ЦБ РФ по г. Москве закрывается.
     5. Ликвидация    Коммерческого   банка    "Реал"   осуществляется
учредителями (участниками) банка в соответствии с Гражданским кодексом
Российской Федерации (ст. ст. 61-64).
     Ликвидационная комиссия  назначается  учредителями  (участниками)
Коммерческого  банка  "Реал"  по  согласованию  с  Главным управлением
Центрального банка Российской Федерации по г. Москве.
     Если Коммерческий   банк  "Реал"  не  в  состоянии  удовлетворить
требования кредиторов, его ликвидация проводится в соответствии со ст.
65  Гражданского  кодекса  Российской Федерации в добровольном порядке
или по решению арбитражного суда.
     В случае,  если  в течение одного месяца после издания настоящего
приказа ликвидационная комиссия не будет создана,  Главное  управление
ЦБ  РФ  по  г.  Москве  вправе  обратиться в арбитражный суд с иском о
ликвидации Коммерческого банка "Реал".
     6. После   создания  в  установленном  законодательством  порядке
ликвидационной  комиссии  ей  открывается  на  основании   письменного
заявления  лицевой счет  на  балансовом  счете 161 "Корреспондентского
счета в  рублях  российских  акционерных  банков  и  других  кредитных
учреждений   в   учреждениях   Центрального   банка  РФ",  на  который
перечисляются:
     - остатки средств с корреспондентского счета банка в РКЦ:
     - обязательные резервы банка,  депонированные в Центральном банке
Российской  Федерации  (после  утверждения  учредителями (участниками)
банка промежуточного  ликвидационного баланса  и  согласования  его  с
Главным управлением ЦБ РФ по г. Москве);
     - кредитовые остатки средств,  находящиеся на счетах  банка  (его
филиала)   в   кредитных   организациях   (по  запросу  ликвидационной
комиссии).
     Корреспондентский счет Коммерческого банка "Реал" закрывается.  В
тот же день Главное управление Центрального банка Российской Федерации
по г. Москве направляет Департаменту информатизации Центрального банка
Российской  Федерации  информацию  о закрытии корреспондентского счета
Коммерческого   банка   "Реал"   и   одновременном   открытии    счета
ликвидационной   комиссии.  Департаменту  информатизации  Центрального
банка  Российской  Федерации  внести   соответствующие   изменения   в
Справочник  "РКЦ  и  обслуживаемые ими учреждения банков на территории
Российской Федерации".
     7. Ликвидационная комиссия представляет на согласование в Главное
управление  Центрального  банка  Российской  Федерации  по  г.  Москве
утвержденный    учредителями    (участниками)    банка   промежуточный
ликвидационный баланс.
     Согласование     промежуточного      ликвидационного      баланса
осуществляется при  условии  соблюдения  Плана  счетов  бухгалтерского
учета,  требований настоящего приказа и других нормативных актов Банка
России.  При этом данные об обязательных резервах,  а также об остатке
средств на счете ликвидационной комиссии должны соответствовать данным
Главного  управления   Центрального  банка   Российской  Федерации  по
г. Москве.
     За достоверность промежуточного ликвидационного баланса  отвечают
учредители  (участники)  Коммерческого  банка  "Реал" и ликвидационная
комиссия.
     После согласования   промежуточного   ликвидационного  баланса  с
Главным  управлением   Центрального  банка  Российской  Федерации   по
г. Москве ликвидационная комиссия  удовлетворяет требования кредиторов
банка в очередности,  предусмотренной статьей 64 Гражданского  кодекса
РФ.
     Удовлетворение требований кредиторов пятой  очереди  производится
по  истечении месяца со дня утверждения промежуточного ликвидационного
баланса.
     8. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по
г.  Москве в случае наличия задолженности Коммерческого  банка  "Реал"
перед  Банком России направить ликвидационной комиссии соответствующую
претензию  и  представлять  интересы  Центрального  банка   Российской
Федерации при погашении указанной задолженности.
     9. Взаимные  претензии  клиентов  и  ликвидационной  комиссии к в
отношении  остатков  средств  или  задолженности  по  счетам  клиентов
рассматриваются в порядке,  установленном законодательством Российской
Федерации.
     10. Ликвидационная   комиссия    Коммерческого    банка    "Реал"
представляет  на  согласование в Главное управление Центрального банка
Российской  Федерации   по   г.   Москве   утвержденный   учредителями
(участниками)  банка  ликвидационный  баланс и информацию о завершении
своей работы.
     Согласование ликвидационного  баланса осуществляется  при условии
соблюдения в ходе ликвидации  банка  требований  Гражданского  кодекса
Российской    Федерации    и    Закона    Российской    Федерации   "О
несостоятельности (банкротстве) предприятий".  При этом ликвидационный
баланс  должен  соответствовать  Плану счетов бухгалтерского учета,  а
порядок  удовлетворения  требований  кредиторов   -   законодательству
Российской Федерации.
     За достоверность  ликвидационного  баланса  отвечают   учредители
(участники) Коммерческого банка "Реал" и ликвидационная комиссия.
     11. Главное управление Центрального банка Российской Федерации по
г.  Москве представляет Департамент  банковского надзора  Банка России
свое  заключение  о  завершении  работы  ликвидационной   комиссии   и
согласовании  ликвидационного  баланса Коммерческого банка "Реал"  для
внесения записи о ликвидации юридического лица в Книгу государственной
регистрации кредитных организаций.
     После принятия  Банком  России  решения  о  внесении   записи   о
ликвидации   Коммерческого   банка   "Реал"  в  Книгу  государственной
регистрации кредитных организаций лицевой счет ликвидационной комиссии
закрывается.
     Информация о  закрытии  лицевого  счета  ликвидационной  комиссии
направляется Главным управлением Центрального банка РФ по г.  Москве в
трехдневный срок Департаменту информатизации Банка России для внесения
соответствующих  изменений  в  Справочник  "РКЦ  и  обслуживаемые  ими
учреждения банков на территории Российской Федерации".
     12. Административному  департаменту Центрального банка Российской
Федерации   направить   настоящий   приказ    в    двухдневный    срок
территориальным Главным управлениям (Национальным банкам) Центрального
банка Российской Федерации,  Центральному операционному управлению при
Центральном  банке  Российской  Федерации,  Государственной  налоговой
службе Российской Федерации.
     13. Банку  России  (Хандруеву  А.А.)  в недельный срок обеспечить
публикацию сообщения об отзыве лицензии  на  осуществление  банковских
операций у Коммерческого банка "Реал" в "Вестнике Банка России".
     14. Пресс-службе Банка России в недельный срок дать  сообщение  в
прессе  об  отзыве  лицензии  на  осуществление  банковских операций у
Коммерческого банка "Реал".
     15. Территориальным  Главным  управлениям  (Национальным  банкам)
Центрального банка Российской  Федерации,  Центральному  операционному
управлению   при   Центральном   банке  Российской  Федерации  довести
содержание настоящего приказа в официальном порядке в двухдневный срок
до    сведения    всех   кредитных   организаций,   расположенных   на
подведомственной территории.
     16. Главному  управлению  Центрального банка Российской Федерации
по  г.  Москве  направить  в  официальном  порядке  в  день  получения
настоящий приказ Коммерческому банку "Реал".
     17. Главному  управлению  Центрального банка Российской Федерации
по г.  Москве в недельный срок дать сообщение  об  отзыве  лицензии  у
Коммерческого банка "Реал" в местных средствах массовой информации.


     Председатель
     Центрального банка
     Российской Федерации          С.К. Дубинин