Письмо Центрального банка Российской Федерации от 23.12.2005 № 157-Т

 
                ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                            (БАНК РОССИИ)

        23 декабря 2005 г.                            N 157-Т

                              г. Москва

                                              ГЛАВНЫЕ УПРАВЛЕНИЯ
                                              (НАЦИОНАЛЬНЫЕ БАНКИ)
                                              ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА
                                              РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

                           У К А З А Н И Е

               О порядке применения Письма Банка России
                         от 13.07.2005 N 98-Т

     В связи  с  обращениями  кредитных   организаций   и   банковских
ассоциаций обращаем внимание,  что Письмо Банка России от 13.07.2005
N 98-Т "О методических  рекомендациях  по применению  Инструкции Банка
России  от  31.03.1997 N 59 "О применении к кредитным организациям мер
воздействия"  при  нарушениях  кредитными  организациями   нормативных
правовых  актов  в  области  противодействия  легализации  (отмыванию)
доходов,  полученных преступным путем,  и  финансированию  терроризма"
(далее - Письмо N 98-Т) носит рекомендательный характер.
     При этом  выбор  мер   воздействия   за   допущенные   кредитными
организациями  нарушения  законодательства  в  области противодействия
легализации  (отмыванию)  доходов,  полученных  преступным  путем,   и
финансированию  терроризма  производится территориальными учреждениями
Банка России самостоятельно на основании Инструкции  Банка  России  от
31.03.1997   N   59   "О   применении  к  кредитным  организациям  мер
воздействия" ("Вестник Банка России" от 17.01.2002 N  4),  а  также  с
учетом факторов, изложенных в пункте 5 Письма N 98-Т.
     Таким образом,  Приложение  N  2  к  Письму  N  98-Т  не   должно
применяться   механически,  без  анализа  и  учета  всей  имеющейся  у
территориальных  учреждений  Банка  России  информации  и  сведений  о
характере,  степени  опасности и причинах допущенных нарушений,  общей
оценки  работы  кредитных   организаций   по   исполнению   требований
законодательства  в  области  противодействия  легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
     Прошу руководствоваться  настоящими  разъяснениями  при  принятии
решения  о  применении  мер  воздействия  к  кредитным   организациям,
рекомендованных   Письмом  N  98-Т,  действуя  при  этом  взвешенно  и
соизмеряя  жесткость  мер  воздействия  с  реальным  размером  рисков,
которые   возникают  в  деятельности  банков  в  связи  с  выявленными
недостатками.


     Первый заместитель
     Председателя Банка России           А.А.КОЗЛОВ