Указание Центрального банка Российской Федерации от 10.02.2012 № 2785-У

      
     
     
     
               ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                           (БАНК РОССИИ)

                          У К А З А Н И Е

                  от 10 февраля 2012 г. N 2785-У
                             г. Москва


           О внесении изменений в Положение Банка России
                  от 19 августа 2004 года N 262-П
            "Об идентификации кредитными организациями
              клиентов и выгодоприобретателей в целях
              противодействия легализации (отмыванию)
               доходов, полученных преступным путем,
                   и финансированию терроризма"


        Зарегистрировано Минюстом России 14 марта 2012 года
                      Регистрационный N 23468
     
     
     1. Внести в Положение Банка России  от 19 августа 2004 года  N
262-П  "Об  идентификации   кредитными  организациями  клиентов   и
выгодоприобретателей    в   целях    противодействия    легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и  финансированию
терроризма",  зарегистрированное Министерством  юстиции  Российской
Федерации 6 сентября 2004 года N 6005, 11 октября 2006 года N  8374
("Вестник Банка  России"  от 10  сентября  2004 года  N  54, от  18
октября 2006 года N 56), следующие изменения.
     1.1. Пункт 2.2 изложить в следующей редакции:
     "2.2. Все документы,  позволяющие идентифицировать клиента,  а
также  установить  и идентифицировать  выгодоприобретателя,  должны
быть действительными на дату их предъявления.
     Документы, составленные полностью или в какой-либо их части на
иностранном языке   (за  исключением   документов,   удостоверяющих
личности   физических   лиц,   выданных   компетентными    органами
иностранных государств, составленных на нескольких языках,  включая
русский язык),  представляются кредитной  организации с  надлежащим
образом заверенным переводом  на русский язык. Документы,  выданные
компетентными  органами   иностранных  государств,   подтверждающие
статус  юридических  лиц  -  нерезидентов,  принимаются  кредитными
организациями  в  случае  их легализации  в  установленном  порядке
(указанные документы могут быть  представлены без их легализации  в
случаях,  предусмотренных   международными  договорами   Российской
Федерации).
     Требование о представлении кредитной организации документов  с
надлежащим  образом  заверенным   переводом  на  русский  язык   не
распространяется  на  документы,  выданные  компетентными  органами
иностранных государств, удостоверяющие личности физических лиц, при
условии наличия у физического лица документа, подтверждающего право
законного пребывания на территории Российской Федерации  (например,
въездная виза, миграционная карта).
     Все документы   представляются   кредитным   организациям    в
подлиннике  или  надлежащим   образом  заверенной  копии.  Если   к
идентификации     клиента,     установлению     и     идентификации
выгодоприобретателя имеет отношение  только часть документа,  может
быть представлена заверенная выписка из него.
     В случае представления копий документов кредитная  организация
вправе  потребовать   представления   подлинников  документов   для
ознакомления.".
     1.2. Пункт 2.3 дополнить абзацем следующего содержания:
     "Сведения, содержащиеся в  документе, удостоверяющем  личность
физического  лица,   выданном  компетентным  органом   иностранного
государства, при наличии  у кредитной  организации его перевода  на
русский   язык   либо    сведения,   содержащиеся   в    документе,
удостоверяющем  личность  физического лица,  выданном  компетентным
органом  иностранного   государства,  составленном  на   нескольких
языках, включая русский язык, фиксируются на русском языке. В  иных
случаях фиксирование сведений осуществляется с использованием  букв
русского и (или) латинского алфавита.".
     1.3. Подпункт 2.9.11 пункта 2.9 изложить в следующей редакции:
     "2.9.11. Осуществление  банковских операций  и  иных сделок  с
использованием технологий  дистанционного банковского  обслуживания
(включая   интернет-банкинг)   при  условии,   что   операция   или
деятельность клиента в дополнение к данному подпункту соответствует
также  одному  или  нескольким  подпунктам  пункта  2.9  настоящего
Положения.".
     1.4. В пункте 3.1: абзац третий изложить в следующей
     редакции:
     "банковских операций с наличной иностранной валютой и операций
с чеками  (в том  числе  дорожными чеками),  номинальная  стоимость
которых указана в  иностранной валюте, предусмотренных  Инструкцией
Банка  России  от  16  сентября  2010  года  N  136-И  "О   порядке
осуществления уполномоченными  банками (филиалами) отдельных  видов
банковских операций  с наличной  иностранной валютой  и операций  с
чеками  (в  том  числе  дорожными  чеками),  номинальная  стоимость
которых указана в иностранной  валюте, с участием физических  лиц",
зарегистрированной  Министерством  юстиции Российской  Федерации  1
октября 2010 года N 18595 ("Вестник Банка России" от 6 октября 2010
года N 55).";
     в абзаце девятом слова "и иных сделок" исключить.
     2. Настоящее Указание  вступает в  силу по  истечении 10  дней
после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
     
     
     Председатель
     Центрального банка
     Российской Федерации                         С.М. ИГНАТЬЕВ
     
     Согласовано
     
     Руководитель
     Федеральной службы
     по финансовому мониторингу                   Ю.А. ЧИХАНЧИН