Указание Центрального банка Российской Федерации от 22.11.1996 № 363

 
                ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                            (БАНК РОССИИ)

        22 ноября 1996 г.                               N 363

                              г. Москва

                           У К А З А Н И Е

                О ПЛАНАХ САНАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ

     В соответствии со ст. 75 Федерального закона "О Центральном банке
РФ  (Банке  России)"  в случае невыполнения кредитными организациями в
установленный ЦБ РФ срок предписаний об устранении нарушений,  а также
в случае,  если эти нарушения или совершаемые кредитными организациями
операции создали реальную угрозу  интересам  кредиторов  (вкладчиков),
Банк  России вправе потребовать от кредитной организации осуществления
мероприятий по ее финансовому оздоровлению.
     В целях   повышения   эффективности   и  упорядочения  работы  по
применению  указанных  требований  Закона  Банк  России  устанавливает
следующий порядок разработки кредитными организациями планов санации и
рассмотрения их главными территориальными управлениями  (национальными
банками)  Банка  России  (далее  -  территориальные  учреждения  Банка
России):
     1. Территориальные учреждения Банка России обязаны затребовать от
кредитных организаций, которые имеют значение экономического норматива
Н1  "отношение  собственных средств (капитала) кредитной организации к
суммарному объему активов,  взвешенных с учетом  риска  контрагентов",
меньше  2%,  план  мероприятий  по  их  финансовому оздоровлению (план
санации).  Кроме того,  территориальные учреждения Банка России вправе
запрашивать   планы   санации   у   кредитных   организаций,   которые
несвоевременно  выполняют  свои  обязательства  перед  вкладчиками   и
другими   кредиторами   либо   допускают   другие  нарушения,  реально
угрожающие их интересам.
     Территориальные учреждения  Банка  России запрашивают у кредитных
организаций   указанные   планы   санации   путем    направления    им
соответствующих   указаний,  предусматривающих  основания  и  срок,  в
течение которого эти требования должны быть выполнены.
     2. План  санации  должен быть составлен кредитной организацией по
установленной   Банком   России   форме   (Приложение   1),   подписан
руководителем   исполнительного   органа   и  утвержден  руководителем
наблюдательного органа этой кредитной организации.
     Указанный план   санации   должен  быть  рассмотрен  руководством
соответствующего территориального учреждения Банка России  в  срок  не
более  одного  месяца.  При  необходимости по плану санации могут быть
сделаны замечания, а сам план возвращен на доработку.
     План санации   и   документы,   связанные   с  их  рассмотрением,
учитываются и хранятся в подразделениях  Банка  России  как  документы
ограниченного  распространения  ("Для  служебного пользования").  Учет
работы по санированию кредитных организаций ведется по форме  согласно
Приложению 2.
     Если план  санации  кредитной  организации   не   представлен   в
установленные  сроки  либо  представлен,  но  не  выполняется в полном
объеме или частично,  то территориальное учреждение Банка России может
применить к этой кредитной организации соответствующие меры надзорного
реагирования, включая подготовку ходатайства об отзыве у нее лицензии.


     Заместитель Председателя
     Центрального банка Российской Федерации          А.В. ТУРБАНОВ


                                                          Приложение 1
                                                     к указаниям ЦБ РФ
                                            от 22 ноября 1996 г. N 363

                          ТИПОВАЯ ФОРМА <>

     _______________________
     <> Методические  рекомендации  по  составлению  планов санации и
заполнению типовой формы плана будут доведены дополнительно.

                                                         " УТВЕРЖДЕН "

                                                ______________________
                                                          Руководитель
                                                наблюдательного органа
                                                 кредитной организации
                                                "__" _________ 199_ г.

                                 ПЛАН
                  САНАЦИИ (ФИНАНСОВОГО ОЗДОРОВЛЕНИЯ)
                КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ ________________

           Часть 1. Оценка ситуации в кредитной организации

     1. Общие сведения о кредитной организации.
     2. Роль и значение  кредитной  организации  в  экономике  региона
(Российской Федерации).
     3. Динамика развития и причины возникновения кризиса в  кредитной
организации.
     4. Финансовое состояние кредитной организации.

           Часть 2. Мероприятия по финансовому оздоровлению
                      кредитной организации <>

     ________________________________________
     <> Мероприятия по финансовому оздоровлению кредитной организации
должны иметь календарные  сроки  исполнения.  Отдельные  из  указанных
мероприятий могут быть представлены в виде следующей таблицы:
     +-------------------------------------------------------------------+
     ¦ N ¦Наименование ¦Ответственный¦   Сроки  ¦Экономическая¦Примечание¦
     ¦п/п¦ мероприятия ¦ исполнитель ¦выполнения¦эффективность¦          ¦
     ¦   ¦             ¦             ¦          ¦ (результат) ¦          ¦
     +---+-------------+-------------+----------+-------------+----------¦
     +-------------------------------------------------------------------+



     1. Участие акционеров и третьих лиц в финансовом оздоровлении.
     2. Сокращение расходов.
     3. Источники дополнительных доходов (развитие бизнеса).
     4. Реализация имущества и других активов кредитной организации.
     5. Прочие мероприятия.

                   Часть 3. Результаты санирования

     1. Ориентировочные  показатели  на  конец  отчетного  квартала  и
следующий год.
     2. Ориентировочные показатели на период до выхода из кризиса.

     Приложение:
     1. Таблицы расчетов экономических показателей плана санации.
     2. Копии договоров,  соглашений и иных документов, подтверждающих
участие  акционеров  и третьих лиц в финансовом оздоровлении кредитной
организации, а также о переводе долга, уступке права требования и т.п.
     3. Прочие материалы.


                                   Руководитель исполнительного органа
                                   кредитной организации _____________

                                                          Приложение 2
                                                     к указаниям ЦБ РФ
                                            от 22 ноября 1996 г. N 363

                                ФОРМА
          УЧЕТА РАБОТЫ ПО САНИРОВАНИЮ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ
             (составляется по каждой санируемой кредитной
                      организации в отдельности)

     +-------------------------------------------------------------------------------------------------------------+
     ¦    Дата   ¦   Дата  ¦  Дата   ¦    Дата   ¦Отчетная¦Эконом. ¦  Значение  ¦  Требуемое ¦Результаты¦Примечание¦
     ¦направления¦получения¦принятия ¦направления¦  дата  ¦норматив¦  капитала  ¦  значение  ¦выполнения¦          ¦
     ¦ указаний, ¦  плана  ¦ решения ¦ замечаний ¦        ¦   Н1   ¦ кредитной  ¦  капитала  ¦  плана   ¦          ¦
     ¦   наим.   ¦ санации ¦по  плану¦ по  плану ¦        ¦        ¦организации,¦ кредитной  ¦ санации  ¦          ¦
     ¦ кред. орг.¦         ¦ санации ¦  санации  ¦        ¦        ¦ млн. руб.  ¦организации,¦          ¦          ¦
     ¦ (рег. N)  ¦         ¦         ¦           ¦        ¦        ¦            ¦ млн. руб.  ¦          ¦          ¦
     +-----------+---------+---------+-----------+--------+--------+------------+------------+----------+----------¦
     ¦   1       ¦    2    ¦    3    ¦     4     ¦    5   ¦    6   ¦      7     ¦      8     ¦     9    ¦     10   ¦
     +-----------+---------+---------+-----------+--------+--------+------------+------------+----------+----------¦
     +-------------------------------------------------------------------------------------------------------------+
     Примечания. 1.  В  5  графе проставляется сначала отчетная дата -
первое число месяца,  в течение которого было  направлено  указание  о
подготовке плана санации.  В последующем проставляются соответствующие
отчетные даты (ежемесячно) вплоть до окончания выполнения мероприятий,
предусмотренных   планом   санации,   либо   признания   этого   плана
неэффективным.
     2. В  6,  7,  8,  9  графах  проставляются  необходимые данные на
соответствующие отчетные даты (графа 5).
     3. В   8   графе  проставляется  минимальное  требуемое  значение
капитала кредитной организации,  которое рассчитывается  по  следующей
формуле: требуемое значение экономического норматива Н1, умноженное на
активы кредитной организации, взвешенные с учетом риска.
     4. В 9 графе сообщается о выполнении ориентировочных показателей,
предусмотренных в типовой форме плана санации.
     5. В  10  графе  сообщается:  основание  направления  предписания
кредитной  организации  (недостаточный  уровень  собственных   средств
(капитала),  невыполнение  обязательств  перед  вкладчиками  и  т.п.);
информация  о  результатах  контроля  за  реализацией  плана   санации
кредитной организации; другая необходимая информация.