Указание Центрального банка Российской Федерации от 14.03.1996 № 252

                                        Несекретно




           Указание Центрального банка Российской Федерации
                     N 252 от 14 марта 1996 года




                                                ГЛАВНЫМ УПРАВЛЕНИЯМ
                                                (НАЦИОНАЛЬНЫМ БАНКАМ)
                                                ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА
                                                РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ




              Указания о порядке уведомления об открытии
                    филиала кредитной организации



     В связи  с  вступлением  В  силу  Федерального закона "О банках и
банковской  деятельности"  Центральный   банк   Российской   Федерации
устанавливает    следующий   порядок   открытия   филиалов   кредитных
организаций.
     1. В  соответствии  со  ст.  22  Федерального  закона "О банках и
банковской деятельности" филиалы кредитных организаций  открываются  с
момента   письменного  уведомления  об  этом  территориальных  Главных
управлений  (Национальных  банков)   Центрального   банка   Российской
Федерации  (далее  Главные  управления)  по месту нахождения кредитной
организации и месту открытия филиала.
     2. Кредитные организации,  открывающие филиалы,  в соответствии с
положениями  главы  Х  Федерального  закона   "О   Центральном   банке
Российской  Федерации  (Банке  России)"  обязаны:
     - иметь устойчивое финансовое положение;
     - располагать помещением для размещения филиала (помещение должно
принадлежать кредитной организации на правах собственности или  аренды
и  отвечать  Требованиям  к  устройству  и  технической  укрепленности
кассового узла в зданиях коммерческих  банков,  введенных  в  действие
письмом Центрального банка РФ от 26.02.96г. N 247);
     - назначать на  должности  руководителей  и  главных  бухгалтеров
филиалов  лиц,  отвечающих квалификационным требованиям,  изложенным в
пункте  8  ст.  14  Федерального  закона  "О   банках   и   банковской
деятельности".
     3. Уведомление об  открытии  филиала  по  форме  Приложения  N  1
направляется  кредитной  организацией  в  Главные  управления по месту
открытия филиала и по  месту  нахождения  кредитной  организации  либо
только в Главное управление по месту нахождения кредитной организации,
если  филиал  открывается  на  территории,  подведомственной  тому  же
Главному  управлению.  Вместе  с  уведомлением,  в котором должна быть
указана информация  о  почтовом  адресе  филиала,  его  полномочиях  и
функциях,  сведения о руководителях, масштабах и характере планируемых
операций,  кредитная  организация  направляет  положение  о   филиале,
содержащее только те банковские операции и сделки,  совершение которых
делегировано филиалу,  и анкеты на руководителя и главного  бухгалтера
филиала по форме Приложения N 2, а также копию платежного документа об
оплате сбора за открытие филиала.
     4. Главное  управление  по месту открытия филиала в двухнедельный
срок с  момента  получения  уведомления  рассматривает  представленные
документы,  изучает  кандидатуры  руководителя  и  главного бухгалтера
филиала,  осматривает с выходом  на  место  помещение  для  размещения
филиала.  По  результатам  рассмотрения документов и осмотра помещения
Главное  управление  по  месту  открытия   филиала   направляет   свое
заключение  в  Главное  управление  по  месту  расположения  кредитной
организации (по форме Приложения N 3).
     При выявлении  нарушений  требований банковского законодательства
и/или нормативных актов Банка России,  препятствующих открытию филиала
(отсутствие    помещения   для   филиала   либо   несоответствие   его
установленным требованиям к техническому оборудованию,  несоответствие
руководителя  и  главного  бухгалтера  квалификационным  требованиям).
Главное  управление  по  месту  открытия  филиала  сообщает  кредитной
организации  и  Главному  управлению  по  месту  нахождения  кредитной
организации о невозможности начала деятельности филиала  и  присвоения
ему порядкового номера.
     5. Главное  управление,  осуществляющее   надзор   за   кредитной
организацией,  получив  ее  уведомление  об открытии филиала,  обязано
оценить финансовое состояние кредитной организации и проверить наличие
или   отсутствие  у  кредитной  организации  ограничений  на  открытие
филиалов, а также соответствие банковских операций и сделок, указанных
в положении о филиале, лицензии кредитной организации.
     После получения  заключения  от  Главного  управления  по   месту
открытия  филиала и при отсутствии оснований,  препятствующих открытию
филиала,  Главное управление по месту нахождения кредитной организации
не  позднее месячного срока со дня получения ее уведомления направляет
в Департамент банковского надзора Банка России сообщение  об  открытии
кредитной  организацией  филиала по форме Приложения N 4.  В сообщении
Главного управления указывается:  наименование кредитной  организации,
открывшей  филиал;  ее финансовое состояние;  почтовый адрес филиала и
его  наименование;  сведения  о  руководителе  и  главном  бухгалтере;
перечень разрешенных филиалу кредитной организацией операций и сделок;
сведения об оплате сбора за открытие филиала.  К сообщению прилагаются
анкеты руководителя и главного бухгалтера филиала.
     6. Департамент банковского надзора Банка России  после  получения
информации  от  Главного  управления  по  месту  нахождения  кредитной
организации об открытии кредитной организацией филиала в течение  трех
рабочих  дней  вносит  сведения  о  филиале  в  базу  данных кредитных
организаций,  присваивает  филиалу  порядковый  номер   и   направляет
кредитной  организации  и  Главным  управлениям  по  месту  нахождения
кредитной  организации  и  месту  открытия   ее   филиала,   а   также
Департаменту   методологии   и  организации  расчетов  и  Департаменту
информатизации Банка России, письменное сообщение о присвоении филиалу
порядкового номера по форме Приложения N 5.
     7. Кредитная  организация  на  основании  сообщения  Департамента
банковского  надзора о присвоении филиалу порядкового номера открывает
своему филиалу счета о Расчетно-кассовом центре Главного управления по
месту  открытия  филиала  и/или  в других кредитных организациях.  Для
открытия  счета  кредитная  организация  представляет  оттиск  печати,
нотариально  удостоверенные  образцы  подписей руководителя и главного
бухгалтера филиала, копию положения о филиале и сообщение Департамента
банковского надзора о присвоении филиалу порядкового номера.
     Кредитная организация  обязана  в  трехдневный   срок   письменно
сообщить  о  Департамент  информатизации  Банка  России  и  в  Главное
управление по месту своего  нахождения  по  форме  Приложения  N 6  об
открытии  каждого  счета  с  указанием  Расчетно-кассового  центра или
наименования кредитной организации, в которой он открыт.
     8. Несоблюдение    технических    требований    к   помещению   и
квалификационных кадровых требований,  неудовлетворительное финансовое
положение  кредитной  организации,  создающее  угрозу  ее кредиторам и
вкладчикам влечет отказ в присвоении филиалу порядкового номера.
     При неуведомлении  кредитной  организацией  Главных управлений об
открытии филиала либо открытии  филиалу  корреспондентского  счета  до
получения  сообщения  Департамента  банковского  надзора  о присвоении
филиалу   порядкового   номера,    либо    несообщении    Департаменту
информатизации об открытии корреспондентского счета,  а также в случае
неудовлетворительного финансового положения кредитной  организации  на
момент  уведомления  об  открытии  своего  филиала  Главные управления
(Национальные банки) по месту нахождения кредитной организации обязаны
возбудить  проверку  в связи с допущенным нарушением и решить вопрос о
применении к кредитной организации санкции в соответствии  со  статьей
75  Федерального  закона  "0  Центральном  банке  Российской Федерации
(Банке России)",  в том числе в части запрета на открытие филиалов  на
срок  до  одного  года.  Открытие  в  нарушение установленного порядка
филиалу корреспондентский счет  подлежит  закрытию,  и  вопрос  о  его
открытии рассматривается с учетом результатов проверки.
     К кредитной организации, открывшей корреспондентский счет филиалу
другой  кредитной  организации с нарушением порядка,  предусмотренного
пунктом 7 настоящих указаний (без предъявления  письменного  сообщения
Департамента  банковского  надзора  о  присвоении  порядкового  номера
филиалу) может  быть  применена  санкция  в  соответствии  со  ст.  75
Федерального  закона  "0 Центральном банке Российской Федерации (Банке
России)".
     9. Документы   на   открытие   филиалов   кредитных  организаций,
поступившие в Главные управления и в Департамент  банковского  надзора
Банка России,  по которым не было принято решение до вступления в силу
Федерального закона  "О  банках  и  банковской  деятельности"  следует
рассматривать  как  уведомление кредитной организацией Банка России об
открытии филиала со дня вступления в силу указанного закона.
     10. С  введением  в  действие  настоящих Указаний утрачивает силу
подраздел 2.  б. "Открытие филиалов" Методических указаний "О создании
и деятельности банков на территории РСФСР".
     Главным управлениям  (Национальным  банкам)  Центрального   банка
Российской  Федерации  довести  настоящие  указания  до  сведения всех
кредитных организаций,  расположенных на подведомственной территории и
обеспечить их исполнение.




                                                       Приложение N 1

     (Образец, уведомления   об   открытии   филиала,    направляемого
кредитной    организацией   в   территориальные   главные   управления
Центрального банка РФ по  месту  нахождения  кредитной  организации  и
месту открытия филиала)

                                ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ (НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК)
                                ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РФ ПО

                                ________________________ОБЛАСТИ (КРАЮ)
                                (по месту открытия филиала)

                                ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ (НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК)
                                ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РФ ПО

                                _______________________ ОБЛАСТИ (КРАЮ)
                                (по месту нахождения кредитной
                                 организации)



     Настоящим________________________________________________________
                (наименование кредитной организации)    (peг. номер)

уведомляет, что по решению ___________________________________________
     (наименование органа управления кредитной организации, принявшего
      в соответствии с уставом решение об открытии филиала)

открыт филиал______________________ по адресу_________________________
             (наименование филиала)              (указывается точный
                                                    почтовый адрес)

     Данный филиал  наделен полномочиями на право совершения следующих
операций и сделок:

     _________________________________________________________________
     _________________________________________________________________
     _________________________________________________________________
     (указываются все  операции  и  сделки,  право  совершения которых
     делегировано филиалу в соответствии  с  положением  о  филиале  в
     рамках лицензии, выданной кредитной организации Банком России)

     Руководителем и главным бухгалтером филиала назначены ___________
                                                          (указываются
     _________________________________________________________________
     фамилии, имена и  отчества  руководителя  и  главного  бухгалтера
     филиала)
     _________________________________оплачен сбор за открытие филиала
     (наименование кредитной организации)

     в сумме________________________________ тыс. рублей.


     Приложение: положение о филиале,  анкеты руководителя и  главного
бухгалтера филиала, копия платежного документа всего на _______ листах.





     Руководитель исполнительного
     органа кредитной организации                   __________________




                                                        Приложение N 2


                                АНКЕТА


     руководителя, главного  бухгалтера филиала кредитной организации,
     получающего право подписи банковских (бухгалтерских) документов

     КРЕДИТНАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "________________________________" (peг. N)
                            (полное и сокращенное название)

     филиал кредитной организации_____________________________________
                                        (наименование филиала)

     1. Должность, на которую выдвинут кандидат ______________________

     2. Фамилия, имя, отчество *______________________________________

     3. Дата и место рождения **______________________________________

     4. Гражданство __________________________________________________

     5. Данные личного паспорта ** ___________________________________

     6. Домашний адрес, телефон *** __________________________________

     7. Образование:__________________________________________________

        Какие учебные заведения окончил, год окончания **** __________

     8. Специальность по образованию__________________________________

     9. Повышение квалификации**** ___________________________________

     10. Знание иностранных языков ___________________________________

     11. Наличие судимости ___________________________________________

     Применялось ли   запрещение   заниматься    определенным    видом
     деятельности ____________________________________________________

     12. Место  работы  и  должность на момент заполнения анкеты (дать
     подробное описание служебных обязанностей) ______________________
     _________________________________________________________________
     _________________________________________________________________

     13. Сведения о работе *****______________________________________
     _________________________________________________________________



               Дата               Подпись заполняющего

               Дата          ф. И. О и подпись руководителя
                                исполнительного органа
                                 кредитной организации


                                          Печать кредитной организации




                       ПОЯСНЕНИЯ К ЗАПОЛНЕНИЮ АНКЕТЫ

          * если  изменилась фамилия,  указать причины изменения и все
     предыдущие фамилии;
          ** паспортные данные сверяются главным управлением;
          *** домашний адрес и телефон записывается со слов кандидата;
          **** прилагается  копия  диплома,  сверенная  с  подлинником
     сотрудником главного управления (НБ) ЦБ РФ, о чем на копии должна
     быть сделана соответствующая отметка с заверением подписи печатью
     главного управления (национального банка) и  копия  свидетельства
     (письма) кредитной организации, в котором проходила стажировка, с
     указанием участка и срока;
          ***** в анкете следует указать все места работы и занимаемые
     должности,   включая   совместительство;   дату   поступления   и
     увольнения с занимаемой должности; по работе в банковской системе
     указать  дополнительно  характер  работы  в  каждой  должности  и
     причину увольнения (освобождения от занимаемой должности).  Сроки
     работы,  место,  должность  и  причины   освобождения   сверяются
     сотрудником  главного управления (национального банка) с трудовой
     книжкой.




                                                       Приложение N 3

          (Образец заключения  главного  управления  по месту открытия
     филиала  кредитной   организации   о   результатах   рассмотрения
     документов  и  осмотра  помещений  открываемого филиала кредитной
     организации.  Направляется в главное  управление,  осуществляющее
     надзор за кредитной организацией, открывающей филиал.)



                                          ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ
                                          (НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК)
                                          ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА
                                          РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                                          ____________________________
                                          (наименование и почтовый
                                          адрес кредитной организации)


     Настоящим сообщаем, что в связи с получением от__________________
                                                      (наименование
_______________________________________________уведомления об открытии
кредитной организации, открывающей филиал,
ее регистрационный номер и дата выдачи лицензии)
филиала по адресу ____________________________________________________
              (указывается точный почтовый адрес открываемого филиала)
Главное управление Центрального банка Российской Федерации по ________
___________ области (краю) (Национальный банк Республики_____________)
рассмотрело вопрос о соблюдении____________________________________при
                               (наименование кредитной организации)
открытии филиала указаний Банка России от____________________N________
и сообщает следующее.
     Руководителем и главным бухгалтером филиала назначены ___________
                                                          (указываются
______________________________________________________________________
фамилии, имена, отчества руководителя и главного  бухгалтера  филиала,
а также заключение о соответствии их квалификационным требованиям)
     Осмотр помещения филиала с выходом на место показал: ____________
                                                           (отражаются
______________________________________________________________________
результаты осмотра помещения; указывается мнение  главного  управления
(национального банка) об открытии филиала)



     Начальник Главного управления
     (Председатель Национального банка)                 ______________




                                                        Приложение N 4

     (Образец сообщения    территориального    главного     управления
(национального банка) Центрального банка РФ, осуществляющего надзор за
деятельностью кредитной организации,  об открытии  последней  филиала.
Направляется в Департамент банковского надзора Центрального банка РФ.)


                                                ДЕПАРТАМЕНТ
                                                БАНКОВСКОГО НАДЗОРА
                                                ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА
                                                РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ


     Главное управление  по___________  области  (краю)  (Национальный
банк   Республики________________)  рассмотрело  вопрос  о  соблюдении
_____________________________________________________ условий открытия
(наименование кредитной организации открывшей филиал)
филиала______________________ по адресу_______________________________
       (наименование филиала)          (точный почтовый адрес филиала)
и сообщает следующее.
     При открытии данного филиала_____________________________________
                                  (наименование кредитной организации)
полностью выполнены условия, установленные Банком России для кредитных
организаций, открывающих филиалы.
     Открываемому филиалу   делегируется  право  совершения  следующих
операций и сделок:____________________________________________________
______________________________________________________________________
______________________________________________________________________
______________________________________________________________________
     (перечисляются все   операции   и   сделки,   совершение  которых
делегировано филиалу в соответствии с положением о  филиале  и  рамках
выданной  кредитной  организации  лицензии Банка России;  сообщается о
финансовом положении кредитной организации,  при этом особое  внимание
должно  быть  уделено  размеру  и  динамике  изменения  за последние 6
месяцев  собственных  средств,  выполнению  экономических  нормативов,
отсутствию  убытков,  отсутствию задолженности перед бюджетом и фондом
обязательных   резервов;   подготовленности   помещения;   в   котором
размещается филиал; указываются фамилии, имена и отчества руководителя
и главного бухгалтера филиала,  а также сообщается о  соответствии  их
квалификационным требованиям, изложенным в п. 8 статьи 14 Федерального
закона "О банках и банковской деятельности",  а также уплате кредитной
организацией сбора за открытие филиала).

     В случае   положительного    заключения    главного    управления
(национального  банка)  Центрального банка РФ при не полном выполнении
кредитной организацией условий открытия филиалов,  главное  управление
(национальный  банк) указывает основания для выдачи такого заключения,
а также сроки,  установленные  кредитной  организации  для  устранения
выявленных недостатков.

     Приложение: анкеты  руководителя  и  главного  бухгалтера филиала
на_____ листах.


     Начальник Главного управления
     (Председатель Национального банка)               ________________




                                                       Приложение N 5

     (Образец сообщения  Департамента банковского надзора о внесении в
Книгу государственной регистрации кредитных организаций  и  присвоении
порядкового номера филиалу кредитной организации.
     Является основанием  для  открытия  корреспондентского   субсчета
филиалу кредитной организации).


                                     ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ
                                     (НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК)
                                     ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РФ ПО
                                     _______________ОБЛАСТИ (КРАЮ)
                                     (по месту открытия филиала)

                                     ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ
                                     (НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК)
                                     ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РФ ПО
                                     _______________ОБЛАСТИ (КРАЮ)
                                     (по месту нахождения
                                     кредитной организации)

                                     ______________________________
                                     (наименование и почтовый адрес
                                     кредитной организации,
                                     открывающей филиал)

                                     ДЕПАРТАМЕНТ ИНФОРМАТИЗАЦИИ
                                     ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РФ

                                     ДЕПАРТАМЕНТ МЕТОДОЛОГИИ И
                                     ОРГАНИЗАЦИИ РАСЧЕТОВ
                                     ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РФ


     Настоящим сообщаем, что филиал __________________________________
                                      (наименование и местонахождение
____________внесен   в  Книгу  государственной  регистрации  кредитных
филиала)
организаций и ему присвоен порядковый номер _________________________.
                                        (указывается порядковый номер)



     Директор (заместитель) Департамента
     банковского надзора                                 _____________





                                                        Приложение N 6

     (Образец сообщения  кредитной  организации  об   открытии   счета
филиалу, направляемого в Департамент информатизации Центрального банка
Российской Федерации.)

                                          ДЕПАРТАМЕНТ ИНФОРМАТИЗАЦИИ
                                          ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА
                                          РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ


     Настоящим_______________________________________________сообщает,
              (наименование кредитной организации, открывшей
               филиал, ее регистрационный номер, код ОКПО,
               девятизначный код по Справочнику РКЦ
               и полный почтовый адрес)

что филиалу___________________________________________________________
                 (наименование филиала и его порядковый номер)

________________________________________открыт счет N ________________
(дата открытия счета, дата и номер                      (номер счета)
договора об установлении кор.отношений)
В ____________________________________________________________________
     (указывается наименование   РКЦ   и   его  девятизначный  код  но
Справочнику РКЦ;  либо наименование,  регистрационный номер, код ОКПО,
девятизначный код по Справочнику РКЦ и полный почтовый адрес кредитной
организации, в которой открывается счет)

     Названному филиалу присвоен код ОКПО ____________________________
                                             (указывается код ОКПО)
и девятизначный код __________________________________________________
           (указывается девятизначный код по Справочнику РКЦ, в случае
            открытия филиалу корреспондентского субсчета в РКЦ)
Филиал расположен по адресу ___________________________________________
                            (указывается точный почтовый адрес филиала)
Счет открыт в ________________________________________________________
                         (указывается название и код валюты
                       по Общероссийскому классификатору валют)



     Руководитель исполнительного органа
     кредитной организации                              ______________