Положение Центрального банка Российской Федерации от 28.11.2001 № 160-П

 
                ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                            (БАНК РОССИИ)

          28 ноября 2001 г.                          N 160-П

                              г. Москва

                           У К А З А Н И Е

                              ПОЛОЖЕНИЕ
            О ПОРЯДКЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ КОНТРОЛЯ
         ЗА ИСПОЛНЕНИЕМ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ ФЕДЕРАЛЬНОГО
          ЗАКОНА "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ)
                ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ"

     В целях реализации положений,  предусмотренных пунктом 9 статьи 7
Федерального   закона   "О   противодействии  легализации  (отмыванию)
доходов,  полученных  преступным  путем"  (Собрание   законодательства
Российской Федерации,  2001,  N 33 (часть I),  ст. 3418) и Федеральным
законом "О Центральном  банке  Российской  Федерации  (Банке  России)"
(Ведомости  Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР,
1990,  N 27 ст.  356;  Собрание законодательства Российской Федерации,
1995,  N 18, ст. 1593; 1996, N 1, ст. 3; 1996, N 1, ст. 7; 1996, N 26,
ст.  3032;  1997, N 9, ст. 1028; 1997, N 18, ст. 2099; 1998, N 10, ст.
1147;  1998,  N 31,  ст.  3829;  1999, N 28, ст. 3472; 2001, N 26, ст.
2585),  Центральный банк Российской Федерации устанавливает  следующий
порядок  контроля за исполнением кредитными организациями Федерального
закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов,  полученных
преступным  путем"  (далее  - Федеральный закон) в части фиксирования,
хранения  и  представления   информации   об   операциях,   подлежащих
обязательному   контролю,   а   также   за  организацией  в  кредитных
организациях  внутреннего  контроля  по  противодействию   легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

                          1. Общие положения

     1.1. Объектами  контроля  со  стороны Банка России за исполнением
Федерального закона являются кредитные организации и их филиалы (далее
- кредитные организации).
     1.2. Банк России в целях осуществления контроля:
     1.2.1. Устанавливает     порядок     представления     кредитными
организациями  отчетности  по  вопросам   фиксирования,   хранения   и
представления   информации   об  операциях,  подлежащих  обязательному
контролю,  а также организации в  кредитных  организациях  внутреннего
контроля   по   противодействию   легализации   (отмыванию)   доходов,
полученных преступным путем.
     1.2.2. Проводит  инспекционные  проверки  кредитных организаций в
рамках выполнения своих функций  в  области  банковского  надзора  для
определения:
     - соответствия  деятельности  кредитной  организации   положениям
Федерального   закона   и  нормативных  актов  Банка  России  в  части
фиксирования,  хранения  и  представления  информации  об   операциях,
подлежащих  обязательному  контролю,  а  также организации в кредитных
организациях  внутреннего  контроля  по  противодействию   легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем;
     - организации   работы   кредитной    организации    в    области
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем;
     - достоверности  представляемой  в  Банк  России в соответствии с
подпунктом   1.2.1   настоящего   Положения    отчетности    кредитной
организации.

                 2. Порядок представления отчетности

     2.1. Кредитные  организации представляют отчетность в Центральный
банк Российской Федерации в порядке, установленном Банком России.

               3. Особенности проведения инспекционной
                 проверки и оформления ее результатов

     3.1. Инспекционные  проверки организуются и проводятся в порядке,
установленном Инструкцией Банка России от 19 февраля 1996 г.  N 34  "О
порядке  проведения  проверок  кредитных  организаций  и  их  филиалов
уполномоченными   представителями   Центрального   банка    Российской
Федерации (Банка России)" с учетом требований настоящего пункта.
     3.2. Изучение вопросов  организации  противодействия  легализации
(отмыванию) доходов,  полученных преступным путем, может проводиться в
ходе  комплексных  инспекционных   проверок   кредитных   организаций,
самостоятельных  тематических  инспекционных проверок,  а также в ходе
тематических  инспекционных   проверок   по   отдельным   направлениям
деятельности кредитной организации.
     Инспекционные проверки проводятся с  периодичностью,  необходимой
для целей банковского надзора и регулирования.
     Инспекционные проверки не ставят задачи  осуществления  сплошного
контроля   за  операциями  кредитной  организации  с  целью  выявления
операций  с  денежными  средствами  или  иным  имуществом,  подлежащих
обязательному    контролю,    и   представления   информации   о   них
уполномоченному органу.
     При этом проверяющие вправе проводить выборочные проверки порядка
проведения отдельных банковских операций и других сделок,  их учета  и
оформления.
     3.3. В ходе инспекционных проверок проверяющие:
     - изучают    внутренние   документы   кредитной   организации   и
установленные процедуры  по  противодействию  легализации  (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, включая фиксирование, хранение и
представление  в  уполномоченный  орган   информации   об   операциях,
подлежащих  обязательному  контролю,  и  дают  оценку  их соответствия
требованиям законодательства Российской Федерации и нормативных  актов
Банка России;
     - оценивают организацию внутреннего контроля  по  противодействию
легализации (отмыванию) доходов,  полученных преступным путем, с точки
зрения  соответствия  ее   требованиям   законодательства   Российской
Федерации,  нормативных  актов  Банка  России  и внутренних документов
кредитной организации;
     - проводят  анализ  нарушений,  вскрытых кредитной организацией в
ходе  проверок  соблюдения  правил  внутреннего  контроля  и  программ
осуществления  внутреннего контроля,  оценивают влияние этих нарушений
на  результативность  принимаемых  кредитной   организацией   мер   по
противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем.
     3.4. При проведении инспекционных проверок фиксирования, хранения
и представления кредитными организациями  информации  об  операциях  с
денежными  средствами  или  иным имуществом,  подлежащих обязательному
контролю, проверяются:
     - соблюдение  порядка  идентификации лиц,  совершающих операции с
денежными средствами или  иным  имуществом,  подлежащие  обязательному
контролю,  либо  открывающих  счет (депозитный вклад) по предъявляемым
документам;
     - соблюдение   порядка  фиксирования  сведений,  перечисленных  в
подпункте 2 пункта 1 статьи 7 Федерального закона;
     - соблюдение  порядка направления уполномоченному органу сведений
об операциях с денежными средствами или  иным  имуществом,  подлежащих
обязательному контролю;
     - соблюдение порядка хранения информации и документов.
     3.5. При    проведении    инспекционных    проверок   организации
внутреннего  контроля   кредитной   организации   по   противодействию
легализации   (отмыванию)   доходов,   полученных   преступным  путем,
проверяются:
     - наличие  разработанных  и  утвержденных в установленном порядке
правил  внутреннего  контроля  и  программ  осуществления  внутреннего
контроля;
     - наличие  специального  должностного  лица,  ответственного   за
соблюдение указанных правил и реализацию указанных программ;
     - внутренние документы кредитной организации, позволяющие оценить
состояние  внутреннего  контроля  в  целях противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
     3.6. При  выявлении  в  ходе  инспекционной  проверки  операций с
денежными средствами или  иным  имуществом,  подлежащих  обязательному
контролю,    о    которых   кредитная   организация   не   представила
соответствующую информацию в  уполномоченный  орган,  Банк  России  не
вправе направлять в уполномоченный орган информацию об этих операциях.
В этом случае Банк  России  принимает  меры  воздействия  к  кредитной
организации  в  целях  приведения деятельности кредитной организации в
соответствие с требованиями законодательства  Российской  Федерации  и
нормативными актами Банка России.
     3.7. По   результатам    проведенной    инспекционной    проверки
составляется  акт,  который состоит из содержательной и заключительной
частей.
     3.7.1. Содержательная часть состоит из разделов,  характеризующих
проверенные  направления   деятельности   кредитной   организации,   с
указанием   выявленных   в  ходе  проверки  нарушений  со  ссылкой  на
конкретные положения  Федерального  закона,  нормативных  актов  Банка
России  и  внутренних документов кредитной организации.  Каждый раздел
должен  содержать  заключение  по  результатам  проверки   направления
деятельности кредитной организации.
     3.7.2. Заключительная  часть  содержит   выводы   проверяющих   о
состоянии  соблюдения  кредитной  организацией требований Федерального
закона и нормативных актов Банка России относительно:
     - организации внутреннего контроля;
     - фиксирования,    хранения    и    предоставления     информации
уполномоченному   органу   об   операциях,   подлежащих  обязательному
контролю;
     - направления отчетности Банку России.

               4. Ответственность кредитных организаций

     4.1. За нарушение порядка фиксирования, хранения и предоставления
информации  об  операциях,  подлежащих  обязательному   контролю,   за
ненадлежащую   организацию  внутреннего  контроля  по  противодействию
легализации  (отмыванию)   доходов,   полученных   преступным   путем,
кредитная  организация несет ответственность в соответствии со статьей
75 Федерального  закона  "О  Центральном  банке  Российской  Федерации
(Банке России)".

                     5. Заключительные положения

     5.1. Настоящее Положение подлежит опубликованию в "Вестнике Банка
России" и вступает в силу с 1 февраля 2002 года.


     Председатель Центрального банка
     Российской Федерации          В.В. ГЕРАЩЕНКО