Указание Центрального банка Российской Федерации от 09.08.2004 № 1485-У

 
                ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                            (БАНК РОССИИ)

         9 августа 2004 г.                          N 1485-У

                              г. Москва

     Зарегистрировано
     Министерством юстиции
     Российской Федерации
     24 августа 2004 года
     Регистрационный N 5994

                           У К А З А Н И Е

             О требованиях к подготовке и обучению кадров
                       в кредитных организациях

     На основании Федерального закона "О  противодействии  легализации
(отмыванию)  доходов,  полученных  преступным путем,  и финансированию
терроризма"  (Собрание  законодательства  Российской  Федерации, 2001,
N 33  (часть I),  ст. 3418;  2002,  N30,  ст. 3029;   N 44,  ст. 4296;
"Российская газета" от 31.07.2004 N 162)  и  Федерального  закона  "О
Центральном  банке  Российской  Федерации  (Банке  России)"  (Собрание
законодательства Российской  Федерации,  2002,  N 28, ст. 2790;  2003,
N 2, ст. 157;  N 52  (часть 1),  ст. 5032)  Банк России  устанавливает
следующие  требования  к  подготовке  и  обучению  кадров в  кредитных
организациях.

                       Глава 1. Общие положения

     1.1. В  кредитной  организации  с  учетом  требований  настоящего
Указания и иных нормативных  правовых  актов  Российской  Федерации  в
области  противодействия  легализации (отмыванию) доходов,  полученных
преступным путем,  и финансированию терроризма  (далее  -  ПОД/ФТ),  а
также  особенностей  ее  деятельности,  особенностей  деятельности  ее
клиентов и степени (уровня)  риска  совершения  клиентами  операций  в
целях  легализации  (отмывания) доходов,  полученных преступным путем,
или  финансирования  терроризма  должна  быть  разработана   программа
подготовки  и обучения кадров по ПОД/ФТ (далее - программа обучения по
ПОД/ФТ).
     Разработанная в   кредитной  организации  программа  обучения  по
ПОД/ФТ утверждается руководителем кредитной организации.
     1.2. Целью  обучения  сотрудников кредитной организации по ПОД/ФТ
является получение знаний по ПОД/ФТ,  необходимых для  исполнения  ими
нормативных  правовых  и  иных  актов  Российской  Федерации в области
ПОД/ФТ и внутренних документов кредитной организации по ПОД/ФТ.
     1.3. Обучение  проводится  в  соответствии  с  планом  реализации
программы обучения по ПОД/ФТ на  текущий  год  (далее  -  План).  План
должен  включать  в  себя  тематику  обучающих  мероприятий,  сроки их
проведения и фамилии лиц,  ответственных за проведение обучения.  План
утверждается  руководителем кредитной организации не позднее 31 января
текущего года.  При необходимости в течение года  в  План  могут  быть
внесены  изменения  и  дополнения,  которые утверждаются руководителем
кредитной организации.
     1.4. За  реализацию  программы обучения по ПОД/ФТ,  организацию и
проведение в  кредитной  организации  обучающих  мероприятий  отвечают
сотрудники кредитной организации,  назначенные руководителем кредитной
организации.

                Глава 2. Содержание программы обучения
                              по ПОД/ФТ

     2.1. Кредитная  организация  самостоятельно  определяет тематику,
содержание  и  сроки  проведения  обучения  по  ПОД/ФТ  для  различных
подразделений   при  соблюдении  требований,  установленных  настоящей
главой.
     2.2. В    кредитной    организации   должен   быть   утвержденный
руководителем    кредитной    организации     перечень     структурных
подразделений,  сотрудники  которых  должны  пройти обучение по ПОД/ФТ
(далее- Перечень).  В Перечень должны быть включены:  подразделение по
ПОД/ФТ,    подразделения    кредитной   организации,   участвующие   в
осуществлении  банковских  операций   и   иных   сделок,   юридическое
подразделение,    подразделение   безопасности,   служба   внутреннего
контроля.
     2.3. В программу обучения по ПОД/ФТ включаются:
     порядок проведения обучения и его  формы  (в  частности,  вводный
(первичный)  инструктаж,  целевой (внеплановый) инструктаж,  повышение
квалификации (плановый инструктаж),  ознакомление  с  мерами,  которые
необходимо  предпринимать  в  соответствии  с нормативными правовыми и
иными актами Российской Федерации в области ПОД/ФТ и  утвержденными  в
кредитной  организации правилами внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и
программами его осуществления при исполнении трудовых обязанностей,  а
также  с  информацией  о  мерах  ответственности,  которые  могут быть
применены  к  сотрудникам  за  неисполнение   требований   нормативных
правовых  актов  Российской  Федерации  в  области ПОД/ФТ и внутренних
документов кредитной организации по ПОД/ФТ и т.п.);
     порядок проверки  знаний  сотрудников  кредитной  организации  по
ПОД/ФТ.
     2.4. Обучение   сотрудников   кредитной   организации  по  ПОД/ФТ
проводится с учетом следующего.
     2.4.1. Вводный    (первичный)   инструктаж   и   ознакомление   с
нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации  в  области
ПОД/ФТ  и  внутренними  документами  кредитной  организации  по ПОД/ФТ
проводятся  при  приеме  сотрудников  на   работу   в   подразделения,
включенные   в   Перечень,  и  при  переводе  на  работу  в  указанные
подразделения сотрудников иных подразделений кредитной организации.
     Целевой (внеплановый)   инструктаж   и   повышение   квалификации
(плановый инструктаж) сотрудники подразделений кредитной  организации,
включенных в Перечень, проходят в процессе трудовой деятельности.
     Содержание форм  обучения  по  ПОД/ФТ,  указанных   в   настоящем
подпункте,  определяется  кредитной  организацией исходя из занимаемой
сотрудником кредитной организации должности, уровня его квалификации и
конкретной трудовой функции.
     2.4.2. Факт  проведения  с  сотрудником   кредитной   организации
инструктажа  и  ознакомления  с  нормативными правовыми и иными актами
Российской  Федерации  в  области  ПОД/ФТ  и  внутренними  документами
кредитной   организации   по   ПОД/ФТ   должен  быть  подтвержден  его
собственноручной подписью в документе,  форму  и  содержание  которого
кредитная организация устанавливает самостоятельно.
     2.4.3. Внеплановый (целевой) инструктаж по  ПОД/ФТ  проводится  с
сотрудниками кредитной организации в следующих случаях:
     при изменении действующих и вступлении в силу  новых  нормативных
правовых и иных актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ;
     при вводе кредитной организацией новых или изменении  действующих
правил   внутреннего   контроля   в   целях   ПОД/ФТ  и  программ  его
осуществления;
     при переводе  сотрудника  на  другую  постоянную  работу в рамках
подразделений кредитной организации,  включенных в Перечень, в случае,
когда  имеющихся  у  него  знаний  в  области  ПОД/ФТ недостаточно для
выполнения своей трудовой функции;
     при поручении   сотруднику   кредитной   организации  работы,  не
обусловленной заключенным с  ним  трудовым  договором,  когда  это  не
влечет за собой изменения условий данного договора.
     Объем, сроки  проведения  и  содержание  внепланового  (целевого)
инструктажа    по    ПОД/ФТ    определяются   кредитной   организацией
самостоятельно в каждом конкретном случае.
     2.4.4. Повышение  квалификации  (плановый инструктаж) сотрудников
осуществляется    с    периодичностью,    устанавливаемой    кредитной
организацией самостоятельно, при соблюдении следующих условий:
     обучение специального  должностного   лица,   ответственного   за
соблюдение  правил  внутреннего  контроля и программ его осуществления
(далее - ответственный сотрудник), проводится не реже двух раз в год;
     обучение сотрудников  подразделения  по ПОД/ФТ и сотрудников иных
подразделений, включенных в Перечень, проводится не реже одного раза в
год.
     2.4.5. Документы,  свидетельствующие  о  прохождении  сотрудником
кредитной организации обучения по ПОД/ФТ,  включая документ, указанный
в подпункте 2.4.2 пункта 2.4  настоящего  Указания  (либо  их  копии),
находятся  в личном деле сотрудника в течение всего времени его работы
в кредитной организации.
     2.4.6. Программа  обучения  по  ПОД/ФТ  должна  на  периодической
основе (не реже одного раз в год) подвергаться  анализу  ответственным
сотрудником  и  регулярному  обновлению  при  изменении  действующих и
вступлении  в  силу  новых  нормативных  правовых   актов   Российской
Федерации  в области ПОД/ФТ,  а также при вводе кредитной организацией
новых или изменении действующих правил внутреннего  контроля  в  целях
ПОД/ФТ и программ его осуществления.
     2.5. Проверка знаний сотрудников кредитной организации по  ПОД/ФТ
проводится с учетом следующего.
     2.5.1. Проверка  знаний  сотрудников  кредитной  организации   по
ПОД/ФТ должна проводиться на регулярной основе, но не реже одного раза
в год.
     Первичная проверка  знаний  сотрудников  кредитной организации по
ПОД/ФТ  проводится  по  истечении  одного  месяца  с   даты   вводного
(первичного) инструктажа.  Периодическая и внеплановая проверки знаний
по ПОД/ФТ проводятся в процессе работы.
     2.5.2. Форма  и  порядок  проведения  проверки знаний сотрудников
кредитной организации по ПОД/ФТ  определяются  кредитной  организацией
самостоятельно.

                  Глава 3. Заключительные положения

     3.1. Действующие  в кредитных организациях на момент вступления в
силу настоящего Указания программы  обучения  по  ПОД/ФТ  должны  быть
приведены  в соответствие с его требованиями в течение трех месяцев со
дня вступления в силу настоящего Указания.
     3.2. Настоящее  Указание  вступает  в  силу  по истечении 10 дней
после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".


     ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА
     РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ          С.М. ИГНАТЬЕВ