Указание Центрального банка Российской Федерации от 22.01.2008 № 1965-У

      
     
     

               ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                           (БАНК РОССИИ)

                          У К А З А Н И Е

                   от 22 января 2008 г. N 1965-У
                             г. Москва


           О внесении изменений в Положение Банка России
                   от 1 апреля 2003 года N 222-П
           "О порядке осуществления безналичных расчетов
            физическими лицами в Российской Федерации"


       Зарегистрировано Минюстом России 11 февраля 2008 года
                      Регистрационный N 11141

     
     1. В  связи  с  принятием  Федерального  закона  "О   внесении
изменений в  статьи 5  и 7 Федерального  закона "О  противодействии
легализации  (отмыванию) доходов,  полученных  преступным путем,  и
финансированию  терроризма" (Собрание  законодательства  Российской
Федерации, 2007, N 49, ст. 6036) и в соответствии с решением Совета
директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка
России от 18 января 2008 года N 1) внести в Положение Банка  России
от 1 апреля 2003 года N 222-П "О порядке осуществления  безналичных
расчетов    физическими    лицами    в    Российской    Федерации",
зарегистрированное Министерством  юстиции  Российской Федерации  29
апреля 2003 года N 4468 ("Вестник Банка России" от 8 мая 2003  года
N 24), следующие изменения.
     1.1. В пункте 1.1:
     абзац третий подпункта 1.1.3 изложить в следующей редакции:
     "В случае  отсутствия  денежных   средств  на  текущем   счете
физического  лица на  момент  списания средств,  а  также права  на
получение кредита,  включая  овердрафт, предусмотренного  договором
между банком и физическим лицом, расчетные документы исполнению  не
подлежат и  возвращаются  плательщикам или  взыскателям в  порядке,
установленном Положением Банка России от 3 октября 2002 года N  2-П
"О безналичных расчетах в Российской Федерации", зарегистрированным
Министерством юстиции Российской Федерации  23 декабря 2002 года  N
4068; 21 марта 2003 года N 4300;  30 июня 2004 года N 5880; 25  мая
2007 года N 9547 ("Вестник Банка России" от 28 декабря 2002 года  N
74; от 2 апреля 2003 года N 17; от 7 июля 2004 года N 39, от 6 июня
2007 года N 33) (далее - Положение Банка России N 2-П).";
     подпункт 1.1.13 изложить в следующей редакции:
     "При приеме  банком  расчетных  документов  осуществляется  их
проверка в соответствии  с требованиями, установленными  Положением
Банка России  от 26  марта 2007 года  N 302-П  "О правилах  ведения
бухгалтерского  учета в  кредитных  организациях, расположенных  на
территории Российской Федерации", зарегистрированным  Министерством
юстиции Российской Федерации 29 марта 2007 года N 9176; 23  октября
2007 года N 10390 ("Вестник Банка России" от 16 апреля 2007 года  N
20-21; от  31 октября  2007  года N  60) (далее  - Положение  Банка
России  N  302-П),  Положением  Банка  России  N  2-П  и  настоящим
Положением.   Расчетные   документы,   оформленные   с   нарушением
установленных требований, приему не подлежат.";
     в подпункте  1.1.14   слова  "в   поле  расчетного   документа
"Плательщик" и/или "Получатель" полностью указывается фамилия, имя,
отчество (далее  - Ф.И.О.)  физического  лица, со  счета (на  счет)
которого  перечисляются  денежные  средства"  заменить  словами  "в
расчетном  документе  в  поле "Плательщик",  если  физическое  лицо
является плательщиком,  в поле "Получатель",  если физическое  лицо
является получателем, указывается полностью фамилия, имя,  отчество
(если иное не вытекает из закона или национального обычая) (далее -
Ф.И.О.) физического лица, со счета (на счет) которого перечисляются
денежные  средства. При  перечислении  денежных средств  физическим
лицом  в  расчетном  документе  также  в  поле  "ИНН"   плательщика
указывается   идентификационный   номер   налогоплательщика   (ИНН)
физического лица (при его наличии) либо в поле "Плательщик" - после
Ф.И.О. в  скобках адрес  места жительства  (регистрации) или  места
пребывания либо дата  и место рождения (далее  - иная информация  о
плательщике, установленная законодательством). При указании  адреса
места  жительства (регистрации)  или  места пребывания  либо  места
рождения,   допускается   использовать   сокращения,    позволяющие
определенно  установить  данную   информацию  о  плательщике,   при
указании даты допускается использовать формат ДД.ММ.ГГГГ.";
     в абзаце  седьмом  подпункта  1.1.15  слово  "205-П"  заменить
словом "302-П".
     1.2. В подпункте 1.2.3 пункта 1.2:
     абзац первый  после слова  "реквизиты,"  дополнить словами  "а
также идентификационный  номер налогоплательщика (ИНН)  физического
лица  (при  его  наличии)  либо  иная  информация  о   плательщике,
установленная законодательством,";
     дополнить абзацем следующего содержания:
     "Информация о   плательщиках,   в  том   числе   установленная
законодательством,   доводится   банком-отправителем   платежа   до
банка-получателя  согласованным  с  ним способом,  в  том  числе  с
использованием программно-технических средств. При отсутствии такой
возможности банком-отправителем заполняются платежные поручения  по
каждому  платежу  физического  лица с  учетом  следующего:  в  поле
"Плательщик"  указываются  наименование  (полное  или  сокращенное)
банка-отправителя, в  скобках -  Ф.И.О. физического  лица, а  также
идентификационный номер  налогоплательщика  (ИНН) физического  лица
(при его наличии) либо иная информация о плательщике, установленная
законодательством. Перевод денежных средств по поручению физических
лиц  без открытия  банковского  счета между  подразделениями  банка
осуществляется в аналогичном порядке.".
     1.3. Абзац второй пункта 2.4 изложить в следующей редакции:
     "- Ф.И.О. физического  лица, а  также идентификационный  номер
налогоплательщика (ИНН)  физического  лица (при  его наличии)  либо
иную информацию о плательщике, установленную законодательством;".
     1.4. В пункте 2.6:
     абзац второй изложить в следующей редакции:
     "- в поле "Плательщик" указывается Ф.И.О. физического лица,  а
также в поле "ИНН" плательщика указывается идентификационный  номер
налогоплательщика (ИНН) физического лица  (при его наличии) либо  в
поле  "Плательщик"  указывается  иная  информация  о   плательщике,
установленная законодательством;";
     абзац седьмой после слова  "получателя," дополнить словами  "в
поле "ИНН" получателя -".
     1.5. В подпункте 3.2.3 пункта 3.2:
     абзац второй  после   слова  "заполняется"  дополнить   словом
"банком";
     абзац третий изложить в следующей редакции:
     "- в поле "Плательщик" указывается Ф.И.О. физического лица,  а
также идентификационный  номер налогоплательщика (ИНН)  физического
лица  (при  его  наличии)  либо  иная  информация  о   плательщике,
установленная законодательством;".
     1.6. Абзац третий пункта 5.3 изложить в следующей редакции:
     "- в поле "Получатель" указывается Ф.И.О. физического лица,  в
поле "ИНН" получателя  - идентификационный номер  налогоплательщика
(ИНН) физического лица (при его наличии);".
     2. Настоящее Указание  вступает в  силу по  истечении 10  дней
после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
     
     
     Председатель
     Центрального банка
     Российской Федерации                             С.М. ИГНАТЬЕВ