Письмо Центрального банка Российской Федерации от 13.11.2013 № 224-Т

 



               ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                           (БАНК РОССИИ)

                            П И С Ь М О

                   от 13 ноября 2013 г. N 224-Т
                             г. Москва


                                      Территориальные подразделения
                                                Службы Банка России
                                               по финансовым рынкам

                                                 Главные управления
                                               (национальные банки)
                                                 Центрального банка
                                               Российской Федерации


                     О контроле за соблюдением
              некредитными финансовыми организациями
                  законодательства в сфере ПОД/ФТ


     В соответствии с Федеральным законом от 23.07.2013 N 251-ФЗ "О
внесении изменений  в  отдельные  законодательные  акты  Российской
Федерации  в  связи  с  передачей  Центральному  банку   Российской
Федерации полномочий по регулированию,  контролю и надзору в  сфере
финансовых рынков" с 1 сентября 2013 года Банк России  осуществляет
регулирование,  контроль  и  надзор  за  деятельностью  некредитных
финансовых организаций, в том числе в части соблюдения некредитными
финансовыми  организациями  требований  законодательства  в   сфере
противодействия   легализации   (отмыванию)   доходов,   полученных
преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ).
     Учитывая изложенное, прошу организовать работу по контролю  за
соблюдением требований законодательства в сфере ПОД/ФТ
     профессиональными участниками   рынка    ценных   бумаг,    не
являющимися кредитными организациями;
     страховыми организациями (за исключением страховых медицинских
организаций, осуществляющих  деятельность  исключительно  в   сфере
обязательного  медицинского  страхования),  страховыми   брокерами,
обществами взаимного страхования;
     организациями, осуществляющими   управление    инвестиционными
фондами или негосударственными пенсионными фондами;
     кредитными потребительскими   кооперативами,   в   том   числе
сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами;
     микрофинансовыми организациями;
     негосударственными пенсионными фондами,  имеющими лицензию  на
осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному
страхованию,
     являющимися субъектами  исполнения   Федерального  закона   от
07.08.2001  N  115-ФЗ "О  противодействии  легализации  (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию  терроризма"
(далее  -  Федеральный  закон   N  115-ФЗ)  (далее  -   некредитные
финансовые     организации),    находящимися     на     территории,
подведомственной  соответствующему  территориальному  подразделению
Службы  Банка  России  по  финансовым рынкам  (далее  -  Служба)  и
территориальному учреждению Банка России, с учетом следующего.
     1. Территориальным подразделениям Службы в срок до  31.01.2014
в   некредитных  финансовых   организациях,   указанных  в   планах
проведения выездных проверок в IV квартале 2013 года, необходимо:
     а) проверить наличие утвержденных правил внутреннего  контроля
в целях ПОД/ФТ (далее - ПВК по ПОД/ФТ);
     б) оценить ПВК по ПОД/ФТ, руководствуясь письмом Банка  России
от 13.11.2013  N 223-Т  "Об  оценке правил  внутреннего контроля  в
целях ПОД/ФТ некредитных финансовых организаций";
     в) проверить  наличие назначенного  специального  должностного
лица,  ответственного за  реализацию  ПВК по  ПОД/ФТ,  а также  его
соответствие квалификационным требованиям к специальным должностным
лицам, ответственным  за соблюдение правил  внутреннего контроля  и
программ    его   осуществления,    установленным    постановлением
Правительства  Российской   Федерации  от  05.12.2005   N  715   "О
квалификационных  требованиях  к  специальным  должностным   лицам,
ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и  программ
его осуществления,  а  также требованиях  к  подготовке и  обучению
кадров,  идентификации   клиентов,  выгодоприобретателей  в   целях
противодействия   легализации   (отмыванию)   доходов,   полученных
преступным путем, и финансированию терроризма";
     г) провести  оценку   практической  реализации  с   30.06.2013
положений Федерального закона  от 28.06.2013  N 134-ФЗ "О  внесении
изменений в отдельные  законодательные акты Российской Федерации  в
части противодействия незаконным финансовым операциям".
     В частности,  необходимо   проверить  исполнение   некредитной
финансовой организацией обязанности  по идентификации до приема  на
обслуживание    клиента,    представителя    клиента    и     (или)
выгодоприобретателя,    идентификации   бенефициарного    владельца
клиента, применению  мер по  замораживанию (блокированию)  денежных
средств  или  иного  имущества  организаций  и  физических  лиц   в
соответствии с Федеральным законом N 115-ФЗ, проверке наличия среди
своих клиентов организаций  и физических  лиц, в отношении  которых
применены   либо   должны   применяться   меры   по   замораживанию
(блокированию)  денежных средств  или  иного имущества,  реализации
права  отказа  в  выполнении  распоряжения  клиента  о   совершении
операции   (сделки),   по  которой   не   представлены   документы,
необходимые   для   фиксирования  информации   в   соответствии   с
положениями Федерального закона N 115-ФЗ,  а также в случае если  в
результате  реализации  ПВК  по  ПОД/ФТ  у  работников  некредитной
финансовой организации возникают подозрения, что операция  (сделка)
совершается  в целях  легализации  (отмывания) доходов,  полученных
преступным путем, или финансирования терроризма.
     2. Территориальным учреждениям Банка России после 01.03.2014 в
рамках реализации    надзорных   мероприятий    за    деятельностью
некредитных финансовых организаций в сфере ПОД/ФТ руководствоваться
положениями, изложенными в  подпунктах "а"-"г" пункта 1  настоящего
письма.
     При этом территориальным  учреждениям Банка России  необходимо
определить подразделения, а также лиц, в обязанность которых  будет
входить   контроль   за   исполнением   некредитными    финансовыми
организациями требований законодательства  в сфере ПОД/ФТ, а  также
на ежеквартальной основе определять перечень некредитных финансовых
организаций, подлежащих проверке, исходя из количества  некредитных
финансовых      организаций,     поднадзорных      соответствующему
территориальному  учреждению Банка  России,  а также  необходимости
включения  в  этот  перечень  всех  видов  некредитных   финансовых
организаций (при их наличии).
     3. При выявлении нарушений  законодательства в сфере ПОД/ФТ  в
деятельности  некредитных  финансовых  организаций  территориальным
подразделениям Службы  и территориальным  учреждениям Банка  России
рассматривать вопрос  о применении к  таким некредитным  финансовым
организациям   мер  воздействия   в   соответствии  с   действующим
законодательством.
     
     
     Председатель
     Центрального банка
     Российской Федерации                  Э.С. НАБИУЛЛИНА