Положение Центрального банка Российской Федерации от 26.05.1997 № 454

 
                     
                ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                            (БАНК РОССИИ)

                              ПОЛОЖЕНИЕ
                      N 454 от 26 мая 1997 года

                              г. Москва

         О порядке рассмотрения структурными подразделениями
            центрального аппарата Банка России документов,
       представленных для регистрации, реорганизации кредитной
        организации и/или получения лицензии на осуществление
     банковских операций, а также сделок с драгоценными металлами


     Центральный банк  Российской  Федерации  устанавливает  следующий
порядок   рассмотрения   структурными   подразделениями   центрального
аппарата документов,  представленных  для  регистрации,  реорганизации
кредитной   организации  и/или  получения  лицензии  на  осуществление
банковских  операций,  сделок  с  драгоценными  металлами,   а   также
представленных   для  внесения  в  Книгу  государственной  регистрации
кредитных  организаций  сведений  об  открытии   филиалов   (далее   -
документы).
                                  I
     1. Заключение  территориального  учреждения  Банка   России   или
Операционного  управления-2 при Центральном банке Российской Федерации
по вопросам регистрации,  реорганизации  кредитных  организаций  и/или
получения  лицензии  на  осуществление  банковских операций,  сделок с
драгоценными металлами,  а также открытия филиалов  с  прилагаемыми  к
нему   документами   кредитной   организации  поступают  в  Канцелярию
Административного департамента и  после  регистрации  направляются  на
рассмотрение  в  Департамент  лицензирования  банковской и аудиторской
деятельности.
     В таком  же  порядке  подлежат  регистрации ходатайства кредитных
организаций о замене Разрешения на совершение операций с  драгоценными
металлами на соответствующую лицензию.
     2. С даты регистрации документов в Административном  департаменте
начинается  исчисление  срока  рассмотрения  документов  в центральном
аппарате Банка России, который не должен превышать:
     - при лицензировании деятельности                - трех месяцев
       действующей кредитной организации
     - при регистрации создаваемой кредитной          - двух месяцев
       организации и реорганизации
       кредитной организации
     - при регистрации изменения                     - одного месяца
       наименования кредитной
       организации, ее места нахождения
     - при внесении в Книгу государственной         - десяти рабочих
       регистрации кредитных организаций                  дней
       сведений об открытии филиалов
     3. В случае несоответствия представленных документов действующему
законодательству  и  нормативным  актам Банка России (некомплектность,
ненадлежащее  оформление)  Департамент  лицензирования  банковской   и
аудиторской  деятельности  возвращает  их  территориальному учреждению
Банка  России  (кредитной  организации)  с   заключением,   содержащим
основания для возврата.
     3.1. Исправленный и повторно направленный  в  Банк  России  пакет
документов   кредитной   организации  считается  вновь  поступившим  и
рассматривается  в  порядке   и   сроки,   предусмотренные   настоящим
Положением.
                                  II
     4. Департамент    лицензирования    банковской    и   аудиторской
деятельности рассматривает представленные документы  для  регистрации,
реорганизации   кредитных   организаций   (открытия   филиала)   и/или
лицензирования ее деятельности и готовит по ним заключение.  В течение
3-х  рабочих  дней Департамент лицензирования банковской и аудиторской
деятельности направляет запросы для  подготовки  заключения  следующим
подразделениям Банка России:
     Главному управлению  безопасности  и  защиты  информации   -   по
вопросам  согласования  состава  учредителей и руководителей кредитной
организации  (филиала)  при  регистрации  и  расширении   деятельности
кредитной организации;
     Департаменту пруденциального банковского надзора - о  показателях
(за   последние   12   месяцев)  деятельности  кредитной  организации,
расширяющей     свою     деятельность,     а      также      кредитной
организации-инвестора,  (финансовое  состояние,  степень проблемности,
нарушения в ее деятельности,  текущая платежеспособность,  примененные
меры воздействия);
     Департаменту инспектирования   кредитных    организаций    -    о
результатах  проведенных инспекторских проверок деятельности кредитной
организации,  расширяющей  свою  деятельность,   а   также   кредитной
организации-инвестора.
     Департаменту валютного регулирования и  валютного  контроля  -  о
соблюдении     кредитной     организацией     требований     валютного
законодательства  Российской  Федерации  при   регистрации   кредитной
организации и расширении ее деятельности.
     Департаменту контроля за деятельностью кредитных  организаций  на
финансовых    рынках   -   о   соблюдении   кредитными   организациями
(создаваемыми и действующими в форме акционерных  обществ)  требований
законодательства  и  нормативных  актов  Банка  России  по  совершению
операций с ценными бумагами;
     Департаменту по  организации  банковского санирования - о наличии
информации  о  недостатках  в  деятельности   кредитной   организации,
расширяющей      свою      деятельность,     а     также     кредитной
организации-инвестора.
     4.1. При  необходимости  Департамент  лицензирования банковской и
аудиторской   деятельности   может   запросить    заключение    других
подразделений Банка России.
     5. Срок подготовки заключений структурными подразделениями  Банка
России  не  должен  превышать  15  рабочих  дней,  а  при рассмотрении
вопросов о правомерности открытия филиалов - 3 рабочих дней.
     6. При возникновении у подразделений Банка России необходимости в
получении  дополнительных  сведений  для  подготовки  заключения,  они
запрашивают  их  у  территориальных учреждений Банка России (кредитных
организаций).  О  направлении  запроса  соответствующее  подразделение
Банка  России  информирует  Департамент  лицензирования  банковской  и
аудиторской деятельности.
     6.1.При этом  срок  подготовки  заключения  подразделением  Банка
России продлевается (кроме случаев рассмотрения вопросов,  связанных с
открытием  филиала),  но  в  общей сложности он не должен превышать 30
календарных дней.
     6.2. Если  подготовка  заключения  в срок,  установленный п.6.1.,
невозможна,  соответствующее  подразделение  Банка  России  направляет
Департаменту  лицензирования  банковской  и  аудиторской  деятельности
сообщение, содержащее мотивировку возврата документов на доработку.
     6.3. После  получения  запрошенной  информации перечисленные выше
подразделения Банка России  направляют  в  Департамент  лицензирования
банковской и аудиторской деятельности свое заключение с указанием даты
поступления  информации  для  исчисления  общего  срока   рассмотрения
документов в Банке России.
     6.4. Общий срок рассмотрения документов в Банке России  с  учетом
времени  рассмотрения  документов  в территориальных учреждениях Банка
России не может превышать срок, установленный законодательством.
     7. С учетом замечаний,  полученных от подразделений Банка России,
Департамент  лицензирования  банковской  и  аудиторской   деятельности
готовит  общее  заключение  и  направляет  его  вместе  с необходимыми
документами  Юридическому  департаменту  для  рассмотрения  вопроса  о
соответствии документов кредитной организации требованиям действующего
законодательства и нормативных актов Банка России.
     7.1. Срок  рассмотрения  документов в Юридическом департаменте не
должен превышать 2-х недель.
     7.2. Юридический  департамент  передает  заключение об отсутствии
или  наличии  замечаний  по  представленным  документам   Департаменту
лицензирования банковской и аудиторской деятельности.
     8. При  наличии  замечаний  по  представленным   документам,   не
позволяющим  принять  решение  о регистрации,  реорганизации кредитной
организации  и/или   лицензировании   ее   деятельности,   Департамент
лицензирования   банковской   и   аудиторской   деятельности   готовит
мотивированное   заключение   с   указанием    замечаний,    сделанных
структурными подразделениями Банка России,  имея в виду, что замечания
должны направляться по представленному комплекту документов один  раз.
Документы с заключением возвращаются территориальному учреждению Банка
России.  Повторное рассмотрение документов осуществляется  в  порядке,
изложенном в п. 3.1.
     8.1. При наличии замечаний структурных подразделений Банка России
по   представленным  документам  (в  том  числе  по  уставу  кредитной
организации,  согласованному территориальным учреждением  или  ОПЕРУ-2
Банка России),  не препятствующих регистрации, реорганизации кредитной
организации  и/или   лицензированию   ее   деятельности,   Департамент
лицензирования банковской и аудиторской деятельности направляет письмо
территориальному учреждению или  ОПЕРУ-2  Банка  России  для  учета  в
дальнейшей   работе  и  внесения  кредитной  организацией  необходимых
изменений в представленные документы.
     8.2. Не  требуется визирование структурными подразделениями Банка
России заключения Департамента лицензирования банковской и аудиторской
деятельности  в  адрес  территориального  учреждения  Банка России или
ОПЕРУ-2 при  ЦБ  РФ.  Ко  второму  экземпляру  заключения  прилагаются
заключения всех структурных подразделений.
     9. В случае отсутствия замечаний  подготовленные  по  результатам
рассмотрения  проекты  документов  -  устав  кредитной  организации (в
случае внесения изменений, требующих замены лицензии), свидетельство о
регистрации  и  лицензии  -  передаются  Департаментом  лицензирования
банковской  и  аудиторской   деятельности   с   визами   руководителей
последовательно  на согласование (визирование) в следующие структурные
подразделения Банка России:

     9.1 Устав и изменения в устав   -Главное управление
     (в случае внесения изменений,   безопасности и защиты информации,
     требующих замены лицензии)      -Юридический департамент

     9.2. Свидетельство о            -Главное управление
     регистрации (при создании       безопасности и защиты информации,
     нового юридического лица)       -Юридический департамент

     9.3. Свидетельство о            -Главное управление
     регистрации при реорганизации   безопасности,
     кредитной организации           -Юридический департамент

     Лицензия:
     -для вновь создаваемой
     кредитной организации           -Юридический департамент

     -при замене лицензии в связи    -Главное управление
     с изменением наименования и     безопасности и защиты информации,
     места нахождения кредитной      -Юридический департамент
     организации и при реорганизации
     кредитной организации

     -при выдаче генеральной         -Департамент пруденциального
     лицензии, а также расширении    банковского надзора,
     круга выполняемых банковских    -Департамент валютного
     операций                        регулирования и валютного
                                     контроля (при получении лицензии
                                     на осуществление операций в
                                     иностранной валюте),
                                     -Департамент иностранных
                                     операций (при получении
                                     лицензии на драгметаллы),
                                     -Департамент инспектирования
                                     кредитных организаций;
                                     -Главное управление безопасности
                                     и защиты информации,
                                     -Юридический департамент

     10. Визирование    производится    руководителями     структурных
подразделений  Банка  России (их заместителями) в течение двух рабочих
дней.
     11. При   открытии   филиала  кредитной  организацией,  в  случае
отсутствия  замечаний.   Департамент   лицензирования   банковской   и
аудиторской  деятельности  вносит запись о регистрации филиала в Книгу
государственной   регистрации   и   направляет   сообщение   об   этом
территориальному учреждению Банка России.
     12. В процессе рассмотрения и визирования документов, связанных с
регистрацией  кредитных организаций и лицензированием их деятельности,
передача документов между структурными  подразделениями  Банка  России
осуществляется в следующем порядке.
     Документы передаются в секретариат соответствующего подразделения
Банка России под роспись в журнале.
     Срок, установленный настоящим  Положением  каждому  подразделению
для  подготовки заключения и визирования,  исчисляется с даты передачи
ему документов.
     Заключения об  отсутствии  замечаний  или их наличии (с указанием
перечня) по представленным документам для  регистрации,  реорганизации
кредитных  организаций  (открытия  филиалов)  и/или  лицензирования их
деятельности передаются подразделениями Банка России в письменном виде
в   установленный   срок  в  секретариат  Департамента  лицензирования
банковской и аудиторской деятельности под роспись в журнале.
     13. Завизированные  соответствующими структурными подразделениями
Банка России документы в случае  регистрации  и  лицензирования  вновь
создаваемых   кредитных  организаций  или  предоставления  генеральной
лицензии  передаются   Департаментом   лицензирования   банковской   и
аудиторской деятельности на рассмотрение в Комитет банковского надзора
Банка России.
     В случае    возникновения    разногласий    между    структурными
подразделениями Банка России решение принимается Комитетом банковского
надзора.
     Во всех остальных случаях не  позднее  двух  рабочих  дней  после
получения  последней  визы  Департамент  лицензирования  банковской  и
аудиторской деятельности передает свидетельство о  регистрации,  устав
и/или  лицензию  на  подпись  Заместителю  Председателя  Банка России,
курирующему вопросы банковского надзора.
     14. Свидетельство  о регистрации кредитных организаций,  лицензии
на  осуществление  банковских  операций,  а  также  зарегистрированные
уставы  кредитных  организаций высылаются в территориальные учреждения
Банка России.
     Формирование регистрационных     дел     кредитных    организаций
осуществляется  в  установленном  порядке  ("Порядок  приема-передачи,
дальнейшего  использования  и  хранения  юридических  дел коммерческих
банков", введенный инструкцией Банка России от 09.11.94 N 121).


     Председатель Банка России          С.К. Дубинин