Расширенный поиск
Положение Центрального банка Российской Федерации от 04.12.2014 № 443-П ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) ПОЛОЖЕНИЕ от 4 декабря 2014 г. № 443-П г. Москва О порядке уведомления организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом, уполномоченного органа об открытии счетов, покрытых (депонированных) аккредитивов, о заключении договоров банковского счета, договоров банковского вклада (депозита), приобретении ценных бумаг хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и обществами, находящимися под их прямым или косвенным контролем Зарегистрировано Минюстом России 2 февраля 2015 года Регистрационный № 35841 На основании Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, № 33, ст. 3418; 2002, № 30, ст. 3029; № 44, ст. 4296; 2004, № 31, ст. 3224; 2005, № 47, ст. 4828; 2006, № 31, ст. 3446, ст. 3452; 2007, № 16, ст. 1831; № 31, ст. 3993, ст. 4011; № 49, ст. 6036; 2009, № 23, ст. 2776; № 29, ст. 3600; 2010, № 28, ст. 3553; № 30, ст. 4007; № 31, ст. 4166; 2011, № 27, ст. 3873; № 46, ст. 6406; 2012, № 30, ст. 4172; № 50, ст. 6954; 2013, № 19, ст. 2329; № 26, ст. 3207; № 44, ст. 5641; № 52, ст. 6968; 2014, № 19, ст. 2311, ст. 2315, ст. 2335; № 23, ст. 2934; № 30, ст. 4214, ст. 4219) (далее – Федеральный закон) и Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2003, № 2, ст. 157; № 52, ст. 5032; 2004, № 27, ст. 2711; № 31, ст. 3233; 2005, № 25, ст. 2426; № 30, ст. 3101; 2006, № 19, ст. 2061; № 25, ст. 2648; 2007, № 1, ст. 9, ст. 10; № 10, ст. 1151; № 18, ст. 2117; 2008, № 42, ст. 4696, ст. 4699; № 44, ст. 4982; № 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, № 1, ст. 25; № 29, ст. 3629; № 48, ст. 5731; 2010, № 45, ст. 5756; 2011, № 7, ст. 907; № 27, ст. 3873; № 43, ст. 5973; № 48, ст. 6728; 2012, № 50, ст. 6954; № 53, ст. 7591, ст.7607; 2013, № 11, ст.1076; № 14, ст. 1649; № 19, ст. 2329; № 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; № 30, ст. 4084; № 49, ст. 6336; № 51, ст. 6695, ст. 6699; № 52, ст. 6975; 2014, № 19, ст. 2311, ст. 2317; № 27, ст. 3634; № 30, ст. 4219; № 45, ст. 6154) настоящее Положение устанавливает порядок уведомления организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом, уполномоченного органа об открытии счетов, покрытых (депонированных) аккредитивов, о заключении договоров банковского счета, договоров банковского вклада (депозита), приобретении ценных бумаг хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и обществами, находящимися под их прямым или косвенным контролем, указанными в статье 1 Федерального закона от 21 июля 2014 года № 213-ФЗ «Об открытии банковских счетов и аккредитивов, о заключении договоров банковского вклада хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2014, № 30, ст. 4214) (далее – общества). Глава 1. Порядок формирования и направления кредитной организацией сообщения об открытии банковского счета (депозита), покрытого (депонированного) аккредитива, о заключении договора банковского счета, договора банковского вклада (депозита), приобретении ценных бумаг 1.1. Электронное сообщение об открытии счета (депозита) обществу, сформированное кредитной организацией и принятое уполномоченным налоговым органом в соответствии с Положением Банка России от 7 сентября 2007 года № 311-П «О порядке сообщения банком в электронном виде налоговому органу об открытии или о закрытии счета, вклада (депозита), об изменении реквизитов счета, вклада (депозита)», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 8 октября 2007 года № 10265, 7 июля 2010 года № 17755, 14 декабря 2010 года № 19176, 20 мая 2014 года № 32352 («Вестник Банка России» от 17 октября 2007 года № 58, от 21 июля 2010 года № 42, от 17 декабря 2010 года № 69, от 28 мая 2014 года № 46), одновременно является сообщением об открытии банковского счета (депозита) обществу и о заключении с обществом договора банковского счета, договора банковского вклада (депозита), направляемым уполномоченному органу. Электронное сообщение, указанное в абзаце первом настоящего пункта, направляется кредитной организацией в уполномоченный орган незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня после дня получения кредитной организацией квитанции о его принятии уполномоченным налоговым органом. 1.2. При каждом открытии покрытого (депонированного) аккредитива обществу кредитная организация не позднее трех рабочих дней после дня открытия покрытого (депонированного) аккредитива формирует в соответствии с приложением к настоящему Положению электронное сообщение, которое для установления его подлинности и целостности, а также для идентификации его отправителя снабжается кодом аутентификации (далее – КА) кредитной организации. 1.3. При каждом случае приобретения обществом ценных бумаг кредитная организация, в том числе являющаяся профессиональным участником рынка ценных бумаг, не позднее трех рабочих дней после дня, когда кредитной организации стало известно о приобретении обществом ценных бумаг, формирует в соответствии с приложением к настоящему Положению электронное сообщение, которое снабжается КА кредитной организации. 1.4. Каждое электронное сообщение, указанное в пунктах 1.1 – 1.3 настоящего Положения, после снабжения его КА кредитной организации шифруется кредитной организацией с использованием ключа шифрования, полученного и применяемого для обмена информацией с уполномоченным органом (далее – ключ шифрования). 1.5. Передача электронных сообщений, указанных в пунктах 1.1 – 1.3 настоящего Положения, осуществляется в порядке, аналогичном порядку, установленному Положением Банка России от 29 августа 2008 года № 321-П «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 16 сентября 2008 года № 12296, 24 августа 2012 года № 25258, 15 ноября 2012 года № 25814, 30 мая 2013 года № 28581, 3 сентября 2014 года № 33957 («Вестник Банка России» от 26 сентября 2008 года № 54, от 12 сентября 2012 года № 54, от 21 ноября 2012 года № 66, от 5 июня 2013 года № 31, от 12 сентября 2014 года № 82) (далее – Положение Банка России № 321-П), с учетом особенностей, установленных настоящим Положением. 1.6. Из сформированных в течение рабочего дня электронных сообщений, указанных в пунктах 1.1 – 1.3 настоящего Положения, кредитная организация с помощью программы-архиватора формирует архивный файл. Архивный файл снабжается КА кредитной организации. Кредитная организация направляет архивный файл в тот же рабочий день, когда он был сформирован, до 16 часов по местному времени по каналам связи или на магнитном, оптическом или цифровом носителе с сопроводительным письмом в территориальное учреждение Банка России, на территории которого расположена кредитная организация (далее – территориальное учреждение), для последующей доставки электронных сообщений, включенных в архивный файл, через Центр информационных технологий Банка России (далее – ЦИТ Банка России) в уполномоченный орган. 1.7. Из всех архивных файлов, полученных от кредитных организаций в течение рабочего дня и прошедших с положительным результатом процедуру контроля в соответствии с пунктом 1.8 настоящего Положения, территориальное учреждение в тот же день до 18 часов по местному времени с помощью программы-архиватора формирует сводный архивный файл территориального учреждения, снабженный КА территориального учреждения. При этом архивные файлы территориальным учреждением не разархивируются и их содержание территориальным учреждением не контролируется. 1.8. В территориальном учреждении проводится процедура проверки подлинности и целостности каждого архивного файла, позволяющая установить, что такой файл был направлен соответствующей кредитной организацией и не был изменен в ходе передачи от кредитной организации до территориального учреждения (далее – процедура аутентификации), а также процедура проверки наименования архивного файла на соответствие структуре, установленной в соответствии с пунктом 4.2 настоящего Положения (далее – процедура проверки наименования). При положительных результатах процедуры аутентификации и процедуры проверки наименования архивного файла территориальное учреждение формирует в электронном виде и направляет кредитной организации извещение в виде электронного сообщения (далее – ИЭС) о принятии архивного файла. Архивный файл, процедура аутентификации и (или) процедура проверки наименования которого дали отрицательный результат, исключается из дальнейшей обработки. При этом территориальное учреждение формирует в электронном виде и направляет кредитной организации ИЭС о непринятии архивного файла с указанием причины его непринятия. Кредитная организация в случае получения от территориального учреждения ИЭС о непринятии архивного файла устраняет причину непринятия и не позднее рабочего дня, следующего за днем получения ИЭС о непринятии архивного файла, повторно направляет архивный файл. 1.9. Подтверждением получения уполномоченным органом от кредитной организации электронного сообщения, указанного в пункте 1.1 настоящего Положения, является получение кредитной организацией ИЭС, содержащего подтверждение уполномоченного органа о получении сообщения. 1.10. По результатам контроля уполномоченным органом каждого электронного сообщения, указанного в пунктах 1.2 и 1.3 настоящего Положения, кредитная организация получает ИЭС, содержащее информацию о принятии (непринятии) уполномоченным органом электронного сообщения. 1.11. Адресованные одной и той же кредитной организации ИЭС, направляемые уполномоченным органом, поступают в кредитную организацию от территориального учреждения в составе архивного файла уполномоченного органа, сформированного с помощью программы-архиватора и снабженного КА уполномоченного органа (далее – архивный файл уполномоченного органа). Территориальное учреждение получает архивные файлы уполномоченного органа в составе сводных архивных файлов уполномоченного органа, сформированных с помощью программы-архиватора и снабженных КА уполномоченного органа. После получения сводных архивных файлов уполномоченного органа территориальное учреждение производит их разархивацию с помощью программы-архиватора. Полученные в результате разархивации архивные файлы уполномоченного органа направляются в кредитную организацию, за деятельностью которой территориальное учреждение осуществляет надзор. 1.12. Датой сообщения кредитной организацией уполномоченному органу об открытии банковского счета (депозита) обществу и о заключении с обществом договора банковского счета, договора банковского вклада (депозита) признается дата формирования кредитной организацией архивного файла, в котором содержалось полученное уполномоченным органом электронное сообщение, указанное в пункте 1.1 настоящего Положения. Дата сообщения кредитной организацией уполномоченному органу об открытии банковского счета (депозита) обществу и о заключении с обществом договора банковского счета, договора банковского вклада (депозита) включается в ИЭС, содержащее информацию о получении уполномоченным органом сообщения. Датой сообщения кредитной организацией уполномоченному органу об открытии покрытого (депонированного) аккредитива обществу, о приобретении обществом ценных бумаг признается дата формирования кредитной организацией электронного сообщения, указанного соответственно в пунктах 1.2 и 1.3 настоящего Положения, включенная в ИЭС, содержащее информацию о принятии уполномоченным органом электронного сообщения. 1.13. Основные понятия, используемые в настоящей главе, применяются в значениях, определенных Положением Банка России № 321-П. Глава 2. Порядок формирования и направления некредитной финансовой организацией сообщения об открытии счета, о приобретении ценных бумаг 2.1. При каждом открытии счета депо владельца ценных бумаг, лицевого счета владельца ценных бумаг обществу профессиональный участник рынка ценных бумаг, за исключением кредитных организаций, не позднее трех рабочих дней после дня открытия счета формирует в соответствии с приложением к настоящему Положению электронное сообщение. 2.2. При каждом случае приобретения обществом ценных бумаг некредитная финансовая организация не позднее трех рабочих дней после дня, когда некредитной финансовой организации стало известно о приобретении обществом ценных бумаг, формирует в соответствии с приложением к настоящему Положению электронное сообщение. 2.3. Электронные сообщения, указанные в пунктах 2.1 и 2.2 настоящего Положения, передаются непосредственно в уполномоченный орган в тот же рабочий день, когда они были сформированы, через Личный кабинет некредитной финансовой организации на портале уполномоченного органа в информационно - телекоммуникационной сети «Интернет» (далее – Личный кабинет) по каналам связи, определяемым и используемым уполномоченным органом для передачи информации. 2.4. По результатам контроля уполномоченным органом каждого электронного сообщения, указанного в пунктах 2.1 и 2.2 настоящего Положения, некредитная финансовая организация получает квитанцию, содержащую подтверждение о принятии или непринятии уполномоченным органом электронного сообщения, которая размещается в Личном кабинете. 2.5. Квитанция уполномоченного органа о непринятии электронного сообщения с указанием причины формируется в случаях неподтверждения подлинности и (или) нарушения целостности электронного сообщения, несоответствия форматов и структуры электронного сообщения установленным требованиям, полного или частичного отсутствия в электронном сообщении сведений, наличие которых предусмотрено установленными форматами. 2.6. В случае получения некредитной финансовой организацией квитанции уполномоченного органа о непринятии электронного сообщения некредитная финансовая организация устраняет причину непринятия, вновь формирует электронное сообщение и не позднее рабочего дня, следующего за днем получения квитанции уполномоченного органа, направляет его в уполномоченный орган в порядке, установленном настоящим Положением. 2.7. В случае неполучения некредитной финансовой организацией квитанции уполномоченного органа о принятии электронного сообщения или квитанции уполномоченного органа о непринятии электронного сообщения по истечении пяти рабочих дней после дня направления электронного сообщения некредитная финансовая организация может направить письменный запрос в произвольной форме в уполномоченный орган для выяснения причин неполучения квитанции. 2.8. Квитанции, содержащие подтверждение о принятии или непринятии уполномоченным органом электронных сообщений, указанных в пунктах 2.1 и 2.2 настоящего Положения, передаются уполномоченным органом по каналам связи, используемым для передачи соответствующих электронных сообщений. 2.9. Датой сообщения некредитной финансовой организацией уполномоченному органу об открытии счета обществу, о приобретении обществом ценных бумаг признается дата формирования некредитной финансовой организацией электронного сообщения, указанного соответственно в пунктах 2.1 и 2.2 настоящего Положения, включенная в квитанцию, содержащую подтверждение о принятии уполномоченным органом электронного сообщения. 2.10. В исключительных случаях, когда по независящим от некредитной финансовой организации причинам природного и (или) техногенного характера некредитная финансовая организация не в состоянии передать электронное сообщение через Личный кабинет, информация, указанная в пунктах 2.1 и 2.2 настоящего Положения, может представляться некредитной финансовой организацией на бумажном носителе или на магнитном, оптическом или цифровом носителе с сопроводительным письмом за подписью руководителя некредитной финансовой организации или уполномоченного представителя некредитной финансовой организации путем направления непосредственно в уполномоченный орган заказного почтового отправления с уведомлением о вручении. Глава 3. Требования по обеспечению информационной безопасности и порядок хранения кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями электронных сообщений, ИЭС и квитанций 3.1. Информационное взаимодействие кредитных организаций с уполномоченным органом и территориальным учреждением, предусмотренное настоящим Положением, осуществляется с применением средств криптографической защиты информации (далее – СКЗИ), определяемых Банком России по согласованию с уполномоченным органом. Обеспечение информационной безопасности при использовании СКЗИ осуществляется в порядке, установленном приложением 1 к Положению Банка России № 321-П. 3.2. Информационное взаимодействие некредитных финансовых организаций с уполномоченным органом, предусмотренное настоящим Положением, осуществляется с применением средств защиты информации и в соответствии с порядком их использования, определяемом уполномоченным органом. 3.3. При передаче архивных файлов от кредитных организаций в уполномоченный орган и архивных файлов от уполномоченного органа в кредитные организации территориальные учреждения и ЦИТ Банка России обеспечивают неизменность всех данных, содержащихся в указанных архивных файлах, а также защиту от несанкционированного доступа к ним третьих лиц. 3.4. Электронные сообщения, направленные кредитной организацией, некредитной финансовой организацией в уполномоченный орган, а также полученные кредитной организацией ИЭС уполномоченного органа, полученные некредитной финансовой организацией квитанции уполномоченного органа о принятии электронного сообщения, квитанции уполномоченного органа о непринятии электронного сообщения должны храниться кредитной организацией, некредитной финансовой организацией в порядке, определяемом кредитной организацией, некредитной финансовой организацией, в электронном виде не менее пяти лет со дня получения ИЭС уполномоченного органа, квитанции уполномоченного органа о принятии электронного сообщения, квитанции уполномоченного органа о непринятии электронного сообщения. Архивные файлы кредитной организации, направленные в территориальное учреждение, а также полученные из территориального учреждения ИЭС должны храниться кредитной организацией в электронном виде до получения в отношении каждого электронного сообщения, содержащегося в соответствующем архивном файле, ИЭС уполномоченного органа. Глава 4. Заключительные положения 4.1. Настоящее Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России». 4.2. Центральный банк Российской Федерации в срок не позднее 30 дней после дня вступления в силу настоящего Положения обеспечивает разработку и размещение на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» согласованных с Росфинмониторингом: а) форматов и структуры электронного сообщения (включая структуру его наименования), ИЭС территориального учреждения, ИЭС уполномоченного органа, квитанции уполномоченного органа о принятии электронного сообщения, квитанции уполномоченного органа о непринятии электронного сообщения; б) структуры наименований архивного файла кредитной организации, сводного архивного файла территориального учреждения, архивного файла уполномоченного органа, сводного архивного файла уполномоченного органа; в) информации об объемах архивного файла кредитной организации, сводного архивного файла территориального учреждения, архивного файла уполномоченного органа, сводного архивного файла уполномоченного органа. 4.3. Форматы и структура электронных документов и информация об объемах архивных файлов, установленные в соответствии с пунктом 4.2 настоящего Положения и согласованные с Росфинмониторингом (далее – форматы электронных документов), включая изменения в них, размещаются на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и применяются по истечении 30 дней после дня их размещения. 4.4. Порядок подключения некредитных финансовых организаций к Личному кабинету определяется уполномоченным органом и доводится до сведения некредитных финансовых организаций путем размещения соответствующей информации на сайте Росфинмониторинга в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» либо другим общедоступным способом. 4.5. Информация о счетах и покрытых (депонированных) аккредитивах, договорах банковского счета, договорах банковского вклада (депозита), ценных бумагах, которые были соответственно открыты, заключены или приобретены обществами в период с 22 июля 2014 года до дня начала применения кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями форматов электронных документов, передается в уполномоченный орган в порядке, определенном настоящим Положением, в срок, не превышающий 30 дней после дня начала применения форматов электронных документов. Председатель Центрального банка Российской Федерации Э.С. НАБИУЛЛИНА Согласовано Директор Федеральной службы по финансовому мониторингу Ю.А. ЧИХАНЧИН ____________________ Приложение к Положению Банка России от 4 декабря 2014 года № 443-П «О порядке уведомления организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом, уполномоченного органа об открытии счетов, покрытых (депонированных) аккредитивов, о заключении договоров банковского счета, договоров банковского вклада (депозита), приобретении ценных бумаг хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и обществами, находящимися под их прямым или косвенным контролем» Перечень и структура показателей, включаемых кредитной организацией, некредитной финансовой организацией в электронное сообщение Электронное сообщение состоит из служебной и информационной частей. Служебная часть электронного сообщения формируется из сведений, содержащихся в таблице 1.1 настоящего Приложения. Информационная часть электронного сообщения об открытии покрытого (депонированного) аккредитива формируется из сведений, содержащихся в таблице 1.2 настоящего Приложения. Информационная часть электронного сообщения о приобретении ценных бумаг формируется из сведений, содержащихся в таблице 1.3 настоящего Приложения. Информационная часть электронного сообщения профессионального участника рынка ценных бумаг об открытии счета формируется из сведений, содержащихся в таблице 1.4 настоящего Приложения. Таблица 1.1 Служебная часть электронного сообщения
Таблица 1.2 Информационная часть электронного сообщения об открытии покрытого (депонированного) аккредитива
Таблица 1.3 Информационная часть электронного сообщения о приобретении ценных бумаг
Информация по документуЧитайте также
Изменен протокол лечения ковида23 февраля 2022 г. МедицинаГермания может полностью остановить «Северный поток – 2»23 февраля 2022 г. ЭкономикаБогатые уже не такие богатые23 февраля 2022 г. ОбществоОтныне иностранцы смогут найти на портале госуслуг полезную для себя информацию23 февраля 2022 г. ОбществоВакцина «Спутник М» прошла регистрацию в Казахстане22 февраля 2022 г. МедицинаМТС попала в переплет в связи с повышением тарифов22 февраля 2022 г. ГосударствоРегулятор откорректировал прогноз по инфляции22 февраля 2022 г. ЭкономикаСтоимость нефти Brent взяла курс на повышение22 февраля 2022 г. ЭкономикаКурсы иностранных валют снова выросли21 февраля 2022 г. Финансовые рынки |
Архив статей
2024 Ноябрь
|