Официальное разъяснение Центрального банка Российской Федерации от 27.08.2001 № 17-ОР

 
                ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                            (БАНК РОССИИ)

         27 августа 2001 г.                          N 17-ОР

                              г. Москва

            О Ф И Ц И А Л Ь Н О Е   Р А З Ъ Я С Н Е Н И Е

       О реорганизации кредитных организаций в форме выделения

     В связи с поступающими запросами территориальных учреждений Банка
России и кредитных организаций о порядке применения положений главы 27
Инструкции Банка России от 23.07.98 г.  N 75-И "О  порядке  применения
федеральных законов,  регламентирующих процедуру регистрации кредитных
организаций и  лицензирования  банковской  деятельности"  Банк  России
разъясняет следующее.
     1. В  соответствии  со  ст. 57  Гражданского  кодекса  Российской
Федерации  юридическое лицо считается реорганизованным (за исключением
реорганизации  в  форме  присоединения)  с   момента   государственной
регистрации вновь возникших юридических лиц.
     В связи  с этим к кредитной организации (кредитным организациям),
возникшей (возникшим) в результате выделения, предъявляются требования
по  минимальному  размеру  уставного  капитала,  установленные  Банком
России для вновь создаваемых кредитных организаций,  а  на  участников
указанной  кредитной  организации  (указанных  кредитных  организаций)
распространяются  требования,  предусмотренные   законодательством   и
нормативными актами Банка России для учредителей создаваемых кредитных
организаций.
     При этом если  участниками  кредитной  организации,  возникшей  в
результате   выделения,   являются  участники  кредитной  организации,
реорганизованной в форме выделения,  и их доли (акции), конвертируемые
в   доли   (акции)  выделяемой  кредитной  организации,  в  абсолютном
выражении  остаются  неизменными   либо   уменьшаются,   то   проверка
правомерности  участия  в  уставном  капитале  выделившейся  кредитной
организации не производится.
     Если участники  кредитной  организации,  возникшей  в  результате
выделения,  принимают решение об увеличении ее уставного капитала,  то
проверка  правомерности  их участия в уставном капитале и оплаты долей
(акций) осуществляется в порядке, предусмотренном главой 17 Инструкции
Банка  России от 23.07.98 г.  N 75-И "О порядке применения федеральных
законов,  регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций
и лицензирования банковской деятельности" и главами 11 и 14 Инструкции
Банка России от 17.09.96 г.  N 8 "О  правилах  выпуска  и  регистрации
ценных   бумаг   кредитными  организациями  на  территории  Российской
Федерации".
     Кредитной организации,  созданной  в результате выделения,  может
быть выдана лицензия на осуществление банковских операций,  содержащая
объем  прав,  аналогичный  либо  меньший  объема  прав в лицензии,  на
основании   которой   осуществляет   банковские   операции   кредитная
организация,   реорганизованная   в   форме   выделения.  При  этом  в
соответствии с частью третьей  ст. 36 Федерального закона "О банках  и
банковской  деятельности"  выделившейся кредитной организации не может
быть  выдана  лицензия  на  привлечение  во  вклады  денежных  средств
физических  лиц.  В  случае  выдачи  выделяемой  кредитной организации
лицензии на осуществление банковских операций со средствами в рублях и
иностранной  валюте  (без права привлечения во вклады денежных средств
физических лиц) сохраняется требование о соответствии сотрудников,  на
которых  будет возложено осуществление банковских операций и сделок со
средствами  в  иностранной   валюте,   квалификационным   требованиям,
установленным нормативными актами Банка России. Кроме того, выделяемая
кредитная организация должна иметь отвечающую требованиям Банка России
организационную структуру,  включающую службу внутреннего контроля,  а
также  соблюдать  требования  Банка  России  к  наличию  оборудования,
необходимого для осуществления банковских операций.
     2. Учитывая,  что в соответствии со ст. 11 Федерального закона "О
банках и банковской деятельности" Банк России не вправе  требовать  от
ранее  зарегистрированных кредитных организаций изменения их уставного
капитала, к кредитной организации, реорганизованной в форме выделения,
не  предъявляются  требования  Банка  России  по  минимальному размеру
уставного капитала.
     Если реорганизация  сопровождается уменьшением уставного капитала
кредитной  организации,  реорганизуемой  в  форме  выделения,   то   в
соответствующее  территориальное  учреждение  Банка  России  наряду  с
документами,  связанными с реорганизацией,  должны быть представлены и
документы,  предусмотренные  главой  17  Инструкции  Банка  России  от
23.07.98 г.  N  75-И  "О  порядке  применения   федеральных   законов,
регламентирующих   процедуру   регистрации   кредитных  организаций  и
лицензирования банковской деятельности" и главой 11  Инструкции  Банка
России  от  17.09.96 г.  N 8  "О правилах выпуска и регистрации ценных
бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации" для
регистрации уменьшения уставного капитала.
     При этом  процедура  реорганизации кредитной организации не может
быть проведена в случае,  если величина собственных средств (капитала)
и  размер  уставного капитала кредитной организации,  реорганизуемой в
форме выделения,  не соответствуют  требованиям, установленным  ст. 20
Федерального  закона  "Об  обществах  с ограниченной ответственностью"
(для  кредитных  организаций   в   форме   общества   с   ограниченной
ответственностью) или  ст. 29, 35  Федерального закона "Об акционерных
обществах" (для кредитных организаций в форме акционерного общества).
     3. Перечень    документов,   представляемых   в   территориальное
учреждение Банка России в случае реорганизации кредитных организаций в
форме  выделения, а также процедура проведения указанной реорганизации
определены в главе 27 Инструкции Банка России от 23.07.98 г. N 75-И "О
порядке  применения  федеральных  законов,  регламентирующих процедуру
регистрации  кредитных   организаций   и   лицензирования   банковской
деятельности".
     4. Настоящее Разъяснение вступает в силу со дня его опубликования
в "Вестнике Банка России".


     ПРЕДСЕДАТЕЛЬ БАНКА РОССИИ          В.В. ГЕРАЩЕНКО