Письмо Центрального банка Российской Федерации от 04.04.1996 № 38

 
                ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                            (БАНК РОССИИ)

            4 апреля 1996 г.                          N 38

                              г. Москва

                             П И С Ь М О

         Порядок предоставления Центральным банком Российской
        Федерации разрешений российским уполномоченным банкам
        на участие в уставном капитале банков и иных кредитных
             организаций за границей, а также на открытие
                         филиалов за границей

     1. В  соответствии  со  статьей 35 Федерального закона Российской
Федерации "О банках и банковской деятельности", статьей 6 Федерального
закона  Российской Федерации "О Центральном банке Российской Федерации
(Банке России)" и статьей 6 Закона Российской  Федерации  "О  валютном
регулировании  и  валютном  контроле" Банк России выдает разрешения на
проведение валютных операций,  связанных с движением капитала, в целях
участия  в  уставном  капитале  банков и иных кредитных организаций за
границей,  а также для наделения  средствами  филиалов  уполномоченных
банков    за    границей   (в   дальнейшем   именуемые   "разрешения")
уполномоченным  банкам,   являющимся   таковыми   в   соответствии   с
законодательством   Российской   Федерации,  имеющим  генеральную  или
расширенную  лицензию  на   осуществление   банковских   операций   (в
дальнейшем именуемые "уполномоченные банки").
     Действие настоящего  Порядка  не  распространяется на юридических
лиц, осуществивших в соответствии с разрешением Банка России указанные
выше операции до вступления в силу настоящего Порядка.
     2. Уполномоченные банки,  являющиеся таковыми в  соответствии  со
статьей  1  Закона  Российской  Федерации  "О валютном регулировании и
валютном контроле",  могут с  разрешения  Банка  России  создавать  на
территории   иностранного   государства  филиалы,  а  также  вправе  с
разрешения и в соответствии  с  требованиями  Банка  России  иметь  за
границей  дочерние  банки  и  иные  дочерние  кредитные организации (в
дальнейшем именуемые "кредитные организации").
     2.1. Банк  России разрешает участие в уставном капитале кредитной
организации за границей в случае,  если  уполномоченный  банк  в  силу
участия в ее уставном капитале либо в соответствии с заключенным между
уполномоченным банком и кредитной организацией за  границей  договором
или  иным  образом  имеет возможность в порядке и по основаниям статьи
105  Гражданского  кодекса  Российской  Федерации  реально  влиять  на
решения, принимаемые кредитной организацией за границей.
     2.2. Разрешения  выдаются  уполномоченным банкам,  осуществляющим
банковские операции не менее двух  лет,  при  условии  их  стабильного
финансового    положения,   соблюдения   законодательства   Российской
Федерации,  иных правовых актов,  предписаний Банка России.  При  этом
уполномоченные  банки  должны  осуществлять банковскую деятельность на
основании расширенной  и/или  генеральной  лицензии  на  осуществление
банковских операций не менее одного года с даты выдачи лицензии.
     2.3. Переводы  денежных  средств за границу должны осуществляться
за счет собственных средств уполномоченных банков.
     3. Для  получения  разрешения  на  участие  в  уставном  капитале
кредитных организаций за границей или открытие  филиалов  за  границей
уполномоченные  банки  представляют  в  Банк России документы согласно
Приложениям  1 и N 2  к настоящему Порядку и,  в случае необходимости,
иные документы, запрашиваемые Банком России.
     3.1. Банк  России  выдает  разрешения  с  учетом   обоснованности
проекта  и  перспектив развития интеграционных связей между Российской
Федерацией и отдельными странами, в первую очередь странами СНГ.
     Выдача разрешений  на  участие  в  уставном  капитале   кредитных
организаций  в  оффшорных  зонах,  а  также  для  наделения средствами
филиалов уполномоченных банков в оффшорных  зонах  допускается  только
при   наличии   двустороннего   соглашения   между   Банком  России  и
национальным (центральным)  банком  страны  местонахождения  кредитной
организации   или  филиала,  предусматривающего  обмен  информацией  в
области банковского надзора.
     3.2. При  выдаче  разрешений  учитываются  требования банковского
законодательства  страны  местонахождения  кредитной  организации  или
филиала уполномоченного банка, а также обеспечение надзорными органами
надлежащего  контроля  за  деятельностью  кредитных   организаций   за
границей.
     4. Рассмотрение документов и оформление разрешений на  участие  в
капитале  кредитных  организаций  за  границей  осуществляется Главным
управлением валютного регулирования и валютного контроля Банка  России
по   согласованию   с   Департаментом   банковского  надзора,  Главным
управлением   инспектирования   коммерческих    банков,    Юридическим
департаментом, Департаментом иностранных операций, а при необходимости
- также с Департаментом ценных бумаг.
     Рассмотрение документов   и  оформление  разрешений  на  открытие
филиалов   уполномоченных   банков    за    границей    осуществляется
Департаментом   банковского   надзора   по   согласованию   с  Главным
управлением валютного  регулирования  и  валютного  контроля,  Главным
управлением    инспектирования    коммерческих   банков,   Юридическим
департаментом,  а при необходимости -  также  с  Департаментом  ценных
бумаг.
     Срок рассмотрения  ходатайства  и   направления   мотивированного
заключения   заявителю   не  должен  превышать  трех  месяцев  с  даты
предоставления  документов,  указанных  в  Приложениях  1  и  N  2   к
настоящему Порядку.
     5. Уполномоченные банки,  получившие разрешение Банка  России  на
участие в уставном капитале кредитных организаций за границей, а также
на открытие филиалов за границей,  обязаны в пятидневный срок  с  даты
перевода   средств  представить  в  Банк  России  (Главное  управление
валютного регулирования и валютного  контроля,  а  в  случае  перевода
средств для открытия филиала - также в копии в Департамент банковского
надзора) уведомление о фактически  переведенной  сумме  с  приложением
заверенной копии документа,  подтверждающего перевод средств,  и копии
уведомления  в  адрес   налогового   органа   по   месту   регистрации
уполномоченного банка.  Срок, в течение которого могут быть переведены
средства в  соответствии  с  разрешением,  не  должен  превышать  трех
месяцев.
     В случае открытия филиала,  а также участия в  уставном  капитале
кредитной  организации  за  границей  уполномоченные  банки  обязаны в
течение  трех  недель  с  даты  регистрации  филиала   или   кредитной
организации  за  границей  либо с даты регистрации изменений в составе
участников или с даты заключения договора о приобретении акций (долей)
кредитной  организации  представить  в Департамент банковского надзора
Банка России нотариально заверенные копии положения о  филиале  или  в
Главное  управление валютного регулирования и валютного контроля Банка
России копии  учредительных  документов  зарегистрированных  кредитных
организаций.
     5.1. Приобретенные акции (сертификаты акций)  и  доли  участия  в
уставном  капитале  кредитных  организаций учитываются уполномоченными
банками в балансе, и в течение пяти рабочих дней сведения о количестве
и  стоимости  приобретенных  акций  (долей  участия) с указанием места
хранения (банка или организации - депозитария) направляются в  Главное
управление валютного регулирования и валютного контроля.
     5.2. Уполномоченные   банки,   участвующие  в  уставном  капитале
кредитных организаций за границей,  ежегодно,  в течение месяца с даты
утверждения   годового   отчета  кредитной  организации  за  границей,
представляют в Департамент банковского надзора Банка России  следующие
документы:
     - заверенный международно признанной аудиторской  фирмой  годовой
отчет кредитной организации;
     - легализованные  копии  решений  руководящих  органов  кредитной
организации о распределении прибыли и дивидендов за истекший год;
     - сведения о поквартальном изменении  котировок  акций  кредитной
организации  в  течение  истекшего  года,  подтвержденные международно
признанной аудиторской фирмой, если такие котировки существуют;
     - копии выписок со своих корреспондентских счетов, подтверждающих
зачисление на них  дивидендов,  выплаченных  по  приобретенным  акциям
(долям участия) кредитных организаций.
     5.3. Уполномоченные  банки,  имеющие  кредитные  организации   за
границей, обязаны уведомить Главное управление валютного регулирования
и валютного контроля Банка России о залоге своих акций (долей участия)
этих  организаций в течение 10 рабочих дней с даты вступления договора
о залоге в силу.  В случае обращения  взыскания  на  заложенные  акции
(доли    участия)    в   соответствии   с   законодательством   страны
местонахождения  кредитной  организации  уполномоченный  банк   должен
перевести  средства,  эквивалентные  полученным под залог акций (долей
участия), на свои корреспондентские счета в срок, указанный в абзаце 3
пункта 5.5 настоящего Порядка.
     5.4. Уполномоченные   банки,  имеющие  кредитные  организации  за
границей,  получают  причитающиеся   им   дивиденды   по   результатам
деятельности  этих  кредитных  организаций  в  полном  объеме  на свои
корреспондентские счета не реже одного раза в год.
     5.5. Изменение   количества   акций   (долей  участия)  кредитных
организаций, принадлежащих уполномоченным банкам, допускается лишь при
соблюдении требований, указанных в пункте 2.1 настоящего Порядка.
     Увеличение доли  участия  в  капитале  кредитной  организации  за
границей осуществляется на основании  дополнения  к  выданному  Банком
России  разрешению.  Для  получения  дополнения уполномоченному банку,
намеревающемуся  увеличить  долю  участия,  необходимо  представить  в
Главное  управление валютного регулирования и валютного контроля Банка
России документы с обоснованием причин изменения долевого участия.
     Вопросы изменения доли  участия  в  уставном  капитале  кредитных
организаций  за  границей  рассматриваются  в  порядке,  установленном
пунктом 4 настоящего нормативного акта.
     В случае  реализации  акций (долей участия) кредитных организаций
за границей уполномоченные банки обязаны в течение пяти рабочих дней с
даты  совершения  сделки  перевести средства на свои корреспондентские
счета и уведомить об этом Главное управление валютного регулирования и
валютного контроля Банка России.
     5.6. Уполномоченные   банки,   имеющие   филиалы   за   границей,
представляют  в   Департамент   банковского   надзора   Банка   России
бухгалтерскую  и  статистическую отчетность с включением в свой баланс
операций филиалов за границей.
     6. Решение  о  выдаче  разрешений  на участие в уставном капитале
кредитных организаций за границей принимается Советом директоров Банка
России  по представлению Главного управления валютного регулирования и
валютного  контроля,  а  на  открытие  филиалов  за  границей   -   по
представлению Департамента банковского надзора.
     7. Разрешение подписывается Председателем Банка  России  или  его
заместителем,  курирующим  вопросы валютного регулирования и валютного
контроля, банковского надзора и инспектирования коммерческих банков.
     В случае  несоответствия  представленных  документов  требованиям
Банка  России  Главным управлением валютного регулирования и валютного
контроля или Департаментом банковского надзора (в  соответствии  с  их
компетенцией)    заявителю   направляется   мотивированный   отказ   в
предоставлении разрешения на участие  в  уставном  капитале  кредитной
организации за границей или на открытие филиала за границей.
     В случае невыполнения уполномоченным банком требований настоящего
Порядка Совет директоров Банка России рассматривает вопрос  об  отзыве
выданного разрешения.
     8. Главным  управлением  валютного  регулирования   и   валютного
контроля    Банка   России   ведется   реестр   выданных   разрешений.
Департаментом Банковского надзора Банка России ведется раздел  реестра
по филиалам уполномоченных банков за границей Российской Федерации.


     Председатель
     Центрального банка
     Российской Федерации          С.К. Дубинин


                                                          Приложение 1
                                                к Порядку Банка России
                                                      от 4.04.96  N 38

          Перечень документов, представляемых в Банк России
            для получения разрешения на участие в капитале
                  кредитных организаций за границей

     1. Письмо на имя Председателя или заместителя Председателя  Банка
России об участии в капитале кредитных организаций за границей.
     2. Данные   о  выполнении  нормативов  уполномоченным  банком  за
последний отчетный год и на последний период текущего года.
     3. Заключение   о   финансовом  положении  уполномоченного  банка
Главного территориального управления Банка России  по  местонахождению
уполномоченного банка.
     4. Справка  из  налогового  органа  об  отсутствии  задолженности
уполномоченного банка по платежам в бюджет и внебюджетные фонды.
     5. Копия  бухгалтерского   баланса   уполномоченного   банка   на
последнюю отчетную дату, подписанную руководителем банка.
     6. Отчет о прибылях и убытках уполномоченного банка за  последний
отчетный год и на последнюю дату.
     7. Нотариально  заверенная  копия  аудиторского   заключения   по
результатам проверки уполномоченного банка.
     8. Опубликованный  годовой   отчет   уполномоченного   банка   за
последний отчетный год.
     9. Экономическое  обоснование   долевого   участия   в   капитале
кредитной   организации  за  границей  (бизнес-план,  план  доходов  и
расходов).
     10. Выписка    из    протокола    Общего    собрания   участников
уполномоченного  банка  или  иного  органа  банка,  имеющего   на   то
соответствующие полномочия, подтверждающая принятие решения об участии
в капитале кредитной организации за границей.
     11. Выписка  из  законодательства  страны,  где будет создаваться
кредитная организация,  об условиях  создания  и/или  функционирования
кредитных  организаций  на территории страны местонахождения кредитной
организации (в случае необходимости).
     12. Письмо  органа  страны местонахождения кредитной организации,
регулирующего   банковскую   деятельность   (с   учетом   действующего
законодательства  страны  местонахождения  кредитной  организации),  о
возможности  участия  уполномоченного  банка  в   капитале   кредитной
организации за границей.
     13. Справки - объективки  на  руководство  кредитной  организации
(руководитель, его заместители и главный бухгалтер).
     14. Учредительные документы (проект) кредитной организации.


                                                          Приложение 2
                                                к Порядку Банка России
                                                      от 4.04.96  N 38

            Перечень документов, представляемых для получения
                  разрешения на открытие филиала за границей

     1. Письмо  на имя Председателя или заместителя Председателя Банка
России об открытии филиала за границей.
     2. Данные  о  выполнении  экономических нормативов уполномоченным
банком за последний отчетный год и на последний период текущего года.
     3. Заключение  о  финансовом  положении   уполномоченного   банка
Главного  территориального  управления Банка России по местонахождению
российского уполномоченного банка.
     4. Выписка  из  протокола  заседания  Общего  собрания участников
уполномоченного банка о решении открыть филиал.
     5. Положение о филиале банка.
     6. Справка  из  налогового  органа  об  отсутствии  задолженности
уполномоченного банка по платежам в бюджет и внебюджетные фонды.
     7. Экономическое обоснование,  включающее затраты на оборудование
филиала.
     8. Баланс уполномоченного банка на последнюю дату.
     9. Отчет  о прибылях и убытках уполномоченного банка за последний
отчетный год и на последнюю дату.
     10. Опубликованный   годовой   отчет   уполномоченного  банка  за
последний отчетный год.
     11. Письмо  органа страны местонахождения филиала,  регулирующего
банковскую деятельность, о возможности создания филиала в этой стране.
     12. Справки - объективки на  руководство  филиала  (руководитель,
его заместители и главный бухгалтер).
     13. Перевод законодательных и нормативных актов (выписок из них),
регулирующих   деятельность  банков,  их  филиалов  или  отделений  на
территории государства, где создается филиал (в случае необходимости).