Письмо Центрального банка Российской Федерации от 22.05.1996 № 283

 
                ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                            (БАНК РОССИИ)

           22 мая 1996 г.                             N 283

                              г. Москва

                             П И С Ь М О
                                                 ГЛАВНЫМ УПРАВЛЕНИЯМ
                                                 (НАЦИОНАЛЬНЫМ БАНКАМ)
                                                 ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА
                                                 РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

                О порядке обращения в арбитражный суд

     1. В связи с вступлением в силу Федерального закона "О  банках  и
банковской  деятельности" устанавливается порядок применения статьи 20
указанного закона в части обращения Банка России в арбитражный  суд  с
иском  о  ликвидации  кредитной  организации  после отзыва лицензии на
осуществление банковских операций.
     1.1. Банк России имеет право обратиться в арбитражный суд с иском
о ликвидации кредитной организации в следующих случаях:
     если в течение одного месяца после отзыва у кредитной организации
лицензии   на   осуществление   банковских    операций    учредителями
(участниками) или органом кредитной организации,  уполномоченным на то
учредительными  документами,  не  создана   ликвидационная   комиссия,
согласованная с территориальным учреждением Банка России;
     если в  течение  одного  месяца  с  момента  отзыва  лицензии  на
осуществление  банковских  операций  в арбитражный суд в установленном
законом порядке не подано заявление о признании кредитной  организации
несостоятельной (банкротом).
     В соответствии со статьей 25 Арбитражного процессуального кодекса
Российской   Федерации   исковые  требования  о  ликвидации  кредитной
организации   предъявляются   по   общему   правилу    территориальной
подсудности,  т.е.  по  месту  нахождения  юридического лица (по месту
нахождения органов управления юридического лица).
     Иски от   имени   Банка  России  подает  соответствующее  Главное
управление (Национальный банк) Банка России.
     При подготовке   искового  заявления  территориальное  учреждение
Банка России запрашивает арбитражный суд по месту нахождения кредитной
организации   о   наличии   в   его   производстве  дела  о  признании
несостоятельности (банкротства) кредитной организации  в  том  случае,
если оно не располагает соответствующей информацией.
     1.2. В случае,  если кредитная организация  приняла  совместно  с
кредиторами  решение  об объявлении о своем банкротстве и добровольной
ликвидации,  но в течение месяца с момента отзыва лицензии не  создана
ликвидационная  комиссия,  согласованная с территориальным учреждением
Банка России, последнее вправе:
     направить материалы  в  прокуратуру  для подачи заявления в суд с
целью возбуждения последним  дела  о  несостоятельности  (банкротстве)
кредитной   организации   в  соответствии  со  статьями  4,  7  Закона
Российской Федерации "О несостоятельности (банкротстве) предприятий";
     самостоятельно обратиться   в  арбитражный  суд  с  заявлением  о
возбуждении производства по  делу  о  несостоятельности  (банкротстве)
кредитной   организации   в  соответствии  со  статьями  4,  6  Закона
Российской Федерации "О несостоятельности (банкротстве)  предприятий",
если   Банк   России   является  кредитором  кредитной  организации  и
территориальное  учреждение  Банка  России  не  имеет  оснований   для
обращения в прокуратуру.
     1.3. Указанный порядок применяется также  в  отношении  кредитных
организаций,  у  которых  была  отозвана лицензия до издания настоящих
указаний.
     2. Территориальные  учреждения  Банка  России  ежеквартально,  не
позднее 10-го  числа  месяца,  следующего  за  отчетным  периодом,  по
системе  "РЕМАРТ"  представляют Департаменту банковского надзора отчет
по форме 1-л.
     Соответствующее программное     обеспечение     будет    доведено
дополнительно.

     Приложения:  1.  Образец  искового   заявления  о  принудительной
                  ликвидации кредитной организации.
                  2.  Образец   искового   заявления   о   возбуждении
                  производства    по    делу    о    несостоятельности
                  (банкротстве) кредитной организации.
                  3.  Форма отчетности 1-л.


     Заместитель
     Председателя
     Банка России          А.В. Турбанов


                                                          Приложение 1

                                   Арбитражный    суд    (наименование
                                   судебного органа) _________________
                                   почтовый адрес ____________________

                                   Истец: Центральный  банк Российской
                                   Федерации в    лице   (наименование
                                   учреждения ЦБ РФ) _________________
                                   почтовый адрес ____________________

                                   Ответчик: наименование    кредитной
                                   организации _______________________
                                   почтовый адрес ____________________

                                   Третьи лица,     не      заявляющие
                                   самостоятельных    требований    на
                                   предмет спора (возможно привлечение
                                   учредителей      или     участников
                                   кредитной организации) ____________
                                   ___________________________________
                                   почтовый адрес ____________________


     В соответствии со статьей 5 Закона РФ "О
     государственной  пошлине"  Банк   России
     освобожден  от  уплаты   госпошлины  как
     орган,      выступающий     в     защиту
     государственных интересов

                          ИСКОВОЕ ЗАЯВЛЕНИЕ
                     о принудительной ликвидации
                 (наименование кредитной организации)

     Центральный банк  Российской  Федерации  в   лице   (наименование
учреждения   Банка  России),  действующего  на  основании  Генеральной
доверенности от (номер, дата), обращается в арбитражный суд в связи со
следующим.
     Приказом Банка России от ________ N ______ отозвана  лицензия  на
осуществление    банковских   операций   у   (наименование   кредитной
организации)   за   неисполнение   требований   федеральных   законов,
регулирующих банковскую деятельность,  нормативных актов и предписаний
Банка России,  несоблюдение экономических нормативов,  установленных в
обязательном   порядке   для   кредитных   организаций,   и  норматива
обязательных резервов,  депонируемых в ЦБ РФ, нарушение правил ведения
бухгалтерского  учета,  порядка  и  сроков  представления  отчетности,
осуществление действий, создающих реальную угрозу интересам вкладчиков
и кредиторов.
     В соответствии со статьей 61 ГК РФ юридическое  лицо  может  быть
ликвидировано в случае осуществления деятельности с неоднократными или
грубыми нарушениями закона или иных правовых актов.
     Лицензия на  осуществление банковских операций отозвана в связи с
нарушением требований банковского законодательства и нормативных актов
Банка России.
     С требованием о ликвидации юридического лица  в  арбитражный  суд
могут  обратиться государственные органы при условии предоставления им
такого права законом.
     Принимая во внимание положения ст. ст. 13, 20 Федерального закона
"О  банках  и  банковской  деятельности",   определяющих   возможность
осуществления  кредитной  организацией  банковских  операций только на
основании лицензии,  выдаваемой Банком России, и право обращения ЦБ РФ
в  арбитражный  суд  с  иском о ликвидации кредитной организации после
отзыва у нее лицензии на совершение банковских  операций,  Центральный
банк  Российской  Федерации  в  лице  (наименование  учреждения  Банка
России) просит арбитражный суд __________________  вынести  решение  о
принудительной   ликвидации  (наименование  кредитной  организации)  с
возложением обязанности на учредителей (участников) банка  осуществить
его   ликвидацию  в  соответствии  с  ч.  3  ст.  61  ГК  РФ  в  срок,
установленный арбитражным судом.

     Приложения. 1.  Копия приказа ЦБ РФ от ________________ об отзыве
                 лицензии у кредитной организации ___________________.
                 2. Копия генеральной доверенности ЦБ РФ от _________,
                 выданной руководителю организации.
                 3. Копии  почтовых квитанций  о  направлении искового
                 заявления ответчику (третьим лицам).
                 4. Список    учредителей    (участников)    кредитной
                 организации.
                 5. Иные  документы   в  соответствии  с  требованиями
                 статьи 104 АПК РФ.

     Подпись должностного лица


                                                          Приложение 2

                                   Арбитражный    суд    (наименование
                                   судебного органа)
                                   ___________________________________

                                   Копия:     наименование   кредитной
                                   организации _______________________
                                   почтовый адрес ____________________

                              ЗАЯВЛЕНИЕ
        о возбуждении производства по делу о несостоятельности
        (банкротстве) кредитной организации __________________

     В соответствии с пп. 5 п. 2 ст. 4 Закона РФ
     "О  государственной пошлине" сумма  пошлины
     равна  10 - кратному   размеру  минимальной
     оплаты труда

     Центральный банк  Российской Федерации в лице Главного управления
(Национального   банка)   _________________________________   заключил
кредитный   договор   от   ______________  с  (наименование  кредитной
организации) о предоставлении кредита в сумме _________________ сроком
до __________ <>.
     ____________________________________
     <> Заявление    о    возбуждении    производства   по   делу   о
несостоятельности  (банкротстве)  кредитной  организации  может   быть
подано  и  по  иным  основаниям (наличие дебетового сальдо по корсчету
кредитной организации в учреждении Банка России, наличие задолженности
по договорам аренды и иные виды задолженности).

     Кредитная организация   (наименование)  обязалась  уплачивать  за
предоставленные кредитные ресурсы проценты в размере  ______  годовых,
при нарушении сроков возврата ______ процентов.
     В соответствии с договором кредит и проценты по нему должны  были
быть возвращены Банку России до ____________.
     Кредитная организация не исполнила свои договорные  обязательства
полностью   и  не  погасила  оставшуюся  задолженность  по  кредитному
договору от ____________.
     Общая сумма  задолженности  на  (указать  момент  подачи искового
заявления) составляет _________ рублей.
     В связи   с   неисполнением   требований   федеральных   законов,
регулирующих  банковскую  деятельность,  и  нормативных  актов   Банка
России,   неудовлетворительным  финансовым  положением,  неисполнением
обязательств    перед    кредиторами,    несоблюдением     нормативов,
установленных  ЦБ РФ,  нарушением правил ведения бухгалтерского учета,
порядка и сроков  представления  отчетности,  несоблюдением  норматива
обязательных   резервов,   депонируемых   в   Банке  России,  а  также
неисполнением предписаний ЦБ РФ лицензия на  осуществление  банковских
операций  у  (наименование  кредитной  организации)  отозвана приказом
Банка России (дата и номер приказа).
     Главное управление  (Национальный  банк)  направило (наименование
кредитной организации - должника) извещение от _____ в соответствии со
статьей  6 Закона РФ "О несостоятельности (банкротстве) предприятий" с
требованием в недельный срок  со  дня  его  получения  выполнить  свои
обязательства по кредитному договору от __________.
     До настоящего времени  (наименование  кредитной  организации)  не
исполнила требования, указанные в извещении от ____________.
     На основании изложенного и руководствуясь статьями 1, 3, 4, 6, 11
Закона РФ "О несостоятельности (банкротстве) предприятий", Центральный
банк Российской Федерации в  лице  (наименование  учреждения  ЦБ  РФ),
действующего  на  основании  генеральной  доверенности (номер,  дата),
являясь кредитором (наименование организации),  просит арбитражный суд
___________________ возбудить производство по делу о несостоятельности
(банкротстве) кредитной организации ______________________.

     Приложения. 1. Копия кредитного договора от _________________.
                 2. Копия приказа ЦБ РФ об отзыве лицензии  (номер,
                 дата).
                 3. Копия извещения от ___________________.
                 4. Уведомление о вручении почтового отправления.
                 5. Копия генеральной доверенности ЦБ РФ от _________,
                 выданной руководителю организации.
                 6. Копия почтовых квитанций о направлении   кредитной
                 организации _______________________ копии заявления в
                 арбитражный суд.
                 7. Иные документы  в  соответствии со статьей 104 АПК
                 РФ.

     Подпись должностного лица


                                                          Приложение 3

                                                           Форма N 1-л

              Отчет о ликвидации кредитных организаций,
            у которых отозвана лицензия Центрального Банка
                         Российской Федерации

     Территориальное Главное   управление  (Национальный  банк)  Банка
России _________________________________

     +-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------+
     ¦ N ¦Наименование¦  Дата  ¦  Дата  принятия  Банком  России  мер  для  ¦    Дата      ¦     Дата      ¦     Дата      ¦ Дата внесения ¦
     ¦п/п¦ кредитной  ¦ отзыва ¦     ликвидации   кредитной  организации    ¦согласования с¦ согласования  ¦  согласования ¦  записи  о    ¦
     ¦   ¦организации ¦лицензии+--------------------------------------------¦Банком России ¦промежуточного ¦ликвидационного¦  ликвидации   ¦
     ¦   ¦            ¦        ¦обращения в¦   обращения в    ¦представления¦ликвидационной¦ликвидационного¦    баланса    ¦  кредитной    ¦
     ¦   ¦            ¦        ¦арбитражный¦арбитражный  суд с¦материалов  в¦   комиссии   ¦    баланса    ¦               ¦ организации в ¦
     ¦   ¦            ¦        ¦суд с иском¦  заявлением  о   ¦ прокуратуру ¦              ¦               ¦               ¦    Книгу      ¦
     ¦   ¦            ¦        ¦     о     ¦возбуждении дела о¦             ¦              ¦               ¦               ¦государственной¦
     ¦   ¦            ¦        ¦ликвидации ¦несостоятельности ¦             ¦              ¦               ¦               ¦  регистрации  ¦
     ¦   ¦            ¦        ¦ кредитной ¦  (банкротстве)   ¦             ¦              ¦               ¦               ¦   кредитных   ¦
     ¦   ¦            ¦        ¦организации¦    кредитной     ¦             ¦              ¦               ¦               ¦  организаций  ¦
     ¦   ¦            ¦        ¦           ¦   организации    ¦             ¦              ¦               ¦               ¦               ¦
     +---+------------+--------+-----------+------------------+-------------+--------------+---------------+---------------+---------------¦
     ¦ 1 ¦      2     ¦    3   ¦     4     ¦        5         ¦      6      ¦      7       ¦       8       ¦       9       ¦      10       ¦
     +-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------+