Указание Центрального банка Российской Федерации от 27.12.2010 № 2550-У

 



               ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                           (БАНК РОССИИ)

                          У К А З А Н И Е

                  от  27 декабря 2010 г. N 2550-У
                             г. Москва


         О порядке подтверждения кредитными организациями
            (филиалами кредитных организаций) и другими
          клиентами Банка России правильности реквизитов
              расчетных документов при осуществлении
      электронных расчетов через расчетную сеть Банка России


        Зарегистрировано Минюстом Росии 27 января 2011 года
                      Регистрационный N 19600


     На основании Федерального закона от 10 июля 2002 года N  86-ФЗ
"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание
законодательства Российской Федерации,  2002, N 28, ст. 2790; 2003,
N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233;
2005,  N 25,  ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25,
ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117;
2008, N 42, ст. 4696, ст. 4699; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6229, ст.
6231;  2009,  N 1,  ст. 25; N 29, ст. 3629; N 48, ст. 5731; 2010, N
45,  ст.  5756) и в соответствии с решением Совета директоров Банка
России  (протокол  заседания  Совета  директоров Банка России от 24
декабря  2010  года  N  27)  Банк  России   устанавливает   порядок
подтверждения  правильности  реквизитов  расчетных  документов  при
осуществлении  электронных  расчетов  через  расчетную  сеть  Банка
России  кредитными  организациями (филиалами кредитных организаций)
(далее - кредитные организации) и другими клиентами  Банка  России,
которые  в  соответствии  с Бюджетным кодексом Российской Федерации
(Собрание законодательства Российской Федерации,  1998,  N 31,  ст.
3823)  осуществляют  ведение  лицевых  счетов  организаций (далее -
другие клиенты Банка России).
     1. При осуществлении электронных расчетов через расчетную сеть
Банка России кредитные организации и другие клиенты  Банка  России,
заключившие   с   Банком  России  договор  об  обмене  электронными
документами  (сообщениями)   при   осуществлении   расчетов   через
расчетную  сеть  Банка  России  (далее  - участники обмена),  могут
направлять по каналам связи через Банк России запросы  и  ответы  в
виде  электронных  сообщений  кредитным организациям и (или) другим
клиентам   Банка   России   -   участникам   обмена   в    порядке,
предусмотренном   настоящим   Указанием,  для  принятия  кредитными
организациями решения о возможности зачисления поступивших денежных
средств   по  назначению  и  для  учета  денежных  средств  другими
клиентами Банка России на лицевых счетах организаций.
     2. Требования  к  составу  реквизитов  запросов и ответов и их
значениям содержатся в приложениях 1 и 2 к настоящему Указанию.
     3. Форматы электронных сообщений, содержащих запросы, ответы и
извещения,  предусмотренные настоящим Указанием, а также порядок их
проверки  доводятся до участников обмена согласно условиям договора
об обмене электронными документами (сообщениями) при  осуществлении
расчетов  через  расчетную  сеть  Банка  России (далее - договор об
обмене).
     4. Банк  России  проверяет  подлинность электронных сообщений,
содержащих  запросы  и  ответы,  в  день  их  поступления  согласно
условиям договора об обмене.
     5. Участник обмена для подтверждения  правильности  реквизитов
расчетного документа,  поступившего от другого участника обмена при
осуществлении  электронных  расчетов  через  расчетную  сеть  Банка
России, формирует запрос и направляет его через Банк России.
     6. Банк  России  выполняет  проверку  запроса   в   день   его
поступления  и при отрицательных результатах проверки не пересылает
указанный запрос участнику обмена - получателю запроса, о чем в тот
же день направляет участнику обмена - составителю запроса извещение
с указанием причины.
     При положительных  результатах проверки запроса Банк России не
позднее  начала  следующего  рабочего  дня  после  дня  поступления
запроса пересылает его участнику обмена - получателю запроса.
     7. Участник обмена - получатель запроса вправе направить через
Банк    России    составителю   указанного   запроса   ответ   либо
взаимодействовать с участником обмена -  составителем  запроса  без
участия Банка России.
     8. Банк России выполняет проверку поступившего ответа  в  день
его   поступления  и  при  отрицательных  результатах  проверки  не
пересылает указанный ответ участнику обмена - получателю ответа,  о
чем  в тот же день направляет участнику обмена - составителю ответа
извещение  с  указанием  причины.  При  положительных   результатах
проверки  Банк  России  не  позднее  начала следующего рабочего дня
после дня поступления запроса пересылает  его  участнику  обмена  -
получателю ответа.
     9. Запросы и ответы направляются участниками обмена  с  учетом
срока   уточнения   реквизитов   и   выяснения  владельцев  счетов,
предусмотренного для кредитных организаций пунктом 8 приложения  28
к  Положению  Банка  России  от  3  октября  2002  года  N  2-П  "О
безналичных расчетах в Российской  Федерации",  зарегистрированному
Министерством  юстиции  Российской Федерации 23 декабря 2002 года N
4068,  21 марта 2003 года N 4300,  30 июня 2004 года N 5880, 25 мая
2007  года  N  9547,  6  февраля  2008 года N 11122 ("Вестник Банка
России" от 28 декабря 2002 года N 74,  от 2 апреля 2003 года N  17,
от 7 июля 2004 года N 39,  от 6 июня 2007 года N 33,  от 20 февраля
2008 года N 9).
     10. Настоящее  Указание  подлежит официальному опубликованию в
"Вестнике Банка России" и вступает в силу с 1 августа 2011 года.


     Председатель
     Центрального банка
     Российской Федерации                        С.М. ИГНАТЬЕВ




                                                       Приложение 1
                                            к Указанию Банка России
                                   от 27 декабря 2010 года N 2550-У
                  "О порядке подтверждения кредитными организациями
                                  (филиалами кредитных организаций)
                                   и другими клиентами Банка России
                       правильности реквизитов расчетных документов
                             при осуществлении электронных расчетов
                                 через расчетную сеть Банка России"


      Требования к составу реквизитов запроса и их значениям


     1. Запрос имеет следующие обязательные реквизиты:
     дату составления  запроса,  порядковый номер запроса в течение
дня,  а также  уникальный  идентификатор  составителя  электронного
сообщения, присвоенный Банком России участнику обмена - составителю
запроса;
     дату составления и порядковый номер в течение дня электронного
платежного сообщения,  содержащего реквизиты расчетного  документа,
по  которому  направлен  запрос,  а  также уникальный идентификатор
составителя электронного платежного сообщения,  присвоенный  Банком
России участнику обмена - составителю расчетного документа;
код запроса.
     В качестве  необязательного  реквизита  запрос  имеет поле,  в
котором  указываются  реквизиты  расчетного  документа,  поясняющие
запрос.
     2. Коды запроса и их значения,  а также  реквизиты  расчетного
документа, поясняющие запрос, приведены в таблице.
     |———————|——————————————————————|———————————————————————————|
     |Kод    |Реквизиты расчетного  |    Значение кода запроса  |
     |запроса|документа,            |                           |
     |       |поясняющие запрос     |                           |
     |———————|——————————————————————|———————————————————————————|
     |  1    |        -             |Уточните номер банковского |
     |       |                      |(лицевого) счета получате- |
     |       |                      |ля, поскольку указанный в  |
     |       |                      |расчетном документе банко- |
     |       |                      |вский (лицевой) счет полу- |
     |       |                      |чателя отсутствует         |
     |———————|——————————————————————|———————————————————————————|
     |  2    |        -             |Уточните номер банковского |
     |       |                      |(лицевого) счета получателя|
     |       |                      |и наименование получателя, |
     |       |                      |поскольку банковский (лице-|
     |       |                      |вой) счет с номером, ука-  |
     |       |                      |занным в расчетном доку-   |
     |       |                      |менте, открыт клиенту с    |
     |       |                      |другим наименованием       |
     |———————|——————————————————————|———————————————————————————|
     |  3    | Дата расчетного доку-|Подтвердите отсутствие     |
     |       | мента Номер расчетно-|дублирования расчетного    |
     |       | го документа Номер   |документа с указанными     |
     |       | банковского (лицево- |реквизитами                |
     |       | го) счета получателя |                           |
     |       | Наименование получа- |                           |
     |       | теля                 |                           |
     |       | Сумма                |                           |
     |———————|——————————————————————|———————————————————————————|
     |   4   |       -              |Подтвердите наименование   |
     |       |                      |плательщика                |
     |       |                      |                           |
     |   5   |       -              |Подтвердите наименование   |
     |       |                      |получателя                 |
     |———————|——————————————————————|———————————————————————————|
     |   6   |Дата расчетного       |Предоставьте информацию о  |
     |       |документа Номер       |клиенте кредитной          |
     |       |расчетного документа  |организации - физическом   |
     |       |Номер банковского     |лице, являющемся           |
     |       |счета плательщика     |плательщиком по расчетному |
     |       |Наименование          |документу с указанными     |
     |       |плательщика           |реквизитами: ИНН либо адрес|
     |       |Сумма                 |места жительства           |
     |       |                      |(регистрации) или места    |
     |       |                      |пребывания                 |
     |———————|——————————————————————|———————————————————————————|
     |  7    |        -             |Подтвердите назначение     |
     |       |                      |платежа                    |
     |———————|——————————————————————|———————————————————————————|
     |  8    |Номер поля (номера    |Подтвердите значение поля  |
     |       |полей)                |(полей) расчетного докуме- |
     |       |                      |нта с указанным номером    |
     |       |                      |(номерами)1                |
     |———————|——————————————————————|———————————————————————————|

     ______________________________________________________________
     Номер поля может принимать значения: 60, 61, 101-110.




                                                       Приложение 2
                                            к Указанию Банка России
                                   от 27 декабря 2010 года N 2550-У
                  "О порядке подтверждения кредитными организациями
                                  (филиалами кредитных организаций)
                                   и другими клиентами Банка России
                       правильности реквизитов расчетных документов
                             при осуществлении электронных расчетов
                                 через расчетную сеть Банка России"


       Требования к составу реквизитов ответа и их значениям


     1. Ответ  имеет   следующие   обязательные   реквизиты:   дату
составления ответа,  порядковый номер ответа в течение дня, а также
уникальный  идентификатор   составителя   электронного   сообщения,
присвоенный Банком России участнику обмена - составителю ответа;
     дату составления запроса,  порядковый номер запроса в  течение
дня,  а  также  уникальный  идентификатор  составителя электронного
сообщения, присвоенный Банком России участнику обмена - составителю
запроса;
     дату составления и порядковый номер в течение дня электронного
платежного  сообщения,  содержащего реквизиты расчетного документа,
по которому направлен  запрос,  а  также  уникальный  идентификатор
составителя  электронного платежного сообщения,  присвоенный Банком
России участнику обмена - составителю расчетного документа;
     код ответа;
     код запроса.
     В качестве  необязательного  реквизита  ответ  имеет  поле,  в
котором  указываются  реквизиты  расчетного  документа,  поясняющие
ответ.
     2. Коды ответа и их значения, соответствующие им коды запроса,
а также реквизиты расчетного документа, поясняющие ответ, приведены
в таблице.
     |——————|———————|——————————————————————|—————————————————————|
     |Код   |Kод    |Реквизиты расчетного  |Значение кода ответа |
     |ответа|запроса|документа, поясняющие |                     |
     |      |       |ответ                 |                     |
     |——————|———————|——————————————————————|—————————————————————|
     |  1   |   1   |Дата расчетного доку- |Правильность реквизи-|
     |      |   2   |мента Номер расчет-   |тов получателя либо  |
     |      |   3   |ного документа Номер  |отсутствие дублиро-  |
     |      |       |банковского (лицевого)|вания расчетного     |
     |      |       |счета плательщика     |документа не могут   |
     |      |       |Наименование платель- |быть подтверждены,   |
     |      |       |щика Номер банковского|сумма расчетного     |
     |      |       |(лицевого) счета      |документа с указан-  |
     |      |       |получателя Наименова- |ными реквизитами     |
     |      |       |ние получателя Сумма  |подлежит возврату    |
     |——————|———————|——————————————————————|—————————————————————|
     |  2   |   1   |Номер банковского     |Направляем правильные|
     |      |   2   |(лицевого) счета      |значения             |
     |      |       |получателя            |реквизитов получателя|
     |      |       |Наименование          |                     |
     |      |       |получателя ИНН (KИО)  |                     |
     |      |       |получателя            |                     |
     |——————|———————|——————————————————————|—————————————————————|
     |  3   |   3   |Дата расчетного доку- |Подтверждаем         |
     |      |       |мента Номер расчетного|отсутствие           |
     |      |       |документа             |дублирования по      |
     |      |       |Номер банковского     |расчетному           |
     |      |       |(лицевого) счета      |документу с          |
     |      |       |плательщика Наимено-  |указанными           |
     |      |       |вание плательщика ИНН |реквизитами          |
     |      |       |(KИО) плательщика     |                     |
     |      |       |Номер банковского     |                     |
     |      |       |(лицевого) счета      |                     |
     |      |       |получателя Наименова- |                     |
     |      |       |ние получателя ИНН    |                     |
     |      |       |(KИО) получателя      |                     |
     |      |       |Сумма                 |                     |
     |——————|———————|——————————————————————|—————————————————————|
     |  4   |  4    |Наименование          |Подтвержденное (уточ-|
     |      |       |плательщика           |ненное) наименование |
     |      |       |                      |плательщика          |
     |——————|———————|——————————————————————|—————————————————————|
     |  5   |   5   |Наименование          |Подтвержденное (уточ-|
     |      |       |получателя            |ненное) наименование |
     |      |       |                      |получателя           |
     |——————|———————|——————————————————————|—————————————————————|
     |  6   |  6    |ИНН либо адрес места  |Сообщаем информацию  |
     |      |       |жительства (регист-   |оплательщике -       |
     |      |       |рации) или места      |физическом лице:     |
     |      |       |пребывания            |ИНН либо адрес места |
     |      |       |                      |жительства           |
     |      |       |                      |(регистрации) или    |
     |      |       |                      |места пребывания     |
     |——————|———————|——————————————————————|—————————————————————|
     |  7   |  7    |Назначение платежа    |Подтвержденное       |
     |      |       |                      |(уточненное) назначе-|
     |      |       |                      |ние платежа          |
     |——————|———————|——————————————————————|—————————————————————|
     |  8   |  8    |Номер поля (номера    |Сообщаем значение    |
     |      |       |полей)                |поля (полей) расчет- |
     |      |       |                      |ного документа с ука-|
     |      |       |                      |занным номером       |
     |      |       |                      |(номерами)2          |
     |——————|———————|——————————————————————|—————————————————————|

     ______________________________________________________________
     Номер поля может принимать значения: 60, 61, 101-110.