Приказ Центрального банка Российской Федерации от 07.05.1996 № 02-119

 
                ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                            (БАНК РОССИИ)

       7 мая 1996 г.                                  N 02-119

                              г. Москва

                             П Р И К А З

       Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций
            у Акционерного коммерческого банка "Трайдбанк"

     В связи   с   неисполнением   Акционерным   коммерческим   банком
"Трайдбанк" (г.  Москва) требований федеральных законов,  регулирующих
банковскую  деятельность,  а  также  нормативных  актов  Банка России,
неудовлетворительным  финансовым   положением,   неисполнением   своих
обязательств    перед   вкладчиками   и   кредиторами,   несоблюдением
обязательных нормативов,  порядка и сроков  представления  отчетности,
правил   осуществления   расчетов,  норматива  обязательных  резервов,
депонируемых в Банке России,  руководствуясь статьями 19,  20, 24, 25,
31,  40, 43 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и
статьей  75  Федерального  закона  "О  Центральном  банке   Российской
Федерации (Банке России)",
     ПРИКАЗЫВАЮ:
     1. Отозвать   с   8  мая  1996  года  лицензию  на  осуществление
банковских операций у  Акционерного  коммерческого  банка  "Трайдбанк"
(регистрационный N 2256 от 29 января 1993 года).
     2. Главному  управлению Центрального банка  Российской  Федерации
по  г.  Москве,  кредитным  организациям  прекратить  все  приходные и
расходные  операции  по  счетам   Акционерного   коммерческого   банка
"Трайдбанк" (кроме операций, предусмотренных п. 3 настоящего приказа).
     Операции по счетам клиентов банка прекращаются.
     3. Запрещается  расходование  денежной наличности из операционной
кассы банка,  кроме сдачи ее на корреспондентский счет в РКЦ  Главного
управления ЦБ РФ по г. Москве.
     4. Ликвидация  Акционерного   коммерческого   банка   "Трайдбанк"
осуществляется  учредителями  (участниками)  банка  в  соответствии  с
Гражданским кодексом Российской Федерации (ст. ст. 61-64).
     Ликвидационная комиссия  назначается  учредителями  (участниками)
Акционерного коммерческого банка "Трайдбанк" по согласованию с Главным
управлением Центрального банка Российской Федерации по г. Москве. Если
Акционерный коммерческий банк "Трайдбанк" не в состоянии удовлетворить
требования  кредиторов,  его ликвидация производится в соответствии со
ст.  65  Гражданского  кодекса  Российской  Федерации  в  добровольном
порядке или по решению арбитражного суда.
     В случае,  если в течение одного месяца после издания  настоящего
приказа  ликвидационная комиссия не будет создана,  Главное управление
ЦБ РФ по г.  Москве вправе обратиться в  арбитражный  суд  с  иском  о
ликвидации Акционерного коммерческого банка "Трайдбанк".
     5. После  создания  в  установленном  законодательством   порядке
ликвидационной   комиссии  ей  открывается  на  основании  письменного
заявления лицевой счет  на  балансовом  счете  161  "Корреспондентские
счета  в  рублях  российских  коммерческих  банков  и других кредитных
учреждений  в  учреждениях  Центрального   банка   РФ",   на   который
перечисляются:
     - остатки средств с корреспондентского счета банка в РКЦ Главного
управления ЦБ РФ по г. Москве;
     - обязательные  резервы,  депонированные  в   Центральном   банке
Российской  Федерации  (после  утверждения  учредителями (участниками)
банка промежуточного ликвидационного  баланса  и  согласования  его  с
Главным управлением ЦБ РФ  по г. Москве);
     - кредитовые остатки  средств,  находящиеся  на  счетах  банка  в
кредитных организациях (по запросу ликвидационной комиссии).
     Корреспондентский    счет   Акционерного   коммерческого    банка
"Трайдбанк"  закрывается.
     Главное  управление  Центрального  банка Российской  Федерации по
г.  Москве  в  тот же   день  направляет  Департаменту  информатизации
Центрального  банка  Российской  Федерации   информацию   о   закрытии
корреспондентского  счета Акционерного коммерческого банка "Трайдбанк"
и одновременном открытии счета ликвидационной комиссии.
     Департаменту    информатизации   Центрального   банка  Российской
Федерации  внести  соответствующие  изменения  в  Справочник  "РКЦ   и
обслуживаемые   ими   учреждения   банков   на  территории  Российской
Федерации".
     6. Ликвидационная комиссия представляет на согласование в Главное
управление  Центрального  банка  Российской  Федерации  по  г.  Москве
утвержденный    учредителями    (участниками)    банка   промежуточный
ликвидационный баланс.
     Согласование промежуточного        ликвидационного        баланса
осуществляется при  условии  соблюдения  Плана  счетов  бухгалтерского
учета,  требований настоящего приказа и других нормативных актов Банка
России.  При этом данные об обязательных резервах,  а также об остатке
средств на счете ликвидационной комиссии должны соответствовать данным
Главного управления Центрального  банка  Российской  Федерации  по  г.
Москве.
     За достоверность промежуточного ликвидационного баланса  отвечают
учредители  (участники) Акционерного коммерческого банка "Трайдбанк" и
ликвидационная комиссия.
     После согласования   промежуточного   ликвидационного  баланса  с
Главным управлением Центрального  банка  Российской  Федерации  по  г.
Москве  ликвидационная  комиссия  удовлетворяет  требования кредиторов
банка в очередности,  предусмотренной статьей 64 Гражданского  кодекса
РФ.
     Удовлетворение требований кредиторов пятой  очереди  производится
по  истечении месяца со дня утверждения промежуточного ликвидационного
баланса.
     7. Взаимные   претензии  клиентов  и  ликвидационной  комиссии  в
отношении  остатков  средств  или  задолженности  по  счетам  клиентов
рассматриваются в порядке,  установленном законодательством Российской
Федерации.
     8. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по
г.  Москве в случае наличия задолженности  Акционерного  коммерческого
банка   "Трайдбанк"   перед  Банком  России  направить  ликвидационной
комиссии   соответствующую   претензию   и    представлять    интересы
Центрального   банка  Российской  Федерации  при  погашении  указанной
задолженности.
     9. Ликвидационная   комиссия   Акционерного  коммерческого  банка
"Трайдбанк"   представляет   на   согласование   Главному   управлению
Центрального  банка  Российской  Федерации  по г.  Москве утвержденный
учредителями (участниками) банка ликвидационный баланс и информацию  о
завершении своей работы.
     Согласование ликвидационного баланса осуществляется  при  условии
соблюдения  в  ходе  ликвидации  банка требований Гражданского кодекса
Российской   Федерации    и    Закона    Российской    Федерации    "О
несостоятельности (банкротстве) предприятий".  При этом ликвидационный
баланс должен соответствовать Плану  счетов  бухгалтерского  учета,  а
удовлетворение  претензий  кредиторов  -  требованиям законодательства
Российской Федерации.
     За  достоверность  ликвидационного  баланса  отвечают  учредители
(участники)   Акционерного   коммерческого   банка    "Трайдбанк"    и
ликвидационная комиссия.
     10. Главное управление Центрального банка Российской Федерации по
г.  Москве  представляет Департаменту банковского надзора Банка России
свое  заключение  о  завершении  работы  ликвидационной   комиссии   и
согласовании  ликвидационного баланса Акционерного коммерческого банка
"Трайдбанк" для внесения записи о ликвидации юридического лица в Книгу
государственной регистрации кредитных организаций.
     После принятия  Банком  России  решения  о  внесении   записи   о
ликвидации   Акционерного  коммерческого  банка  "Трайдбанк"  в  Книгу
государственной  регистрации  кредитных   организаций   лицевой   счет
ликвидационной комиссии закрывается.
     Информация о  закрытии  лицевого  счета  ликвидационной  комиссии
направляется Главным управлением Центрального банка РФ по г. Москве  в
тот же день Департаменту  информатизации  Банка  России  для  внесения
соответствующих  изменений  в  Справочник  "РКЦ  и обслуживаемые   ими
учреждения банков на территории Российской Федерации".
     II. Административному  департаменту Центрального банка Российской
Федерации   направить   настоящий   приказ    в    двухдневный    срок
территориальным Главным управлениям (Национальным банкам) Центрального
банка Российской Федерации,  Центральному операционному управлению при
Центральном  банке  Российской  Федерации,  Государственной  налоговой
службе Российской Федерации.
     12. Банку  России  (Хандруеву  А.Л.)  в недельный срок обеспечить
публикацию сообщения об отзыве лицензии  на  осуществление  банковских
операций  у  Акционерного  коммерческого банка "Трайдбанк" в "Вестнике
Банка России".
     13. Пресс-службе  Банка  России в недельный срок дать сообщение в
прессе об отзыве  лицензии  на  осуществление  банковских  операций  у
Акционерного коммерческого банка "Трайдбанк".
     14. Территориальным  Главным  управлениям  (Национальным  банкам)
Центрального  банка  Российской Федерации,  Центральному операционному
управлению  при  Центральном  банке   Российской   Федерации   довести
содержание настоящего приказа в официальном порядке в двухдневный срок
до   сведения   всех   кредитных   организаций,   расположенных     на
подведомственной территории.
     15. Главному управлению Центрального банка  Российской  Федерации
по  г.  Москве  направить  и  официальном  порядке  в  день  получения
настоящий приказ Акционерному коммерческому банку "Трайдбанк".
     16. Главному управлению Центрального банка  Российской  Федерации
по  г.  Москве  в  недельный срок дать сообщение об отзыве лицензии на
осуществление банковских операций у Акционерного коммерческого   банка
"Трайдбанк" и местных средствах массовой информации.


     Председатель
     Центрального банка
     Российской Федерации          С.К. Дубинин