Приказ Центрального банка Российской Федерации от 07.10.1997 № 02-437

 
                ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                            (БАНК РОССИИ)

       7 октября 1997 г.                              N 02-437

                              г. Москва

                             П Р И К А З

       О порядке открытия и деятельности в Российской Федерации
          представительств иностранных кредитных организаций

     В целях      дальнейшего      совершенствования      работы     с
представительствами иностранных  кредитных  организаций  в  Российской
Федерации
     приказываю:
     1. Утвердить  Положение  о  порядке  открытия  и  деятельности  в
Российской   Федерации    представительств    иностранных    кредитных
организаций.
     2. Контроль  за   исполнением  настоящего  приказа  возложить  на
Управление внешних связей Административного департамента.


     Председатель Центрального Банка
     Российской Федерации          С.К. Дубинин


                                                            Приложение
                                                    к Приказу N 02-437
                                                  от 7 октября 1997 г.

            Положение о порядке открытия и деятельности в
                Российской Федерации представительств
                  иностранных кредитных организаций

                         1. Общие положения.
                         Статус представительства

     1.1. Под  представительством  иностранной  кредитной  организации
(далее  -  Представительство)  понимается  обособленное  подразделение
иностранной  кредитной организации,  открытое на территории Российской
Федерации  и  получившее   Разрешение   Банка   России   на   открытие
Представительства  в  соответствии  с  российским  законодательством и
настоящим Положением.
     1.2. Представительство     создается     иностранной    кредитной
организацией в целях изучения экономической  ситуации  и  положения  в
банковском  секторе России,  для оказания консультационных услуг своим
клиентам,  поддержания и расширения контактов с российскими кредитными
организациями, развития международного сотрудничества.
     1.3. Представительство не является юридическим  лицом,  не  имеет
права  заниматься коммерческой деятельностью и выступает от имени и по
поручению представляемой им кредитной  организации,  название  которой
указано в Разрешении на открытие Представительства.
     1.4. Представительство не является хозяйствующим субъектом  и  не
получает  прибыли  от  своей  деятельности.  Расходы Представительства
финансируются иностранной кредитной организацией.
     1.5. Банк    России   (Управление   внешних   связей)   оказывает
Представительству на весь срок  действия  Разрешения  паспортновизовую
поддержку, содействие в регистрации проживания иностранного персонала,
а также в решении таможенных и других вопросов.

                    2. Открытие Представительства

     2.1. Центральный банк Российской  Федерации  дает  разрешения  на
открытие   представительств   на  территории  Российской  Федерации  в
соответствии   с   поступившими   заявками    иностранным    кредитным
организациям,  функционирующим  в  своей  стране  не  менее пяти лет и
хорошо зарекомендовавшим  себя  в  банковской  системе  своей  страны,
имеющим  устойчивое  финансовое положение.  Эти сведения предоставляет
контрольный орган страны местопребывания.
     При принятии  решения  об  открытии представительства иностранной
кредитной  организации   из   оффшорной   зоны   учитывается   наличие
двустороннего   соглашения   между   Банком   России   и  Национальным
(Центральным)  банком  страны  происхождения  кредитной   организации,
предусматривающего  обмен  информацией  в области банковского надзора.
При принятии решения об  аккредитации  Представительства  также  может
учитываться   характер   двусторонних   отношений   между   Российской
Федерацией и страной происхождения кредитной организации.
     2.2. Иностранная   кредитная   организация,   заинтересованная  в
открытии Представительства  в  Российской  Федерации,  представляет  в
Управление  внешних  связей  Административного департамента письменное
заявление на имя Председателя Банка России,  в котором излагается цель
открытия Представительства.
     К заявлению должны быть приложены:
     а) устав иностранной кредитной организации;
     б) свидетельство о регистрации иностранной кредитной  организации
или выписка из банковского реестра;
     в) согласие   контрольного    органа    страны    местопребывания
иностранной кредитной организации;
     г) доверенность кредитной организации лицу,  ведущему  переговоры
по вопросу открытия Представительства;
     д) биографическая  справка  на  главу  Представительства  и   его
заместителя;
     е) рекомендательные  письма  от  не  менее  чем  двух  российских
банков;
     ж) последний годовой отчет иностранной кредитной организации;
     з) справка  об  иностранной кредитной организации с информацией о
структуре ее руководящих органов;
     и) согласие  арендодателя  на  предоставление  помещения под офис
Представительства (гарантийное письмо или договор аренды);
     к) положение о Представительстве;
     л) копия  платежного  поручения  о  переводе  средств  за  выдачу
Разрешения на счет Банка России во Внешторгбанке.
     Все документы  должны  быть  представлены  в  двух   экземплярах.
Документы,  исполненные  на  иностранном  языке,  подлежат переводу на
русский  язык,  нотариальному  заверению  и  легализации  консульскими
учреждениями Российской Федерации за границей или апостилем (для стран
- участниц Гаагской конвенции 1961 года).
     2.3. В  случае,  если  Представительство открывается не в Москве,
также  должны  быть  письма   из   соответствующего   территориального
подразделения  Банка  России  и местной администрации с  их мнением по
этому вопросу.
     2.4. Запрещается   открывать   Представительства   на  территории
дипломатических учреждений.
     2.5. Все  иностранные сотрудники Представительства обязаны пройти
персональную  аккредитацию  в  Банке  России  и   получить   служебные
карточки.   Кандидаты   на   должность   главы   и  заместителя  главы
Представительства   должны   иметь   юридическое   или   экономическое
образование, или опыт работы в банковской сфере не менее 2 лет.
     2.6. Главе Представительства и  его  заместителю  не  разрешается
одновременно   работать  в  российском  банке,  созданном  с  участием
иностранной     кредитной     организации,     открывшей     указанное
Представительство.
     2.7. После  получения  и  проверки  всех   требуемых   документов
Управление   внешних   связей   проводит   в   установленном   порядке
согласование вопроса об открытии Представительства и аккредитации  его
иностранного  персонала,  в  том  числе с Департаментом лицензирования
банковской  и  аудиторской  деятельности  и  Департаментом   валютного
регулирования и валютного контроля.
     2.8. Разрешение  на  открытие   Представительства   подписывается
Председателем Банка России или лицом, его замещающим.
     В Разрешении указываются:
     а) сокращенное  и полное,  если необходимо,  название иностранной
кредитной организации на русском языке;
     б) срок, на который выдается Разрешение;
     в) количество сотрудников Представительства из числа  иностранных
граждан;
     г) дата выдачи Разрешения, номер.
     2.9. Разрешение   выдается   сроком   на  три  года.  Численность
иностранного  персонала  Представительства,  как  правило,  не  должна
превышать  двух  человек.  В случае,  если Представительству требуется
большее количество аккредитованных сотрудников,  необходимость в  этом
должна  быть  обоснована  в  письменном  заявлении на имя Председателя
Банка России, на основании которого принимается решение.
     2.10. В   выдаче   Разрешения  на  открытие  (продление  действия
Разрешения) Представительства может быть отказано в случаях, если:
     а) не представлены необходимые документы;
     б) сообщены сведения, не соответствующие действительности;
     в) по решению Банка России.
     2.11. Разрешение теряет силу,  если Представительство  фактически
на приступило к работе в течение шести месяцев с даты его выдачи.

            3. Деятельность и отчетность Представительства
                         перед Банком России

     3.1. Представительство организует свою работу  в  соответствии  с
требованиями  российского  законодательства  и указаниями Центрального
банка Российской Федерации.
     3.2. После  получения разрешения Представительство регистрируется
в  установленном  порядке  в   Государственной   налоговой   инспекции
Российской   Федерации,  Государственной  регистрационной  палате  при
Министерстве экономики Российской Федерации,  Пенсионном фонде,  Фонде
занятости,   Фонде   социального   страхования  и  Фонде  медицинского
страхования.
     3.3. Два  раза  в  год  Представительство  отчитывается  о  своей
деятельности   перед   Банком   России.   Отчеты   в   3   экземплярах
представляются  в  Управление  внешних  связей  за  год - до 15 января
следующего года,  за первое полугодие - до 15 июля  текущего  года.  В
отчете указываются:
     а) данные о структуре Представительства;
     б) краткая   характеристика   основных  проектов,  осуществляемых
иностранной кредитной организацией на территории Российской  Федерации
с указанием сроков, объемов и партнеров;
     в) сведения о  сотрудничестве  с  Центральным  банком  Российской
Федерации и российскими коммерческими банками.
     Управление внешних  связей  представляет  по  одному   экземпляру
отчета  в  Департамент  исследований,  информации  и  статистики  и  в
Департамент пруденциального банковского надзора.
     3.4. Глава  Представительства  или  его  заместитель своевременно
информируют Банк России (Управление внешних связей)  об  изменениях  в
штате  иностранных сотрудников,  а также о чрезвычайных происшествиях,
связанных с деятельностью Представительства и его сотрудников.
     3.5. Сотрудник  Управления  внешних  связей не реже одного раза в
год посещает Представительство  с  целью  проверки  состояния  дел  на
месте.
     3.6. При   наличии   оснований,    указывающих    на    нарушение
Представительством   российского   законодательства   и  деятельность,
несовместимую с его статусом,  к таким проверкам могут привлекаться по
указанию  руководства  Банка  России  сотрудники  других подразделений
Банка России.
     3.7. Деятельность Представительства прекращается:
     а) по истечении срока, на который выдано Разрешение;
     б) в случае отзыва лицензии на деятельность иностранной кредитной
организации, имеющей Представительство в Российской Федерации;
     в) по   решению   иностранной  кредитной  организации,  открывшей
Представительство;
     г) в  случае,  если  деятельность  Представительства противоречит
Российскому законодательству;
     д) по решению Банка России без указания причины.

                   4. Продление действия Разрешения

     4.1. В   случае   принятия   руководством  иностранной  кредитной
организации  решения  о  продлении  деятельности  Представительства  в
Управление  внешних  связей  направляются  письменное заявление на имя
Председателя Банка России и  копия  платежного  поручения  о  переводе
средств за продление действия Разрешения.
     4.2. Вопрос  о  продлении  действия  Разрешения   рассматривается
Управлением   внешних   связей   и   согласовывается   с  руководством
Департамента лицензирования банковской и  аудиторской  деятельности  и
Департамента валютного регулирования и валютного контроля.
     4.3. В особых случаях  вопрос  о  продлении  действия  Разрешения
может выноситься на обсуждение Комитета банковского надзора.
     4.4. Представительству может  быть  отказано  в  продлении  срока
действия Разрешения в случаях, указанных в п. 2.10.