Положение Центрального банка Российской Федерации от 07.06.2000 № 113-П

 
                ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                            (БАНК РОССИИ)

           7 июня 2000 г.                          N 113-П

                              г. Москва

                          П О Л О Ж Е Н И Е

           О ПОРЯДКЕ ГОСУДАРСТВЕННОЙ РЕГИСТРАЦИИ КРЕДИТНЫХ
        ОРГАНИЗАЦИЙ, СОЗДАВАЕМЫХ ПО ИНИЦИАТИВЕ ГОСУДАРСТВЕННОЙ
         КОРПОРАЦИИ "АГЕНТСТВО ПО РЕСТРУКТУРИЗАЦИИ КРЕДИТНЫХ
            ОРГАНИЗАЦИЙ", И ЛИЦЕНЗИРОВАНИИ ИХ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

                       Глава 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

     1.1. В  целях  осуществления  процедур реструктуризации кредитной
организации,  находящейся под управлением  государственной  корпорации
"Агентство по реструктуризации кредитных организаций" (далее по тексту
- Агентство),  в том числе  реструктуризации  ее  активов  (пассивов),
Агентство   в  соответствии  со  статьей  20  Федерального  закона  "О
реструктуризации кредитных организаций" вправе в соответствии с планом
реструктуризации   кредитной   организации   создать  новую  кредитную
организацию.
     При регистрации    и   лицензировании   банковской   деятельности
кредитных организаций, создаваемых по инициативе Агентства, Инструкция
Банка  России  от  23.07.98  N  75-И "О порядке применения федеральных
законов,  регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций
и лицензирования банковской деятельности" ("Вестник Банка России" N 55
от 12 августа 1998 года) с учетом  внесенных  изменений  и  дополнений
(далее  по  тексту  -  Инструкция  N  75-И) применяется в случаях,  не
предусмотренных настоящим Положением.
     1.2. Новая   кредитная  организация,  создаваемая  по  инициативе
Агентства,  должна иметь уставный капитал не ниже минимального размера
уставного   капитала,   предусмотренного   федеральными   законами   и
нормативными  актами   Банка   России   для   небанковских   кредитных
организаций   в   сфере  расчетов  (расчетных  небанковских  кредитных
организаций) на  дату  представления  в  Банк  России  документов  для
регистрации  кредитной  организации.  Формирование  уставного капитала
кредитной организации осуществляется  в  соответствии  с  требованиями
главы   4   Инструкции  N  75-И  и  нормативных  актов  Банка  России,
регулирующих порядок оплаты  долей  (акций)  кредитной  организации  в
части,  не  противоречащей  Федеральному  закону  "О  реструктуризации
кредитных организаций" и настоящему Положению.
     1.3. Агентство    должно    являться   единственным   учредителем
(участником)  новой  кредитной   организации,   создаваемой   по   его
инициативе.

         Глава 2. ДОКУМЕНТЫ, НЕОБХОДИМЫЕ ДЛЯ ГОСУДАРСТВЕННОЙ
                  РЕГИСТРАЦИИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ

     2.1. Для  государственной  регистрации  кредитной  организации  и
выдачи   лицензии   на  осуществление  банковских  операций  Агентству
необходимо  представить  в  соответствии  с  пунктом  3.4   настоящего
Положения следующие документы:
     2.1.1. заявление с  ходатайством  о  государственной  регистрации
кредитной  организации  и  выдаче лицензии на осуществление банковских
операций,  соответствующее требованиям подпункта  3.1.1  Инструкции  N
75-И.  При этом в ходатайстве должна содержаться информация о величине
уставного капитала и источниках его формирования (собственные, заемные
средства),   а   также   информация   о  наличии  утвержденного  плана
реструктуризации действующей кредитной организации,  в соответствии  с
которым по инициативе Агентства создается новая кредитная организация;
     2.1.2. устав кредитной организации,  соответствующий  требованиям
подпункта 3.1.3 Инструкции N 75-И;
     2.1.3. решение  уполномоченного  органа  Агентства   о   создании
кредитной   организации,   содержащее   сведения,   предусмотренные  в
подпункте 3.1.4 Инструкции N 75-И;
     2.1.4. документы,  подтверждающие  уплату государственной пошлины
(сбора)  за  регистрацию  кредитной  организации   (копия   платежного
поручения);
     2.1.5. баланс Агентства на последнюю  отчетную  дату  с  отметкой
органа Министерства Российской Федерации по налогам и сборам;
     2.1.6. анкеты    кандидатов    на     должности     руководителей
исполнительных  органов  и  главного бухгалтера кредитной организации,
соответствующие требованиям подпункта 3.1.8 Инструкции N 75-И;
     2.1.7. документы,   подтверждающие  наличие  здания  (помещения),
оснащенного оборудованием,  необходимым для  осуществления  банковских
операций, в котором будет располагаться кредитная организация;
     2.1.8. документы,  представляемые в Банк России в соответствии  с
пунктом  2.1  Положения,  должны  соответствовать  требованиям пунктов
29.1, 29.2 Инструкции N 75-И.
     2.2. При  создании  кредитной  организации  в  форме акционерного
общества  одновременно  с  документами,  указанными   в   пункте   2.1
настоящего  Положения,  в  Банк  России  представляются  документы для
регистрации первого выпуска акций кредитной организации в соответствии
с  Инструкцией  Банка  России от 17 сентября 1996 года N 8 "О правилах
выпуска  и  регистрации  ценных  бумаг  кредитными  организациями   на
территории  Российской  Федерации"  ("Вестник  Банка России" N 83 от 2
декабря 1998 года) с учетом внесенных изменений и дополнений (далее по
тексту - Инструкция N 8).

             Глава 3. ПОРЯДОК ГОСУДАРСТВЕННОЙ РЕГИСТРАЦИИ
                        КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ

     3.1. До представления документов,  указанных в главе 2 настоящего
Положения,    предполагаемые    полное   официальное   и   сокращенное
наименования  кредитной   организации   должны   быть   предварительно
согласованы с Банком России.
     3.2. Агентство направляет в Банк России запрос о  предварительном
согласовании   предполагаемых   полного  официального  и  сокращенного
наименований кредитной организаций.
     3.3. Банк  России  в  течение  трех  рабочих дней после получения
запроса  направляет  в  адрес  Агентства  телеграмму,   подтверждающую
предварительное   согласование   предлагаемых  наименований  кредитной
организации.
     Предварительное согласование      предполагаемых     наименований
кредитной организации действительно в  течение  двенадцати  месяцев  с
момента направления указанной телеграммы.
     3.4. Для  государственной  регистрации  кредитной  организации  и
получения  лицензии  на  осуществление  банковских  операций Агентство
направляет  в  территориальное  учреждение  Банка  России   по   месту
предполагаемого нахождения кредитной организации вместе с ходатайством
на имя его руководителя документы,  перечисленные в главе 2 настоящего
Положения,  в том числе указанные в подпунктах 2.1.1,  2.1.3 - 2.1.5 и
2.1.7 (в двух экземплярах) и  в  подпунктах  2.1.2  и  2.1.6  (в  трех
экземплярах).
     3.5. Срок  рассмотрения  документов  на   регистрацию   кредитной
организации,  создаваемой  по инициативе Агентства,  в Банке России не
должен превышать 30 календарных дней со  дня  поступления  ходатайства
Агентства  о  создании  новой  кредитной организации в территориальное
учреждение Банка России по предполагаемому  местонахождению  кредитной
организации.
     3.6. При наличии замечаний по представленным документам,  а также
при  отсутствии полного комплекта документов,  перечисленных в главе 2
настоящего Положения,  Банк России (территориальное  учреждение  Банка
России)   направляет   Агентству  уведомление  с  перечнем  выявленных
недостатков  для  их  устранения.  Тридцатидневный  срок  рассмотрения
документов,    указанный    в   пункте   3.5   настоящего   Положения,
приостанавливается с  момента  направления  указанного  уведомления  и
возобновляется с даты поступления последнего запрошенного документа.
     3.7. Территориальное  учреждение  Банка  России  в   течение   10
календарных  дней рассматривает поступившие документы и при отсутствии
замечаний  направляет  в  Банк  России   (Департамент   лицензирования
деятельности  кредитных  организаций и аудиторских фирм) положительное
заключение, содержащее:
     - информацию о сроках поступления документов на рассмотрение;
     - информацию о соответствии  здания  (помещения)  требованиям  по
техническому   оборудованию   банковского  помещения  и  укрепленности
кассового узла;
     - информацию о согласовании кандидатов на должности руководителей
исполнительных органов кредитной организации и ее главного бухгалтера.
     К заключению   прилагаются   по   одному  экземпляру  документов,
предусмотренных пунктом  2.1  настоящего  Положения,  при  этом  устав
кредитной  организации прилагается в трех экземплярах.  Представленные
анкеты кандидатов на должности  руководителей  исполнительных  органов
кредитной  организации и главного бухгалтера должны быть согласованы с
территориальным учреждением Банка России.
     3.8. Департамент     лицензирования     деятельности    кредитных
организаций и аудиторских фирм рассматривает представленные  вместе  с
заключением  территориального учреждения документы и принимает решение
о возможности  государственной  регистрации  кредитной  организации  в
порядке,  установленном пунктом 9 Положения Банка России от 26.05.97 N
454 "О порядке рассмотрения структурными подразделениями  центрального
аппарата  Банка  России  документов,  представленных  для регистрации,
реорганизации кредитной организации и  /  или  получения  лицензий  на
осуществление  банковских  операций,  а  также  сделок  с драгоценными
металлами" ("Вестник Банка России" N 39 от  18.06.97)  с  последующими
изменениями,  при  получении положительного заключения Департамента по
организации банковского санирования.
     3.9. При   принятии   положительного  решения  о  государственной
регистрации  кредитной  организации  и  подписании   свидетельства   о
государственной   регистрации  кредитной  организации  Банк  России  и
территориальное учреждение Банка России по  местонахождению  кредитной
организации действуют в порядке,  предусмотренном пунктами 6.13 - 6.15
Инструкции N 75-И.
     3.10. Кредитная   организация   должна   иметь   круглую  печать,
соответствующую требованиям пункта 6.16 Инструкции N 75-И.
     3.11. После  фактического  назначения согласованных кандидатов на
должности руководителей исполнительных органов и  главного  бухгалтера
кредитной   организации  территориальное  учреждение  Банка  России  и
кредитная организация действуют  в  порядке,  предусмотренном  пунктом
6.18 Инструкции N 75-И.
     3.12. За  регистрацию  кредитных  организаций,   создаваемых   по
инициативе  Агентства,  взимается  сбор  в  размере  0,001 процента от
объявленного уставного капитала кредитной организации.

           Глава 4. ПОДТВЕРЖДЕНИЕ ОПЛАТЫ УСТАВНОГО КАПИТАЛА

     4.1. Агентство должно оплатить 100 процентов  уставного  капитала
кредитной  организации,  указанного в уставе,  в течение одного месяца
после получения уведомления о  государственной  регистрации  кредитной
организации.
     4.2. Одновременно  с  фактической  оплатой   уставного   капитала
кредитная   организация   представляет   в   Банк   России  документы,
позволяющие  удостовериться  в  правомерности  такой  оплаты:   баланс
Агентства  на  последнюю  отчетную дату с отметкой органа Министерства
Российской Федерации  по  налогам  и  сборам;  платежные  поручения  с
отметкой  об исполнении;  акты приема - передачи здания (помещения) на
баланс  кредитной  организации;   нотариально   удостоверенную   копию
свидетельства  о  праве  собственности кредитной организации на здание
(помещение),  переданное Агентством в качестве оплаты доли  (акций)  в
уставном    капитале    кредитной   организации;   другие   документы,
предусмотренные нормативными актами Банка России, регулирующими оплату
долей (акций) кредитных организаций.
     Документы, представляемые  в  Банк  России   в   соответствии   с
настоящим Положением, должны соответствовать требованиям пунктов 29.1,
29.2 Инструкции N 75-И.
     4.3. В   срок,  указанный  в  пункте  4.2  настоящего  Положения,
кредитная  организация,  созданная  в  форме  акционерного   общества,
направляет  в  Банк  России документы для регистрации отчета об итогах
первого выпуска акций в соответствии с Инструкцией N 8.
     4.4. На основании полученных от кредитной организации документов,
указанных в пунктах 4.2 и 4.3  настоящего  Положения,  Банк  России  в
срок,  не превышающий трех рабочих дней с даты их получения, проверяет
правомерность оплаты уставного капитала (а также регистрирует отчет об
итогах   выпуска   акций  кредитной  организации,  созданной  в  форме
акционерного общества).

                   Глава 5. ПОРЯДОК ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ
            БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ,
                 СОЗДАВАЕМЫХ ПО ИНИЦИАТИВЕ АГЕНТСТВА

     5.1. Подтверждение  своевременной  и   правомерной   оплаты   100
процентов  уставного капитала является основанием для выдачи кредитной
организации лицензии на осуществление банковских операций.
     5.2. Для  получения лицензии на осуществление банковских операций
кредитная организация должна  отвечать  требованиям,  установленным  в
пункте 1.2 настоящего Положения.
     5.3. Банк России с  учетом  ходатайства  Агентства  устанавливает
перечень  и  объем  банковских  операций (в рублях и (или) иностранной
валюте), содержащийся в лицензии на осуществление банковских операций,
выдаваемой  кредитной организации,  созданной по инициативе Агентства,
исходя из характера ее активов и  пассивов  в  соответствии  с  планом
реструктуризации  кредитной  организации,  находящейся под управлением
Агентства.
     5.4. Банк  России  в  течение  трех рабочих дней с момента полной
оплаты  Агентством  уставного  капитала  принимает  решение  о  выдаче
лицензии   и   направляет  территориальному  учреждению  2  экземпляра
лицензии на осуществление банковских операций.
     5.5. Территориальное учреждение Банка России:
     - ведет реестр выданных лицензий;
     - выдает  1  экземпляр  лицензии  председателю  совета директоров
кредитной организации  или  другому  уполномоченному  лицу,  письменно
подтверждающему получение указанного документа.

                  Глава 6. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

     6.1. Расширение   деятельности   путем  получения  дополнительных
лицензий и открытие (закрытие) обособленных и  внутренних  структурных
подразделений   кредитными  организациями,  созданными  по  инициативе
Агентства,  осуществляется в порядке,  предусмотренном  Инструкцией  N
75-И и другими нормативными актами Банка России.

                      Глава 7. ВСТУПЛЕНИЕ В СИЛУ

     7.1. Настоящее Положение вступает в силу со дня его опубликования
в "Вестнике Банка России".


     Председатель Банка России          В.В. ГЕРАЩЕНКО