Официальное разъяснение Центрального банка Российской Федерации от 13.07.2007 № 32-ОР

 
     
     

               ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                           (БАНК РОССИИ)

            О Ф И Ц И А Л Ь Н О Е Р А З Ъ Я С Н Е Н И Е

                    от 13 июля 2007 г. N 32-ОР
                             г. Москва


               О применении пунктов 1.4, 1.5 И 1.11
           Инструкции Банка России от 14.09.2006 N 28-И
            "Об открытии и закрытии банковских счетов,
                  счетов по вкладам (депозитам)"
     
     
     В связи  с поступающими  от  территориальных учреждений  Банка
России и кредитных организаций вопросами о применении пунктов  1.4,
1.5 и 1.11 Инструкции Банка России от 14 сентября 2006 года N  28-И
"Об  открытии  и  закрытии банковских  счетов,  счетов  по  вкладам
(депозитам)", зарегистрированной  Министерством юстиции  Российской
Федерации 18 октября 2006 года,  N 8388 ("Вестник Банка России"  от
25 октября 2006 года N 57) (далее - Инструкция N 28-И), Банк России
разъясняет следующее.
     1. В   соответствии   с   пунктом  1.4   Инструкции   N   28-И
исполнительный орган  банка в распорядительном  акте определяет  из
числа работников банка должностных  лиц, ответственных за работу  с
клиентами  по  открытию  и   закрытию  счетов  клиентам  (далее   -
должностные лица банка),  установив им соответствующие  должностные
права и  обязанности, с  которыми они должны  быть ознакомлены  под
роспись.
     Должностные лица   банка   осуществляют   прием    документов,
необходимых  для  открытия счета  соответствующего  вида,  проверку
надлежащего оформления документов, полноты представленных  сведений
и их достоверности в случаях и в порядке, установленных Инструкцией
N 28-И, и  могут быть уполномочены  оформлять карточку с  образцами
подписей и оттиска  печати в  порядке, установленном Инструкцией  N
28-И, а также выполняют другие функции, предусмотренные Инструкцией
N 28-И и банковскими правилами.
     В целях осуществления указанных функций должностные лица банка
непосредственно взаимодействуют с  клиентами и их  представителями,
запрашивают  и  получают необходимую  информацию,  проводят  оценку
полученных  сведений  и выполняют  иные  действия,  предусмотренные
Инструкцией N 28-И и банковскими правилами.
     Согласно пункту 1.5 Инструкции  N 28-И должностные лица  банка
проводят  в  порядке,  установленном  законодательством  Российской
Федерации,  идентификацию  клиента,  а также  проверяют  наличие  у
клиента правоспособности (дееспособности).
     В соответствии с  пунктом 1.11 Инструкции  N 28-И  должностное
лицо  банка  может  изготовить  и  заверить  копии  с   документов,
представленных   клиентом   (его   представителем)   для   открытия
банковского счета, счета по вкладу (депозиту), в помещении банка.
     Таким образом, пунктами  1.4,  1.5 и  1.11  Инструкции N  28-И
определен перечень  полномочий  должностных лиц  банка, который  не
является исчерпывающим. Конкретные права и обязанности  должностных
лиц  банка  определяются   кредитной  организацией  в   должностных
инструкциях и банковских правилах.
     При этом пункты 1.4, 1.5 и 1.11 Инструкции N 28-И не  содержат
ограничений  по осуществлению  приема  документов, необходимых  для
открытия   счета   соответствующего  вида,   проверки   надлежащего
оформления  документов,  полноты   представленных  сведений  и   их
достоверности, заверению  копий документов  лицами, не  являющимися
должностными лицами банка.
     2. Настоящее официальное разъяснение подлежит опубликованию  в
"Вестнике Банка России".
     
     
     Председатель
     Центрального банка
     Российской Федерации                             С.М. ИГНАТЬЕВ