Письмо Центрального банка Российской Федерации от 20.01.2003 № 7-Т

 
                ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                            (БАНК РОССИИ)

       20 января 2003 г.                              N 7-Т

                              г. Москва

                             П И С Ь М О

         Об исполнении Федерального закона "О противодействии
        легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
                 путем, и финансированию терроризма"

     В настоящее  время  в  ряде  кредитных  организаций  используется
практика  открытия  так  называемых "номерных" счетов.  В связи с этим
обращаем внимание,  что порядок открытия и ведения всех счетов (в  том
числе  имеющих  такое наименование) должен соответствовать требованиям
статьи  7   Федерального   закона   "О   противодействии   легализации
(отмыванию)  доходов,  полученных  преступным путем,  и финансированию
терроризма".
     В частности,   кредитным  организациям  следует  идентифицировать
лицо,  заключающее договор банковского счета  (банковского  вклада)  -
клиента (вкладчика);  лиц, осуществляющих от имени клиента (вкладчика)
распоряжения о перечислении или выдаче средств со счета;  третьих лиц,
которые вносят денежные средства на счет клиента (вкладчика). При этом
рекомендуется  при  заключении  кредитными   организациями   договоров
банковского   счета   (вклада)   отказаться   от  использования  в  их
наименовании слова "номерной".


     Первый заместитель
     Председателя
     Центрального банка
     Российской Федерации          А.А. Козлов