Указание Центрального банка Российской Федерации от 19.04.1996 № 276

                                        Несекретно



                     УКАЗАНИЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА
                         РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                     N 276 от 19 апреля 1996 года



                                       ГЛАВНЫЕ ТЕРРИТОРИАЛЬНЫЕ
                                       УПРАВЛЕНИЯ, НАЦИОНАЛЬНЫЕ
                                       БАНКИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА
                                       РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ




                       О требованиях к банкам,
                     ходатайствующим  о получении
                      лицензии на осуществление
                         банковских операций



     1. Центральный    банк   Российской   Федерации   во   исполнение
Федерального  закона  "О  банках  и  банковской  деятельности"  вводит
следующие  виды  лицензий,  дающих  право  на осуществление банковских
операций:
     - лицензия  на  осуществление банковских операций (за исключением
привлечения во вклады средств физических лиц) со средствах в рублях  и
иностранной валюте;
     - лицензия на привлечение во  вклады  средств  физических  лиц  в
рублях либо в рублях и иностранной валюте.
     При наличии лицензии на осуществление  банковских  операций  банк
вправе  совершать  иные  сделки,  а также осуществлять деятельность на
рынке ценных бумаг в соответствии с Федеральными законами.
     2. Вновь    создаваемые   банки   для   получения   лицензии   на
осуществление операций со  средствах  в  рублях  (без  привлечения  во
вклады средств физических лиц),  должны располагать уставным капиталом
в соответствии с требованиями, изложенными в инструкции Банка России N
1   "О  порядке  регулирования  деятельности  кредитных  организаций",
введенной в действие приказом  Банка  России  от  30  января  1996  г.
N 02-23.
     Вновь создаваемым банкам при соблюдении  требований  к  капиталу,
технических  и  квалификационных  требований  Банка  России могут быть
выданы лицензии на осуществление банковских операций со  средствами  в
рублях  и  иностранной  валюте  (без  привлечения  во  вклады  средств
физических лиц). Лицензия, предусматривающая осуществление операций со
средствами  в  иностранной  валюте,  дает право на установление прямых
корреспондентских  отношений  с  неограниченным   числом   иностранных
банков.
     3. Одновременно  с  лицензией,  предусматривающей   операции   со
средствами  в  иностранной валюте,  или после ее получения банку может
быть выдана лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных
металлов. Такие банки должны располагать уставным капиталом в размере,
эквивалентном 5 млн. ЭКЮ.
     4. Действующие   банки,   ходатайствующие   о   расширении  круга
выполняемых ими операций, должны иметь устойчивое финансовое положение
(в  течение  последних  6  месяцев  выполнять  обязательные  резервные
требования Банка России,  экономические нормативы,  не иметь убытков и
задолженности перед бюджетом, государственными внебюджетными фондами),
а также соответствовать следующим требованиям:
     - для   получения  лицензии  на  привлечение  во  вклады  средств
физических лиц в рублях иметь собственные средства (капитал) в размере
не ниже уставного капитала,  установленного инструкцией Банка России N
1 на соответствующий период;
     - для  получения лицензии на осуществление банковских операций со
средствами в рублях и иностранной валюте (за  исключением  привлечения
во  вклады средств физических лиц),  лицензии на привлечение во вклады
средств физических лиц в рублях и  иностранкой  валюте,  а  также  для
расширения круга операций,  разрешенных до вступления в силу настоящих
указаний,  располагать капиталом в размере,  эквивалентном 5 млн. ЭКЮ.
Это  требование  распространяется  на банки,  ходатайствующие о снятии
ограничений на число иностранных банков,  с  которыми  устанавливаются
прямые   корреспондентские  отношения.  Банкам,  имеющим  лицензии  на
осуществление операций со средствами в рублях (без  права  привлечения
во   вклады   средств   физических  лиц)  и  располагающим  капиталом,
эквивалентным  5  млн.  ЭКЮ,  может  быть  предоставлена  лицензия  на
осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной
валюте (без права привлечения во вклады средств физических лиц);
     - для  получения  лицензии  на привлечение во вклады и размещение
драгоценных   металлов   иметь   собственные   средства   в   размере,
эквивалентном  5  млн.  ЭКЮ,  и  лицензию  на осуществление банковских
операций со средствами в  рублях  и  иностранной  валюте.  Возможность
выдачи такой лицензии может рассматриваться Банком России одновременно
с рассмотрением документов на предоставление валютной лицензии,  в том
числе  и  валютной  лицензии  без  права привлечения во вклады средств
физических лиц;
     - для  получения  генеральной лицензии банк должен иметь право на
выполнение  всех  банковских  операций  со  средствами  в   рублях   и
иностранной  валюте  (наличие  лицензии  на  привлечение  во  вклады и
размещение драгоценных металлов не является обязательным), располагать
капиталом  в  размере,  эквивалентном  5  млн.  ЭКЮ,  и  положительным
заключением подразделения инспектирования Банка России по  результатам
комплексной инспекционной проверки,  завершенной не позднее чем за три
месяца до представления документов в Главное управление  (Национальный
банк) ЦБ РФ. Генеральная лицензия не расширяет круг выполняемых банком
операций,  но дает право в установленном порядке открывать филиалы  за
рубежом  и/или  приобретать  акции (доли уставного капитала) кредитных
организаций-нерезидентов.
     5. До  особых  указаний  Банк  России не предъявляет требований к
размеру капитала банков,  ходатайствующих о замене лицензий в связи  с
изменением  названия.  В  этом случае при замене лицензии формулировка
операций приводится в соответствие с Федеральным законом "О  банках  и
банковской деятельности", а круг выполняемых операций и ограничений на
установление прямых корреспондентских отношений с иностранными банками
сохраняется.
     Вместе с тем, учитывая что минимальный размер собственных средств
(капитала)  банков  до  1  января  1999  года  должен  быть приведен в
соответствие с требованиями, изложенными в инструкции Банка России N 1
"О порядке регулирования деятельности кредитных организаций",  Главным
управлениям (Национальным банкам) необходимо  ориентировать  банки  на
систематическое увеличение ими своего капитала, приняв за основу этапы
повышения минимальных требований к уставному  капиталу,  установленные
указанной инструкцией для вновь создаваемых банков.
     6. Требования настоящих указаний распространяются на  все  банки,
включая  банки,  документы которых находятся на рассмотрении в Главных
управлениях  (Национальных  банках)  Центрального   банка   Российской
Федерации.



     С.К. Дубинин


     Инструкция N 1 от 30.01.96 г.  направлена в ГВЦ  НИЦ  "Контур"  -
V9600023.prz.