|
Расширенный поиск
Положение Центрального банка Российской Федерации от 23.06.1998 № 36-ПЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) 23 июня 1998 г. N 36-П г. Москва П О Л О Ж Е Н И Е О МЕЖРЕГИОНАЛЬНЫХ ЭЛЕКТРОННЫХ РАСЧЕТАХ, ОСУЩЕСТВЛЯЕМЫХ ЧЕРЕЗ РАСЧЕТНУЮ СЕТЬ БАНКА РОССИИ <1> _________________________________________________________________ <1> Абзац четвертый пункта 1.2, пункты 1.4, 1.7, 1.8, 1.12, 1.13, примечание пункта 2.2.3, пункты 2.2.9, 2.2.11, пункт 2.3, пункты 3.1.1, 3.1.5, 3.1.6, 3.1.7, 3.2.3, 4.2, 4.3, 4.4, 4.5.1, 4.5.2, 4.5.4, 4.6.1, 4.6.3, 4.6.4, 4.6.5, 5.4, приложения 1, 2, 6, 7, 9, 10, пункты 2, 3, 4 Приложения 11, приложения 12, 13 не подлежат публикации. Глава 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ 1.1. Настоящее Положение определяет порядок совершения, учета и контроля межрегиональных электронных расчетов (МЭР) в системе Банка России, а также основные правила и условия включения кредитных организаций и иных юридических лиц, не являющихся кредитными организациями (далее по тексту - клиентов Банка России), обслуживаемых подразделениями расчетной сети Банка России, в состав пользователей системы межрегиональных электронных расчетов Банка России. 1.2. Под межрегиональными электронными расчетами, осуществляемыми через расчетную сеть Банка России, понимается совокупность отношений между подразделениями расчетной сети Банка России, находящимися на территории различных субъектов Российской Федерации, а также между кредитными организациями, клиентами Банка России и подразделениями расчетной сети Банка России по совершению платежей с использованием платежных и служебно - информационных документов, составляемых в электронной форме (далее - электронные документы - ЭД). В системе МЭР перевод платежей осуществляется на основании платежного поручения. Обмен электронными платежными документами (ЭПД) и электронными служебно - информационными документами (ЭСИД) между кредитными организациями или клиентами Банка России и обслуживающим подразделением расчетной сети Банка России осуществляется пакетами, включающими один или несколько электронных документов. Каждый пакет подписывается (защищается) электронной цифровой подписью отправителя, при этом отдельные ЭД в составе пакета не подписываются. При передаче пакетов ЭД используются средства защиты информации, применяемые в системе Банка России. Абзац не приводится. Порядок проведения и учета операций, специально не оговоренных данным Положением, используемые понятия и термины определяются Временным положением Центрального банка Российской Федерации от 12.03.98 N 20-П "О правилах обмена электронными документами между Банком России, кредитными организациями (филиалами) и другими клиентами Банка России при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России", а также другими действующими нормативными актами Банка России. 1.3. Электронные платежные документы из пакета, подписанного электронной цифровой подписью (ЭЦП), признаются имеющими равную юридическую силу с платежными документами, составляемыми на бумажном носителе, только при положительном результате проверки ЭЦП, действующей и зарегистрированной в соответствии с условиями договора или дополнения к договору корреспондентского (банковского) счета (далее по тексту - Договору). Ответственность за содержание реквизитов электронных платежных документов, составленных в кредитной организации (далее - КО) по принятым к исполнению платежным документам собственных клиентов, а также по платежным документам, принятым для осуществления транзитных платежей, несет кредитная организация. Положительный результат проверки на правильность ЭЦП электронного платежного документа является основанием для проведения последующих этапов обработки документа. 1.4. Не подлежит публикации. 1.5. Изготовление и оформление копии электронного платежного документа на бумажном носителе по форме Приложения 3 выполняются в подразделении расчетной сети Банка России, обслуживающем получателя, в соответствии с Правилами ведения бухгалтерского учета в Центральном банке Российской Федерации (Банке России) от 18.09.97 N 66. Допускается возможность распечатки (по форме Приложения 3) электронного платежного документа и его оформления кредитной организацией - получателем в соответствии с Правилами ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации от 18.06.97 N 61 в случае, когда документ доводится до КО в электронном виде. При изготовлении копии электронного платежного документа на бумажном носителе реквизиты "Наименование и местонахождение банка - плательщика (получателя)" для печати выбираются программно из "Справочника банковских идентификационных кодов участников расчетов на территории Российской Федерации" ("Справочник БИК РФ"). При этом в качестве реквизитов "банка - плательщика (получателя)" используются: - реквизиты подразделения расчетной сети Банка России, если плательщиком (получателем) является обслуживаемый им клиент или само расчетное подразделение; - реквизиты кредитной организации, если плательщиком (получателем) является обслуживаемый ею клиент или сама кредитная организация. 1.6. Внесение каких-либо изменений в электронные платежные документы, поступившие в расчетную сеть Банка России, не допускается. Списание средств со счета плательщика и зачисление этих средств на счет получателя в подразделениях расчетной сети Банка России - участниках МЭР осуществляется программным способом в соответствии со значениями цифровых реквизитов плательщика и получателя в электронном платежном документе (БИК КО или подразделения расчетной сети Банка России, обслуживающей плательщика / получателя, номер корреспондентского счета КО, обслуживающей плательщика / получателя, номер лицевого счета плательщика / получателя). Указанные операции выполняются независимо от значений (содержания) текстовых реквизитов электронного платежного документа (наименования плательщика / получателя, назначения платежа). Претензии, возникающие при неверном зачислении средств на счета получателей из-за несоответствия цифровых и текстовых реквизитов, должны регулироваться между плательщиком и получателем непосредственно, минуя подразделения расчетной сети Банка России. 1.7. - 1.8. Не подлежат публикации. 1.9. На основании распоряжения Банка России о включении подразделения расчетной сети Банка России в число участников МЭР в "Справочнике банковских идентификационных кодов участников расчетов на территории Российской Федерации" ("Справочник БИК РФ") устанавливается признак участника МЭР (реквизит "Участник электронных расчетов" (УЭР)) для соответствующего подразделения расчетной сети Банка России. Корректировка списка участников МЭР производится с периодичностью, установленной для корректировки "Справочника БИК РФ". 1.10. Пользователями системы МЭР могут быть кредитные организации, их филиалы (далее по тексту - кредитные организации, КО) и другие юридические лица (клиенты Банка России), имеющие корреспондентские счета (субсчета) или иные счета в РКЦ (ГРКЦ) - участниках МЭР. Правоотношения сторон регулируются Договором между Участником и Пользователем системы МЭР. Рекомендуемые положения Договора приведены в Приложении 14. На основании сведений Участников МЭР о заключении договоров с Пользователями системы МЭР в установленном порядке вносятся изменения в "Справочник БИК РФ" (реквизит "УЭР" для кредитных организаций). Наличие договора между пользователем системы МЭР и обслуживающим его участником МЭР является обязательным условием при отправлении электронных платежей. Получателем электронных платежей могут быть кредитные организации и их клиенты, а также клиенты Банка России при условии, что обслуживающее их подразделение расчетной сети Банка России является участником МЭР. При отсутствии соответствующего договора у кредитной организации или клиента с обслуживающим участником МЭР при получении электронных платежей в РКЦ / ГРКЦ - получателе изготавливаются и оформляются бумажные копии электронных платежных документов (ЭПД) и в порядке, установленном Правилами ведения бухгалтерского учета в Центральном банке Российской Федерации (Банке России) от 18.09.97 N 66, передаются получателю. 1.11. Отправляемые участником МЭР электронные платежи, поступившие в РКЦ от кредитных организаций и клиентов Банка России до 12 часов местного времени, должны быть обработаны в РКЦ и при положительных результатах контроля ЭПД, проводимого в РКЦ, до 13 часов местного времени переданы в ГРКЦ (или подразделение, выполняющее информационно - вычислительное обслуживание ГРКЦ). Отправляемые участником МЭР электронные платежи, поступившие в ГРКЦ до 13 часов местного времени, должны быть обработаны и отправлены в ГРКЦ - получатель платежей в тот же день до 15 часов 30 минут местного времени. Отправляемые участником МЭР электронные платежи, принятые к обработке в РКЦ после 12 часов местного времени, а в ГРКЦ после - 13 часов местного времени, должны быть проведены по балансу РКЦ, ГРКЦ в этот же операционный день и отправлены в ГРКЦ - получатель не позднее 10 часов следующего рабочего дня. С целью обеспечения регламента отправления ЭПД из РКЦ (ГРКЦ), вышеизложенного в данном пункте, время приема в РКЦ (ГРКЦ) платежных документов на бумажных носителях для совершения электронных расчетов устанавливается по решению Главного Управления (Национального банка) Банка России. Полученные участником МЭР межрегиональные электронные платежи, поступившие до 16 часов 30 минут местного времени, должны быть приняты к обработке в ГРКЦ, переданы в РКЦ, а также проведены по балансу ГРКЦ и РКЦ в этот же операционный день. Полученные участником МЭР межрегиональные электронные платежи, поступившие после 16 часов 30 минут местного времени, могут быть приняты к обработке в ГРКЦ в этот операционный день при условии их передачи в РКЦ и проведения по балансу ГРКЦ и РКЦ этим операционным днем. При невозможности выполнения указанных условий электронные платежи, поступившие после 16 часов 30 минут, принимаются к проводу следующим операционным днем. Регламент обработки отправляемых и полученных межрегиональных электронных платежей в регионе утверждается Главным управлением (Национальным Банком) ЦБ РФ с учетом требований настоящего Положения. 1.12. - 1.13. Не подлежат публикации. Глава 2. ОПЕРАЦИИ ПО НАЧАЛЬНОМУ ПРОВОДУ ЭЛЕКТРОННЫХ ПЛАТЕЖЕЙ 2.1. Операции в кредитной организации 2.1.1. Подготовка ЭПД может осуществляться кредитной организацией на основании платежных документов своих клиентов, а также по собственным операциям. 2.1.2. Для совершения расчета(ов) электронным способом необходимо выполнение следующих условий: - РКЦ, обслуживающий КО - плательщика (клиента), является участником МЭР; - платежное поручение оформлено на бланке формы 0401060 с отметкой "электронно" (в случае, когда платежное поручение КО в соответствии с Договором представляется в обслуживающий РКЦ / ГРКЦ на бумажном носителе); - передача электронных документов между РКЦ и КО - плательщиком осуществляется в соответствии с заключенным Договором (при передаче электронных документов между РКЦ и КО на магнитном носителе или средствами телекоммуникаций); - РКЦ, обслуживающий КО - получателя (корреспондента), является участником МЭР (по реквизиту "УЭР" для РКЦ в "Справочнике БИК РФ"). 2.1.3. В соответствии с условиями Договора подготовка (ввод) электронных платежных документов КО может осуществляться: - в обслуживающем РКЦ - участнике МЭР; - в кредитной организации. 2.1.4. При подготовке ЭПД в обслуживающем РКЦ КО оформляет сводное платежное поручение (за исключением платежей в обязательные резервы, которые оформляются отдельными платежными поручениями) и опись к сводному платежному поручению, которое с приложенными двумя экземплярами платежных документов (на бланке формы 0401060 с отметкой "электронно") доставляется в РКЦ курьером КО или спецсвязью в определенное графиком время. Сводное платежное поручение на бланке формы 0401060 и опись оформляются в двух экземплярах, первые из которых остаются в документах дня РКЦ, вторые - с отметкой о принятии к проводу - возвращаются кредитной организации. 2.1.5. При подготовке ЭПД в КО используется структура данных по электронным платежам, приведенная в Приложении 4. (Структура данных, указанная в Приложении 4, может быть дополнена другими реквизитами в соответствии с условиями Договора между КО и обслуживающим подразделением расчетной сети Банка России.) Подготовленный в КО пакет электронных платежных документов подписывается ЭЦП и передается с применением специальных программно - технических средств защиты (в соответствии с условиями Договора) в обслуживающее подразделение расчетной сети Банка России: - курьером или спецсвязью на магнитном носителе; - средствами телекоммуникаций. 2.1.6. Каждому платежному документу при подготовке ЭПД присваиваются порядковый номер и дата ввода, соответствующая дате провода документа в РКЦ. Значение порядкового номера присваивается электронному документу таким образом, чтобы сочетание реквизитов "Порядковый номер", "Дата ввода", "БИК КО - плательщика" было уникальным. Значение реквизита "Дата ввода" соответствует дате списания суммы платежа со счета плательщика. Указанные реквизиты используются при выполнении отдельных функций автоматизированной обработки электронных документов в целях: - однозначной идентификации электронных платежных документов; - контроля на дубликаты ЭПД (т.е. ЭПД, в которых три вышеназванных реквизита совпадают); - отражения в балансе ГРКЦ отправителя и ГРКЦ - получателя на лицевых счетах учета МЭР с признаком месяца, соответствующим дате ввода; - выполнения ежедневной и ежемесячной сверки МЭР. 2.2. Операции в РКЦ 2.2.1. Платежные документы, подготовленные кредитной организацией, в соответствии с условиями Договора с обслуживающим РКЦ представляются в РКЦ одним из нижеперечисленных способов: - на бумажном носителе; - на магнитном носителе; - средствами телекоммуникаций. Электронные платежные документы могут передаваться (также в соответствии с условиями Договора) кредитными организациями по каналам связи непосредственно в подразделение Главного управления (Национального банка) Банка России, выполняющее информационно - вычислительное обслуживание (Центр обработки информации - ЦОИ). 2.2.2. При получении платежных документов на бумажном носителе, доставленных кредитной организацией (сводные платежные поручения, опись к сводному платежному поручению и приложенные платежные документы клиентов), в РКЦ проверяется правильность их оформления. Документы, оформленные с нарушением установленных правил, регистрируются в РКЦ в специальном журнале, оформляются в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России и возвращаются отправителю с указанием причины возврата. При этом возвращаются также сводное платежное поручение и опись. Новое сводное платежное поручение на общую сумму принятых электронных документов и опись доставляются в РКЦ в этот же или на следующий рабочий день. В РКЦ формируются ЭПД путем ввода реквизитов принятых платежных документов с использованием программно - технических средств РКЦ (по технологии "двойного ввода"). Ввод реквизитов с платежных поручений осуществляется в соответствии со структурой данных по электронным платежам, приведенной в Приложении 4, при этом каждому электронному документу программно присваиваются порядковый номер и дата ввода (в соответствии с п. 2.1.6). 2.2.3. При получении из КО магнитного носителя с пакетом электронных платежных документов проверяется правильность ЭЦП, которой подписан пакет. При отрицательных результатах контроля ЭЦП магнитный носитель с электронными платежными документами возвращается без исполнения отправителю. Порядок извещения КО и возврата магнитного носителя с электронными платежными документами по причине неправильной ЭЦП должен быть определен особо в договоре, заключенном между КО и обслуживающим подразделением расчетной сети Банка России. Прошедшие проверку на правильность ЭЦП электронные платежные документы контролируются на правильность реквизитов. Электронные платежные документы с неправильно указанными реквизитами в дальнейшую обработку не принимаются. В РКЦ (или в подразделении, выполняющем информационно - вычислительное обслуживание РКЦ) распечатываются в двух экземплярах реестр межрегиональных электронных платежей, принятых к обработке от кредитной организации, содержащий все ЭПД на магнитном носителе, и реестр межрегиональных электронных платежей, не принятых к обработке от кредитной организации, содержащий не принятые к обработке ЭПД с указанием причины (кода) возврата. На каждом реестре должны быть проставлены дата оформления, штамп подразделения расчетной сети Банка России, содержащего БИК участника расчетов, подписи ответственного исполнителя, заместителя главного бухгалтера (начальника отдела) с указанием фамилий и инициалов. Первые экземпляры реестров возвращаются отправителю вместе с магнитным носителем. Вторые экземпляры реестров регистрируются в журнале регистрации пакетов документов, полученных на магнитном носителе, и подшиваются в РКЦ в специальной папке. 2.2.4. При получении от КО электронных платежных документов с использованием средств телекоммуникаций в пакете электронных платежных документов проверяется правильность ЭЦП. При отрицательных результатах контроля ЭЦП пакет с электронными платежными документами к дальнейшей обработке не принимается и в КО по системе телекоммуникаций направляется соответствующее электронное сообщение (ЭСИД), подписанное ЭЦП обслуживающего РКЦ или ЦОИ (в зависимости от установленного порядка доставки пакета, определенного в Договоре с КО). Порядок извещения КО о поступлении пакета электронных платежных документов, подписанных неверной ЭЦП, должен быть определен особо в Договоре, заключенном между КО и подразделением расчетной сети Банка России. Дальнейшая обработка принятых документов производится только при положительных результатах проверки ЭЦП. Электронные платежные документы с неправильно указанными реквизитами в дальнейшую обработку не принимаются. В адрес КО по системе телекоммуникаций направляются ЭСИД, содержащий информацию об общем количестве и сумме всех полученных ЭПД, и пакет ЭСИД, содержащий информацию о не принятых к исполнению ЭПД с указанием причины возврата ЭПД (кодов возврата каждого ЭПД). Данные ЭСИД подписываются ЭЦП РКЦ или ЦОИ. 2.2.5. Все поступающие от КО пакеты электронных платежных документов, подписанные ЭЦП, независимо от способа их передачи (на магнитном носителе либо средствами телекоммуникаций), помещаются в электронный архив и хранятся в течение срока, определенного нормативными актами Банка России для хранения бумажных документов. При этом в течение срока хранения каждого пакета ЭПД должна быть обеспечена возможность проведения повторной проверки ЭЦП. 2.2.6. Контроль правильности всех указанных в платежных документах реквизитов осуществляется программным способом, при этом проверяется выполнение следующих условий: - РКЦ отправителя и получателя в соответствии с установленным значением реквизита "УЭР" для РКЦ в "Справочнике БИК РФ" являются участниками МЭР; - банковские идентификационные коды кредитных организаций отправителя и получателя средств соответствуют данным "Справочника БИК РФ"; - номера корреспондентских счетов кредитных организаций отправителя и получателя средств соответствуют их банковским идентификационным кодам; - номера счетов плательщика и получателя средств сформированы в соответствии с "Правилами ведения бухгалтерского учета в Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" N 66 от 18 сентября 1997 г. и "Правилами ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации" N 61 от 18 июня 1997 г. (с учетом дополнений и изменений к ним); - значение реквизита "Дата ввода" совпадает с датой текущего операционного дня. Сочетание реквизитов "Порядковый номер", "Дата ввода", "БИК КО - плательщика" каждого ЭПД уникально для всей совокупности ЭПД независимо от того, где осуществлялась подготовка отдельных ЭПД (ЭПД могут подготавливаться в РКЦ (ГРКЦ) и КО, а также в ЦОИ при осуществлении возврата ошибочных ЭПД); - значения других реквизитов электронных платежных документов соответствуют требованиям нормативных актов Банка России. В случае невыполнения этих условий электронный платежный документ к исполнению не принимается и КО извещается в соответствии с порядком, определенным в пп. 2.2.2 - 2.2.4 и указанием причины (кода) невозможности осуществления электронного платежа (Приложение 11). 2.2.7. Электронные платежные документы, прошедшие контроль реквизитов, программно проверяются на возможность оплаты за счет имеющихся средств на корреспондентском счете КО или на возможность списания средств с корреспондентского счета КО при отсутствии или недостаточности на нем средств для осуществления платежа в пределах внутридневного разрешенного Банком России (в соответствии с действующими нормативными актами) дебетового сальдо по корреспондентскому счету КО в расчетном подразделении Банка России. Частичная оплата ЭПД не допускается. В случае отрицательных результатов проверки на возможность оплаты дальнейшая обработка осуществляется одним из следующих способов: - ЭПД к исполнению не принимается, в адрес КО направляется ЭСИД с извещением об отказе в приеме и указанием причины возврата; - ЭПД помещается во внутридневную очередь отложенных платежей (исполнение ЭПД откладывается) до момента поступления на корреспондентский счет КО средств, достаточных для оплаты ЭПД или увеличения величины внутридневного разрешенного Банком России дебетового сальдо по корреспондентскому счету КО в расчетном подразделении Банка России. При наличии отложенных ЭПД все последующие ЭПД, предъявляемые к оплате в течение операционного дня, помещаются во внутридневную очередь в порядке их поступления. Если в течение операционного дня необходимые средства не поступили, в адрес КО направляется ЭСИД с извещением об отказе в оплате и указанием причины (кода) возврата документа. Порядок возврата ЭПД, не принятых к проводу по причине недостаточности средств на корреспондентском счете КО либо исчерпания лимита внутридневного разрешенного Банком России дебетового сальдо по корреспондентскому счету КО в расчетном подразделении Банка России (в зависимости от способа проверки на возможность оплаты), предусматривается в Договоре с КО. Возврат ЭПД, не принятых к проводу по причине недостаточности средств на корреспондентском счете КО либо исчерпания лимита внутридневного разрешенного Банком России дебетового сальдо по корреспондентскому счету КО в расчетном подразделении Банка России, осуществляется аналогично возврату ЭПД, не прошедших контроль реквизитов (п.п. 2.2.2 - 2.2.4). В состав пакета ЭСИД по платежам, возвращаемым в КО без исполнения, может включаться информация как по ЭПД, не прошедшим контроль реквизитов, так и по ЭПД, не принятым к проводу по причине недостаточности средств на корреспондентском счете КО либо исчерпания лимита внутридневного разрешенного Банком России дебетового сальдо по корреспондентскому счету КО в расчетном подразделении Банка России. В случае, когда имеющихся на корреспондентском счете КО средств (в том числе в пределах внутридневного разрешенного Банком России дебетового сальдо по корсчету КО) недостаточно для оплаты всего пакета ЭПД, поступившего от КО, или всех ЭПД КО из внутридневной очереди (при текущих поступлениях на корсчет КО), платежи в обязательные резервы / погашение недовзноса в обязательные резервы должны быть приняты к обработке до обработки иных платежей КО из пакета или очереди. 2.2.8. В случае, если отправителями ЭПД являются учреждения или организации (не кредитные), имеющие счета в РКЦ, допускаются все вышеперечисленные способы создания электронных платежных документов и доставки их в РКЦ. Действия в РКЦ в данном случае аналогичны описанным выше (в том числе в части контроля значений реквизитов документов, а также формирования порядкового номера и даты ввода электронного документа). Аналогичными являются и реестры ЭПД, формируемые в РКЦ / ГРКЦ при приеме пакетов ЭПД на магнитном носителе (реестры межрегиональных электронных платежей, принятых / не принятых к обработке от собственного клиента РКЦ / ГРКЦ). 2.2.9. Не подлежит публикации. 2.2.10. Учет в РКЦ межрегиональных электронных платежей, передаваемых из РКЦ через ГРКЦ своего региона с использованием системы внутрирегиональных электронных расчетов, осуществляется на балансовых счетах учета расчетов по внутрирегиональным электронным платежам в соответствии с "Правилами ведения бухгалтерского учета в Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" N 66 от 18 сентября 1997 г. Межрегиональные электронные платежи, передаваемые из РКЦ в ГРКЦ, отражаются на балансе РКЦ по дебету корреспондентского счета кредитной организации (счету клиента Банка России в РКЦ) и кредиту счетов учета внутрирегиональных электронных платежей (б/с 30901 или 30905). По результатам данных операций, выполненных в РКЦ по принятым от КО и клиентов Банка России в электронном виде пакетов ЭПД, в документы дня РКЦ помещаются реестры проведенных платежей, содержащие все реквизиты ЭПД. При взаимодействии КО (или клиента Банка России) и обслуживающего подразделения расчетной сети Банка России по каналам связи в адрес КО (или клиента Банка России) направляется ЭСИД, подтверждающий факт исполнения документа в обслуживающем подразделении расчетной сети Банка России. 2.2.11. Не подлежит публикации. 2.2.12. Не позднее следующего рабочего дня ГРКЦ - отправитель получает от ГРКЦ - получателя подтверждения на отправленные ЭПД в соответствии со структурой данных по подтверждениям, приведенной в Приложении 5. Эти подтверждения доставляются до РКЦ - отправителя МЭР в качестве уведомления о получении ЭПД в ГРКЦ - получателе. По запросу КО (или клиента РКЦ) данное подтверждение может распечатываться в РКЦ в одном экземпляре (по форме, приведенной в Приложении 8) и передаваться в КО (или клиенту РКЦ), заверенное подписью ответственного исполнителя и штампом РКЦ. 2.2.13. В случаях, когда в соответствии с Договором между КО (или клиентом Банка России) и обслуживающим РКЦ предусмотрена передача платежных документов электронным способом, подтверждения ГРКЦ - получателя на платежи этой КО (клиента Банка России) могут быть доставлены ей (ему) по запросу КО (или клиента РКЦ) в электронном виде с использованием средств защиты информации, определенных Договором. 2.3. Не подлежит публикации. Глава 3. ОПЕРАЦИИ ПО ОТВЕТНОМУ ПРОВОДУ ЭЛЕКТРОННЫХ ПЛАТЕЖЕЙ 3.1. Операции в ГРКЦ 3.1.1. Не подлежит публикации. 3.1.2. В зависимости от результатов логического контроля реквизитов и местонахождения счета получателя ЭПД предусматриваются следующие схемы обработки полученных из регионов - корреспондентов электронных платежей: - зачисление средств на корреспондентский счет кредитной организации в ГРКЦ; - зачисление средств на счет клиента Банка России в ГРКЦ; - зачисление средств на счета учета внутрирегиональных электронных платежей (ВЭП) для последующей передачи с использованием средств телекоммуникаций в РКЦ - получатель; - зачисление средств на счет клиента Банка России в РКЦ при условии обслуживания ГРКЦ и РКЦ в одном обрабатывающем центре (способ централизованной обработки учетно - операционной информации подразделений Банка России); - зачисление средств в ГРКЦ на б/с 30811 при отсутствии (для плательщика и / или получателя) банковского идентификационного кода кредитной организации или подразделения расчетной сети Банка России в "Справочнике БИК РФ", несоответствии номера корреспондентского счета банковскому идентификационному коду КО, неверно указанном номере счета клиента Банка России в ГРКЦ, а также других причинах, приведенных в Приложении 11. Принятые к обработке ЭПД, полученные из регионов - корреспондентов, учитываются на балансе ГРКЦ по дебету лицевого счета на б/с 30904 и кредиту одного из счетов, указанных выше в данном пункте. 3.1.3. По электронным платежам, получателями которых являются клиенты Банка России или КО, обслуживаемые ГРКЦ и не использующие для обмена электронными документами телекоммуникационные каналы связи, распечатываются (в ГРКЦ или в подразделении, выполняющем информационно - вычислительное обслуживание) копии электронных платежных документов по форме, приведенной в Приложении 3. Распечатанные копии электронных платежных документов заверяются собственноручными подписями бухгалтерского работника и контролера (специально выделенного сотрудника) с одновременным проставлением штампа и календарного штемпеля даты проводки документа по счету клиента. Штамп проставляется только на первом экземпляре приложений к выписке. Если получателем ЭПД является клиент Банка России, обслуживаемый в ГРКЦ, то бумажные копии электронного платежного документа распечатываются в двух экземплярах, один из которых прилагается к выписке из лицевого счета клиента, второй подшивается в документы дня. Если получателем ЭПД является клиент кредитной организации, то бумажные копии электронного платежного документа распечатываются в трех экземплярах, два из которых прилагаются к выписке из корреспондентского счета, третий подшивается в документы дня. 3.1.4. В случаях, когда Договором с КО (или с клиентом ГРКЦ) предусмотрена передача полученных в их адрес ЭПД с использованием средств телекоммуникаций, КО (или клиенту Банка России) в соответствии с установленным регламентом направляется пакет ЭПД, подтверждающий факт получения и исполнения данных ЭПД в обслуживающем подразделении расчетной сети Банка России. Копии ЭПД на бумажном носителе при этом могут быть распечатаны и оформлены в КО в соответствии с формой Приложения 3. В документы дня ГРКЦ помещаются реестры проведенных платежей, полученных в ГРКЦ в адрес обслуживаемых КО и клиентов и содержащих все реквизиты ЭПД. Изготовление и оформление в ГРКЦ копии электронного платежного документа для последующей передачи в КО в этом случае необязательны. 3.1.5. Не подлежит публикации. 3.2. Операции в РКЦ 3.2.1. В РКЦ (или в подразделении, выполняющем информационно - вычислительное обслуживание) на основании полученных электронных платежных документов распечатываются бумажные копии электронных платежных документов по форме, приведенной в Приложении 3. Каждый электронный платежный документ оформляется в РКЦ на бумажном носителе в двух экземплярах, если получателем ЭПД является клиент Банка России, обслуживаемый РКЦ, и в трех экземплярах, если получатель ЭПД - клиент кредитной организации. Бумажные копии электронных платежных документов оформляются собственноручными подписями бухгалтерского работника и контролера (специально выделенного сотрудника) с одновременным проставлением штампа и календарного штемпеля даты проводки документа по лицевому счету клиента. Штамп проставляется только на первом экземпляре приложений к выписке. 3.2.2. В случаях, когда Договором с КО (или клиентом РКЦ) предусмотрена передача полученных в их адрес ЭПД с использованием средств телекоммуникаций в КО (или клиенту Банка России) в соответствии с установленным регламентом направляется пакет ЭПД, подписанный ЭЦП РКЦ (или ЦОИ) и подтверждающий факт получения и исполнения данных ЭПД в обслуживающем подразделении расчетной сети Банка России. Копии ЭПД на бумажном носителе при этом могут быть распечатаны и оформлены в КО в соответствии с формой Приложения 3. В документы дня РКЦ помещаются реестры проведенных платежей, полученных в РКЦ в адрес обслуживаемых КО и клиентов и содержащих все реквизиты ЭПД. Изготовление и оформление в РКЦ копии электронного платежного документа для последующей передачи в КО (клиенту РКЦ) в этом случае необязательны. 3.2.3. Не подлежит публикации. Глава 4. ПОРЯДОК ОБРАБОТКИ ЭЛЕКТРОННЫХ ПЛАТЕЖЕЙ, ЗАЧИСЛЕННЫХ НА СЧЕТ N 30811 "КРЕДИТОВЫЕ СУММЫ, ПЕРЕЧИСЛЕННЫЕ ПО ВЗАИМНЫМ РАСЧЕТАМ ДО ВЫЯСНЕНИЯ" 4.1. Электронные платежные документы, зачисленные в ГРКЦ - получателе на лицевой счет, открытый на балансовом счете N 30811 "Кредитовые суммы, перечисленные по взаимным расчетам до выяснения", как не прошедшие логический контроль по причинам, приведенным в Приложении 11 (ошибочные ЭПД), возвращаются в составе пакета ЭПД по возврату платежей в ГРКЦ - отправитель. 4.2. - 4.4. Не подлежат публикации. 4.5. Операции, выполняемые в ГРКЦ (РКЦ) - получателе ошибочного электронного платежного документа 4.5.1. - 4.5.2. Не подлежат публикации. 4.5.3. Операция зачисления в ГРКЦ ошибочного ЭПД на счет N 30811 и операция возврата ошибочного ЭПД (формирование пакета ЭПД по возврату платежей и списание с балансового счета N 30811) должны быть выполнены в течение одного операционного дня. Сформированный пакет ЭПД по возврату платежей должен быть отправлен в ГРКЦ - отправитель первоначального ошибочного ЭПД в ближайшем сеансе электронной связи или не позднее 10 часов по местному времени рабочего дня, следующего за датой зачисления на счет N 30811. Аналогичным образом регламентируется операция зачисления в РКЦ ошибочного ЭПД на счет N 30811 и операция возврата ошибочного ЭПД (списания с балансового счета N 30811). 4.5.4. Не подлежит публикации. 4.6. Операции, выполняемые в ГРКЦ (РКЦ) - получателе электронного платежного документа по возврату платежа 4.6.1. Не подлежит публикации. 4.6.2. Зачисление на счет отправителя средств ошибочного ЭПД в ГРКЦ осуществляется, если ошибка была допущена кредитной организацией / клиентом ГРКЦ. При этом в балансе ГРКЦ выполняется проводка: Дебет счета N 30811 - Кредит корсчета КО в ГРКЦ (л/с возвращенных ЭПД) или счета клиента Банка России в ГРКЦ. 4.6.3. - 4.6.5. Не подлежат публикации. 4.6.6. При выполнении в ГРКЦ (РКЦ) операции возврата платежа (зачисление на счет отправителя ошибочного ЭПД - п. 4.6.2) электронные платежные документы по возврату платежей передаются кредитной организации / клиенту Банка России в соответствии с порядком (в электронном виде или на бумажном носителе), определенном в Договоре. Глава 5. ПОРЯДОК ВСТУПЛЕНИЯ В СИЛУ 5.1. Настоящее Положение вступает в силу с момента подписания, за исключением пункта 2.1.6, главы 4 и Приложения 11 (в части реализации кодов результата 37 и 38). 5.2. С момента вступления в силу настоящего Положения утрачивают силу: "Временное положение о совершении межрегиональных электронных платежей в опытных зонах системы Центрального банка Российской Федерации" от 02.08.93 и Уточнения к нему от 04.08.95, от 15.10.95, от 29.07.96, от 13.08.96, от 30.12.96. 5.3. Вступление в силу пункта 2.1.6, главы 4 и Приложения 11 (в части реализации кодов результата 37 и 38) устанавливается нормативными актами Банка России. 5.4. Не подлежит публикации. Первый Заместитель Председателя Банка России С.В. АЛЕКСАШЕНКО Приложение 3 к Положению Банка России "О межрегиональных электронных расчетах, осуществляемых через расчетную сеть Банка России" от 23.06.98 N 36-П ФОРМАТ БУМАЖНОЙ КОПИИ ЭЛЕКТРОННОГО ПЛАТЕЖНОГО ДОКУМЕНТА <> <> Форма N 0401101 +---------------------------------------------------------------+ ¦ ЭЛЕКТРОННОЕ ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ N <999> ¦ ¦ ДАТА ВЫПИСКИ ПЛАТЕЖНОГО ПОРУЧЕНИЯ <> ¦ ¦ ¦ ¦ПЛАТЕЛЬЩИК ЛС ПЛАТЕЛЬЩИКА ¦ ¦ИНН <> <> ¦ ¦плательщика> ¦ ¦ ¦ ¦БАНК ПЛАТЕЛЬЩИКА КОРСЧЕТ БАНКА ПЛАТЕЛЬЩИКА ¦ ¦ИНН <> <> ¦ ¦местонахождение участника расчетов> БИК БАНКА ПЛАТЕЛЬЩИКА ¦ ¦ <999999999> ¦ ¦ ¦ ¦---------------------------------------------------------------¦ ¦ПОЛУЧАТЕЛЬ ЛС ПОЛУЧАТЕЛЯ ¦ ¦ИНН <> <> ¦ ¦получателя> ¦ ¦ ¦ ¦БАНК ПОЛУЧАТЕЛЯ КОРСЧЕТ БАНКА ПОЛУЧАТЕЛЯ ¦ ¦ИНН <> <> ¦ ¦местонахождение участника расчетов> БИК БАНКА ПОЛУЧАТЕЛЯ ¦ ¦ <999999999> ¦ ¦ ¦ ¦---------------------------------------------------------------¦ ¦ СУММА <9999999999999999-99> ¦ ¦ ¦ ¦СУММА ПРОПИСЬЮ: <> ¦ ¦ ¦ ¦---------------------------------------------------------------¦ ¦НАЗНАЧЕНИЕ ПЛАТЕЖА <> ¦ ¦ ¦ ¦---------------------------------------------------------------¦ ¦КОД ОЧЕРЕДНОСТИ <9> СРОК ПЛАТЕЖА <> ¦ ¦ПОРЯДКОВЫЙ НОМЕР ДАТА ВВОДА ЭЛЕКТРОННОГО ¦ ¦ЭЛЕКТРОННОГО ДОКУМЕНТА <999999> ДОКУМЕНТА <> ¦ ¦ ¦ +---------------------------------------------------------------+ ШТАМП РКЦ (КО) ПОДПИСЬ ОТВЕТИСПОЛНИТЕЛЯ Примечания: Реквизиты "Наименование и местонахождение участника расчетов" формируются для печати с использованием электронной базы данных "Справочника БИК РФ". В реквизитах плательщика распечатывается идентификационный номер плательщика, если отправителем ЭПД является клиент кредитной организации или клиент Банка России. В реквизитах банка плательщика ИНН в этом случае не ставится. В реквизитах банка плательщика распечатывается идентификационный номер КО, если отправителем ЭПД является КО. В реквизитах плательщика ИНН в этом случае не ставится. В реквизитах получателя распечатывается идентификационный номер корреспондента, если получателем ЭПД является клиент кредитной организации или клиент Банка России. В реквизитах банка получателя ИНН в этом случае не ставится. В реквизитах банка получателя распечатывается идентификационный номер КО - получателя, если получателем ЭПД является КО. В реквизитах получателя ИНН в этом случае не ставится. В реквизите "Сумма", распечатываемом цифрами, рубли отделяются от копеек символом "-" (тире). Приложение 4 к Положению Банка России "О межрегиональных электронных расчетах, осуществляемых через расчетную сеть Банка России" от 23.06.98 N 36-П СТРУКТУРА ДАННЫХ ЭЛЕКТРОННОГО ПЛАТЕЖНОГО ДОКУМЕНТА В ПАКЕТЕ ЭПД +--------------------------------------------------------------+ ¦ Наименование реквизитов ¦Длина в символах¦ +---------------------------------------------+----------------¦ ¦ 1. Порядковый N электронного документа ¦ 6 ¦ ¦ 2. Дата ввода электронного документа ¦ 8 ¦ ¦ 3. БИК КО плательщика ¦ 9 ¦ ¦ 4. N счета плательщика (клиента) ¦ 20 ¦ ¦ 5. N корсчета КО плательщика ¦ 20 ¦ ¦ 6. N исходного платежного поручения ¦ 3 ¦ ¦ 7. Дата выписки платежного поручения ¦ 8 ¦ ¦ 8. Вид операции ¦ 2 ¦ ¦ 9. БИК КО получателя ¦ 9 ¦ ¦ 10. N счета получателя (корреспондента) ¦ 20 ¦ ¦ 11. N корсчета КО получателя ¦ 20 ¦ ¦ 12. Сумма ¦ 18 ¦ ¦ 13. Код очередности платежа ¦ 1 ¦ ¦ 14. Срок платежа ¦ 8 ¦ ¦ 15. Текст назначения платежа ¦ 210 ¦ ¦ 16. ИНН КО - плательщика ¦ 12 ¦ ¦ 17. ИНН клиента ¦ 12 ¦ ¦ 18. Текст наименования клиента ¦ 160 ¦ ¦ 19. ИНН КО - получателя ¦ 12 ¦ ¦ 20. ИНН корреспондента ¦ 12 ¦ ¦ 21. Текст наименования корреспондента ¦ 160 ¦ +---------------------------------------------+----------------¦ ¦ Общая длина макета (без разделителей) ¦ 730 ¦ +--------------------------------------------------------------+ Порядковый номер электронного документа - порядковый номер документа, уникальный для банка (кредитной организации или РКЦ), обслуживающего плательщика, в течение операционного дня РКЦ. Вид операции: 01 - списано, зачислено по платежному поручению, сводному платежному поручению. В реквизитах N N 2, 7 и 14 указывается дата в виде ДДММГГГГ, где ДД - номер дня, ММ - номер месяца, ГГГГ - год, в случае отсутствия в платежном поручении значения "Срок платежа" в поле этого реквизита в ЭПД ставятся пробелы. - номер корсчета - может принимать нулевые значения, если отправителем (получателем) ЭПД является клиент Банка России. Номер счета плательщика (получателя) - номер счета, размерность которого равна 20-ти знакам и структура соответствует схеме построения номера счета, определенной "Правилами ведения бухгалтерского учета в Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" N 66 от 18 сентября 1997 г., а также "Правилами ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации" N 61 от 18 июня 1997 г. Номер счета плательщика (получателя) может принимать нулевые значения, если отправителем (получателем) ЭПД является кредитная организация. Реквизит "Код очередности платежа" принимает значение от 1 до 6 в соответствии с письмом ЦБ РФ N 244 от 1 марта 1996 г. и изменениями к нему. В реквизите "ИНН клиента" указывается идентификационный номер плательщика, если отправителем ЭПД является клиент кредитной организации или клиент Банка России. "ИНН КО - плательщика" в этом случае не заполняется. В реквизите "ИНН КО - плательщика" указывается идентификационный номер КО, если отправителем ЭПД является КО. "ИНН клиента" в этом случае не заполняется. В реквизите "ИНН корреспондента" указывается идентификационный номер корреспондента, если получателем ЭПД является клиент кредитной организации или клиент Банка России. "ИНН КО - получателя" в этом случае не заполняется. В реквизите "ИНН КО - получателя" указывается идентификационный номер КО - получателя, если получателем ЭПД является КО, "ИНН корреспондента" в этом случае не заполняется. Приложение 5 к Положению Банка России "О межрегиональных электронных расчетах, осуществляемых через расчетную сеть Банка России" от 23.06.98 N 36-П СТРУКТУРА ДАННЫХ ПОДТВЕРЖДЕНИЯ В ПАКЕТЕ ЭСИД - ПОДТВЕРЖДЕНИЙ +---------------------------------------------------------------+ ¦ Наименование реквизитов ¦Длина в символах¦ +----------------------------------------------+----------------¦ ¦ 1. Порядковый N электронного документа ¦ 6 ¦ ¦ 2. Дата ввода электронного документа ¦ 8 ¦ ¦ 3. БИК КО плательщика ¦ 9 ¦ ¦ 4. N счета плательщика (клиента) ¦ 20 ¦ ¦ 5. N кор. счета КО плательщика ¦ 20 ¦ ¦ 6. N исходного платежного поручения ¦ 3 ¦ ¦ 7. Дата выписки платежного поручения ¦ 8 ¦ ¦ 8. Вид операции ¦ 2 ¦ ¦ 9. БИК КО получателя ¦ 9 ¦ ¦ 10. N счета получателя (корреспондента) ¦ 20 ¦ ¦ 11. N кор. счета КО получателя ¦ 20 ¦ ¦ 12. Сумма ¦ 18 ¦ ¦ 13. Код результата ¦ 2 ¦ ¦ 14. Текст пояснения ¦ 60 ¦ +----------------------------------------------+----------------¦ ¦ Общая длина макета (без разделителей) ¦ 205 ¦ +---------------------------------------------------------------+ При положительных результатах логического контроля реквизитов код результата принимает значение "00", "01", "02" или "03" в соответствии с Приложением 11; при отрицательных результатах - значение кода первой встретившейся по порядку ошибки в соответствии с Приложением 11. Приложение 8 к Положению Банка России "О межрегиональных электронных расчетах, осуществляемых через расчетную сеть Банка России" от 23.06.98 N 36-П ФОРМАТ И РЕКВИЗИТЫ ПОДТВЕРЖДЕНИЯ О ПОЛУЧЕНИИ ЭЛЕКТРОННОГО ПЛАТЕЖНОГО ДОКУМЕНТА В ГРКЦ РЕГИОНА - ПОЛУЧАТЕЛЯ ЭЛЕКТРОННЫЙ ПЛАТЕЖНЫЙ ДОКУМЕНТ <999999>, ВВЕДЕННЫЙ <> ПОЛУЧЕН В ГРКЦ - ПОЛУЧАТЕЛЕ <> +--------------------------------------------------------------------------------------------+ ¦Дата пл.п.¦Номер¦БИК плател./¦N ЛС плательщика / ¦ КС плательщика / ¦ Сумма ¦ ¦ ¦пл.п ¦БИК получ. ¦ N ЛС получателя ¦ КС получателя ¦ ¦ +----------+-----+------------+-------------------+--------------------+---------------------¦ ¦ДД/ММ/ГГГГ¦<999>¦<999999999> ¦<99999999999999999>¦<999999999999999999>¦<9999999999999999>¦ ¦ ¦ ¦<999999999> ¦<99999999999999999>¦<999999999999999999>¦ ¦ +--------------------------------------------------------------------------------------------+ Результат: <> <> Штамп Подпись ответисполнителя РКЦ (КО) Приложение 11 к Положению Банка России "О межрегиональных электронных расчетах, осуществляемых через расчетную сеть Банка России" от 23.06.98 N 36-П ТАБЛИЦА КОДОВ РЕЗУЛЬТАТА ЛОГИЧЕСКОГО КОНТРОЛЯ ЭЛЕКТРОННЫХ ПЛАТЕЖНЫХ ДОКУМЕНТОВ +-------------------------------------------------------------------+ ¦ Код ¦Текстовое значение в¦ Примечание ¦ ¦результата¦ реквизите "Текст ¦ ¦ ¦ ¦пояснения" в записи ¦ ¦ ¦ ¦подтверждения (ЭСИД ¦ ¦ ¦ ¦с кодом "R") или в ¦ ¦ ¦ ¦ реквизите ¦ ¦ ¦ ¦"Назначение платежа"¦ ¦ ¦ ¦ возвращаемого ¦ ¦ ¦ ¦ платежа (в пакете ¦ ¦ ¦ ¦ ЭПД с кодом "B") ¦ ¦ +----------+--------------------+-----------------------------------¦ ¦00 ¦Средства зачислены¦Реквизиты ЭПД корректны. Средства¦ ¦ ¦на счет получателя ¦зачислены на лицевой счет¦ ¦ ¦ ¦получателя, открытый в балансе ГРКЦ¦ ¦ ¦ ¦или в РКЦ (при централизованной¦ ¦ ¦ ¦обработке) ¦ +----------+--------------------+-----------------------------------¦ ¦01 ¦Средства зачислены¦Реквизиты ЭПД корректны. Средства¦ ¦ ¦на корсчет КО ¦зачислены на корреспондентский счет¦ ¦ ¦ ¦КО получателя в ГРКЦ или в РКЦ при¦ ¦ ¦ ¦централизованной обработке или¦ ¦ ¦ ¦будут зачислены на корсчет КО в РКЦ¦ ¦ ¦ ¦при децентрализованной обработке ¦ +----------+--------------------+-----------------------------------¦ ¦02 ¦Платеж получен в¦Формируется при децентрализованной¦ ¦ ¦ГРКЦ и направлен РКЦ¦схеме обработки ВЭП. Реквизиты ЭПД¦ ¦ ¦- получателя ¦корректны, за исключением,¦ ¦ ¦ ¦возможно, счета клиента Банка¦ ¦ ¦ ¦России в РКЦ - получателя. Средства¦ ¦ ¦ ¦направлены в адрес РКЦ -¦ ¦ ¦ ¦получателя ¦ +----------+--------------------+-----------------------------------¦ ¦03 ¦Средства ¦Положительный результат контроля¦ ¦ ¦возвращенного ¦реквизитов возвращенного платежа.¦ ¦ ¦платежа зачислены на¦Средства зачислены на б/с N 30811 в¦ ¦ ¦счет N 30811 в ГРКЦ ¦ГРКЦ получателя возвращенного¦ ¦ ¦ ¦платежа ¦ +----------+--------------------+-----------------------------------¦ ¦11 ¦Некорректный номер¦Номер электронного документа¦ ¦ ¦электронного ¦содержит недопустимые символы ¦ ¦ ¦документа ¦ ¦ +----------+--------------------+-----------------------------------¦ ¦12 ¦Некорректная дата¦Дата ввода электронного документа¦ ¦ ¦ввода электронного¦содержит недопустимый символ, не¦ ¦ ¦документа ¦равна дате в служебной записи или¦ ¦ ¦ ¦больше текущей даты обработки ¦ +----------+--------------------+-----------------------------------¦ ¦13 ¦Некорректная дата¦Дата выписки платежного поручения¦ ¦ ¦выписки платежного¦(ПП) содержит недопустимые символы.¦ ¦ ¦поручения ¦Дата выписки ПП больше текущей даты¦ ¦ ¦ ¦обработки ¦ +----------+--------------------+-----------------------------------¦ ¦14 ¦Некорректный номер¦Номер исходного платежного¦ ¦ ¦исходного платежного¦поручения содержит недопустимые¦ ¦ ¦поручения ¦символы ¦ +----------+--------------------+-----------------------------------¦ ¦15 ¦Некорректный код¦Код очередности содержит ¦ ¦ ¦очередности ¦недопустимые символы ¦ +----------+--------------------+-----------------------------------¦ ¦16 ¦Некорректная дата¦Дата платежа содержит недопустимый¦ ¦ ¦платежа ¦символ или значение, не являющееся¦ ¦ ¦ ¦датой ¦ +----------+--------------------+-----------------------------------¦ ¦17 ¦Некорректный вид¦Вид операции содержит недопустимый¦ ¦ ¦операции ¦символ (должен быть равным 01) ¦ +----------+--------------------+-----------------------------------¦ ¦18 ¦Некорректное ¦ИНН отправителя содержит ¦ ¦ ¦значение ИНН¦недопустимый символ ¦ ¦ ¦отправителя ¦ ¦ +----------+--------------------+-----------------------------------¦ ¦19 ¦Некорректное ¦ИНН получателя содержит ¦ ¦ ¦значение ИНН¦недопустимый символ ¦ ¦ ¦получателя ¦ ¦ +----------+--------------------+-----------------------------------¦ ¦20 ¦Некорректный текст¦Текст наименования отправителя¦ ¦ ¦наименования ¦содержит недопустимые символы ¦ ¦ ¦отправителя ¦ ¦ +----------+--------------------+-----------------------------------¦ ¦21 ¦Некорректный текст¦Текст наименования получателя¦ ¦ ¦наименования ¦содержит недопустимые символы ¦ ¦ ¦получателя ¦ ¦ +----------+--------------------+-----------------------------------¦ ¦22 ¦Некорректный текст¦Текст назначения платежа содержит¦ ¦ ¦назначения платежа ¦недопустимые символы ¦ +----------+--------------------+-----------------------------------¦ ¦31 ¦Некорректный БИК¦БИК отправителя (КО или учреждения¦ ¦ ¦отправителя ¦ЦБ РФ) ЭПД содержит недопустимые¦ ¦ ¦ ¦символы, или не найден в¦ ¦ ¦ ¦"Справочнике БИК РФ", или не¦ ¦ ¦ ¦соответствует БИК ГРКЦ в служебной¦ ¦ ¦ ¦записи ¦ +----------+--------------------+-----------------------------------¦ ¦32 ¦Некорректный корсчет¦Корсчет КО отправителя не¦ ¦ ¦отправителя ¦соответствует по "Справочнику БИК¦ ¦ ¦ ¦РФ" указанному в платежном¦ ¦ ¦ ¦документе БИК КО или содержит¦ ¦ ¦ ¦недопустимые символы ¦ +----------+--------------------+-----------------------------------¦ ¦33 ¦Недопустимое ¦В качестве БИК отправителя указан¦ ¦ ¦значение корсчета¦БИК учреждения ЦБ РФ при непустом¦ ¦ ¦отправителя ¦значении корсчета или указан БИК КО¦ ¦ ¦ ¦при пустом значении корсчета ¦ +----------+--------------------+-----------------------------------¦ ¦34 ¦Некорректный БИК¦БИК получателя (КО или учреждения¦ ¦ ¦получателя ¦ЦБ РФ) ЭПД содержит недопустимые¦ ¦ ¦ ¦символы, или не найден в¦ ¦ ¦ ¦"Справочнике БИК РФ", или не¦ ¦ ¦ ¦соответствует БИК ГРКЦ в служебной¦ ¦ ¦ ¦записи ¦ +----------+--------------------+-----------------------------------¦ ¦35 ¦Некорректный корсчет¦Корсчет КО получателя не¦ ¦ ¦получателя ¦соответствует по "Справочнику БИК¦ ¦ ¦ ¦РФ" указанному в платежном¦ ¦ ¦ ¦документе БИК КО или содержит¦ ¦ ¦ ¦недопустимые символы ¦ +----------+--------------------+-----------------------------------¦ ¦36 ¦Недопустимое ¦В качестве БИК получателя указан¦ ¦ ¦значение корсчета¦БИК учреждения ЦБ РФ при непустом¦ ¦ ¦получателя ¦значении корсчета или указан БИК КО¦ ¦ ¦ ¦при пустом значении корсчета ¦ +----------+--------------------+-----------------------------------¦ ¦37 ¦РКЦ плательщика -¦РКЦ, обслуживающий КО плательщика,¦ ¦ ¦не участник МЭР ¦не является участником МЭР в¦ ¦ ¦ ¦соответствии с установленным¦ ¦ ¦ ¦признаком в "Справочнике БИК РФ" ¦ +----------+--------------------+-----------------------------------¦ ¦38 ¦РКЦ получателя -¦РКЦ, обслуживающий КО получателя,¦ ¦ ¦не участник МЭР ¦не является участником МЭР в¦ ¦ ¦ ¦соответствии с установленным¦ ¦ ¦ ¦признаком в "Справочнике БИК РФ" ¦ +----------+--------------------+-----------------------------------¦ ¦41 ¦Некорректный ¦Ошибка при контроле ключа в лицевом¦ ¦ ¦ключевой разряд в¦счете отправителя ¦ ¦ ¦лицевом счете¦ ¦ ¦ ¦отправителя ¦ ¦ +----------+--------------------+-----------------------------------¦ ¦42 ¦Недопустимый символ¦Лицевой счет отправителя содержит¦ ¦ ¦в лицевом счете¦недопустимый символ ¦ ¦ ¦отправителя ¦ ¦ +----------+--------------------+-----------------------------------¦ ¦43 ¦Недопустимый номер¦Лицевой счет отправителя содержит¦ ¦ ¦БС второго порядка¦недопустимый балансовый счет¦ ¦ ¦лицевого счета¦второго порядка ¦ ¦ ¦отправителя ¦ ¦ +----------+--------------------+-----------------------------------¦ ¦44 ¦Недопустимое ¦При указанном в электронном¦ ¦ ¦значение лицевого¦документе БИК учреждения ЦБ РФ¦ ¦ ¦счета отправителя ¦отправителя - пустое значение¦ ¦ ¦ ¦лицевого счета отправителя ¦ +----------+--------------------+-----------------------------------¦ ¦45 ¦Некорректный ¦Ошибка при контроле ключа в лицевом¦ ¦ ¦ключевой разряд в¦счете получателя ¦ ¦ ¦лицевом счете¦ ¦ ¦ ¦получателя ¦ ¦ +----------+--------------------+-----------------------------------¦ ¦46 ¦Недопустимый символ¦Лицевой счет получателя содержит¦ ¦ ¦в лицевом счете¦недопустимый символ ¦ ¦ ¦получателя ¦ ¦ +----------+--------------------+-----------------------------------¦ ¦47 ¦Недопустимый номер¦Лицевой счет получателя содержит¦ ¦ ¦БС второго порядка¦недопустимый балансовый счет¦ ¦ ¦лицевого счета¦второго порядка ¦ ¦ ¦получателя ¦ ¦ +----------+--------------------+-----------------------------------¦ ¦48 ¦Недопустимое ¦При указанном в электронном¦ ¦ ¦значение лицевого¦документе БИК учреждения ЦБ РФ¦ ¦ ¦счета получателя ¦отправителя - пустое значение¦ ¦ ¦ ¦лицевого счета получателя ¦ +----------+--------------------+-----------------------------------¦ ¦49 ¦Несуществующий ¦Лицевой счет получателя отсутствует¦ ¦ ¦лицевой счет¦в балансе ГРКЦ или РКЦ (при¦ ¦ ¦получателя в ГРКЦ¦централизованной обработке) ¦ ¦ ¦или РКЦ ¦ ¦ +-------------------------------------------------------------------+ 2. - 4. Не подлежат публикации. 5. В состав символов, недопустимых в текстовых реквизитах электронных платежных документов, включены символы, имеющие следующие ASCII - коды: 0 - 31, 127, 176 - 223, 240 - 255. Приложение 14 к Положению Банка России "О межрегиональных электронных расчетах, осуществляемых через расчетную сеть Банка России" от 23.06.98 N 36-П ОСНОВНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ, ВКЛЮЧАЕМЫЕ В ДОГОВОР НА ВЫПОЛНЕНИЕ ПЛАТЕЖЕЙ ЭЛЕКТРОННЫМ СПОСОБОМ ИЛИ В ДОПОЛНЕНИЕ К ДОГОВОРУ О КОРРЕСПОНДЕНТСКИХ ОТНОШЕНИЯХ Договор на выполнение расчетов электронным способом заключается между кредитной организацией и Главным управлением (Национальным банком) Банка России. В текст Договора должны быть включены следующие условия: 1) Признание сторонами электронных платежных документов в пакете, подписанном ЭЦП, в качестве юридического основания для проведения расчетов при условии положительного результата проверки данной ЭЦП. 2) Наличие ссылки на документ (документы), в которых определяются перечень компонентов и порядок использования системы защиты информации, а также перечень дополнительных организационных мероприятий, обязательства сторон выполнять положения данного документа (документов), а также признание достаточности этих положений для: - защиты информации от несанкционированного доступа; - подтверждения достоверности электронных платежных документов; - разбора конфликтных ситуаций, в том числе касающихся проверки достоверности электронных платежных документов. 3) Обязательства сторон о незамедлительном извещении друг друга при возникновении угрозы несанкционированного доступа в систему электронных расчетов, связанных с утратой ключевых дискет, подозрения в их копировании, разглашения паролей защиты или подозрения в их разглашении и других случаях. 4) Обязательства КО по выполнению требований по составлению электронных платежных документов, применению согласованных форматов и видов сообщений. (Указанные требования оформляются как приложение к Договору.) 5) Обязательства сторон по ведению и хранению в течение установленных сроков архивов пакетов электронных платежных документов с ЭЦП и документов на бумажных носителях по платежам, отправленным по системе электронных расчетов, а также открытых (несекретных ключей) для проверки ЭЦП в соответствии с правилами, принятыми в системе Банка России. 6) Ответственность КО за недостоверность реквизитов электронного платежного документа и обеспеченность платежа наличием средств на корреспондентском счете и счетах их клиентов. 7) Ответственность РКЦ за несвоевременное зачисление средств, полученных по системе электронных расчетов, на корреспондентский счет кредитной организации - получателя средств. 8) Ответственность КО за несвоевременное зачисление средств, полученных по системе электронных расчетов, на счета клиентов - получателей средств. 9) Согласованные сторонами способы и графики доставки платежных документов (на бумаге, на магнитном носителе, средствами телекоммуникаций), ЭПД и ЭСИД из КО в РКЦ и из РКЦ в КО. 10) Согласованный сторонами регламент работы по совершению электронных расчетов и ответственность сторон за его нарушение. 11) Согласованный сторонами порядок возврата ЭПД и ответственность сторон за его нарушение. 12) Определение процедуры разрешения конфликтных ситуаций, в том числе касающихся проверки достоверности электронных платежных документов. 13) Согласованный сторонами порядок оформления в КО и приема в РКЦ электронных платежных документов на магнитном носителе. 14) Согласованная сторонами процедура оповещения КО при получении от ее имени в РКЦ электронных платежных документов (на магнитном носителе либо средствами телекоммуникаций) с несоответствующей электронно - цифровой подписью. Информация по документуЧитайте также
Изменен протокол лечения ковида23 февраля 2022 г. МедицинаГермания может полностью остановить «Северный поток – 2»23 февраля 2022 г. ЭкономикаБогатые уже не такие богатые23 февраля 2022 г. ОбществоОтныне иностранцы смогут найти на портале госуслуг полезную для себя информацию23 февраля 2022 г. ОбществоВакцина «Спутник М» прошла регистрацию в Казахстане22 февраля 2022 г. МедицинаМТС попала в переплет в связи с повышением тарифов22 февраля 2022 г. ГосударствоРегулятор откорректировал прогноз по инфляции22 февраля 2022 г. ЭкономикаСтоимость нефти Brent взяла курс на повышение22 февраля 2022 г. ЭкономикаКурсы иностранных валют снова выросли21 февраля 2022 г. Финансовые рынки |
Архив статей
2024 Ноябрь
|
