Официальное разъяснение Центрального банка Российской Федерации от 07.12.2007 № 33-ОР

 
     
     

               ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                           (БАНК РОССИИ)

            О Ф И Ц И А Л Ь Н О Е Р А З Ъ Я С Н Е Н И Е

                   от 7 декабря 2007 г. N 33-ОР
                             г. Москва


             О применении отдельных пунктов Инструкции
           Банка России от 25 августа 2003 года N 105-И
       "О порядке проведения проверок кредитных организаций
           (их филиалов) уполномоченными представителями
             Центрального банка Российской Федерации"

     
     1. В связи с поступающими вопросами о применении  структурными
подразделениями  Банка России  отдельных  пунктов Инструкции  Банка
России  от 25  августа  2003 года  N  105-И "О  порядке  проведения
проверок  кредитных   организаций  (их  филиалов)   уполномоченными
представителями   Центрального    банка   Российской    Федерации",
зарегистрированной Министерством  юстиции  Российской Федерации  26
сентября 2003 года N  5118, 28 января 2005  года N 6284, 15  ноября
2006 года  N  8479, 23  апреля  2007 года  N  9310 ("Вестник  Банка
России" от 9 декабря 2003 года N 67, от 9 февраля 2005 года N 7, от
20 декабря 2006 года N  70, от 25 апреля  2007 года N 23) (далее  -
Инструкция Банка России N 105-И), Банк России разъясняет следующее.
     1.1. Проверки кредитных организаций проводятся не реже  одного
раза в 18 месяцев с учетом факторов, приведенных в абзацах втором -
шестом пункта 1.4 Инструкции Банка России N 105-И.
     При этом  перечень  проверяемых в  рамках  проверки  кредитной
организации   структурных   подразделений   кредитной   организации
(головной  офис  кредитной  организации,  обособленные  структурные
подразделения кредитной  организации  (филиалы и  представительства
кредитной   организации),  внутренние   структурные   подразделения
кредитной организации (ее филиала) определяется с учетом  факторов,
приведенных в абзацах втором  - шестом пункта 1.4 Инструкции  Банка
России  N 105-И,  и  особенностей,  изложенных в  подпункте  10.1.2
пункта 10.1  и абзацах  четвертом - шестом  пункта 11.1  Инструкции
Банка России N 105-И.
     Проверки выполнения   кредитными   организациями    нормативов
обязательных  резервов проводятся  не  реже  одного  раза в  год  в
соответствии с пунктом 10.1 Инструкции Банка России N 105-И.
     Проверка уполномоченного банка по вопросу организации  работы,
совершения и учета операций с наличной валютой и чеками  проводится
не реже одного раза в  18 месяцев с учетом факторов, приведенных  в
абзацах втором - шестом пункта 1.4 Инструкции Банка России N 105-И.
     Проверка внутреннего        структурного         подразделения
уполномоченного   банка   (его    филиала)   независимо   от    его
местонахождения,  в  том  числе осуществляемая  в  рамках  проверки
уполномоченного банка (его филиала) по вопросу организации  работы,
совершения и учета операций с наличной валютой и чеками, проводится
не реже  одного раза  в два  года согласно  пункту 11.5  Инструкции
Банка России N 105-И.
     В случае  выявления   нарушений  в  деятельности   внутреннего
структурного подразделения уполномоченного  банка (его филиала)  по
вопросу организации работы, совершения и учета операций с  наличной
валютой  и  чеками  в  ходе  предшествующей  проверки   последующая
проверка  внутреннего  структурного  подразделения  уполномоченного
банка (его  филиала) должна  проводиться не позднее  одного года  с
даты завершения предшествующей проверки.
     Исчисление 18-месячного  срока в  соответствии  с пунктом  1.4
Инструкции Банка России  N 105-И осуществляется  с 31 декабря  2006
года с учетом того,  что Указание Банка  России от 27 октября  2006
года N 1737-У "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 25
августа 2003 года N 105-И "О порядке проведения проверок  кредитных
организаций   (их    филиалов)   уполномоченными    представителями
Центрального   банка  Российской   Федерации",   зарегистрированное
Министерством юстиции Российской  Федерации 15  ноября 2006 года  N
8479  ("Вестник  Банка России"  от  20  декабря  2006 года  N  70),
установившее указанный  срок, вступило  в  силу с  31 декабря  2006
года.
     1.2. В соответствии с  пунктом 4.4  Инструкции Банка России  N
105-И без  предварительного уведомления  кредитной организации  (ее
филиала)   осуществляется   проверка  кредитной   организации   (ее
филиала), проводимая исключительно по вопросу соблюдения требований
законодательства  Российской  Федерации в  области  противодействия
легализации  (отмыванию) доходов,  полученных  преступным путем,  и
финансированию терроризма.
     Требование пункта  4.4  Инструкции  Банка России  N  105-И  не
распространяется   на   случаи  проведения   комплексной   проверки
кредитной  организации  или  тематической  проверки  по  нескольким
вопросам деятельности кредитной  организации (ее филиала),  задание
на  проведение  которых   содержит  вопрос  соблюдения   требований
законодательства  Российской  Федерации в  области  противодействия
легализации  (отмыванию) доходов,  полученных  преступным путем,  и
финансированию терроризма. В этих случаях при направлении кредитной
организации (ее филиалу) предварительного уведомления о  проведении
проверки (в соответствии  с пунктом 4.3  Инструкции Банка России  N
105-И)   в  него   не   включается   требование  о   подготовке   и
предоставлении  кредитной  организацией  (ее  филиалом)  документов
(информации),  необходимых для  проведения  проверки по  указанному
вопросу.
     2. Настоящее  Официальное  разъяснение Банка  России  подлежит
опубликованию в "Вестнике Банка России".
     
     
     Председатель
     Центрального банка
     Российской Федерации                             С.М. ИГНАТЬЕВ