Закон Государственного Собрания (Ил Тумэн) Республики Саха (Якутия) от 08.01.1998 № 215-I

 
                               ЗАКОН
                     РЕСПУБЛИКИ САХА (ЯКУТИЯ)

                             г.Якутск,
                   8 января 1998 года З № 215-I

  О защите прав граждан в системе негосударственного пенсионного
              обеспечения в Республике Саха (Якутия)



                              Глава I
                          Общие положения

      Статья 1. Негосударственный пенсионный фонд и его цели
      1.  Негосударственный  пенсионный   фонд   создается   в   целях
дополнительного добровольного пенсионного обеспечения граждан и защиты
их сбережений от инфляции.
      2. Негосударственный пенсионный фонд функционирует независимо от
системы   государственного   пенсионного   обеспечения.   Выплаты   из
негосударственного пенсионного фонда осуществляются наряду с выплатами
государственных  пенсий при наступлении права гражданина на пенсионное
обеспечение.

      Статья 2. Основные понятия, используемые в настоящем законе
      1. Участник негосударственного пенсионного  фонда  -  физическое
лицо,   в   пользу   которого   производятся   пенсионные   взносы   в
негосударственный пенсионный фонд и осуществляются выплаты из него.
      Вкладчик  -  физическое  или  юридическое   лицо,   производящее
пенсионные   взносы  в  негосударственный  пенсионный  фонд  в  пользу
участника  негосударственного  пенсионного  фонда  в  соответствии   с
договором.
      2. Пенсионный взнос - средства (денежные,  материальные,  ценные
бумаги    и    т.д.),   вносимые   вкладчиком   в   пользу   участника
негосударственного пенсионного фонда.
      3. Именной счет  -  документ  (запись),  отражающий  поступления
пенсионных взносов участника.
      Пенсионные накопления - сумма средств,  находящихся  на  именном
счете.
      Пенсионные начисления - зачисляемые на именные  счета  средства,
получаемые в качестве инвестиционного дохода.
      Инвестиционный  доход  -   денежные   средства,   полученные   в
результате   инвестирования   активов  негосударственного  пенсионного
фонда.
      Активы  негосударственного  пенсионного  фонда  -   совокупность
взносов  вкладчиков,  доходов  негосударственного  пенсионного фонда и
иных законных поступлений.
      4.  Пенсионные  выплаты  -  денежные   средства,   выплачиваемые
участнику   негосударственного  пенсионного  фонда  в  соответствии  с
условиями договора.

      Статья 3. Статус негосударственного пенсионного фонда
      Негосударственный   пенсионный   фонд    независимо    от    его
организационно-правовой  формы,  как  некоммерческая  организация,  не
начисляет   дивиденды   на   взносы   учредителей   негосударственного
пенсионного фонда в его уставной капитал. Негосударственный пенсионный
фонд осуществляет целевой  сбор,  учет,  аккумулирование  взносов,  их
инвестирование  как через компанию по управлению активами фонда, так и
самостоятельно  для  приращения   пенсионных   накоплений,   а   также
производит    пенсионные    выплаты    участникам   негосударственного
пенсионного фонда  в соответствии с условиями договора между ними.

      Статья 4. Учреждение, регистрация и лицензирование
      негосударственного пенсионного фонда
      1.  Учредителями  негосударственного  пенсионного  фонда   могут
выступать юридические и физические лица. Состав учредителей содержится
в Уставе негосударственного пенсионного фонда .
      2. Актом,  свидетельствующим  об  учреждении  негосударственного
пенсионного   фонда,   является   протокол   учредительного  собрания.
Учредительное  собрание  обязано  заключить  учредительный  договор  и
утвердить   Устав   негосударственного   пенсионного   фонда,  избрать
руководящие органы негосударственного пенсионного фонда.
      3.    Деятельность    негосударственного    пенсионного    фонда
осуществляется после его регистрации и лицензирования в соответствии с
действующим законодательством.

      Статья  5.  Основные  документы  негосударственного  пенсионного
      фонда
      1.    Деятельность    негосударственного    пенсионного    фонда
обеспечивается следующими документами:
      - протоколом учредительного собрания;
      - уставом;
      - учредительным договором;
      - Правилами негосударственного пенсионного фонда;
      - договорами негосударственного пенсионного фонда с вкладчиками,
компанией по управлению активами фонда.
      2. Учредительный договор  негосударственного  пенсионного  фонда
должен содержать:
      -   полное   и   сокращенное   наименование   негосударственного
пенсионного фонда;
      -   юридический   и    почтовый    адрес,    другие    реквизиты
негосударственного пенсионного фонда;
      - состав учредителей и их реквизиты;
      -  обязательства  учредителей  по  организации   и   обеспечению
деятельности фонда;
      -    норму    представительства     учредителей     в     совете
негосударственного пенсионного фонда (принципы формирования совета);
      - размеры и формы вклада каждого учредителя в  уставный  капитал
негосударственного пенсионного фонда.
      3. Устав негосударственного пенсионного фонда должен содержать:
      -   полное   и   сокращенное   наименование   негосударственного
пенсионного фонда;
      -   юридический   адрес   (местонахождение)   негосударственного
пенсионного фонда;
      - состав учредителей;
      - предмет и  цели  деятельности  негосударственного  пенсионного
фонда;
      - размеры  формы уставного капитала;
      - структуру органов  управления  негосударственного  пенсионного
фонда и их компетенцию;
      - порядок опубликования отчетов  негосударственного  пенсионного
фонда;
      -  формы  и  полномочия  осуществления  текущего   контроля   за
деятельностью негосударственного пенсионного фонда должностными лицами
и ревизионной комиссией;
      - порядок работы с  участниками  негосударственного  пенсионного
фонда;
      -  порядок   реорганизации   и   ликвидации   негосударственного
пенсионного фонда.
      4.   Правила   негосударственного   пенсионного   фонда   должны
содержать:
      - наименование и местонахождение негосударственного  пенсионного
фонда;
      - перечень законодательных актов и учредительных документов,  на
основании которых работает фонд;
      - цели негосударственного пенсионного фонда,  формы  пенсионного
обслуживания и дополнительных услуг вкладчикам;
      - перечень  обязательств  негосударственного  пенсионного  фонда
перед  вкладчиками  и  перечень  документов,  подтверждающих  гарантии
вкладчикам;
      - перечень факторов, которые будут влиять на  размер  пенсионных
выплат;
      - вид финансового документа, подтверждающего наличие  накоплений
вкладчика (именной счет);
      - перечень  и  форму  документов,  оформляющих  отношения  между
негосударственным  пенсионным  фондом  и  вкладчиками (договор, личный
счет, полис и т.д.);
      - момент вступления договора между негосударственным  пенсионным
фондом и вкладчиками в силу (при подписании договора, внесении первого
взноса и т.д.);
      - ограничения в работе с физическими и юридическими лицами;
      - порядок информирования вкладчиков  и  других  заинтересованных
лиц  о  работе  негосударственного пенсионного фонда, наличии денег на
именных счетах, произведенных и предстоящих выплат вкладчикам;
      - перечень, сроки и порядок пенсионных выплат;
      - сроки пенсионных  выплат  и  формула  пенсионного  обеспечения
(пожизненная  пенсия,  пенсия  на  определенный  срок,  единовременная
выплата, комбинация этих схем выплаты);
      - порядок пенсионной выплаты (на основании  каких  документов  и
через  какие  организации  - негосударственный пенсионный фонд, почта,
банк и т.д.);
      - источники и размеры расходов на  управление  негосударственным
пенсионным фондом;
      - порядок оплаты услуг компании по управлению активами фонда;
      -  гарантии  сохранности   средств   и   документов   вкладчиков
негосударственного пенсионного фонда;
      - порядок обжалования  действий  негосударственного  пенсионного
фонда.
      5. Договор негосударственного пенсионного  фонда  с  вкладчиками
должен содержать:
      - наименование, юридический адрес негосударственного пенсионного
фонда, фамилию, имя и отчество, почтовый адрес вкладчика;
      -  указание  момента  вступления  договора  в  силу  (с  момента
подписания, первого взноса и т.д.);
      -   порядок   расторжения   договора   между   негосударственным
пенсионным фондом и вкладчиком;
      - обязательство вкладчика не закрывать счет в обусловленный срок
для финансовой стабилизации негосударственного пенсионного фонда;
      - предлагаемый срок начала дополнительных пенсионных выплат;
      - размер и порядок взносов вкладчика (в денежной форме);
      - схему и порядок  пенсионных  выплат  и  оплаты  дополнительных
услуг,  если  они предусмотрены фондом, право выбора и изменения схемы
пенсионных выплат;
      -  порядок  работы  негосударственного   пенсионного   фонда   и
вкладчика   с   именным  счетом,  в  том  числе  перечень  необходимых
документов для взносов и получения выплат;
      -  условия   закрытия   счета,   перевода   средств   в   другой
негосударственный пенсионный фонд по инициативе вкладчика;
      -  условия  закрытия  счета  по  инициативе   негосударственного
пенсионного  фонда  и  порядок  выполнения при этом обязательств перед
вкладчиком;
      - порядок предоставления информации вкладчику фондом;
      - процедуру закрытия именных счетов по инициативе  администрации
негосударственного   пенсионного  фонда  и  по  инициативе  вкладчика;
первоначальный  срок,  в  течение  которого  вкладчик   обязуется   не
закрывать счет;
      - основные положения из  правил  негосударственного  пенсионного
фонда, затрагивающие интересы вкладчика;
      - формы участия вкладчиков в работе  органов  негосударственного
пенсионного фонда и контрольной деятельности;
      -  порядок  обжалования  вкладчиком  действий  должностных   лиц
негосударственного пенсионного фонда.
      6. Договор между негосударственным пенсионным фондом и компанией
по управлению активами фонда должен содержать:
      - полное  наименование  и  юридический  адрес  (местонахождение)
каждой из организаций;
      - перечень правовых  оснований  деятельности  этих  организаций,
учредительных  документов регистрации и лицензирования соответствующей
деятельности;
      - указание размеров уставного капитала, порядок его пересмотра в
целях  защиты  от  инфляции  и  других  изменений условий деятельности
негосударственного пенсионного фонда и компании по управлению активами
фонда;
      - гарантии выполнения обязательств этих организаций  друг  перед
другом  и перед вкладчиками, в том числе должна быть указана избранная
форма защиты вкладов, инвестиций;
      -  взаимоотношения  управленческих  структур  негосударственного
пенсионного фонда и компании по управлению активами фонда;
      - порядок поддержания платежеспособности компании по  управлению
активами фонда (соотношение между суммой активов, размерами капитала и
резервного или страхового фонда);
      - размер и порядок оплаты услуг компанией по управлению активами
фонда;
      -   порядок    разрешения    задолженности    негосударственного
пенсионного  фонда  перед  вкладчиками,  возникшей по вине компании по
управлению активами фонда;
      - порядок информирования негосударственного пенсионного фонда  о
принятых  компанией по управлению активами фонда решениях относительно
инвестирования активов негосударственного пенсионного фонда;
      - сроки и формы отчета об управлении активами негосударственного
пенсионного фонда;
      -   порядок    обмена    информацией    о    движении    активов
негосударственного пенсионного фонда, состоянии накоплений и выплат;
      - взаимную ответственность негосударственного пенсионного  фонда
и компании по управлению активами фонда.
      7.  Названные  в  настоящей  статье  договоры  и  сделки  должны
соответствовать   гражданско-правовому   законодательству   и   другим
правовым актам, регулирующим соответствующие вопросы.

                             Глава II
                        Деятельность фонда

      Статья 6. Основные задачи негосударственного пенсионного фонда
      1. Основной задачей деятельности негосударственного  пенсионного
фонда  является  осуществление дополнительного пенсионного обеспечения
участников   негосударственного    пенсионного    фонда,    а    также
предоставление  им  дополнительных  услуг,  предусмотренных  правилами
негосударственного пенсионного фонда  и  договором  негосударственного
пенсионного фонда с вкладчиками.
      2. В качестве  дополнительных  услуг  может  быть  предусмотрено
страхование пенсионных накоплений через страховую компанию, ритуальные
услуги.
      Дополнительные  услуги  могут  производиться  ранее  наступления
пенсионного возраста вкладчика.

      Статья 7. Основные функции негосударственного пенсионного фонда
      Негосударственный пенсионный фонд выполняет следующие функции:
      - разрабатывает с учетом действующего законодательства правила и
условия  осуществления  фондом дополнительного пенсионного обеспечения
и услуг вкладчикам;
      - заключает договоры о дополнительном пенсионном обеспечении;
      - производит сбор и накопление пенсионных взносов и передачу  их
в управление компании по управлению активами фонда;
      - ведет именные счета участников;
      - заключает договоры с компанией по управлению активами фонда  о
передаче в управление своих активов;
      - распределяет между участниками негосударственного  пенсионного
фонда инвестиционный доход;
      - организует расчеты, связанные с оценкой необходимых доходов от
инвестиционных накоплений и гарантиями пенсионных выплат;
      - осуществляет контроль за своевременным и  полным  поступлением
средств;
      - производит пенсионные выплаты и другие обусловленные договором
услуги;
      -  ежеквартально   информирует   участников   негосударственного
пенсионного фонда о состоянии их пенсионных накоплений;
      - предоставляет отчеты в Инспекцию негосударственных  пенсионных
фондов, а также информацию по запросам других уполномоченных органов.

      Статья 8. Средства и активы негосударственного пенсионного фонда
      1. Средства негосударственного пенсионного фонда  образуются  за
счет  вкладов  учредителей,  отчислений  от доходов негосударственного
пенсионного фонда  на  содержание  аппарата  управления,  комиссионных
услуг  фонда, других законных поступлений. Средства негосударственного
пенсионного фонда расходуются на финансовое и  материально-техническое
обеспечение  деятельности  негосударственного  пенсионного фонда и его
органов   в   порядке,   установленном   советом    негосударственного
пенсионного фонда.
      2. Активы  негосударственного  пенсионного  фонда  -  это  сумма
средств, отраженных в денежной форме на всех именных пенсионных счетах
вкладчиков (участников). Активы негосударственного  пенсионного  фонда
формируются за счет взносов, поступающих от вкладчиков, инвестиционных
доходов от использования активов, переданных в управление компании  по
управлению активами фонда, иных законных поступлений.
      3. В качестве пенсионного  взноса  негосударственный  пенсионный
фонд  вправе  принимать  денежные  средства  (в  том числе в валюте) и
ценные бумаги в порядке, установленном законодательством.
      Порядок, размер и сроки внесения пенсионного взноса определяются
в Правилах негосударственных пенсионных фондов.
      4.   Размер   и   порядок   формирования   уставного    капитала
негосударственного пенсионного фонда и компании по управлению активами
фонда должны соответствовать действующему законодательству  Российской
Федерации об инвестиционных компаниях.

      Статья  9.  Размещение  активов  негосударственного  пенсионного
      фонда
      1. В целях приращения накоплений  участников  негосударственного
пенсионного   фонда   активы   негосударственного   пенсионного  фонда
передаются в управление компании  по  управлению  активами  фонда  или
инвестируются негосударственным пенсионным фондом самостоятельно.
      Негосударственный пенсионный  фонд  имеет  право  самостоятельно
инвестировать  свои активы в объеме, не превышающем 10 размеров своего
уставного капитала.
      2. Негосударственный пенсионный фонд имеет право  самостоятельно
инвестировать активы фонда:
      - в инвестиционные проекты своих  учредителей  в  объеме  до  15
процентов  активов  фонда  и не свыше 10 процентов собственных средств
каждого учредителя;
      - в инвестиционные проекты  длительностью  до  шести  месяцев  в
объеме до 15 процентов активов фонда;
      - в государственные ценные бумаги;
      - в недвижимость до 5 процентов объема активов фонда.
      3.  Не  менее  50  процентов  всех  активов   негосударственного
пенсионного  фонда  должны  инвестироваться  в  государственные ценные
бумаги и недвижимость.
      4. Взаимоотношения  компании  по  управлению  активами  фонда  с
негосударственным  пенсионным  фондом  строятся  на основании договора
между ними в соответствии с действующим  законодательством  Российской
Федерации и Республики Саха (Якутия).
      5. Компания по управлению активами фонда должна  иметь  лицензию
на  деятельность по управлению активами негосударственного пенсионного
фонда.
      6. Одно и то же лицо не может  одновременно  возглавлять  высшие
органы негосударственного пенсионного фонда и управляющей компании.
      7. Негосударственный пенсионный фонд оплачивает услуги  компании
по  управлению  активами фонда в форме комиссионных. Размеры и условия
выплаты  комиссионных  устанавливаются  в   договоре   об   управлении
активами.
      8. Доходы, полученные компанией по управлению активами  фонда  в
результате   инвестирования   активов  негосударственного  пенсионного
фонда, направляются на  именные  счета  участников  негосударственного
пенсионного  фонда,  в  финансовые  резервные фонды негосударственного
пенсионного фонда, на комиссионные за услуги  компании  по  управлению
активами  фонда.  Порядок  направления  названных доходов на указанные
цели определяется советом негосударственного пенсионного фонда.
      9.  Негосударственный  пенсионный  фонд  не   вправе   принимать
решения,  ухудшающие  условия  дополнительного пенсионного обеспечения
участников    (вкладчиков),    предусмотренные     договором     между
негосударственным  пенсионным фондом  и участниками (вкладчиками), без
согласования с ними.
      10.    Участникам    негосударственного    пенсионного     фонда
гарантируется тайна личного пенсионного счета.
      Сведения о размере средств на именном счете  являются  тайной  и
выдаются  только  самому  вкладчику  по его первому требованию либо на
основании   доверенности   вкладчика   третьему    лицу,    заверенной
нотариально,   а   также   органам,  уполномоченным  законодательством
Российской Федерации.

                             Глава III
  Права и обязанности вкладчиков (участников) негосударственного
                         пенсионного фонда

      Статья 10. Регулирование прав и обязанностей вкладчиков
      и участников негосударственного пенсионного фонда
      Права и обязанности вкладчиков и  участников  негосударственного
пенсионного  фонда  регулируются договором о дополнительном пенсионном
обеспечении.

      Статья   11.    Основные    права    вкладчика    и    участника
негосударственного пенсионного фонда
      1. Вкладчик негосударственного пенсионного фонда имеет право:
      - получать информацию о состоянии именного  счета  участника,  в
пользу которого производится уплата пенсионных взносов;
      - перенести часть или все средства, находящиеся на именном счете
участника,  на  который  производится  уплата  пенсионных  взносов,  в
другой  пенсионный фонд;
      - обжаловать действия  негосударственного  пенсионного  фонда  в
контролирующие органы или в суд.
      2. Участник негосударственного пенсионного фонда имеет право:
      -  на  получение  государственной  пенсии   в   соответствии   с
законодательством Российской Федерации;
      - получать информацию о состоянии своего именного счета;
      - обжаловать действия  негосударственного  пенсионного  фонда  в
контролирующих органах или в суде;
      - завещать, дарить свои накопления в соответствии с  действующим
законодательством;
      -  выйти  из  состава  негосударственного  пенсионного  фонда  с
получением  полного  остатка  по вкладу не позднее 5 дней после подачи
заявления.

      Статья 12. Основные обязанности вкладчика
      Вкладчик негосударственного пенсионного фонда обязан:
      -  производить  обусловленные  договором   с   негосударственным
пенсионным фондом взносы в негосударственный пенсионный фонд;
      - самостоятельно производить все  операции  с  негосударственным
пенсионным фондом и его документами либо делать это через третьих лиц,
права  которых  оформлены  в  установленном   порядке   (доверенность,
дарение и т.д.).

                             Глава IV
Обязанности и ответственность негосударственного пенсионного фонда
     и компании по управлению активами фонда перед участниками
               негосударственного пенсионного фонда

      Статья 13. Основные обязанности  негосударственного  пенсионного
      фонда
      1. Негосударственный пенсионный фонд обязан:
      - вести свою деятельность в строгом соответствии с его уставными
целями,   задачами,  принципами  и  настоящим  законом.  В  случае  их
нарушения  негосударственный  пенсионный  фонд   принимает   меры   по
устранению  недостатков  по  предписанию  Инспекции  негосударственных
пенсионных фондов;
      -  не  принимать  односторонние  решения,   ухудшающие   условия
пенсионного  обеспечения  участников  (вкладчиков),  предусмотренные в
договоре с вкладчиком, без согласования с ним в письменной форме;
      - не  прекращать  обязательства  негосударственного  пенсионного
фонда   перед   вкладчиком   (участником)   без   полного   выполнения
предусмотренных договором обязательств, в том числе определения судьбы
денежных средств на именных счетах;
      - организовать выплату дополнительного пенсионного обеспечения и
оплату   других   услуг   через  страховые  компании,  банки,  другими
установленными   Правилами   негосударственного   пенсионного    фонда
способами, удобными для участников (вкладчиков);
      - не позднее чем через месяц по окончании квартала и не  позднее
чем  через  два месяца по окончании финансового года сдать в Инспекцию
негосударственных   пенсионных   фондов   бухгалтерский    баланс    и
опубликовать в печати сведения о наличии своих активов по состоянию на
конец соответствующего финансового периода.
      2.  Негосударственный  пенсионный  фонд  не  вправе   заниматься
благотворительной   деятельностью   за   счет   средств  участников  и
начисленных на них доходов.
      3. Негосударственный пенсионный фонд несет полную  имущественную
ответственность за сохранность пенсионных вкладов и накоплений.
      4. В  случае  ликвидации  негосударственного  пенсионного  фонда
обязательства   негосударственного  пенсионного  фонда,  установленные
договором  вкладчиком,  могут  быть  прекращены  только  в  результате
окончательного  и всеобъемлющего их выполнения или завершения расчетов
с участниками (вкладчиками); негосударственный пенсионный  фонд  несет
по    закону    имущественную    ответственность   перед   участниками
(вкладчиками),  в  том  числе  с  учетом  обязательств   компании   по
управлению  активами фонда за принесенные негосударственным пенсионным
фондом убытки.

      Статья 14. Основные обязанности компании по управлению  активами
      фонда
      Компания по управлению активами  негосударственного  пенсионного
фонда:
      -   осуществляет    управление    активами    негосударственного
пенсионного  фонда на основании договора между компанией по управлению
активами фонда и негосударственным пенсионным фондом;
      -   получает    от    негосударственного    пенсионного    фонда
вознаграждение   (комиссионные),   размер  и  порядок  оплаты  которых
определяется в договоре между компанией по управлению активами фонда и
негосударственным пенсионным фондом;
      -  выступает  гарантом  по   обязательствам   негосударственного
пенсионного фонда в объеме активов, находящихся в ее управлении;
      -  информирует  негосударственный  пенсионный  фонд  о  принятых
решениях   относительно   инвестирования   активов  негосударственного
пенсионного фонда;
      -    представляет    негосударственному    пенсионному     фонду
ежеквартальный и ежегодный финансовый отчет об управлении активами;

      -   по   требованию   негосударственного    пенсионного    фонда
представляет  ему  полную  информацию,  связанную с состоянием активов
негосударственного пенсионного фонда;
      -   несет   имущественную   ответственность    за    причиненные
негосударственным пенсионным фондом убытки.

                              Глава V
  Государственное стимулирование деятельности негосударственного
                         пенсионного фонда

      Статья 15. Государственное стимулирование и особенности
      налогообложения   негосударственного    пенсионного фонда
      Государственное  стимулирование  негосударственного  пенсионного
обеспечения  осуществляется  в  форме предоставления налоговых льгот и
права первоочередного приобретения государственных ценных бумаг.

                             Глава VI
          Ликвидация негосударственного пенсионного фонда

      Статья   16.   Прекращение    деятельности    негосударственного
      пенсионного фонда
      1.   Реорганизация   (слияние,   присоединение,   разделение   и
выделение)   негосударственного   пенсионного  фонда  производится  по
решению совета негосударственного пенсионного  фонда  и  собрания  его
учредителей.
      Вопросы,  связанные   с   ухудшением   пенсионного   обеспечения
вкладчиков  (участников)  при реорганизации, должны быть согласованы с
вкладчиками (участниками) в письменном виде.
      2. Ликвидация негосударственного пенсионного  фонда  может  быть
осуществлена:
      - по решению учредителей  негосударственного  пенсионного  фонда
при    безусловном    выполнении    обязательств   перед   вкладчиками
(участниками) и учредителями негосударственного пенсионного фонда;
      - по решению суда,  с  назначением  ликвидационной  комиссии,  к
которой  переходят  полномочия по управлению делами негосударственного
пенсионного фонда и выполнению его обязательств.

                             Глава VII
                     Заключительные положения

      Статья 17. Порядок разрешения споров
      Споры негосударственного  пенсионного  фонда  с  юридическими  и
физическими лицами рассматриваются в судебном порядке.



И.о. Председателя
Палаты Представителей                                         А.ВЛАСОВ