Официальное разъяснение Центрального банка Российской Федерации от 17.12.2004 № 31-ОР

 
                ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                            (БАНК РОССИИ)

        17 декабря 2004 г.                            N 31-ОР

                              г. Москва

             О Ф И Ц И А Л Ь Н О Е  Р А З Ъ Я С Н Е Н И Е

             О применении отдельных положений Инструкции
                  Банка России от 16.01.2004 N 110-И
                 "Об обязательных нормативах банков"

     1. В связи с поступающими  от  территориальных  учреждений  Банка
России  и  банков  вопросами Банк России разъясняет,  что к инсайдерам
банка,  то  есть  к  физическим  лицам,  способным  воздействовать  на
принятие решения о выдаче кредитов банком, расчет норматива совокупной
величины риска по которым (Н10.1) установлен главой 7 Инструкции Банка
России  от  16  января  2004  года N 110-И "Об обязательных нормативах
банков", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации
6  февраля 2004 года N 5529 ("Вестник Банка России" от 11 февраля 2004
года  N  11),   могут   быть   отнесены:
     члены совета директоров (наблюдательного совета) банка;
     единоличный исполнительный   орган,   его   заместители,    члены
коллегиального   исполнительного   органа,   члены  кредитного  совета
(комитета);
     главный бухгалтер  банка  (филиала),  руководитель филиала банка,
лица, их замещающие;
     единоличный исполнительный    орган,   его   заместители,   члены
коллегиального  исполнительного  органа,   члены   совета   директоров
(наблюдательного совета) управляющей компании банковского холдинга,  а
также   организаций   банковского   холдинга,    банковской    группы,
консолидированной группы,  в которые входит банк, а также зависимых от
банка  организаций  и  дочерних  организаций  банка,  либо  лица,   их
замещающие;
     члены советов  директоров  (наблюдательных  советов)   участников
финансово-промышленной   группы;  члены  коллегиальных  исполнительных
органов участников  финансово-промышленной  группы;  физические  лица,
осуществляющие    полномочия   единоличного   исполнительного   органа
участников   финансово-промышленной   группы,   если   банк   является
участником   финансово-промышленной   группы,   зарегистрированной   в
соответствии с Федеральным законом "О финансово-промышленных  группах"
(Собрание  законодательства  Российской  Федерации,  1995,  N 49,  ст.
4697);
     супруг, супруга,   родители,   дети,  усыновители,  усыновленные,
родные братья и родные сестры,  неполнородные (имеющие общих отца  или
мать) братья и сестры,  дедушка,  бабушка,  внуки лиц, перечисленных в
абзацах втором - пятом настоящего пункта;
     лица, которые  в  момент  получения  кредита  относились к лицам,
перечисленным в абзацах  втором  -  шестом  настоящего  пункта,  и  не
исполнившие обязательства по кредитным требованиям на день,  когда они
перестали к ним относиться;
     сотрудники банка,  а также иные физические лица, которые обладают
возможностями воздействовать на характер принимаемого решения о выдаче
кредита банком (в том числе сотрудники кредитной организации,  имеющие
в  силу  своего  служебного  положения   доступ   к   конфиденциальной
информации,  позволяющей  воздействовать  на принятие решения о выдаче
кредита банком).
     2. Настоящее  официальное  разъяснение  подлежит  опубликованию в
"Вестнике Банка России".


     Председатель
     Центрального банка
     Российской Федерации          С.М. ИГНАТЬЕВ