Письмо Центрального банка Российской Федерации от 01.08.2006 № 105-Т

 



               ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                           (БАНК РОССИИ)

                            П И С Ь М О

                   от 1 августа 2006 г. N 105-Т
                             г. Москва


                                                 Главные управления
                                               (национальные банки)
                                                 Центрального банка
                                               Российской Федерации


                О документах Вольфсбергской группы


     Банк России   сообщает,   что   Вольфсбергской   группой   <>
опубликовано  "Руководство по  разработке  подхода, основанного  на
оценке риска,  для управления рисками  отмывания денег"  (Wolfsberg
Statement Guidance  on a  Risk  Based Approach  for Managing  Money
Laundering Risks)  (далее -  Руководство), касающееся  деятельности
финансовых   организаций   в  сфере   противодействия   легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем (далее - ПОД).
     ______________________________________________________________

     <> Вольфсбергская  группа  объединяет  следующие   крупнейшие
международные  финансовые  институты:  ABN  AMRO,  Banco  Santander
Central Hispano, Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ, Barclays, Citigroup,
Credit Suisse,  Deutsche  Bank, Goldman  Sachs,  HSBC, J.P.  Morgan
Chase, Societe Generale, UBS.


     В Руководстве   содержатся    основные   принципы    выработки
финансовыми организациями  политики  по оценке  возникновения в  их
деятельности  риска  легализации  (отмывания)  доходов,  полученных
преступным путем (далее - ОД).
     В Руководстве рассматриваются  основные  факторы, влияющие  на
повышение  риска  ОД  в  финансовых организациях,  в  том  числе  в
кредитных организациях, а также меры, которые необходимо  принимать
в случае  возникновения ситуаций, связанных  с повышенной  степенью
(уровнем) риска ОД.  В Руководстве  выделяются три основные  группы
рисков:
     1) страновой риск;
     2) клиентский риск;
     3) риск,  связанный   с   осуществлением  определенного   вида
деятельности.
     В соответствии с Руководством основными факторами, повышающими
уровень странового риска, являются:
     - применение международных санкций к странам;
     - включение страны Группой разработки финансовых мер борьбы  с
отмыванием денег  (ФАТФ) в  список стран и  территорий, которые  не
участвуют в международном сотрудничестве в сфере ПОД;
     - получение из  достоверных источников информации  о том,  что
страна финансирует или поддерживает террористическую деятельность;
     - получение из  достоверных источников информации  о том,  что
страна относится к странам  с повышенным уровнем коррупции и  (или)
другой преступной деятельности.
     К факторам,  повышающим   клиентский  риск,  предлагается,   в
частности, относить:
     - деятельность клиента, связанную с производством оружия,  или
посредническую деятельность по его реализации;
     - осуществление  клиентом  предпринимательской   деятельности,
связанной с интенсивным оборотом наличных денежных средств;
     - нерегулируемую    благотворительную     и    другие     виды
нерегулируемой некоммерческой деятельности <> клиента;
     ______________________________________________________________

     <> "Unregulated  charities  and other  unregulated  "not  for
profit" organizations".


     - покупку  и/или  продажу предметов  роскоши  и  дорогостоящих
товаров;
     - наличие у клиента статуса "влиятельного политического  лица"
<>.
     ______________________________________________________________

     <> Вопросы,    связанные   с    идентификацией    влиятельных
политических лиц (Politically  Exposed Persons), включая подходы  к
их  определению,  освещены  в  специальном  информационном   письме
Вольфсбергской группы (www.wolfsberg-principles.com/faq.html).


     При общей оценке риска  отмывания денег Вольфсбергская  группа
предлагает  проводить   оценку  возможного   риска,  связанного   с
осуществлением   финансовыми   организациями   определенного   вида
деятельности  по  оказанию  услуг  своим  клиентам.  В  этих  целях
рекомендуется принимать во внимание такие факторы, как:
     - отнесение регулирующими и иными государственными органами, а
также другими достоверными источниками отдельных видов деятельности
к деятельности, связанной с высоким риском ОД;
     - оказание  услуг,  связанных   с  банкнотными  операциями   и
торговлей драгоценными металлами.
     Таким образом,    Руководство    дополнительно     ориентирует
финансовые  организации,  в  том числе  кредитные  организации,  на
применение внутренних процедур, основанных на оценке  вышеуказанных
рисков, которые способствуют выявлению ситуаций, требующих принятия
дополнительных мер и усиления контроля в целях ПОД.
     Вольфсбергской группой   также   опубликованы   информационные
письма   по   вопросу  применения   Вольфсбергских   принципов   по
установлению  корреспондентских  банковских  отношений  и   ведению
корреспондентских  банковских   счетов  и  по   вопросам  ПОД   при
осуществлении инвестиций и банковских операций.
     С текстом  вышеуказанных  документов  можно  ознакомиться   на
официальном          сайте          Вольфсбергской           группы
www.wolfsberg-principles.com.
     Банк России направляет настоящее письмо в целях информирования
кредитных организаций и возможного его использования для  повышения
эффективности   внутреннего   контроля  в   целях   противодействия
легализации  (отмыванию) доходов,  полученных  преступным путем,  и
финансированию терроризма.
     Доведите содержание настоящего письма Банка России до сведения
кредитных организаций.


     Первый заместитель Председателя
     Банка России                                       А.А. КОЗЛОВ