Приказ Центрального банка Российской Федерации от 12.05.1996 № 02-130

 
                ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                            (БАНК РОССИИ)

         12 мая 1996 г.                              N 02-130

                              г. Москва

                             П Р И К А З

       Об отзыве лицензий на осуществление банковских операций
            у Товарищества с ограниченной ответственностью
                Калужского коммерческого коммунального
                        (муниципального) банка

     В связи    с    неисполнением    Товариществом   с   ограниченной
ответственностью Калужским коммерческим  коммунальным  (муниципальным)
банком   (г.  Калуга)  требований  федеральных  законов,  регулирующих
банковскую деятельность,  а  также  нормативных  актов  Банка  России,
неудовлетворительным финансовым положением, неисполнением обязательств
перед кредиторами и вкладчиками,  установлением фактов недостоверности
отчетных   данных,   несоблюдением   обязательных  нормативов,  правил
осуществления расчетов, правил ведения бухгалтерского учета, норматива
обязательных резервов, депонируемых в Банке России, нарушениями правил
совершения валютных операций,  неисполнением предписаний Банка России,
руководствуясь статьями 19,  20, 24, 25, 31, 40 Федерального закона "О
банках и банковской деятельности" и статьей 75 Федерального закона  "О
Центральном банке Российской Федерации (Банке России)",
     ПРИКАЗЫВАЮ:
     1. Отозвать   с  13  мая  1996  года  лицензии  на  осуществление
банковских операций в рублях и иностранной  валюте  у  Товарищества  с
ограниченной  ответственностью  Калужского коммерческого коммунального
(муниципального) банка (регистрационный N 295 от 23 мая 1990 года).
     2. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по
Калужской области,  кредитным организациям прекратить все приходные  и
расходные  операции по рублевым счетам и счетам в иностранной валюте у
Калужского коммерческого коммунального (муниципального)  банка  (кроме
операций, предусмотренных пунктами 3, 4, 5 настоящего приказа).
     Операции по  купле-продаже   иностранной   валюты   прекращаются.
Операции по счетам клиентов банка прекращаются.
     3. Запрещается расходование денежной наличности  из  операционной
кассы  банка,  кроме  сдачи  ее  на корреспондентский счет банка в РКЦ
Главного управления ЦБ РФ по Калужской области.
     Калужскому коммерческому   коммунальному  (муниципальному)  банку
инкассировать денежную наличность в иностранной валюте на  свой  счет,
открытый в одном из уполномоченных банков-резидентов.
     4. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по
Калужской  области,  кредитным  организациям  прекратить  операции  по
корреспондентским счетам (субсчетам) филиалов Калужского коммерческого
коммунального  o (муниципального) банка и перечислить имеющиеся на них
остатки   на   корреспондентский   счет    Калужского    коммерческого
коммунального   (муниципального)   банка,   открытый  в  РКЦ  Главного
управления  Центрального  банка  Российской  Федерации  по   Калужской
области.
     Филиалам Калужского коммерческого коммунального  (муниципального)
банка   следует  предварительно  перечислить  остатки  кассы  на  свои
корреспондентские субсчета в соответствующих РКЦ.
     Операции по счетам клиентов филиалов прекращаются.
     Корреспондентские    счета   (субсчета)    филиалов    Калужского
коммерческого коммунального (муниципального) банка прекращаются.
     5. Калужскому коммерческому коммунальному (муниципальному)  банку
вернуть  остатки  денежных  средств  в  иностранной валюте со счетов в
банках-нерезидентах на свой счет,  открытый в одном из  уполномоченных
банков-резидентов. В этих целях Калужскому коммерческому коммунальному
(муниципальному) банку в день получения настоящего приказа направить в
банки-корреспонденты  (нерезиденты)  поручение о перечислении средств,
находящихся на счетах,  на свой счет в банке-резиденте. По средствам в
иностранной  валюте,  находящимся  в  размещении  на  различные сроки.
Калужскому коммерческому  коммунальному  (муниципальному)  банку  дать
поручение  банкам  -  корреспондентам (нерезидентам) о перечислении на
счет банка-резидента размещенных ранее  средств  (по  истечении  срока
сделки,  в  также  всех  средств,  поступающих  на  его счета в банках
корреспондентах (нерезидентах).
     6. Ликвидация      Калужского     коммерческого     коммунального
(муниципального) банка осуществляется учредителями (участниками) банка
в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации (ст. ст. 61
- 64).
     Ликвидационная комиссия  назначается  учредителями  (участниками)
коммерческого банка по согласованию с Главным управлением Центрального
банка Российской Федерации по Калужской области.
     Если Калужский коммерческий коммунальный (муниципальный) банк  не
в   состоянии  удовлетворить  требования  кредиторов,  его  ликвидация
проводится  в  соответствии  со  статьей   65   Гражданского   кодекса
Российской Федерации.
     7. После  создания  в  установленном  законодательством   порядке
ликвидационной   комиссии  ей  открывается  на  основании  письменного
заявления лицевой счет  на  балансовом  счете  161  "Корреспондентские
счета  в  рублях  российских  акционерных  банков  и  других кредитных
учреждений  в  учреждениях  Центрального   банка   РФ",   на   который
перечисляются:
     - остатки средств с корреспондентского счета банка;
     - обязательные резервы банка,  депонированные в Центральном банке
Российской Федерации  (после  утверждения  учредителями  (участниками)
банка  промежуточного  ликвидационного    баланса и согласования его с
Главным управлением ЦБ РФ по Калужской области:
     - кредитовые  остатки  средств,  находящиеся  на  счетах  банка в
кредитных организациях (по запросу ликвидационной комиссии).
     Корреспондентский счет   Калужского  коммерческого  коммунального
(муниципального) банка закрывается.  В тот же день Главное  управление
Центрального   банка   Российской   Федерации   по  Калужской  области
направляет Департаменту информатизации Центрального  банка  Российской
Федерации  информацию  о  закрытии корреспондентского счета Калужского
коммерческого коммунального  (муниципального)  банка  и  одновременном
открытии счета ликвидационной комиссии.
     Департаменту информатизации   Центрального    банка    Российской
Федерации   внести  соответствующие  изменения  в  Справочник  "РКЦ  и
обслуживаемые  ими  учреждения   банков   на   территории   Российской
Федерации".
     Остатки и все дальнейшие поступления средств  на  валютные  счета
Калужского   коммерческого   коммунального  (муниципального)  банка  в
уполномоченных  банках   на   территории   Российской   Федерации   по
распоряжению  ликвидационной  комиссии  подлежат продаже на внутреннем
валютном  рынке   Российской   Федерации   и   переводятся   на   счет
ликвидационной комиссии.
     Счета "ностро"     Калужского     коммерческого     коммунального
(муниципального)   банка   в   уполномоченных  банках  закрываются  по
распоряжению  ликвидационной  комиссии   банка   при   завершении   ее
деятельности.
     8. Ликвидационная комиссия представляет на согласование в Главное
управление   Центрального  банка  Российской  Федерации  по  Калужской
области утвержденный учредителями  (участниками)  банка  промежуточный
ликвидационный баланс.
     Согласование промежуточного        ликвидационного        баланса
осуществляется  при  условии  соблюдения  Плана  счетов бухгалтерского
учета,  требований настоящего приказа и других нормативных актов Банка
России.  При  этом  данные об обязательных резервах,  централизованных
кредитных ресурсах и начисленных по ним процентах,  а также об остатке
средств  на  корреспондентском  счете  должны  соответствовать  данным
Главного  управления  Центрального  банка  Российской   Федерации   по
Калужской области.
     За достоверность промежуточного ликвидационного баланса  отвечают
учредители    (участники)   Калужского   коммерческого   коммунального
(муниципального) банка и ликвидационная комиссия.
     После согласования   промежуточного   ликвидационного  баланса  с
Главным  управлением  Центрального  банка  Российской   Федерации   по
Калужской  области  ликвидационная  комиссия  удовлетворяет требования
кредиторов   банка   в   очередности,   предусмотренной   статьей   64
Гражданского кодекса РФ.
     Удовлетворение требований кредиторов пятой  очереди  производится
по  истечении месяца со дня утверждения промежуточного ликвидационного
баланса.
     9. Центральный  банк  Российской  Федерации  является  кредитором
Калужского  коммерческого  коммунального  (муниципального)   банка   в
размере   задолженности   последнего   по  централизованным  кредитным
ресурсам  и  начисленным  по  ним  процентам,  а  также   любой   иной
задолженности  Калужского коммерческого коммунального (муниципального)
банка перед Банком России.
     В связи  с этим Главному управлению Центрального банка Российской
Федерации по  Калужской  области  в  недельный  срок  после  получения
настоящего  приказа  начать  действия,  предусмотренные  ст.  6 Закона
Российской Федерации "О несостоятельности  (банкротстве)  предприятий"
для  последующего возбуждения производства по делу о несостоятельности
(банкротстве) банка в соответствии со ст. 4 вышеуказанного закона.
     Главному управлению  Центрального  банка  Российской Федерации по
Калужской   области   предъявить   ликвидационной    комиссии    банка
соответствующие  требования  и  представлять интересы Банка России при
рассмотрении  вопроса  о  погашении  задолженности  перед  Центральным
банком Российской Федерации.
     10. Взаимные  претензии  клиентов  и  ликвидационной  комиссии  в
отношении  остатков  средств  или  задолженности  по  счетам  клиентов
рассматриваются в порядке,  установленном законодательством Российской
Федерации.
     II. Ликвидационная  комиссия  представляет  на   согласование   в
Главное   управление   Центрального   банка  Российской  Федерации  по
Калужской  области  утвержденный  учредителями   (участниками)   банка
ликвидационный баланс и информацию о завершении своей работы.
     Согласование ликвидационного баланса осуществляется  при  условии
соблюдения  в ходе ликвидации банка требований Гражданского кодекса РФ
и Закона РФ "О несостоятельности (банкротстве) предприятий".  При этом
ликвидационный    баланс    должен    соответствовать   Плану   счетов
бухгалтерского  учета,   а   порядок   удовлетворения   требований   -
законодательству Российской Федерации.
     За достоверность  ликвидационного  баланса  отвечают   учредители
(участники)  Калужского,  коммерческого коммунального (муниципального)
банка и ликвидационная комиссия.
     12. Главное управление Центрального банка Российской Федерации по
Калужской области представляет Департаменту банковского надзора  Банка
России  свое  заключение о завершении работы ликвидационной комиссии и
согласовании   ликвидационного   баланса   Калужского    коммерческого
коммунального  (муниципального) банка для внесения записи о ликвидации
юридического  лица  в  Книгу  государственной  регистрации   кредитных
организаций.
     После принятия  Банком  России  решения  о  внесении   записи   о
ликвидации  Калужского  коммерческого  коммунального  (муниципального)
банка  в  Книгу  государственной  регистрации  кредитных   организаций
лицевой счет ликвидационной комиссии закрывается.
     Информация о  закрытии  лицевого  счета  ликвидационной  комиссии
направляется  Главным  управлением  Центрального банка РФ по Калужской
области в трехдневный срок Департаменту  информатизации  Банка  России
для   внесения   соответствующих   изменений   в   Справочник  "РКЦ  и
обслуживаемые  ими  учреждения   банков   на   территории   Российской
Федерации".
     13. Административному департаменту Цен трального банка Российской
Федерации    направить    настоящий    приказ   в   двухдневный   срок
территориальным Главным управлениям (Национальным банкам) Центрального
банка Российской Федерации,  Центральному операционному управлению при
Центральном  банке  Российской  Федерации,  Государственной  налоговой
службе  Российской  Федерации,  Государственному  таможенному комитету
Российской Федерации.
     14. Банку  России  (Хандруеву А.  А.) в недельный срок обеспечить
публикацию сообщения об отзыве лицензий  на  осуществление  банковских
операций  в  рублях и иностранной валюте у Товарищества с ограниченной
ответственностью      Калужского      коммерческого      коммунального
(муниципального) банка в "Вестнике Банка России".
     15. Пресс-службе Банка России в недельный срок дать сообщение  по
каналам   отечественных  и  зарубежных  агентств  и  средств  массовой
информации об отзыве лицензий на осуществление банковских  операций  в
рублях   и   иностранной   валюте   у   Товарищества   с  ограниченной
ответственностью      Калужского      коммерческого      коммунального
(муниципального) банка.
     16. Управлению  внешних   связей   и   протокольных   мероприятий
Центрального       банка       Российской      Федерации      сообщить
банкам-корреспондентам   (нерезидентам)    Калужского    коммерческого
коммунального (муниципального) банка:  "Русский коммерческий банк" (г.
Цюрих), "Дрезднер банк" (г. Франкфурт-на-Майне) об отзыве у Калужского
коммерческого   коммунального  (муниципального)   банка  лицензий   на
осуществление банковских операций в  рублях  и  иностранной  валюте  и
предложить  им  прекратить операции по счетам Калужского коммерческого
коммунального (муниципального) банка.
     17. Территориальным  Главным  управлениям  (Национальным  банкам)
Центрального банка Российской  Федерации,  Центральному  операционному
управлению   при   Центральном   банке  Российской  Федерации  довести
содержание настоящего приказа в официальном порядке в двухдневный срок
до    сведения    всех   кредитных   организаций,   расположенных   на
подведомственной территории.
     18. Главному  управлению  Центрального банка Российской Федерации
по Калужской области направить в официальном порядке в день  получения
настоящий     приказ     Калужскому     коммерческому    коммунальному
(муниципальному) банку.
     19. Главному  управлению  Центрального банка Российской Федерации
по Калужской  области  в  недельный  срок  дать  сообщение  об  отзыве
лицензий  на  осуществление банковских операций в рублях и иностранной
валюте  у  Товарищества  с  ограниченной  ответственностью  Калужского
коммерческого коммунального (муниципального) банка в местных средствах
массовой информации.


     Председатель
     Центрального банка
     Российской Федерации          С.К. Дубинин