Федеральный закон от 05.05.2014 № 110-ФЗ

 



                       РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ

                         ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН


                 О внесении изменений в отдельные
             законодательные акты Российской Федерации

     Принят Государственной                     22 апреля 2014 года
     Думой Одобрен Советом Федерации            29 апреля 2014 года

     Статья 1

     Внести в Федеральный закон от  7  августа  2001 года  N 115-ФЗ
"О противодействии  легализации  (отмыванию)  доходов,   полученных
преступным   путем,   и   финансированию   терроризма"    (Собрание
законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418;  2002,
N 30, ст. 3029; N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224;  2006,  N 31,
ст. 3446, 3452; 2007, N 16, ст. 1831; N 31, ст. 3993,  4011;  N 49,
ст. 6036;  2009,  N 23,  ст. 2776;  2010,  N 30,  ст. 4007;   N 31,
ст. 4166;  2011,  N 27,  ст. 3873;  N 46,  ст. 6406;  2012,   N 30,
ст. 4172; 2013, N 26, ст. 3207;  N 44,  ст. 5641;  N 52,  ст. 6968)
следующие изменения:
     1) статью 3 дополнить абзацами следующего содержания:
     "упрощенная идентификация клиента -  физического  лица  (далее
также -  упрощенная  идентификация) -  осуществляемая  в   случаях,
установленных   настоящим   Федеральным    законом,    совокупность
мероприятий по установлению в отношении клиента - физического  лица
фамилии, имени, отчества (если  иное  не  вытекает  из  закона  или
национального обычая), серии и  номера  документа,  удостоверяющего
личность, и подтверждению  достоверности  этих  сведений  одним  из
следующих способов:
     с использованием  оригиналов  документов  и  (или)  надлежащим
образом заверенных копий документов;
     с использованием информации из информационных  систем  органов
государственной власти,  Пенсионного  фонда  Российской  Федерации,
Федерального фонда обязательного медицинского страхования  и  (или)
государственной информационной системы, определенной Правительством
Российской Федерации;
     с использованием единой системы идентификации и аутентификации
при использовании усиленной квалифицированной  электронной  подписи
или простой электронной подписи при условии, что при  выдаче  ключа
простой электронной подписи личность физического  лица  установлена
при личном приеме.";
     2) пункт 1-2 статьи 6 изложить в следующей редакции:
     "1-2. Операция  по   получению   некоммерческой   организацией
денежных средств и (или) иного имущества от иностранных государств,
международных и иностранных организаций, иностранных граждан и  лиц
без гражданства, а равно по расходованию денежных средств  и  (или)
иного  имущества  указанной  организацией  подлежит   обязательному
контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна
или превышает 100 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте,
эквивалентной 100 000 рублей, или превышает ее.";
     3) в статье 7:
     а) абзац второй подпункта 1 пункта 1 дополнить словами ", а  в
случаях, предусмотренных пунктами 1-11  и  1-12  настоящей  статьи,
фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или
национального обычая), серию  и  номер  документа,  удостоверяющего
личность,  а  также  иную   информацию,   позволяющую   подтвердить
указанные сведения";
     б) пункт 1-4 изложить в следующей редакции:
     "1-4. Идентификация клиента - физического лица,  представителя
клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного  владельца,  а  также
упрощенная идентификация клиента - физического лица  не  проводится
при  осуществлении  кредитными  организациями,  в   том   числе   с
привлечением  банковских  платежных  агентов,   перевода   денежных
средств без открытия банковского счета,  в  том  числе  электронных
денежных  средств,  в  пользу  юридических  лиц  и   индивидуальных
предпринимателей в целях оплаты  реализуемых  товаров,  выполняемых
работ,     оказываемых     услуг,     использования     результатов
интеллектуальной  деятельности  или  средств  индивидуализации,   в
пользу  органов   государственной   власти   и   органов   местного
самоуправления, учреждений, находящихся в  их  ведении,  получающих
денежные средства плательщика  в  рамках  выполнения  ими  функций,
установленных законодательством Российской Федерации, а  также  при
предоставлении клиентом - физическим  лицом  кредитной  организации
денежных средств в целях увеличения  остатка  электронных  денежных
средств, если сумма денежных средств  не  превышает  15 000  рублей
либо сумму в иностранной валюте,  эквивалентную 15 000  рублей,  за
исключением случаев, если получателем переводимых денежных  средств
является  физическое  лицо,   некоммерческая   организация   (кроме
религиозных и благотворительных организаций,  зарегистрированных  в
установленном порядке) либо  организация,  созданная  за  пределами
территории  Российской  Федерации,  а  также  если   у   работников
кредитной  организации,  банковских  платежных  агентов   возникают
подозрения,  что  указанная   операция   осуществляется   в   целях
легализации (отмывания) доходов, полученных преступным  путем,  или
финансирования    терроризма.    При    осуществлении    кредитными
организациями, в том  числе  с  привлечением  банковских  платежных
агентов, перевода денежных средств без открытия банковского  счета,
в том числе электронных денежных средств, в  целях  оплаты  товаров
(работ, услуг),  включенных  в  перечень  товаров  (работ,  услуг),
определенный Правительством Российской Федерации, в оплату  которых
платежный  агент  не  вправе  принимать  платежи  физических   лиц,
идентификация клиента - физического лица проводится  независимо  от
суммы перевода.";
     в) пункт 1-5 изложить в следующей редакции:
     "1-5. Кредитная  организация  вправе  поручать  на   основании
договора, в том числе многостороннего  (включая  правила  платежной
системы), другой  кредитной  организации,  организации  федеральной
почтовой связи, банковскому  платежному  агенту,  оператору  связи,
имеющему   право   самостоятельно   оказывать   услуги    подвижной
радиотелефонной связи, удостоверяющему центру,  аккредитованному  в
порядке, установленном Федеральным законом от  6  апреля  2011 года
N 63-ФЗ  "Об электронной  подписи",  проведение  идентификации  или
упрощенной  идентификации  клиента -  физического  лица   в   целях
осуществления перевода денежных средств  без  открытия  банковского
счета,  в  том  числе  электронных  денежных   средств,   а   также
предоставления указанному клиенту - физическому  лицу  электронного
средства платежа.";
     г) пункт 1-6 после  слова  "идентификации"  дополнить  словами
"или упрощенной идентификации";
     д) пункт 1-7 изложить в следующей редакции:
     "1-7. Кредитные организации, организации федеральной  почтовой
связи, операторы  связи,  имеющие  право  самостоятельно  оказывать
услуги  подвижной  радиотелефонной  связи,  удостоверяющий   центр,
аккредитованный в порядке,  установленном  Федеральным  законом  от
6  апреля  2011 года  N 63-ФЗ  "Об электронной  подписи",   которым
поручено проведение  идентификации  или  упрощенной  идентификации,
несут ответственность за несоблюдение установленных  требований  по
идентификации  или  упрощенной  идентификации  в   соответствии   с
настоящим  Федеральным  законом  и  иными  федеральными   законами.
Банковские платежные агенты несут ответственность  за  несоблюдение
установленных   требований   по   идентификации   или    упрощенной
идентификации в соответствии с договором, заключенным  с  кредитной
организацией.";
     е) пункт 1-8 после  слова  "идентификации"  дополнить  словами
"или упрощенной идентификации";
     ж) пункт 1-9 после  слова  "идентификации"  дополнить  словами
"или упрощенной идентификации";
     з) пункт    1-10    дополнить    словами    "или    упрощенной
идентификации";
     и) дополнить пунктами 1-11 - 1-13 следующего содержания:
     "1-11. Упрощенная  идентификация  клиента -  физического  лица
может быть проведена при осуществлении перевода денежных средств по
поручению  клиента -  физического  лица  без  открытия  банковского
счета, в том  числе  электронных  денежных  средств,  а  также  при
предоставлении клиенту -  физическому  лицу  электронного  средства
платежа.
     Упрощенная идентификация клиента - физического лица проводится
только при одновременном наличии следующих условий:
     операция не подлежит обязательному контролю в соответствии  со
статьей 6 настоящего Федерального закона и  в  отношении  клиента -
физического  лица  отсутствуют   полученные   в   установленном   в
соответствии с настоящим Федеральным законом порядке сведения о его
причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
     у работников организации, осуществляющей операции с  денежными
средствами или иным имуществом, отсутствуют подозрения в  том,  что
целью клиента - физического лица  является  совершение  операций  в
целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем,
или финансирования терроризма;
     операция  не  имеет  запутанного  или  необычного   характера,
свидетельствующего об отсутствии очевидного  экономического  смысла
или очевидной законной цели, и  совершение  указанной  операции  не
дает  оснований  полагать,  что  целью  ее  осуществления  является
уклонение  от  процедур  обязательного  контроля,   предусмотренных
настоящим Федеральным законом.
     В случае  возникновения  сомнений  в  достоверности  сведений,
представленных клиентом -  физическим  лицом  в  рамках  проведения
упрощенной идентификации, а равно в случае возникновения подозрений
в том, что операция осуществляется в целях легализации  (отмывания)
доходов,   полученных   преступным   путем,   или    финансирования
терроризма,  организация,  осуществляющая  операции   с   денежными
средствами или  иным  имуществом,  обязана  провести  идентификацию
указанного клиента в  порядке,  определенном  пунктом  1  настоящей
статьи.
     1-12. При   предоставлении    клиенту -    физическому    лицу
электронного средства платежа  упрощенная  идентификация  клиента -
физического лица проводится одним из следующих способов:
     1) посредством  личного  представления  клиентом -  физическим
лицом оригиналов документов и (или) надлежащим  образом  заверенных
копий документов;
     2) посредством   направления   клиентом -   физическим   лицом
кредитной организации, в том числе в  электронном  виде,  следующих
сведений о себе: фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из
закона  или  национального  обычая),  серии  и  номера   документа,
удостоверяющего   личность,   страхового   номера   индивидуального
лицевого счета застрахованного лица в системе  персонифицированного
учета   Пенсионного   фонда   Российской   Федерации,    и    (или)
идентификационного номера налогоплательщика, и (или) номера  полиса
обязательного  медицинского  страхования  застрахованного  лица,  а
также абонентского номера клиента - физического лица, пользующегося
услугами подвижной радиотелефонной связи;
     3) посредством   прохождения   клиентом -   физическим   лицом
авторизации в единой системе  идентификации  и  аутентификации  при
использовании усиленной квалифицированной электронной  подписи  или
простой электронной подписи  при  условии,  что  при  выдаче  ключа
простой электронной подписи личность физического  лица  установлена
при личном приеме, с указанием следующих сведений о себе:  фамилии,
имени, отчества (если иное не вытекает из закона или  национального
обычая),   страхового   номера   индивидуального   лицевого   счета
застрахованного   лица   в   системе   персонифицированного   учета
Пенсионного фонда Российской Федерации.
     1-13. В случае получения, в том числе с использованием  единой
системы   межведомственного   электронного    взаимодействия,    из
информационных систем органов государственной  власти,  Пенсионного
фонда  Российской  Федерации,  Федерального   фонда   обязательного
медицинского страхования  и  (или)  государственной  информационной
системы,   определенной   Правительством   Российской    Федерации,
подтверждения  совпадения  сведений,   указанных   в   подпункте  2
пункта  1-12  настоящей   статьи,   со   сведениями   в   указанных
информационных  системах,  а  также  при  подтверждении  клиентом -
физическим  лицом  получения  на  указанный  им  абонентский  номер
подвижной    радиотелефонной   связи   информации,   обеспечивающей
использование  электронного  средства  платежа, клиент - физическое
лицо считается прошедшим процедуру упрощенной идентификации в целях
осуществления  перевода  денежных средств без открытия  банковского
счета,  в  том  числе  электронных  денежных   средств,   а   также
предоставления указанному  клиенту -  физическому лицу электронного
средства платежа.".

     Статья 2

     Статью 4 Федерального закона  от  3  июня  2009 года  N 103-ФЗ
"О деятельности по приему платежей физических  лиц,  осуществляемой
платежными   агентами"   (Собрание   законодательства    Российской
Федерации, 2009, N 23, ст. 2758; 2011,  N 27,  ст. 3873)  дополнить
частью 2-1 следующего содержания:
     "2-1. Платежный агент не вправе принимать денежные средства  в
пользу кредитных организаций.".

     Статья 3

     Внести в Федеральный  закон  от  27  июня  2011 года  N 161-ФЗ
"О национальной  платежной  системе"   (Собрание   законодательства
Российской Федерации, 2011, N 27, ст. 3872; 2013,  N 52,  ст. 6968)
следующие изменения:
     1) пункты 4 и 5 статьи 3 изложить в следующей редакции:
     "4) банковский  платежный   агент -   юридическое   лицо,   не
являющееся    кредитной    организацией,     или     индивидуальный
предприниматель,  которые  привлекаются  кредитной  организацией  в
целях осуществления отдельных банковских операций;
     5) банковский  платежный  субагент -  юридическое   лицо,   не
являющееся    кредитной    организацией,     или     индивидуальный
предприниматель, которые привлекаются банковским платежным  агентом
в целях осуществления отдельных банковских операций;";
     2) статью 7 дополнить частью 8-1 следующего содержания:
     "8-1. При  переводе  электронных  денежных  средств   клиент -
физическое лицо может выступать плательщиком в  пользу  юридических
лиц,  индивидуальных  предпринимателей,   а   также   при   условии
использования клиентом -  физическим  лицом  электронного  средства
платежа, указанного в части 2  статьи  10  настоящего  Федерального
закона,  либо  при  условии  проведения  упрощенной   идентификации
указанного физического лица  вправе  переводить  денежные  средства
другому физическому лицу -  получателю  денежных  средств.";
     3) в статье 10:
     а) часть  1  после  слов  "идентификации  клиента"   дополнить
словами ", упрощенной идентификации клиента - физического лица";
     б) часть 4 после слов "не превышает 15 тысяч рублей" дополнить
словами ",  за  исключением  случая,  предусмотренного  частью  5-1
настоящей статьи";
     в) часть  5  дополнить  словами  ",  за  исключением   случая,
предусмотренного частью 5-1 настоящей статьи";
     г) дополнить частями 5-1 - 5-3 следующего содержания:
     "5-1. В  случае  проведения  оператором  электронных  денежных
средств  упрощенной  идентификации  клиента -  физического  лица  в
соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года  N 115-ФЗ
"О противодействии  легализации  (отмыванию)  доходов,   полученных
преступным  путем,  и  финансированию   терроризма"   использование
неперсонифицированного   электронного   средства   платежа    может
осуществляться клиентом - физическим лицом для перевода электронных
денежных  средств  в   пользу   юридических   лиц,   индивидуальных
предпринимателей при  условии,  что  остаток  электронных  денежных
средств в любой момент не превышает 60 тысяч рублей, а общая  сумма
переводимых электронных денежных средств  с  использованием  такого
неперсонифицированного электронного средства платежа  не  превышает
200 тысяч рублей в течение календарного месяца.
     5-2. Неперсонифицированное  электронное  средство  платежа  не
может использоваться  клиентом -  физическим  лицом,  не  прошедшим
упрощенную идентификацию, для  осуществления  перевода  электронных
денежных  средств  другому  физическому  лицу  либо  для  получения
переводимых электронных денежных  средств  от  другого  физического
лица.
     5-3. Оператор  электронных  денежных  средств  при  проведении
упрощенной идентификации клиента - физического лица в  соответствии
с   Федеральным   законом   от   7   августа   2001 года   N 115-ФЗ
"О противодействии  легализации  (отмыванию)  доходов,   полученных
преступным путем, и финансированию терроризма" обязан  предоставить
клиенту -   физическому   лицу   возможность   выбора   любого   из
предусмотренных указанным Федеральным законом  способов  упрощенной
идентификации, а также предоставить указанному клиенту  информацию,
обеспечивающую использование электронного средства платежа.";
     4) в статье 14:
     а) пункт 3 части 1 изложить в следующей редакции:
     "3) для   проведения    в    соответствии    с    требованиями
законодательства Российской Федерации о противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и  финансированию
терроризма идентификации  или  упрощенной  идентификации  клиента -
физического лица в целях осуществления  перевода  денежных  средств
без открытия банковского счета, в том  числе  электронных  денежных
средств, а также предоставления  указанному  клиенту -  физическому
лицу электронного средства платежа.";
     б) пункт 2 части 3 изложить в следующей редакции:
     "2) проведении банковским платежным агентом в  соответствии  с
требованиями    законодательства     Российской     Федерации     о
противодействии   легализации   (отмыванию)   доходов,   полученных
преступным путем, и  финансированию  терроризма  идентификации  или
упрощенной  идентификации  клиента -  физического  лица   в   целях
осуществления перевода денежных средств  без  открытия  банковского
счета,  в  том  числе  электронных  денежных   средств,   а   также
предоставления указанному клиенту - физическому  лицу  электронного
средства платежа;".

     Статья 4

     Внести в пункт 2 статьи 1 Федерального закона  от  28  декабря
2013 года  N 403-ФЗ  "О внесении  изменений  в  Федеральный   закон
"О национальной   платежной   системе"    и    Федеральный    закон
"О противодействии  легализации  (отмыванию)  доходов,   полученных
преступным   путем,   и   финансированию   терроризма"    (Собрание
законодательства  Российской  Федерации,  2013,   N 52,   ст. 6968)
следующие изменения:
     1) подпункт "а" изложить в следующей редакции:
     "а) часть 2 изложить в следующей редакции:
     "2. Клиент -  физическое  лицо  может  предоставлять  денежные
средства оператору электронных денежных  средств  с  использованием
банковского счета или без использования банковского счета, а  также
за счет денежных средств, предоставляемых юридическими  лицами  или
индивидуальными предпринимателями  оператору  электронных  денежных
средств в пользу такого клиента - физического лица, если  договором
между     оператором     электронных     денежных     средств     и
клиентом - физическим лицом предусмотрена такая возможность.";";
     2) подпункт "д" изложить в следующей редакции:
     "д) часть 9 изложить в следующей редакции:
     "9. При переводе электронных денежных средств юридические лица
или  индивидуальные  предприниматели  могут  являться  получателями
средств, а также плательщиками в случае, если  получателем  средств
является  физическое  лицо,   использующее   электронные   средства
платежа, указанные в части  2  статьи  10  настоящего  Федерального
закона,  либо  физическое  лицо,  прошедшее  процедуру   упрощенной
идентификации.";";
     3) в абзаце втором подпункта "л"  после  слов  "переведены  на
банковский счет"  дополнить  словами  "в  пользу  юридических  лиц,
индивидуальных предпринимателей  либо  на  банковский  счет  такого
клиента - физического лица в случае, если указанный  клиент  прошел
процедуру  упрощенной  идентификации",  слова   "перед   оператором
электронных денежных средств"  заменить  словами  "перед  кредитной
организацией";
     4) в абзаце  втором  подпункта  "м"  слова  "перед  оператором
электронных денежных средств"  заменить  словами  "перед  кредитной
организацией".

     Статья 5

     1. Настоящий Федеральный закон вступает в  силу  по  истечении
десяти  дней  после  дня   его   официального   опубликования,   за
исключением абзаца четвертого  подпункта  "г"  пункта  3  статьи  3
настоящего Федерального закона.
     2. Абзац четвертый подпункта "г" пункта 3 статьи 3  настоящего
Федерального закона вступает в силу 1 ноября 2014 года.
     3. Операторы  информационных  систем  органов  государственной
власти, Пенсионного фонда Российской Федерации, Федерального  фонда
обязательного     медицинского     страхования,     государственной
информационной  системы,  определенной  Правительством   Российской
Федерации  в  соответствии  с  Федеральным  законом  от  7  августа
2001 года  N 115-ФЗ  "О противодействии   легализации   (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию  терроризма"
(в  редакции  настоящего  Федерального  закона),  оператор   единой
системы  идентификации  и  аутентификации  в  срок  до  1   октября
2014 года  в  порядке,  установленном   Правительством   Российской
Федерации,    обязаны    безвозмездно    обеспечить     возможность
использования     кредитными     организациями      соответствующих
информационных  систем  в  целях   осуществления   ими   упрощенной
идентификации  клиентов -   физических   лиц   в   соответствии   с
требованиями Федерального закона от 7  августа  2001 года  N 115-ФЗ
"О противодействии  легализации  (отмыванию)  доходов,   полученных
преступным  путем,  и  финансированию   терроризма"   (в   редакции
настоящего Федерального закона).


     Президент Российской Федерации                         В.Путин

     Москва, Кремль
     5 мая 2014 года
     N 110-ФЗ