Указание Центрального банка Российской Федерации от 17.02.1995 № 145

            Указание Центрального банка Российской Федерации

                      N 145 от 17.02. 1995 года

     Главным территориальным управлениям,
     (национальным банкам) Центрального
     банка Российской Федерации

     В целях совершенствования порядка создания банков и регулирования
их деятельности Центральный банк Российской Федерации вносит изменения
в Методические указания от 26 февраля 1991 года N 02-15 "О создании  и
деятельности  банков  на  территории РСФСР",  письмо от 1 октября 1991
года N 4 "О порядке регистрации и лицензирования коммерческих банков",
п.  8  телеграммы  от  21  февраля  1994  г.  "О  мерах  по укреплению
капитальной  базы  коммерческих  банков   на   территории   Российской
Федерации", п. 10. 2. инструкции N 8 "О правилах выпуска и регистрации
ценных  бумаг   коммерческими   банками   на   территории   Российской
Федерации",  п. 1. 2 письма Госбанка СССР от 14 марта 1991 г. N341 "Об
учете ценных бумаг и некоторых других операций в коммерческих банках",
отменяет указания ЦБ РФ от 1 апреля 1992 г. и усиливает с 1 марта 1995
года следующее:
     1. При   рассмотрении   вопросов,   связанных   с  правомерностью
формирования уставного  фонда  вновь  создаваемых  банков,  в  Главные
территориальные    управления    (национальные    банки)   акционерами
(пайщиками)  -  физическими  лицами   представляются   соответствующие
документы  об  оплате  подоходного  налога за истекший год и прошедший
период  текущего  года  с  указанием  размера  уплаченного  налога,  а
юридическими   лицами   -   копия   документа,   подтверждающего   его
государственную   регистрацию   в   установленном   порядке,   годовая
отчетность  (балансы  и  отчеты о прибылях и убытках) за два последние
года  деятельности,  подтвержденная  аудиторской  фирмой  (аудитором),
независимо от процента оплаты доли,  вносимой в уставный фонд, справка
от органов Государственной налоговой  службы  о  том,  что  на  момент
перечисления   ими   средств   в  уставный  фонд  банка  он  не  имеет
задолженности перед бюджетами,  а  также  справка  от  соответствующих
государственных   внебюджетных   фондов   о   том,  что  он  не  имеет
задолженности по ним. В случае преобразования в течение последних двух
лет    юридического    лица-участника   банка   (его   акционирование,
приватизация и  др.)  в  Банк  России  представляются  указанные  выше
отчетные  документы  о  его финансовом положении до преобразования,  а
также   документы,   свидетельствующие    о    правопреемстве    между
ликвидированным и созданным юридическими лицами.
     2. Запрещается формирование уставного фонда  коммерческих  банков
ценными бумагами и нематериальными активами.
     3. При рассмотрении вопроса о согласовании назначения  кандидатов
на  должности  председателя  Правления  банка  (руководителя филиала),
главного бухгалтера банка (филиала) и их заместителей  следует  строго
руководствоваться  критериями,  установленными Банком России,  а также
принимать во внимание информацию о деловой репутации  претендентов  на
должности руководителей.
     4. Вновь создаваемые коммерческие банки могут размещаться  только
в   зданиях  (помещениях),  передаваемых  банку  учредителями  либо  в
собственность в качестве оплаты своей доли в уставном  фонде,  либо  в
аренду  после регистрации банка в качестве юридического лица (при этом
субаренда не допускается).  Указанные действия должны быть отражены  в
протоколе   общего   собрания  акционеров  (пайщиков),  подтверждающем
передачу здания  (помещения)  на  баланс  банка  или  в  аренду  после
получения банком статуса юридического лица.  Только после фактического
оформления  передачи  здания   (помещения)   коммерческому   банку   и
оборудования его кассового узла и денежного хранилища в соответствии с
действующими правилами,  банк имеет право приступить  к  осуществлению
операций, предусмотренных лицензией.
     Банк может не иметь кассового узла и проводить кассовые  операции
через  другой  коммерческий  банк  на  основании  заключенного  с  ним
договора,  но при этом  выдаваемая  ему  лицензия  не  дает  права  на
осуществление  таких  операций.  После  оборудования  кассового узла в
соответствии  с  установленными  требованиями  лицензия   может   быть
дополнена.
     5. Главным   управлениям   (Национальным    банкам)    необходимо
установить  строгий контроль за тем,  чтобы увеличение уставного фонда
коммерческого банка не происходило за  счет  кредитов,  выданных  этим
банком своим акционерам (пайщикам).
     Вновь принимаемые акционеры (пайщики) банка должны представить  в
Главное  управление  (Национальный  банк)  документы,  перечисленные в
пункте 16 Методических указаний "О создании и деятельности  банков  на
территории РСФСР" и пункте 1 настоящих указаний.
     6. Контроль за  исполнением  настоящих  указаний  возлагается  на
руководителей  Главных  управлений  (Национальных банков) Центрального
банка Российской Федерации.
     В заключениях    Главных    управления   (Национальных   банках),
направляемых  в  Банк  России  с  документами   коммерческого   банка,
представленными   на   регистрацию   устава,   получение  лицензии  на
совершение банковских операций в рублях и иностранной валюте, внесение
изменений  в  учредительные  документы,  регистрацию филиалов,  должна
содержаться подробная информация по всем затронутым в настоящем письме
вопросам,  а  также  информация  о  сроках  рассмотрения учредительных
документов,  включая  дату  поступления  на  рассмотрение  в   Главное
управление (Национальный банк).

     И.О. Председателя Центрального
     банка Российской Федерации

     Т.В. Парамонова