Расширенный поиск

Письмо Центрального банка Российской Федерации от 30.08.2006 № 115-Т

 



               ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                           (БАНК РОССИИ)

                            П И С Ь М О

                   от 30 августа 2006 г. N 115-Т
                             г. Москва


                                                 Главные управления
                                               (национальные банки)
                                                       Банка России


                 Об исполнении Федерального закона
        "О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
     полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
           в части идентификации клиентов, обслуживаемых
      с использованием технологий дистанционного банковского
              обслуживания (включая интернет-банкинг)


     В настоящее  время  российскими кредитными  организациями  при
обслуживании  своих   клиентов   активно  используются   технологии
дистанционного банковского обслуживания (включая интернет-банкинг).
     Обращаем внимание,  что порядок  проведения  операций по  всем
банковским   счетам   (банковским   вкладам),   в   том   числе   с
использованием   указанных   технологий,   должен   соответствовать
требованиям статьи  847 Гражданского  кодекса Российской  Федерации
(Собрание законодательства  Российской  Федерации, 1996,  N 5,  ст.
410, ст. 411, N 34, ст. 4025, N 43, ст. 4903; 1999, N 51, ст. 6228;
2002, N 48, ст. 4737; 2003, N 2, ст. 160, ст. 167, N 13, ст.  1179;
2003, N 46, ст. 4434, N 52, ст. 5034; 2005, N 1, ст. 15, ст. 45,  N
13, ст. 1080, N 19, ст. 1752, N 30, ст. 3100; 2006, N 6, ст.  636),
статьи  7  Федерального   закона  "О  противодействии   легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и  финансированию
терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации,  2001,
N 33 (часть  I), ст. 3418; 2002,  N 44, ст.  4296; 2004, N 31,  ст.
3224; 2006, N 31, ст. 3446) и Положения Банка России от 19  августа
2004  года  N  262-П  "Об  идентификации  кредитными  организациями
клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и  финансированию
терроризма", зарегистрированного  Министерством юстиции  Российской
Федерации 6 сентября 2004 года,  N 6005 ("Вестник Банка России"  от
10 сентября  2004 года  N  54) (далее  - Положение  Банка России  N
262-П).
     На основании  указанных   выше  нормативных  актов   кредитным
организациям следует идентифицировать  не только лицо,  заключающее
договор банковского  счета (банковского  вклада), но  также и  лиц,
которым  предоставляются  либо будут  предоставлены  полномочия  по
распоряжению  банковским   счетом  (банковским  вкладом),   включая
полномочия по распоряжению банковским счетом (банковским вкладом) с
использованием технологий  дистанционного банковского  обслуживания
(включая интернет-банкинг).
     Невыполнение требования   об   идентификации   лиц,    которым
предоставляются  полномочия   по  распоряжению  банковским   счетом
(банковским  вкладом)  с использованием  технологий  дистанционного
банковского      обслуживания      (включая      интернет-банкинг),
рассматривается Банком России как нарушение Федерального закона  "О
противодействии   легализации   (отмыванию)   доходов,   полученных
преступным путем,  и финансированию терроризма"  и Положения  Банка
России N 262-П.
     Доведите содержание настоящего  Письма  до сведения  кредитных
организаций.


     Первый заместитель
     Председателя Банка России                          А.А. КОЗЛОВ