Указание Центрального банка Российской Федерации от 14.05.2008 № 2009-У

      
     
     
     
               ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                           (БАНК РОССИИ)

                          У К А З А Н И Е

                    от 14 мая 2008 г. N 2009-У

          О внесении изменений в Инструкцию Банка России
                  от 14 сентября 2006 года N 28-И
            "Об открытии и закрытии банковских счетов,
                  счетов по вкладам (депозитам)"


         Зарегистрировано Минюстом России 30 мая 2008 года
                      Регистрационный N 11786

     
     1. В соответствии  с решением Совета  директоров Банка  России
(протокол заседания Совета директоров  Банка России от 13 мая  2008
года N 10)  внести в  Инструкцию Банка России  от 14 сентября  2006
года N 28-И  "Об открытии и закрытии  банковских счетов, счетов  по
вкладам  (депозитам)",  зарегистрированную  Министерством   юстиции
Российской Федерации 18  октября 2006 года  N 8388 ("Вестник  Банка
России" от 25 октября 2006 года N 57), следующие изменения.
     1.1. Пункт 1.3 изложить в следующей редакции:
     "1.3. Открытие банковского счета,  счета по вкладу  (депозиту)
завершается, а банковский счет, счет по вкладу (депозиту)  является
открытым с внесением  записи об открытии соответствующего  лицевого
счета в Книгу регистрации открытых счетов.
     Запись об открытии лицевого счета должна быть внесена в  Книгу
регистрации открытых счетов не позднее рабочего дня, следующего  за
днем заключения соответствующего договора банковского счета, вклада
(депозита).
     Основанием закрытия  банковского   счета,   счета  по   вкладу
(депозиту) является прекращение договора банковского счета,  вклада
(депозита) в порядке, предусмотренном законодательством  Российской
Федерации.
     Закрытие банковского  счета,   счета   по  вкладу   (депозиту)
осуществляется  внесением   записи   о  закрытии   соответствующего
лицевого счета в Книгу регистрации открытых счетов.
     Запись о закрытии лицевого счета  должна быть внесена в  Книгу
регистрации открытых счетов не позднее рабочего дня, следующего  за
днем  прекращения  соответствующего  договора  банковского   счета,
вклада (депозита), если  законодательством Российской Федерации  не
установлено иное.
     Не является  закрытием  банковского  счета,  счета  по  вкладу
(депозиту) внесение в  Книгу регистрации  открытых счетов записи  о
закрытии лицевого счета в связи с изменением номера лицевого счета,
обусловленным требованиями законодательства Российской Федерации, в
том числе нормативных актов  Банка России (в частности,  вследствие
изменения  порядка ведения  бухгалтерского  учета, изменения  Плана
счетов бухгалтерского учета).
     Записи в Книгу регистрации открытых счетов вносятся в порядке,
установленном законодательством Российской Федерации и  банковскими
правилами.".
     1.2. Пункт 1.4 изложить в следующей редакции:
     "1.4. В  целях  организации  работы  по  открытию  и  закрытию
банковских  счетов,   счетов  по   вкладам  (депозитам)   кредитная
организация принимает банковские правила в соответствии с главой 11
настоящей Инструкции.
     Из числа  своих работников  банк  определяет должностных  лиц,
ответственных за работу с  клиентами по открытию и закрытию  счетов
клиентам   (далее  -   должностные   лица  банка),   установив   им
соответствующие должностные  права  и обязанности,  с которыми  они
должны быть ознакомлены под роспись.".
     1.3. Пункт 1.5 изложить в следующей редакции:
     "1.5. Должностные лица  банка  осуществляют прием  документов,
необходимых  для  открытия счета  соответствующего  вида,  проверку
надлежащего оформления документов, полноты представленных  сведений
и их достоверности в  случаях и в порядке, установленных  настоящей
Инструкцией, на основании полученных документов проверяют наличие у
клиента правоспособности (дееспособности), а также выполняют другие
функции,   предусмотренные   настоящей   Инструкцией,   банковскими
правилами и должностной инструкцией. В указанных целях  должностные
лица  банка  взаимодействуют  с  клиентами  и  их  представителями,
запрашивают и получают необходимую информацию.
     Должностные лица  банка  могут  быть  уполномочены   проводить
идентификацию клиента  в  порядке, установленном  законодательством
Российской Федерации.
     Должностные лица  банка могут  быть  уполномочены оформлять  в
порядке, установленном пунктом 7.13 настоящей Инструкции,  карточку
с образцами подписей и оттиска печати (далее - карточка).".
     1.4. Пункт 1.6 изложить в следующей редакции:
     "1.6. При  открытии   банковского  счета,   счета  по   вкладу
(депозиту) кредитная организация должна идентифицировать клиента  в
порядке, установленном  законодательством  Российской Федерации,  и
установить, действует ли клиент  в своих интересах или в  интересах
выгодоприобретателя.
     В случае     если     клиент     действует     в     интересах
выгодоприобретателя, кредитная организация должна  идентифицировать
выгодоприобретателя  в  порядке,  установленном   законодательством
Российской Федерации.
     Кредитная организация    обязана   систематически    обновлять
информацию,    получаемую    при    идентификации    клиентов     и
выгодоприобретателей,  в порядке,  установленном  законодательством
Российской Федерации и банковскими правилами.".
     1.5. Пункт 1.7 изложить в следующей редакции:
     "1.7. При  открытии   банковского  счета,   счета  по   вкладу
(депозиту) банк должен установить, действует ли лицо,  обратившееся
для открытия счета,  от своего  имени или по  поручению и от  имени
другого лица, которое будет являться клиентом.
     В случае если  обратившееся для открытия  счета лицо  является
представителем   клиента,    банк   обязан   установить    личность
представителя клиента, а  также получить документы,  подтверждающие
наличие  у  него  соответствующих  полномочий.  Банк  также  должен
установить  личность лица  (лиц),  наделенного (наделенных)  правом
первой или  второй  подписи, а  также  лица (лиц),  уполномоченного
(уполномоченных) распоряжаться  денежными средствами,  находящимися
на счете, используя аналог собственноручной подписи, коды, пароли и
иные средства, подтверждающие наличие указанных полномочий (далее -
аналог собственноручной подписи).".
     1.6. Абзацы первый и  второй пункта  1.8 изложить в  следующей
редакции:
     "1.8. Банк  обязан   располагать   копиями  документов   (либо
сведениями об их  реквизитах), удостоверяющих личность клиента  или
лица,  личность   которого  необходимо   установить  при   открытии
банковского счета, счета по вкладу (депозиту).
     При изготовлении  копии документа,  удостоверяющего  личность,
допускается  копирование  отдельных страниц,  содержащих  сведения,
необходимые для идентификации клиента (установления личности  лица,
личность которого  необходимо установить  при открытии  банковского
счета, счета по вкладу (депозиту).".
     1.7. Пункт 1.10 изложить в следующей редакции:
     "1.10. Банк  обязан  систематически  обновлять  информацию   о
клиентах, подлежащую установлению  при открытии банковского  счета,
счета  по вкладу  (депозиту),  а также  о  лицах, личности  которых
необходимо  установить при  открытии  банковского счета,  счета  по
вкладу   (депозиту),    в   порядке,   установленном    банковскими
правилами.".
     1.8. Пункт 1.11 изложить в следующей редакции:
     "1.11. Для  открытия  банковского   счета,  счета  по   вкладу
(депозиту) в банк представляются оригиналы документов или их копии,
заверенные в  порядке,  установленном законодательством  Российской
Федерации.
     В предусмотренных  в  банковских правилах  случаях  документы,
представляемые   клиентом   -  юридическим   лицом   при   открытии
банковского счета, счета по вкладу (депозиту), могут быть  заверены
в  порядке,  установленном  подпунктом  1.11.1  настоящего  пункта,
документы, представляемые при открытии банковского счета, счета  по
вкладу (депозиту) могут быть заверены должностным лицом банка (иным
уполномоченным банком  лицом) в  порядке, установленном  подпунктом
1.11.2 настоящего пункта.
     1.11.1. Копии документов,  заверенные  клиентом -  юридическим
лицом, представляются в  банк при условии установления  должностным
лицом  банка (иным  уполномоченным  банком лицом)  их  соответствия
оригиналам  документов.  Копия  документа,  заверенная  клиентом  -
юридическим лицом,  должна  содержать фамилию,  имя, отчество  (при
наличии), наименование должности лица, заверившего копию документа,
а  также его  собственноручную  подпись  и  оттиск печати  (при  ее
отсутствии - штампа) клиента.
     На принятой от  клиента - юридического  лица изготовленной  им
копии  документа должностное  лицо  банка или  иное  уполномоченное
банком лицо, являющееся сотрудником банка, учиняет надпись "сверено
с оригиналом", указывает свои фамилию, имя, отчество (при наличии),
должность  или  реквизиты документа,  удостоверяющего  личность,  а
также  проставляет собственноручную  подпись  и оттиск  печати  или
штампа, установленного для этих целей банком.
     На принятой от  клиента - юридического  лица изготовленной  им
копии  документа иное  уполномоченное  банком лицо,  не  являющееся
сотрудником  банка,   учиняет  надпись   "сверено  с   оригиналом",
указывает  свои фамилию,  имя,  отчество (при  наличии),  реквизиты
документа,   удостоверяющего   личность,   а   также    проставляет
собственноручную подпись и оттиск печати или штампа, установленного
для этих целей банком.
     1.11.2. Должностное  лицо  банка (иное  уполномоченное  банком
лицо)  вправе заверить  копии  документов, представленных  клиентом
(его  представителем)  для  открытия банковского  счета,  счета  по
вкладу (депозиту).
     Должностное лицо банка  или иное  уполномоченное банком  лицо,
являющееся сотрудником  банка, учиняет на  копии документа  надпись
"копия  верна"  и  указывает  свои  фамилию,  имя,  отчество   (при
наличии),  должность   или  реквизиты  документа,   удостоверяющего
личность, а  также  проставляет собственноручную  подпись и  оттиск
печати или штампа, установленного для этих целей банком.
     Иное уполномоченное  банком  лицо, не  являющееся  сотрудником
банка, учиняет на копии документа надпись "копия верна" и указывает
свои фамилию,  имя,  отчество (при  наличии), реквизиты  документа,
удостоверяющего  личность,  а  также  проставляет  собственноручную
подпись и оттиск печати  или штампа, установленного для этих  целей
банком.".
     1.9. Пункт 1.12 изложить в следующей редакции:
     "1.12. При  открытии  банковского   счета,  счета  по   вкладу
(депозиту)  клиент  обязан представить  документы,  предусмотренные
настоящей Инструкцией,  а  также иные  документы  в случаях,  когда
законодательством Российской Федерации открытие банковского  счета,
счета  по вкладу  (депозиту)  обусловлено наличием  документов,  не
указанных в настоящей Инструкции.
     Представитель клиента,   лица,  уполномоченные   распоряжаться
денежными  средствами,  находящимися  на  счете,  используя  аналог
собственноручной  подписи, и  лица,  наделенные правом  первой  или
второй  подписи,   обязаны  представить  документ,   удостоверяющий
личность, а также документы, подтверждающие наличие соответствующих
полномочий.
     В случаях и в порядке, предусмотренных в банковских  правилах,
карточка  может не  представляться  при открытии  физическому  лицу
банковского счета, счета по вкладу при условии, что:
     договором предусмотрено, что перечисление денежных средств  со
счета осуществляется исключительно на основании заявления клиента -
физического лица, а расчетные документы, необходимые для проведения
указанной банковской операции, составляются и подписываются банком;
     договором предусмотрено,     что    распоряжение     денежными
средствами, находящимися на  счете, осуществляется исключительно  с
использованием аналога собственноручной подписи;
     открытие физическому  лицу  текущего  счета  производится  для
осуществления  расчетов  исключительно с  использованием  платежных
карт.
     В случаях,   установленных   настоящей   Инструкцией,   вместо
карточки может  представляться альбом образцов  подписей по  форме,
установленной договором или обычаями делового оборота.".
     1.10. Пункт 1.13 дополнить абзацем следующего содержания:
     "В случаях и в порядке, предусмотренных в банковских правилах,
должностное лицо банка  (иной сотрудник  банка), имеющее  (имеющий)
степень  (квалификацию), предусматривающую  возможность  выполнения
функций   переводчика   по  соответствующему   иностранному   языку
(соответствующим  иностранным   языкам),  вправе  осуществить   для
использования  в   банке  перевод  на   русский  язык   документов,
необходимых для представления в  банк в целях открытия  банковского
счета,  счета по  вкладу  (депозиту), составленных  на  иностранном
языке. Перевод должен быть подписан лицом, осуществившим перевод, с
указанием его должности  или реквизитов документа,  удостоверяющего
его личность, фамилии, имени, отчества (при наличии) и имеющейся  у
него степени (квалификации).".
     1.11. Пункт 2.3 дополнить предложением следующего  содержания:
"Расчетные   счета    открываются   представительствам    кредитных
организаций,  а также  некоммерческим  организациям для  совершения
расчетов, связанных с достижением целей, для которых некоммерческие
организации созданы.".
     1.12. Абзац первый пункта 3.1 изложить в следующей редакции:
     "3.1. Для   открытия  текущего   счета   физическому  лицу   -
гражданину Российской Федерации в банк представляются:".
     1.13. Пункт 3.2 изложить в следующей редакции:
     "3.2. Для   открытия  текущего   счета   физическому  лицу   -
иностранному  гражданину или  лицу  без гражданства  представляются
документы, указанные  в пункте  3.1 настоящей  Инструкции, а  также
миграционная   карта  и   (или)   документ,  подтверждающий   право
иностранного  гражданина или  лица  без гражданства  на  пребывание
(проживание) в Российской Федерации.".
     1.14. В пункте 4.1:
     абзац первый изложить в следующей редакции:
     "4.1. Для  открытия   расчетного   счета  юридическому   лицу,
созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации,
в банк представляются:";
     в подпункте "б" абзацы четвертый и пятый признать  утратившими
силу.
     1.15. В пункте 4.2:
     абзац первый изложить в следующей редакции:
     "4.2. Для открытия расчетного  счета юридическому лицу (в  том
числе корреспондентского счета кредитной организации), созданному в
соответствии  с   законодательством   иностранного  государства   и
имеющему  местонахождение   за   пределами  территории   Российской
Федерации, в банк представляются:";
     подпункт "б" изложить в следующей редакции:
     "б) документы,  подтверждающие  правовой  статус  юридического
лица по законодательству страны, на территории которой создано  это
юридическое  лицо,  в  частности,  документы,  подтверждающие   его
государственную регистрацию;";
     абзац пятый изложить в следующей редакции:
     "Для открытия корреспондентского счета кредитной  организации,
созданной   в   соответствии   с   законодательством   иностранного
государства  и  имеющей  местонахождение  за  пределами  территории
Российской Федерации,  банк вправе принять  вместо карточки  альбом
образцов  подписей  лиц,  уполномоченных  распоряжаться   денежными
средствами, находящимися на корреспондентском счете.".
     1.16. Абзац первый пункта 4.3 изложить в следующей редакции:
     "4.3. Для  открытия   расчетного   счета  юридическому   лицу,
созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации,
для совершения операций его обособленным подразделением  (филиалом,
представительством) в банк представляются:".
     1.17. Абзац первый пункта 4.4 изложить в следующей редакции:
     "4.4. Для  открытия   расчетного   счета  юридическому   лицу,
созданному   в   соответствии  с   законодательством   иностранного
государства  и  имеющему местонахождение  за  пределами  территории
Российской  Федерации,  для совершения  операций  его  обособленным
подразделением     (филиалом,    представительством)     в     банк
представляются:".
     1.18. Пункт 4.5 изложить в следующей редакции:
     "4.5. Для открытия расчетного счета посольству, консульству, а
также иному    дипломатическому    и    приравненному    к     нему
представительству иностранного  государства  в банк  представляются
документы, предусмотренные подпунктами  "г", "д"  и "ж" пункта  4.1
настоящей Инструкции.
     Для открытия расчетного счета дипломатическому и приравненному
к нему  представительству  иностранного  государства  дополнительно
представляются        документы,       подтверждающие        статус
представительства.".
     1.19. Пункт 4.6 изложить в следующей редакции:
     "4.6. Для открытия расчетного счета международной  организации
в  банк  представляются  международный  договор,  устав  или   иной
аналогичный документ,  подтверждающий статус  организации, а  также
документы, предусмотренные подпунктами "г",  "д", "е" и "ж"  пункта
4.1 настоящей Инструкции.
     Для открытия  расчетного  счета  обособленному   подразделению
международной организации для совершения операций этим обособленным
подразделением  (филиалом,   представительством),  находящимся   на
территории    Российской    Федерации,   в    банк    дополнительно
представляются  документы, предусмотренные  подпунктами  "б" и  "в"
пункта 4.3 настоящей Инструкции.".
     1.20. Абзац девятый пункта 4.7 изложить в следующей редакции:
     "Адвокат представляет  документ,  удостоверяющий   регистрацию
адвоката  в реестре  адвокатов,  а также  документ,  подтверждающий
учреждение адвокатского кабинета.".
     1.21. В пункте 4.9  слова "кредитной организации -  резиденту"
заменить словами "кредитной организации, созданной в соответствии с
законодательством Российской Федерации,".
     1.22. В пункте 4.10 слова "кредитной организации -  резидента"
заменить словами "кредитной организации, созданной в соответствии с
законодательством Российской Федерации,".
     1.23. Пункт  4.13  после  слов  "расчетного  счета"  дополнить
словами "или текущего счета".
     1.24. Абзац первый пункта 5.1 изложить в следующей редакции:
     "5.1. Для открытия  физическому лицу  - гражданину  Российской
Федерации счета по вкладу в банк представляются:".
     1.25. Пункт 5.2 изложить в следующей редакции:
     "5.2. Для  открытия  счета   по  вкладу  физическому  лицу   -
иностранному  гражданину или  лицу  без гражданства  представляются
документы, указанные  в пункте  5.1 настоящей  Инструкции, а  также
миграционная   карта  и   (или)   документ,  подтверждающий   право
иностранного  гражданина или  лица  без гражданства  на  пребывание
(проживание) в Российской Федерации.".
     1.26. Абзац первый пункта 5.3 изложить в следующей редакции:
     "5.3. Для   открытия    юридическому   лицу,   созданному    в
соответствии  с законодательством  Российской  Федерации, счета  по
депозиту в банк представляются:".
     1.27. Пункт 5.4 изложить в следующей редакции:
     "5.4. Для   открытия    юридическому   лицу,   созданному    в
соответствии  с   законодательством   иностранного  государства   и
имеющему  местонахождение   за   пределами  территории   Российской
Федерации,  счета  по  депозиту в  банк  представляются  документы,
подтверждающие   правовой  статус   этого   юридического  лица   по
законодательству  страны,   на  территории   которой  создано   это
юридическое  лицо,  в  частности,  документы,  подтверждающие   его
государственную регистрацию.".
     1.28. Абзац седьмой пункта 5.5 изложить в следующей редакции:
     "Адвокат представляет  документ,  удостоверяющий   регистрацию
адвоката  в реестре  адвокатов,  а также  документ,  подтверждающий
учреждение адвокатского кабинета.".
     1.29. Абзац третий пункта 7.4 изложить в следующей редакции:
     "Допускается произвольное количество  строк в полях  "Владелец
счета", "Выданы  денежные чеки", "Прочие  отметки", "Фамилия,  имя,
отчество" и "Образец подписи"  с учетом количества лиц,  наделенных
правами первой или  второй подписи, а также  в поле "N  банковского
счета"   в   случае,   предусмотренном   пунктом   7.3    настоящей
Инструкции.".
     1.30. Пункт 7.5 изложить в следующей редакции:
     "7.5. Право первой подписи  принадлежит клиенту -  физическому
лицу,    индивидуальному   предпринимателю,    физическому    лицу,
занимающемуся   в   установленном   законодательством    Российской
Федерации порядке частной практикой.
     Право первой подписи  может принадлежать  физическим лицам  на
основании  соответствующей доверенности,  выданной  в случаях  и  в
порядке,  установленных  законодательством  Российской   Федерации,
физическим  лицом,   индивидуальным  предпринимателем,   физическим
лицом, занимающимся  в  установленном законодательством  Российской
Федерации порядке частной практикой.
     Право первой  подписи   принадлежит  руководителю  клиента   -
юридического лица  (единоличному исполнительному  органу), а  также
иным лицам (за  исключением лиц, указанных  в пункте 7.6  настоящей
Инструкции),  наделенным  правом  первой  подписи  распорядительным
актом клиента - юридического лица, либо на основании  доверенности,
выдаваемой в  порядке,  установленном законодательством  Российской
Федерации.
     Руководитель обособленного     подразделения     клиента     -
юридического лица, при  наличии у него соответствующих  полномочий,
вправе своим распорядительным актом либо на основании доверенности,
выдаваемой в  порядке,  установленном законодательством  Российской
Федерации,  наделить  правом  первой  подписи  сотрудников  данного
обособленного подразделения (за исключением лиц, указанных в пункте
7.6 настоящей Инструкции).
     В случаях  и  в  порядке,  предусмотренных   законодательством
Российской  Федерации, право  первой  подписи может  быть  передано
управляющему или управляющей организации.
     В случае  если  управляющая организация,  выполняющая  функции
единоличного    исполнительного   органа,    предоставляет    своим
сотрудникам  либо сотрудникам  клиента  - юридического  лица  право
первой подписи от  имени клиента -  юридического лица, такое  право
может  быть  предоставлено  на  основании  распорядительного   акта
управляющей организации  либо доверенности,  выдаваемой в  порядке,
установленном законодательством Российской Федерации.
     В качестве  лица,   имеющего  право   первой  подписи,   может
выступать    единоличный    исполнительный    орган     управляющей
организации.".
     1.31. Пункт 7.6 изложить в следующей редакции:
     "7.6. Право  второй  подписи принадлежит  главному  бухгалтеру
клиента  -  юридического  лица и  (или)  лицам,  уполномоченным  на
ведение бухгалтерского учета,  на основании распорядительного  акта
клиента - юридического лица.
     Лицам, уполномоченным  на   ведение  бухгалтерского  учета   в
обособленном подразделении клиента - юридического лица, может  быть
предоставлено право второй  подписи на основании  распорядительного
акта руководителя данного обособленного подразделения, при  наличии
у него соответствующих полномочий.
     В случае если ведение бухгалтерского учета передано в порядке,
установленном законодательством   Российской   Федерации,   третьим
лицам, клиент -  юридическое лицо  может предоставить право  второй
подписи данным лицам.".
     1.32. Абзац второй пункта 7.10 изложить в следующей редакции:
     "При этом в карточке  напротив поля  "Вторая подпись" в  полях
"Фамилия, имя, отчество" и "Образец подписи" указывается, что лицо,
наделенное правом второй подписи, отсутствует.".
     1.33. Абзац третий пункта 7.11 изложить в следующей редакции:
     "Конкурсный управляющий   (ликвидатор),  внешний   управляющий
проставляет  оттиск  печати,  используемой  им  при   осуществлении
конкурсного производства (ликвидации), внешнего управления.".
     1.34. Пункт 7.12 изложить в следующей редакции:
     "7.12. Подлинность собственноручных  подписей лиц,  наделенных
правом первой  или второй подписи,  может быть  засвидетельствована
нотариально.  Банк  принимает   карточку,  в  которой   подлинность
подписей всех  лиц, наделенных  правом первой  или второй  подписи,
засвидетельствована одним нотариусом.".
     1.35. Абзац второй пункта 7.14 изложить в следующей редакции:
     "В случае замены или дополнения хотя бы одной подписи и  (или)
замены   (утери)  печати,   изменения   фамилии,  имени,   отчества
указанного  в  карточке  лица, в  случаях  изменения  наименования,
организационно-правовой формы  клиента - юридического  лица либо  в
случае досрочного прекращения полномочий органов управления клиента
в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также  в
случае  приостановления  полномочий органов  управления  клиента  в
соответствии  с  законодательством  Российской  Федерации  клиентом
представляется новая карточка.".
     1.36. Пункт 7.15 изложить в следующей редакции:
     "7.15. Банк по  письменному заявлению  клиента вправе  вносить
изменения в поля  "Место нахождения  (место жительства)", "тел.  N"
карточки.
     Банк вправе  самостоятельно  вносить изменения  в  поле  "Срок
полномочий" карточки.
     Случаи, когда  допускается внесение  изменений  в поля  "Место
нахождения  (место  жительства)",   "тел.  N",  "Срок   полномочий"
карточки, определяются банком в банковских правилах.
     В случае  когда  изменение номера  счета  клиента  обусловлено
требованиями  законодательства  Российской  Федерации,  а  также  в
случае,  предусмотренном пунктом  10.5  настоящей Инструкции,  банк
вправе самостоятельно  внести соответствующие изменения  в поля  "N
банковского счета" и "Отметка банка" карточки.
     Порядок внесения изменений в указанные в настоящем пункте поля
карточки определяется банком самостоятельно в банковских  правилах.
При   внесении   изменений   зачеркивание   текста   осуществляется
уполномоченным лицом тонкой чертой так, чтобы можно было  прочитать
зачеркнутое.".
     1.37. Пункт 8.5 изложить в следующей редакции:
     "8.5. При  отсутствии  денежных средств  на  банковском  счете
запись о закрытии соответствующего лицевого счета вносится в  Книгу
регистрации открытых счетов не позднее рабочего дня, следующего  за
днем прекращения договора банковского счета.
     Наличие предусмотренных законодательством Российской Федерации
ограничений распоряжением денежными средствами на банковском  счете
при отсутствии на банковском счете денежных средств не препятствует
внесению записи о закрытии соответствующего лицевого счета в  Книгу
регистрации открытых счетов.
     При наличии  на  банковском  счете денежных  средств  на  день
прекращения   договора   банковского  счета   запись   о   закрытии
соответствующего  лицевого  счета  вносится  в  Книгу   регистрации
открытых  счетов  не  позднее  рабочего  дня,  следующего  за  днем
списания денежных средств со счета.
     В случае прекращения  договора банковского  счета при  наличии
предусмотренных законодательством Российской Федерации  ограничений
распоряжением  денежными  средствами  на  банковском  счете  и  при
наличии  денежных  средств  на счете  внесение  записи  о  закрытии
соответствующего лицевого счета в Книгу регистрации открытых счетов
производится после отмены указанных ограничений не позднее рабочего
дня, следующего за днем списания денежных средств со счета.
     Наличие неисполненных  расчетных  документов  не  препятствует
прекращению договора банковского счета и внесению записи о закрытии
соответствующего  лицевого  счета  в  Книгу  регистрации   открытых
счетов.".
     1.38. Пункт 9.2 изложить в следующей редакции:
     "9.2. Внесение  записи  о закрытии  соответствующего  лицевого
счета в Книгу регистрации  открытых счетов осуществляется банком  в
день возникновения  нулевого  остатка на  счете вклада  (депозита),
если иное не установлено договором вклада (депозита).".
     1.39. Пункт 10.2 изложить в следующей редакции:
     "10.2. В юридическое дело помещаются:
     документы и    сведения,    представляемые    клиентом    (его
представителем) при  открытии  банковского счета,  счета по  вкладу
(депозиту), а  также документы, представляемые  в случае  изменения
указанных сведений;
     договор (договоры)   банковского   счета,  счета   по   вкладу
(депозиту), изменения и дополнения к указанному договору (указанным
договорам), другие договоры, определяющие отношения между банком  и
клиентом по открытию, ведению  и закрытию банковского счета,  счета
по вкладу (депозиту);
     документы, касающиеся направления банком сообщений  налоговому
органу об открытии (закрытии) банковского счета;
     переписка банка с  клиентом  по вопросам  открытия, ведения  и
закрытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту);
     утратившие силу карточки;
     иные документы, касающиеся отношений  между клиентом и  банком
по вопросам открытия, ведения  и закрытия банковского счета,  счета
по вкладу (депозиту).
     Представленные и   используемые  при   обслуживании   клиентов
карточки   подлежат   хранению   в   месте,   определяемом   банком
самостоятельно.".
     1.40. Пункт 10.5 изложить в следующей редакции:
     "10.5. В  случае  прекращения  обслуживания  клиента  в  одном
подразделении  банка  и  перевода  его  на  обслуживание  в  другое
подразделение банка юридическое дело может быть передано из  одного
подразделения банка в  другое в порядке, установленном  банковскими
правилами.".
     1.41. В пункте 11.1:
     в абзаце втором слово "клиентов" исключить;
     абзац шестнадцатый изложить в следующей редакции:
     "о порядке обновления информации о клиентах и лицах,  личности
которых необходимо установить при открытии банковского счета, счета
по вкладу (депозиту);".
     1.42. Главу 11 дополнить пунктом 11.3 следующего содержания:
     "11.3. В  целях  организации  работы по  открытию  и  закрытию
банковских  счетов,  счетов по  вкладам  (депозитам)  подразделения
расчетной сети  Банка России вправе  принять внутренние  документы,
содержащие положения, указанные в пункте 11.1 настоящей Инструкции,
с  соблюдением  требований, установленных  пунктом  11.2  настоящей
Инструкции.".
     1.43. В пункте 12.3 слово "Банки" заменить словами  "Кредитные
организации".
     1.44. Абзац  третий пункта  12.4  после слова  "Министерством"
дополнить словом "юстиции".
     1.45. В приложении 2:
     в пункте 1.2 абзац второй изложить в следующей редакции:
     "Клиент -  юридическое  лицо  указывает  адрес,  по   которому
фактически находится  постоянно  действующий исполнительный  орган,
руководитель филиала, представительства;";
     в пункте 1.4 слова "клиент указывает полное" заменить  словами
"указывается полное или сокращенное";
     в пункте 1.5 слово "(цифрами)" исключить;
     пункт 2.4 изложить в следующей редакции:
     "2.4. В  поле   "Образец  подписи"  собственноручную   подпись
напротив  своей  фамилии,  имени  или  отчества  проставляют  лица,
наделенные правами первой или второй подписи.";
     пункт 2.5 изложить в следующей редакции:
     "2.5. Поле "Срок полномочий" предназначено для контроля банком
срока полномочий лиц, наделенных правами первой или второй подписи,
устанавливаемого на     основании     учредительных     документов,
распорядительного  акта  клиента  либо  выданной  им  доверенности.
Случаи  и   порядок  заполнения  банком   поля  "Срок   полномочий"
определяются банком в банковских правилах.";
     пункт 2.7 изложить в следующей редакции:
     "2.7. В поле "Подпись клиента" проставляется:
     собственноручная подпись руководителя  клиента -  юридического
лица или лица, исполняющего его обязанности, который в соответствии
с    законом    и    учредительными    документами     осуществляет
представительство без доверенности;
     собственноручная подпись      управляющего       (руководителя
управляющей  организации) в  случае,  если полномочия  единоличного
исполнительного органа  клиента переданы  в порядке,  установленном
законодательством  Российской Федерации  управляющему  (управляющей
организации);
     собственноручная подпись   лица,  являющегося   представителем
клиента, действующим на  основании доверенности на открытие  счета.
Одновременно в  этом поле  указывается номер (при  наличии) и  дата
соответствующей доверенности;
     собственноручная подпись клиента - физического лица, клиента -
индивидуального предпринимателя либо  клиента  - физического  лица,
занимающегося  в  установленном законодательством  порядке  частной
практикой.";
     в пункте 2.9 слово "(цифрами)" исключить.
     2. Настоящее Указание  вступает в  силу по  истечении 10  дней
после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
     Кредитные организации    приводят   банковские    правила    в
соответствие  с настоящим  Указанием  в течение  3  месяцев со  дня
вступления в силу настоящего Указания.
     
     
     Председатель
     Центрального банка
     Российской Федерации                             С.М. Игнатьев