Расширенный поиск

Положение Центрального банка Российской Федерации от 24.02.1997 № 416

 
                          
                ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                            (БАНК РОССИИ)

                              ПОЛОЖЕНИЕ
                    N 416 от 24 февраля 1997 года

                              г. Москва

       О МНОГОРЕЙСОВОЙ ОБРАБОТКЕ ПЛАТЕЖЕЙ В МОСКОВСКОМ РЕГИОНЕ


     1. Настоящее  Положение  регламентирует   порядок   многорейсовой
обработки  платежей  в  Московском регионе в рамках автоматизированной
системы банковских расчетов.
     2. Под  многорейсовой  обработкой  платежей понимается проведение
нескольких рейсов приема  и  обработки  реестров  платежей  в  течение
рабочего дня, результатом которых является безотзывный перевод средств
по счетам участников расчетов в рамках данной системы.
     3. Под  рейсом  в рамках настоящего Положения понимается комплекс
технологических   операций,   проводимый    в    интервале    времени,
установленном  в  соответствии  с  графиком,  связанный  с  приемом  и
обработкой  поступивших  в  систему  платежей,   включающий   в   себя
выполнение  необходимых  проводок  по  счетам  участников  расчетов  и
подтверждение этих проводок реестром проведенных платежей.
     4. В   той   части,   в  которой  настоящее  Положение  дополняет
нормативные  документы  Банка   России,   регулирующие   осуществление
безналичных  расчетов  в  Российской  Федерации,  используются  нормы,
предусмотренные настоящим Положением.
     5. Настоящее  Положение вступает в силу с момента его утверждения
и действует до отмены.
     6. Участниками   системы   многорейсовой   обработки  платежей  в
Московском регионе,  далее по тексту -  участники  расчетов,  являются
расчетно-кассовые центры, а также:
     - кредитные организации;
     - филиалы кредитных организации;
     - клиенты учреждений Банка  России,  расположенные  в  Московском
регионе,  имеющие  с  обслуживающим учреждением Банка России договоры,
предусматривающие обязанности и ответственность сторон  по  проведению
расчетов в соответствии с правилами, установленными данным Положением.
     7. Под  реестром  направленных  платежей  понимается  электронный
файл,  формируемый  участником расчетов о рамках системы многорейсовой
обработки платежей через БС N 871 -  инициатором  платежа,  содержащий
полный  перечень  цифровых  реквизитов  плательщика  и  получателя  по
каждому включенному в него платежу и  составленный  в  соответствии  с
форматом,  правилами заполнения и регламентом использования Приложения
1.   Реестр   направленных   платежей   должен   содержать   следующие
обязательные реквизиты каждого платежа, включенного в него:
     а) номер документа:
     б) номер лицевого счета плательщика;
     в) ИНН плательщика;
     г) БИК кредитной организации плательщика;
     д) номер   корреспондентского   счета    кредитной    организации
плательщика;
     е) код группы очередности;
     ж) сумма платежа;
     з) номер лицевого счета получателя платежа;
     и) ИНН получателя;
     к) БИК кредитной организации получателя платежа;
     л) номер   корреспондентскою   счета   кредитной   организации  -
получателя платежа;
     м) срок платежа.
     8. Под реестром проведенных платежей понимается электронный файл,
формируемый    Межрегиональным   центром   информатизации   (МЦИ)   по
результатам  обработки  рейса,  содержащий  полный  перечень  цифровых
реквизитов  плательщика  и  получателя  по  каждому включенному в него
проведенному  платежу  и  составленный  в  соответствии  с   форматом,
правилами   заполнения   и  регламентом  использования,  определенными
Приложением  3.  Реестр  проведенных   платежей   содержит   следующие
обязательные разделы:
     а) входящий  остаток   на   корреспондентском   счете   кредитной
организации на начало рейса;
     б) перечень платежей,  зачисленных в адрес кредитных организаций,
а  также  в  адрес  их клиентов,  поступивших через БС N 871 от других
кредитных организации, с указанием счетов получателей;
     в) перечень   платежей,  зачисленных  на  корреспондентский  счет
кредитной  организации  в  адрес  клиентов,  поступивших   от   других
кредитных организаций без использования БС N 871;
     г) перечень  платежей,  зачисленных  на  корреспондентский   счет
кредитной организации, поступивших от других кредитных организаций без
использования БС N 871;
     д) перечень   платежей,   списанных  с  корреспондентского  счета
кредитной  организации  без  использования  БС  N  871  на   основании
расчетных документов, непосредственно представленных в РКЦ на бумажных
носителях,  а  также  операции  по  списанию  средств   на   основании
инкассовых   поручений,   предъявленных   к  корреспондентскому  счету
кредитной организации;
     е) по  результатам  обработки  окончательного  рейса  формируется
перечень платежей,  переданных кредитной организацией  по  электронным
каналам  связи  и  проведенных с использованием БС N 871 (начиная с 10
апреля 1997 года);
     ж) общая   сумма  и  количество  платежей,  переданных  кредитной
организацией  по   электронным   каналам   связи   и   проведенных   с
использованием  БС  N  871  в  текущем рейсе (начиная с 10 апреля 1997
года);
     з) исходящий   остаток   по  корреспондентскому  счету  кредитной
организации на время окончания обработки рейса;
     В реестре   проведенных   платежей   в   виде   справочно-учетной
информации также приводятся следующие разделы:
     и) задержанные   платежи   по   причине   недостатка  средств  на
корреспондентском счете кредитной организации;
     к) перечень платежей,  не принятых к проводу в рейсе, с указанием
причин.
     Платежи, содержащиеся в разделах "б-е" данного пункта,  считаются
безотзывными.
     9. Архивные  копии  электронных  файлов всех принятых к обработке
реестров направленных платежей с  электронно-цифровой  подписью  (ЭЦП)
отправителя,  электронных  квитанций  на них с ЭЦП МЦИ,  а также копии
всех реестров проведенных платежей с ЭЦП МЦИ хранятся в МЦИ, кредитной
организации  и в учреждении Банка России - участнике расчетов в рамках
данного Положения в соответствии со сроками  хранения,  установленными
для расчетных документов.
     10. Устанавливается следующий график обработки рейсов:

     +----------------------------------------------------------------------------+
     ¦                    ¦  Время приема    ¦                  ¦ Время получения ¦
     ¦    Номер рейса     ¦    реестров      ¦ Время обработки  ¦   результатов   ¦
     ¦                    ¦  направленных    ¦      рейса       ¦ обработки рейса ¦
     ¦                    ¦    платежей      ¦                  ¦                 ¦
     +--------------------+------------------+------------------+-----------------¦
     ¦ Первый рейс        ¦ С 11:00 до 14:00 ¦ С 14:00 до 15:00 ¦     С 15:00     ¦
     ¦ Второй рейс        ¦ С 14:00 до 16:00 ¦ С 16:00 до 17:00 ¦     С 17:00     ¦
     ¦ Третий рейс        ¦ С 16:00 до 18:00 ¦ С 18:00 до 19:00 ¦     С 19:00     ¦
     ¦ Окончательный рейс ¦ С 19:00 до 20:00 ¦ С 20:00 до 21:00 ¦     С 21:00     ¦
     +----------------------------------------------------------------------------+

     11. Кредитная организация формирует реестр направленных платежей,
проверяет   правильность   реквизитов  платежей  с  помощью  программы
контроля и визуально  сверяет  соответствие  реквизитов  на  первичном
документе с реквизитами, указанными в реестре направленных платежей.
     12. Запрещается включать в реестр направленных платежей  платежи,
не  содержащие  лицевых  счетов клиентов,  за исключением платежей,  в
которых отправителем  и/или  получателем  средств  являются  кредитные
организации или учреждения Банка России.
     13. Сформированный  реестр  направленных  платежей  подписывается
электронно-цифровой подписью,  шифруется и отправляется по указанным в
договоре с обслуживающим  учреждением  Банка  России  коммуникационным
адресам для обработки в ближайшем рейсе в соответствии с установленным
графиком обработки рейсов.
     14. При   приеме   реестра   платежей   от   участников  расчетов
проверяются полномочия,  пароль, электронно-цифровая подпись кредитной
организации,  а  также  структура и полнота переданной информации.  По
окончании   проверки   участнику   расчетов   передается   подписанное
электронно-цифровой  подписью  подтверждение  (справка,  Приложение 2)
приема реестра направленных  платежей,  в  котором  указываются  время
приема,  количество,  общая  сумма  платежей,  содержащихся в принятом
реестре направленных платежей, и электронно-цифровая подпись файла или
ХЭШ-функция, на который передастся подтверждение.
     15. При  обработке  реестра  направленных  платежей  производится
повторный  контроль  правильности реквизитов платежей,  содержащихся в
реестре,  путем сравнения с  нормативно-справочной  информацией.  Если
реквизиты  платежа  не соответствуют действующей нормативно-справочной
информации, платеж к проводу не принимается.
     16. В  течение  времени приема реестров направленных платежей (п.
10 Положения) полученные от кредитных организаций реестры направленных
платежей  могут  быть  отозваны  или  скорректированы  путем повторной
передачи одноименного реестра направленных  платежей  с  исправленными
реквизитами  платежей  или  вновь  включенными  в  реестр  платежами с
выдачей  нового  подтверждения  от  системы  многорейсовой   обработки
платежей.
     17. Платеж,  принятый к обработке в рейсе,  не может быть отозван
кредитной организацией до времени окончания обработки рейса. В случае,
если  платеж  не   проведен   по   причине   недостатка   средств   на
корреспондентском   счете   кредитной  организации,  он  автоматически
включается в список отложенных платежей  (п.8,  раздел  "и")  и  будет
повторно  принят  к обработке в следующем рейсе перед обработкой вновь
поступивших к этому рейсу  реестров  направленных  платежей.  Платежи,
проведенные при обработке рейса, являются безотзывными.
     18. Отзыв отложенных  платежей,  указанных  в  п.8,  раздел  "и",
осуществляется  путем  включения их в реестр направленных платежей для
обработки в  следующем  рейсе  с  указанием  специальною  реквизита  -
"признак   отзыва  платежа".  Платежи  с  реквизитом  "признак  отзыва
платежа" к проводу не принимаются.  (Данный реквизит будет  включен  в
реестр направленных платежей начиная с 1 апреля 1997 года.)
     19. Платежи, не проведенные в рейсе, указанные в п.8, раздел "к",
автоматически исключаются из обработки в следующих рейсах.
     20. Зачисление  средств  на   лицевые   счета   клиентов   и   на
соответствующие  балансовые счета кредитных организаций осуществляется
кредитными организациями на основании реестров проведенных платежей.
     21. Контроль   и   ответственность   за  правильность  заполнения
реквизитов платежей,  содержащихся в реестрах  направленных  платежей,
возлагается   на   кредитные   организации   -   инициаторы  платежей.
Ответственность  за  обработку  реестров   направленных   платежей   в
соответствии  с  реквизитами,  указанными  в реестрах,  при совершении
расчетов через БС N 871 возлагается на Банк России. Ответственность за
правильность  зачисления средств на счет клиента кредитной организации
возлагается на кредитную организацию  получателя  реестра  проведенных
платежей.
     22. Информация по управлению  счетом  (открытие  счета,  закрытие
счета и прочие реквизиты) направляется только в первом рейсе до 14:00.
Информация  по  управлению  счетом,  поступившая  после  14  часов,  в
обработке рейсов текущего рабочего дня не участвует.
     23. Платеж становится окончательным после совершения проводки  по
счету  клиента  кредитной  организации  или  на  соответствующий  счет
кредитной организации на  основании  полученного  реестра  проведенных
платежей.
     24. Платежи,  поступившие для клиентов кредитных  организаций  на
основании  реестра  проведенных  платежей в течение операционного дня,
зачисляются на счета клиентов датой,  указанной в реестре  проведенных
платежей.  Условия  использования клиентами кредитной организации этих
средств до  поступления  расчетного  документа  на  бумажном  носителе
определяются кредитными организациями в договоре с клиентом.
     25. Во всех рейсах  платежи  проводятся  в  пределах  кредитового
остатка  по  корреспондентскому  счету  кредитной организации с учетом
поступлений текущего дня.
     26. В  окончательном рейсе платежи принимаются к обработке только
в пределах кредитового остатка на счете кредитной организации.
     27. Отложенные   платежи   (п.8,   раздел   "и")   проводятся   в
соответствии     с     очередностью,     установленной     действующим
законодательством, только в окончательном рейсе.
     При формировании реестров направленных платежей,  передаваемых  к
обработке  до  окончательного  рейса,  кредитные  организации  обязаны
самостоятельно следить за соблюдением очередности платежей в  реестрах
направленных платежей в соответствии с действующим законодательством.
     28. Кредитные  организации,  имеющие  соответствующий  договор  с
Банком  России  о  предоставлении  им однодневного расчетного кредита,
могут  использовать  средства  в   пределах   лимитов,   установленных
договором, только в окончательном рейсе.
     29. Кредитная организация по результатам обработки предпоследнего
рейса  исходя  из  общей  суммы  непроведенных  платежей,  указанной в
реестре обработанных платежей в соответствующем разделе Приложения  3,
определяет потребность в кредитных ресурсах для завершения расчетов. В
окончательном рейсе принимаются к проводу только реестры  направленных
платежей,   содержащие  платежи  по  межбанковским  сделкам,  с  целью
урегулирования позиции на корреспондентском счете,  а также клиентские
платежи  из  картотеки,  образовавшейся  по  итогам предыдущих сеансов
из-за  недостатка  средств  на   корреспондентском   счете   кредитной
организации.
     30. После проведения  окончательного  рейса  по  всем  проводкам,
осуществленным  в  течение  рабочего  дня  по корреспондентским счетам
кредитных организаций, формируется реестр проведенных платежей.
     31. Кредитная   организация   -   плательщик   обязана  до  10:00
следующего  рабочего  дня  сравнить  реквизиты  платежей   в   реестре
проведенных   платежей  (п.  7,  раздел  "е")  с  реквизитами  реестра
направленных платежей.  В случае их расхождения кредитная  организация
обязана  до  12:00 следующего рабочего дня представить в обслуживающее
учреждение Банка России и в кредитную организацию - получатель средств
письменное  уведомление  с  указанием  реквизитов  ошибочных проводок.
Отсутствие  извещения  к  указанному  сроку  является   подтверждением
правильности  проведения  операций  на  основании реестра направленных
платежей. Учреждения Банка России, обслуживающие кредитные организации
плательщика   и  получателя  средств,  должны  не  позднее  следующего
рабочего  дня  подтвердить  или   опровергнуть   в   письменном   виде
обслуживаемым кредитным организациям заявленные расхождения. Кредитная
организация,  на счет которой  ошибочно  зачислены  средства,  обязана
осуществить  возврат  ошибочно  зачисленной  суммы не позднее текущего
рабочего дня с момента получения от  обслуживающего  учреждения  Банка
России подтверждения ошибочных проводок.
     32. Кредитная  организация  до  13:00  следующего  рабочего   дня
обязана  представить  в учреждение Банка России платежное поручение па
бумажном носителе на списание с ее корреспондентского счета  на  сумму
дебетового сальдо оборотов по БС N 871 за предыдущий день.
     33. Ответственный исполнитель учреждения  Банка  России,  сравнив
суммы, проведенные по корреспондентскому счету, указанные в выписке, с
платежным поручением на сальдо дебетовых оборотов по  БС  N  871  (при
существовании такого), представленным кредитной организацией, заверяет
второй  экземпляр  платежного  поручения  штампом  и  подписью.   Этот
экземпляр выдается кредитной организации.  Первый экземпляр платежного
поручения остается в учреждении Банка России  и  является  документом,
подтверждающим правильность совершенных проводок по корреспондентскому
счету  кредитной  организации,  и  хранится   в   документах   дня   в
соответствии с установленными сроками.
     34. Доставка   расчетных   документов   на   бумажных   носителях
осуществляется   кредитными  организациями  самостоятельно  или  через
экспедиторскую службу Банка России.  Кредитная организация обязана  не
позднее  13:00  следующего рабочего дня,  после проведения операций по
корреспондентскому счету,  направить расчетные документы  на  бумажных
носителях получателю платежа.
     35. Система многорейсовой обработки платежей  к  7:00  следующего
рабочего дня формирует для передачи в соответствующие учреждения Банка
России выписки  по  корреспондентским  счетам  кредитных  организаций,
содержащие следующие обязательные разделы (форма 06):
     а) входящий  остаток  по   корреспондентскому   счету   кредитной
организации;
     б) платежи  по  списанию  средств  с  корреспондентского   счета,
осуществленные учреждением Банка России;
     в) сальдо оборотов по БС 871;
     г) платежи,   поступившие  на  корреспондентский  счет  кредитной
организации;
     д) исходящий   остаток   по  корреспондентскому  счету  кредитной
организации.
     Учреждение Банка  России на следующий рабочий день выдает выписки
кредитным организациям для подтверждения проведения платежей.
     36. Кредитные   организации,   нарушающие   порядок   расчетов  с
использованием системы многорейсовой обработки  платежей,  могут  быть
лишены  права  самостоятельной передачи реестров направленных платежей
на основании решения обслуживающего учреждения Банка России.


     ПЕРВЫЙ ЗАМЕСТИТЕЛЬ
     ПРЕДСЕДАТЕЛЯ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РФ          С.В. АЛЕКСАШЕНКО


                                                      Приложение 1

              СТРУКТУРА МАКЕТА ПЛАТЕЖНОГО ДОКУМЕНТА "R"

     +-------------------------------------------------------------+
     ¦ ПОЗИЦИИ ¦ РАЗМЕР ¦ ЗНАЧЕНИЕ РЕКВИЗИТА                       ¦
     +---------+--------+------------------------------------------¦
     ¦ 1       ¦ 1      ¦ Вид макета (R)                           ¦
     ¦ 2-6     ¦ 5      ¦ Номер документа                          ¦
     ¦ 7       ¦ 1      ¦ Признак дебета/кредита                   ¦
     ¦ 8-13    ¦ 6      ¦ Срок платежа                             ¦
     ¦ 14-17   ¦ 4      ¦ Код очередности платежа (приоритет)      ¦
     ¦ 18-23   ¦ 6      ¦ Дата ввода документа в систему расчетов  ¦
     ¦ 24-25   ¦ 2      ¦ Вид операции                             ¦
     ¦ 26-27   ¦ 2      ¦ Вид обработки                            ¦
     ¦ 28-31   ¦ 4      ¦ Номер авизо                              ¦
     ¦ 32-37   ¦ 6      ¦ Дата документа                           ¦
     ¦ 38      ¦ 1      ¦ Признак года                             ¦
     ¦ 39-47   ¦ 9      ¦ БИК кредитной организации плательщика    ¦
     ¦ 48-56   ¦ 9      ¦ Корсчет кредитной организации плательщика¦
     ¦ 57-65   ¦ 9      ¦ Лицевой счет плательщика                 ¦
     ¦ 66-89   ¦ 24     ¦ Сумма документа                          ¦
     ¦ 90-98   ¦ 9      ¦ БИК кредитной организации получателя     ¦
     ¦ 99-107  ¦ 9      ¦ Корсчет кредитной организации получателя ¦
     ¦ 108-116 ¦ 9      ¦ Лицевой счет получателя                  ¦
     ¦ 117-118 ¦ 2      ¦ Символы перевода строки, возврат каретки ¦
     +-------------------------------------------------------------+

                                                       Приложение 2

                         СПРАВКА НА ОДИН РЕЙС


     Номер учреждения: 044583662
     Номер рейса: 2
                    Д Е Б Е Т              К Р Е Д И Т
                 документов      сумма   документов    сумма
     Макет R         4      800400200004444    0         0
     __________________________________________________
     Касса 30        0            0      0        0
     Касса 40        0            0      0        0
     К 30+40         0            0      0        0
     __________________________________________________
     Макет I         0            0      0        0
     Макет Z         0            0      0        0
     Макет 5         0            0      0        0
     __________________________________________________
     Рейс Всего      4      800400200004444    0         0
     27.09.96


                           СПРАВКА ЗА ДЕНЬ

     Номер учреждения: 044583662
     Справка за день
                    Д Е Б Е Т              К Р Е Д И Т
                 документов      сумма   документов    сумма
     Макет R         4      800400200004444    0         0
     __________________________________________________
     Касса 30        0            0      0        0
     Касса 40        0            0      0        0
     К 30+40         0            0      0        0
     __________________________________________________
     Макет I         0            0      0        0
     Макет Z         0            0      0        0
     Макет 5         0            0      0        0
     __________________________________________________
     ОД Всего        8       1600800400008888  0         0
     27.09.96

     26.09.96 15:32:07
     Банк ХХ0 (МЦО имя банка) Справка по файлу 56622601.RES

                       Д Е Б Е Т        К Р Е Д И Т   И Т О Г О
                   Док           Сумма Док Сумма Док  Сумма
     Макет R        4  800400200004444  0     0   4   800400200004444
     Макет I        0                0  0     0   0                 0
     Макет 5                                      0
     Макет Z                                      0
     Итого:         4  800400200004444  0     0   4   800400200004444
     КС сравнились
     Банк ХХ0 (МЦО имя банка) Справка по файлу 56622601.RES
     +++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++
     ---------------Состояние принятых документов---------------------
     XXXXXX01.RES
     _777777777777777777777777777777777777777777777777777777777777777777
     _77777
     Банк закончил передачу
     ЭЛЕКТРОННАЯ ПОДПИСЬ
     Квитанция: КОРРЕКТНО
     26.09.96 15:32:10

     Банк ХХ0 (МЦО имя банка) Справка за день
                        Д Е Б Е Т     К Р Е Д И Т   И Т О Г О
                  Док           Сумма  Док Сумма  Док  Сумма
     Макет R       4  800400200004444   0      0   4   800400200004444
     Макет I       0                0   0      0   0                 0
     Макет 5                                       0
     Макет Z                                       0
     Итого:        4  800400200004444   0      0   4   800400200004444
     КС сравнились
     Банк ХХ0 (МЦО имя банка) Справка за день

     ---------------Состояние принятых документов---------------------
     XXXXXX01.RES
     XXXXXX99.RES
     XXXX0000.RES К
     _777777777777777777777777777777777777777777777777777777777777777777
     Банк закончил передачу
     ЭЛЕКТРОННАЯ ПОДПИСЬ
     Квитанция: КОРРЕКТНО


                                                     Приложение 3

                     ОПИСАНИЕ ВЫХОДНОЙ ИНФОРМАЦИИ
                           СОДЕРЖАНИЕ ФАЙЛА

     По окончании   решения  "Операционного  Дня"  МЦИ  формирует  для
кредитной организации выходной файл с данными с именем AKKKDDNN.RVC по
структуре  макета  "R"  и  передает данный файл в электронный почтовый
ящик кредитной организации.
     Понятие "обработки    рейса"    означает    обработку    реестров
направленных платежей, переданных кредитной организацией в адрес МЦИ в
течение определенного интервала времени.
     С учетом порейсовой обработки  информации  в  файле  AKKKDDSS.RVC
будут отражены:
     - номер рейса обработки;
     - обороты по каждому рейсу обработки;
     - задержанные  платежи  как  данного  сеанса  обработки,  так   и
предыдущие, если они не были оплачены;
     - изменение исходящего остатка и времени его создания при наличии
оборотов.
     Выписку по  корреспондентскому   счету   на   бумажном   носителе
кредитная  организация  получает  в своем расчетно-кассовом центре.  В
выходном  файле  содержится  информация  о  поступлениях  (кредит)  на
лицевые счета и корреспондентский счет,  платежи о списаниях (дебет) с
корреспондентского  счета  и  лицевых  счетов  кредитной  организации,
переданных из РКЦ, платежи, не прошедшие контроль в операционном дне и
отложенные в брак (эти платежи размещаются в конце  файла  за  строкой
входящий  и исходящий остаток),  дебетовые платежи,  не проведенные по
балансу РКЦ  из-за  недостатка  средств  на  корреспондентском  счете.
Платежи, переданные на обработку кредитным учреждением и отраженные на
балансе РКЦ, в данный файл не включаются.
     Файл "RVC" содержит 8 групп:
     1 группа  -  зачисленные  клиентские  платежи.  В  данной  группе
показываются  зачисленные  платежи от кредитных учреждений Московского
региона; межрегиональные электронные платежи с указанием БИК кредитной
организации;   платежи  на  счет  клиента,  перечисленные  программно;
ответные межфилиальные платежи (авизо).
     2 группа  -  зачисленные  платежи  на  корреспондентский счет.  В
данной группе показываются зачисленные  платежи  на  корреспондентский
счет кредитной организации.
     3 группа - списанные платежи с лицевых счетов клиента.  В  данной
группе  показываются  межрегиональные  электронные платежи с указанием
БИК  кредитной  организации;  платежи  со  счета  клиента,   списанные
программно; платежи, поданные от БИК кредитной организации, переданные
РКЦ.
     4 группа - списанные платежи с корреспондентского счета. В данной
группе  показываются  списанные  платежи  с  корреспондентского  счета
кредитной организации получателя. Межрегиональные платежи помечаются в
реквизите "Вид операции" (24,25 позиция) значением "11". Для платежей,
зачисленных  или  списанных программно,  реквизит "Вид операции" может
принимать  значение  от  90  до  96  и  в  реквизите  "Вид  обработки"
представляется символ латинской буквы:
     - "Z" однодневный кредит;
     - "Р" платежное поручение;
     - "V" вексель.
     Ответные межфилиальные   платежи   помечаются  в  реквизите  "Вид
операции"  значением  50.57.70   и   в   реквизите   "Вид   обработки"
проставляется значение "31".
     5 группа - задержанные платежи кредитной организации  плательщика
из-за недостаточности средств на корреспондентском счете (форма 300).
     В данной  группе  показываются  платежи   кредитной   организации
плательщика, не прошедшие списание.
     6 группа - задержанные платежи кредитной организации  плательщика
из-за отсутствия расчетного счета получателя, форма 301.
     7 группа - задержанные платежи кредитной организации  плательщика
из-за   наложения   ареста   на   корреспондентские   счета  кредитной
организации получателя, форма 302.
     8 группа  -  отложенные платежи кредитной организации плательщика
из-за отзыва лицензии кредитной организации получателя, форма 303.
     Каждая группа платежей разделяется строкой контрольного 6-макета.
При отсутствии какой-то группы платежей строка  контрольного  6-макета
по этой группе заполняется нулями.
     По окончании 8-группы платежей указывается строка БС 871.  Данная
строка состоит из следующих реквизитов: 9-значный БИК РКЦ,
     пробел, 9-значный счет (000871К00), пробел, сумма со знаком.
     Например: 044590000 000871300+00001363166557444
     871 б/счет - свернутое сальдо взаимных расчетов  между  кредитной
организацией плательщика и другими кредитными организациями. Последней
строкой  в  файле  указываются  входящий  и   исходящий   остатки   по
корреспондентскому   счету.   Данная   строка   состоит  из  следующих
реквизитов:
     1. 9-значный БИК РКЦ;
     2. пробел;
     3. 9-значный корреспондентский счет кредитной организации в РКЦ;
     4. пробел;
     5. дата входящего остатка;
     6. пробел;
     7. сумма входящего остатка;
     8. пробел;
     9. дата исходящего остатка;
     10. пробел;
     11. сумма исходящего остатка;
     12. пробел;
     13. время создания файла (час/мин).
     Например:
     044590000 900161400 301096
     +00002997689215782 311096
     +00004860750903826 22:40
     Правильность формирования остатка  на  текущий  день  проверяется
следующим образом:
     Исходящий остаток =  входящий  остаток  -  обороты  по  дебету  +
обороты по кредиту.


                   СТРУКТУРА КОНТРОЛЬНОГО МАКЕТА 6

     +--------------------------------------------------------------+
     ¦ ПОЗИЦИИ ¦ РАЗМЕР ¦ ЗНАЧЕНИЕ РЕКВИЗИТА                        ¦
     +---------+--------+-------------------------------------------¦
     ¦ 1       ¦ 1      ¦ Вид макета (6)                            ¦
     ¦ 2-6     ¦ 5      ¦ Число документов по дебету/кредиту макета ¦
     ¦ 7       ¦ 1      ¦ Признак дебета/кредита (1-Дебет/4-Кредит) ¦
     ¦ 8-13    ¦ 6      ¦ Резервная зона заполняется нулями         ¦
     ¦ 14-15   ¦ 2      ¦ Номер дня                                 ¦
     ¦ 16-17   ¦ 2      ¦ Номер рейса                               ¦
     ¦ 18-23   ¦ 6      ¦ Резервная зона заполняется нулями         ¦
     ¦ 24-25   ¦ 2      ¦ Вид макета                                ¦
     ¦ 26-65   ¦ 40     ¦ Резервная зона заполняется нулями         ¦
     ¦ 66-89   ¦ 24     ¦ Контрольная сумма по дебету/кредиту макета¦
     ¦ 90-116  ¦ 27     ¦ Резервная зона заполняется нулями         ¦
     ¦ 117-118 ¦ 2      ¦ Символы перевода строки, возврат каретки  ¦
     +--------------------------------------------------------------+

     В поле   вид  макета  указывается  макет,  к  которому  относится
контрольный 6 макет.
     0R - для макета R
     0I - для макета I
     0Z - для макета Z
     05 - для макета 5

     Отдельно формируются строки по дебету и  кредиту  для  макетов  с
суммами (макеты R,  I).  Для макетов без сумм в 7 разряде и поле суммы
стоит символ 0 (макеты Z, 5).

     Пример структуры файла "RVC",  получаемого кредитным  учреждением
из МЦИ при ЦБ РФ, приведен ниже.

     +-----------------------------------------------------------------------------------+
     ¦ R00030112119600601211960100000012119600445ххххх000161xxx004467xxx0000000000000025 ¦
     ¦ 000000000445xxxxx000161xxx000141xxx                                               ¦
     ¦                                                                                   ¦
     ¦ R00068112119600501211960100000012119600445ххххх000161xxx086467xxx0000000000000000 ¦
     ¦ 050000000445xxxxx000161700000467xxx                                               ¦
     ¦                                                                                   ¦
     ¦ R00295112119600601211960100000012119600445xxxxx000161xxx010130xxx0000000000000056 ¦
     ¦ 902230000445XXXXX000161700063120xxx                                               ¦
     ¦                                                                                   ¦
     ¦ R00207112119600601211960100000012119600445xxxxx000000000890505xxx0000000000001600 ¦
     ¦ 000000000445xxxxx000161700000822xxx                                               ¦
     ¦                                                                                   ¦
     ¦ R00207112119600601211960100000012119600445xxxxx342164xxx002890xxx0000000000000000 ¦
     ¦ 977778000445xxxxx000161700000960xxx                                               ¦
     ¦                                                                                   ¦
     ¦ R00072112119600601211960100000012119600445xxxxx000164xxx002890xxx0000000000001000 ¦
     ¦ 000000000445xxxxx000161700000822xxx                                               ¦
     ¦                                                                                   ¦
     ¦ R00711112119600601211960100000012119600445xxxxx000164xxx002890xxx0000000000000001 ¦
     ¦ 444444000445xxxxx000161700000960xxx                                               ¦
     ¦                                                                                   ¦
     ¦ R00071112119600601211960100000012119600445xxxxx000164xxx002890xxx0000000000001000 ¦
     ¦ 000000000445xxxxx000161700000822xxx                                               ¦
     ¦                                                                                   ¦
     ¦ R00821112119600501211960100000012119600445ххххх000161xxx056467xxx0000000000000010 ¦
     ¦ 159457000445xxxxx000161700000467xxx                                               ¦
     ¦                                                                                   ¦
     ¦ R00208112119600101211960100000012119600445xxxxx000161800801467xxx0000000000000002 ¦
     ¦ 611700000445xxxxx000161700000467xxx                                               ¦
     ¦                                                                                   ¦
     ¦ R00720112119600101211960100000012119600445xxxxx000161800880467xxx0000000000000355 ¦
     ¦ 500000000445xxxxx000161700000467xxx                                               ¦
     ¦                                                                                   ¦
     ¦ R04771112119600601211960100000012119600445ххххх000161100001467xxx0000000000000000 ¦
     ¦ 310294000445xxxxx000161700000467xxx                                               ¦
     ¦                                                                                   ¦
     ¦ R01334112119600601211960100000012119600446xxxxx000161200203467xxx0000000000000000 ¦
     ¦ 363158000445xxxxx000161xxx000467xxx                                               ¦
     ¦                                                                                   ¦
     ¦ 600013400000012010000000R0000000000000000000000000000000000000000000000000000405  ¦
     ¦ 331906100000000000000000000000000000                                              ¦
     ¦                                                                                   ¦
     ¦ R00798112119600601211960100000012119600445xxxxx000164000000999xxx00000000000000   ¦
     ¦ 00363891000445xx000000000000xxx161xxx                                             ¦
     ¦                                                                                   ¦
     ¦ 600001400000012010000000R00000000000000000000000000000000000000000000000000000    ¦
     ¦ 00036389100000000000000000000000000000                                            ¦
     ¦                                                                                   ¦
     ¦ 600000100000012010000000R00000000000000000000000000000000000000000000000000000    ¦
     ¦ 00000000000000000000000000000000000000                                            ¦
     ¦                                                                                   ¦
     ¦ 600000100000012010000000R00000000000000000000000000000000000000000000000000000    ¦
     ¦ 00000000000000000000000000000000000000                                            ¦
     ¦                                                                                   ¦
     ¦ 600000100000012010000000R00000000000000000000000000000000000000000000000000000    ¦
     ¦ 0000000000000000000000000000000000000                                             ¦
     ¦                                                                                   ¦
     ¦ 600000100000012010000000R00000000000000000000000000000000000000000000000000000    ¦
     ¦ 00000000000000000000000000000000000000                                            ¦
     ¦                                                                                   ¦
     ¦ 600000100000012010000000R00000000000000000000000000000000000000000000000000000    ¦
     ¦ 00000000000000000000000000000000000000                                            ¦
     ¦                                                                                   ¦
     ¦ 600000100000012010000000R00000000000000000000000000000000000000000000000000000    ¦
     ¦ 00000000000000000000000000000000000000                                            ¦
     ¦                                                                                   ¦
     ¦ 0445xxxxx000871x00 -00000031590148800                                             ¦
     ¦                                                                                   ¦
     ¦ 0445xxxxxxxx161x00 111196 +00000089372591565 121196 +00000057818831865 05:48      ¦
     +-----------------------------------------------------------------------------------+


Информация по документу
Читайте также