Федеральный закон от 23.06.2016 № 191-ФЗ

 



                       РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ

                         ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН


        О внесении изменений в статью 5 Федерального закона
          "О банках и банковской деятельности" и статью 7
        Федерального закона "О противодействии легализации
        (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
                    финансированию терроризма"

     Принят Государственной Думой                 10 июня 2016 года
     Одобрен Советом Федерации                    15 июня 2016 года

     Статья 1

     Часть  вторую  статьи  5  Федерального  закона   "О банках   и
банковской  деятельности"  (в  редакции  Федерального   закона   от
3 февраля 1996 года № 17-ФЗ) (Ведомости Съезда  народных  депутатов
РСФСР и Верховного Совета  РСФСР,  1990,  № 27,  ст. 357;  Собрание
законодательства Российской Федерации, 1996,  № 6,  ст. 492;  1998,
№ 31, ст. 3829; 2003, № 52, ст. 5037; 2009, № 48,  ст. 5731;  2011,
№ 7, ст. 905; № 27, ст. 3873;  2014,  № 40,  ст. 5317;  2016,  № 1,
ст. 23) изложить в следующей редакции:
     "Открытие   кредитными   организациями    банковских    счетов
индивидуальных     предпринимателей     и     юридических      лиц,
зарегистрированных в соответствии  с  законодательством  Российской
Федерации (за исключением органов государственной власти и  органов
местного самоуправления), филиалов  (представительств)  иностранных
юридических   лиц   осуществляется   при   наличии    сведений    о
государственной   регистрации    физических    лиц    в    качестве
индивидуальных  предпринимателей,  о  государственной   регистрации
юридических  лиц,  об  аккредитации   филиалов   (представительств)
иностранных юридических лиц,  о  постановке  на  учет  в  налоговом
органе,  содержащихся  соответственно  в   едином   государственном
реестре  индивидуальных  предпринимателей,  едином  государственном
реестре юридических лиц и государственном  реестре  аккредитованных
филиалов, представительств иностранных юридических лиц.".

     Статья 2

     Внести в статью 7 Федерального закона от  7 августа  2001 года
№ 115-ФЗ  "О противодействии   легализации   (отмыванию)   доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание
законодательства Российской Федерации, 2001, № 33, ст. 3418;  2002,
№ 44, ст. 4296; 2004, № 31, ст. 3224; 2006, № 31,  ст. 3446;  2007,
№ 16, ст. 1831; № 49, ст. 6036; 2009, № 23, ст. 2776;  2010,  № 30,
ст. 4007;  2011,  № 27,  ст. 3873;  № 46,  ст. 6406;  2013,   № 26,
ст. 3207; № 52, ст. 6968; 2014,  № 19,  ст. 2315;  № 23,  ст. 2934;
№ 30, ст. 4219; 2015, № 1, ст. 37; № 18, ст. 2614; № 24,  ст. 3367;
№ 27,  ст. 3945,  4001;  2016,  № 1,  ст. 27,  43,  44)   следующие
изменения:
     1) в пункте 1:
     а) абзац третий подпункта 1 изложить в следующей редакции:
     "в     отношении     юридических      лиц    -   наименование,
организационно-правовую     форму,     идентификационный      номер
налогоплательщика или код иностранной организации, для  юридических
лиц,  зарегистрированных   в   соответствии   с   законодательством
Российской    Федерации,     также     основной     государственный
регистрационный номер и адрес юридического  лица,  для  юридических
лиц,  зарегистрированных   в   соответствии   с   законодательством
иностранного  государства,  также  регистрационный   номер,   место
регистрации и адрес юридического лица на территории государства,  в
котором оно зарегистрировано;";
     б) в  подпункте  1-1  слово   "клиентов;"   заменить   словами
"клиентов. Характер и объем указанных  мер  определяются  с  учетом
степени  (уровня)  риска  совершения  клиентами  операций  в  целях
легализации (отмывания) доходов, полученных преступным  путем,  или
финансирования терроризма;";
     2) пункт 5 изложить в следующей редакции:
     "5. Кредитным организациям запрещается:
     открывать и вести счета (вклады) на анонимных  владельцев,  то
есть без предоставления открывающими счет  (вклад)  физическим  или
юридическим   лицом,   иностранной   структурой   без   образования
юридического  лица  документов  и  сведений,  необходимых  для  его
идентификации,  а  также  открывать  и  вести  счета  (вклады)   на
владельцев, использующих вымышленные имена (псевдонимы);
     открывать счета  (вклады)  клиентам  без  личного  присутствия
физического лица, открывающего  счет  (вклад),  либо  представителя
клиента,  за   исключением   случаев,   предусмотренных   настоящим
Федеральным законом;
     устанавливать      и      поддерживать       отношения       с
банками-нерезидентами, не имеющими  на  территориях  государств,  в
которых  они  зарегистрированы,   постоянно   действующих   органов
управления;
     заключать договор банковского  счета  (вклада)  с  клиентом  в
случае непредставления клиентом, представителем клиента  документов
и сведений, необходимых для  идентификации  клиента,  представителя
клиента в случаях, установленных настоящим Федеральным законом.
     При этом предусмотренный настоящим пунктом запрет на  открытие
кредитной  организацией  счета   (вклада)   клиента   без   личного
присутствия  открывающего  счет  (вклад)   физического   лица   или
представителя клиента не применяется в случае, если  данный  клиент
ранее был идентифицирован этой же кредитной организацией при личном
присутствии  физического   лица   либо   при   личном   присутствии
представителя клиента, а также в  случае,  предусмотренном  абзацем
седьмым настоящего пункта, и находится на обслуживании в  кредитной
организации,  в  которой  открывается  счет  (вклад),  а  также   в
отношении его с учетом периодичности,  установленной  подпунктом  3
пункта 1 настоящей статьи, обновляется информация,  за  исключением
случаев возникновения у кредитной организации в  отношении  данного
клиента или его представителя либо в отношении операции с денежными
средствами данного клиента подозрений в  том,  что  они  связаны  с
легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или
финансированием терроризма.
     Кредитная организация вправе открыть банковский счет клиенту -
юридическому лицу, созданному в  соответствии  с  законодательством
Российской Федерации, без личного присутствия его  представителя  в
случае, если такой представитель, имеющий  право  без  доверенности
действовать от имени  юридического  лица  и  являющийся  физическим
лицом, был ранее идентифицирован при личном  присутствии  кредитной
организацией,  в  которой  открывается   счет,   и   находится   на
обслуживании в данной кредитной организации, а  также  в  отношении
его с учетом периодичности, установленной  подпунктом  3  пункта  1
настоящей статьи, обновляется информация.
     В случае, предусмотренном абзацем седьмым  настоящего  пункта,
для  идентификации  представителя   юридического   лица   кредитная
организация вправе использовать документы  и  сведения,  полученные
при идентификации соответствующего  клиента -  физического  лица  и
обновлении информации о нем.
     Кредитной организации запрещается  открывать  банковский  счет
юридическому лицу  без  личного  присутствия  его  представителя  в
случае наличия  у  кредитной  организации  подозрений  в  том,  что
открытие  такого   банковского   счета   осуществляется   в   целях
легализации (отмывания) доходов, полученных преступным  путем,  или
финансирования терроризма, либо в случае, если  данное  юридическое
лицо и (или) лицо,  имеющее  право  действовать  от  имени  данного
юридического лица, и (или) его бенефициарный владелец (один из  его
бенефициарных владельцев),  и  (или)  его  участник  (один  из  его
участников), за исключением акционера, являющийся юридическим лицом
и владеющий более  25  процентами  в  капитале  юридического  лица,
которому открывается банковский счет, являются:
     лицом, включенным в перечень организаций и физических  лиц,  в
отношении  которых  имеются   сведения   об   их   причастности   к
экстремистской деятельности или терроризму, либо  организацией  или
физическим   лицом,   в    отношении    которых    межведомственным
координационным органом, осуществляющим функции по  противодействию
финансированию  терроризма,   принято   решение   о   замораживании
(блокировании) денежных средств или иного имущества;
     лицом, в отношении которого у  кредитной  организации  имеется
информация о применении к нему мер, предусмотренных пунктами 5-2  и
(или) 11 настоящей статьи;
     лицом, в отношении которого в  единый  государственный  реестр
юридических  лиц  внесена  запись  о  недостоверности  сведений   о
юридическом лице.";
     3) пункт 5-4 дополнить абзацами следующего содержания:
     "Организации, осуществляющие операции с  денежными  средствами
или иным имуществом, вправе использовать представленные клиентом  в
целях идентификации и (или) обновления информации сведения в  форме
электронного документа,  подписанного  усиленной  квалифицированной
электронной подписью.
     Для проведения идентификации клиента - юридического  лица  при
открытии  ему  банковского  счета  без  личного   присутствия   его
представителя в случае,  установленном  абзацем  седьмым  пункта  5
настоящей статьи, клиент представляет документы и сведения в  форме
электронного     документа,     подписанного     его      усиленной
квалифицированной электронной подписью.
     При подтверждении достоверности сведений,  полученных  в  ходе
идентификации клиента, представителя клиента,  выгодоприобретателя,
бенефициарного владельца,  а  также  обновлении  информации  о  них
организации, осуществляющие операции  с  денежными  средствами  или
иным имуществом, используют сведения  из  единого  государственного
реестра индивидуальных предпринимателей,  единого  государственного
реестра юридических лиц, государственного  реестра  аккредитованных
филиалов,  представительств  иностранных  юридических  лиц  и  иных
информационных систем  органов  государственной  власти  Российской
Федерации  и  государственных  внебюджетных  фондов,  в  том  числе
полученные в форме электронного документа,  подписанного  усиленной
квалифицированной электронной подписью.";
     4) в  пункте  14  слова  "о   своих   выгодоприобретателях   и
бенефициарных    владельцах"    заменить    словами    "о     своих
выгодоприобретателях,  учредителях  (участниках)  и   бенефициарных
владельцах".

     Статья 3

     Настоящий Федеральный  закон  вступает  в  силу  с  1 сентября
2016 года.


     Президент Российской Федерации                         В.Путин

     Москва, Кремль
     23 июня 2016 года
     № 191-ФЗ