Федеральный закон от 30.12.2015 № 424-ФЗ

 



                       РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ

                         ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН


             О внесении изменений в Федеральный закон
            "О противодействии легализации (отмыванию)
               доходов, полученных преступным путем,
                   и финансированию терроризма"

     Принят Государственной Думой              18 декабря 2015 года
     Одобрен Советом Федерации                 25 декабря 2015 года

     Внести в Федеральный  закон  от  7 августа  2001 года N 115-ФЗ
"О противодействии  легализации  (отмыванию)  доходов,   полученных
преступным   путем,   и   финансированию   терроризма"    (Собрание
законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418;  2002,
N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224; 2005, N 47,  ст. 4828;  2006,
N 31, ст. 3446, 3452; 2007, N 16, ст. 1831; N 49,  ст. 6036;  2009,
N 23, ст. 2776; 2010, N 30, ст. 4007; N 31, ст. 4166;  2011,  N 27,
ст. 3873; N 46, ст. 6406; 2013,  N 26,  ст. 3207;  N 44,  ст. 5641;
N 52,  ст. 6968;  2014,  N 19,  ст. 2315;  N 23,  ст. 2934;   N 30,
ст. 4219; 2015, N 1, ст. 37; N 18, ст. 2614; N 24, ст. 3367;  N 27,
ст. 3945, 4001) следующие изменения:
     1) часть   первую   статьи   2   после   слов    "организаций,
осуществляющих   операции   с   денежными   средствами   или   иным
имуществом,"   дополнить   словами   "иностранных   структур    без
образования юридического лица,";
     2) в статье 3:
     а) абзац одиннадцатый изложить в следующей редакции:
     "клиент -  физическое  или   юридическое   лицо,   иностранная
структура  без  образования  юридического  лица,   находящиеся   на
обслуживании  организации,  осуществляющей  операции  с   денежными
средствами или иным имуществом;";
     б) дополнить абзацем следующего содержания:
     "иностранная структура  без  образования  юридического  лица -
организационная форма, созданная в соответствии с законодательством
иностранного государства (территории) без образования  юридического
лица (в частности, фонд,  партнерство,  товарищество,  траст,  иная
форма осуществления коллективных инвестиций и (или)  доверительного
управления), которая в соответствии со своим личным законом  вправе
осуществлять  деятельность,  направленную  на   извлечение   дохода
(прибыли) в интересах своих участников (пайщиков,  доверителей  или
иных лиц) либо иных выгодоприобретателей.";
     3) в статье 7:
     а) в пункте 1:
     подпункт 1 дополнить абзацем следующего содержания:
     "в   отношении   иностранной   структуры    без    образования
юридического лица - наименование,  регистрационный  номер  (номера)
(при наличии), присвоенный иностранной  структуре  без  образования
юридического лица в  государстве  (на  территории)  ее  регистрации
(инкорпорации) при  регистрации  (инкорпорации),  код  (коды)  (при
наличии) иностранной структуры без образования юридического лица  в
государстве  (на  территории)  ее  регистрации   (инкорпорации)   в
качестве налогоплательщика (или их аналоги), место ведения основной
деятельности, а в отношении трастов и иных иностранных структур без
образования юридического лица с аналогичной структурой или функцией
также состав имущества, находящегося в управлении  (собственности),
фамилию, имя, отчество (при наличии) (наименование) и  адрес  места
жительства  (места   нахождения)   учредителей   и   доверительного
собственника (управляющего);";
     подпункт  1-1  после  слов  "при  приеме  на  обслуживание   и
обслуживании клиентов" дополнить словами ", в том числе иностранных
структур без образования юридического лица,";
     подпункт 2 изложить в следующей редакции:
     "2) принимать   обоснованные   и   доступные   в   сложившихся
обстоятельствах  меры  по  идентификации  бенефициарных  владельцев
клиентов, в том числе по  установлению  в  отношении  их  сведений,
предусмотренных  подпунктом  1  настоящего  пункта.   Идентификация
бенефициарных владельцев клиентов  не  проводится  (за  исключением
случаев направления уполномоченным органом запроса в соответствии с
подпунктом 5 настоящего пункта) в случае принятия  на  обслуживание
клиентов, являющихся:
     органами  государственной   власти,   иными   государственными
органами,   органами   местного    самоуправления,    учреждениями,
находящимися в их ведении, государственными внебюджетными  фондами,
государственными  корпорациями   или   организациями,   в   которых
Российская   Федерация,   субъекты   Российской   Федерации    либо
муниципальные образования имеют более 50 процентов акций (долей)  в
капитале;
     международными организациями, иностранными  государствами  или
административно-территориальными единицами иностранных  государств,
обладающими самостоятельной правоспособностью;
     эмитентами ценных бумаг, допущенных к  организованным  торгам,
которые раскрывают информацию в  соответствии  с  законодательством
Российской Федерации о ценных бумагах;
     иностранными  организациями,  ценные  бумаги  которых   прошли
процедуру листинга  на  иностранной  бирже,  входящей  в  перечень,
утвержденный Банком России;
     иностранными структурами без  образования  юридического  лица,
организационная   форма   которых   не   предусматривает    наличия
бенефициарного  владельца,  а  также  единоличного  исполнительного
органа.
     В случае, если в результате принятия предусмотренных настоящим
Федеральным законом мер по идентификации  бенефициарных  владельцев
бенефициарный владелец не выявлен, бенефициарным  владельцем  может
быть признан единоличный исполнительный орган клиента;";
     б) в абзаце втором пункта 5 слова  "открывающим  счет  (вклад)
физическим или юридическим лицом"  заменить  словами  "открывающими
счет  (вклад)  физическим  или   юридическим   лицом,   иностранной
структурой без образования юридического лица";
     в) абзац  второй  пункта  5-2  после  слов   "физическим   или
юридическим лицом" дополнить словами ", иностранной структурой  без
образования юридического лица";
     г) пункт 5-4 изложить в следующей редакции:
     "5-4. При  проведении  идентификации  клиента,   представителя
клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца,  обновлении
информации о них организации, осуществляющие операции  с  денежными
средствами или  иным  имуществом,  вправе  требовать  представления
клиентом,   представителем   клиента   и   получать   от   клиента,
представителя   клиента   документы,    удостоверяющие    личность,
учредительные документы, документы  о  государственной  регистрации
юридического лица (индивидуального предпринимателя), а  также  иные
документы,  предусмотренные   настоящим   Федеральным   законом   и
принимаемыми на его основе нормативными правовыми актами Российской
Федерации  и  нормативными  актами  Банка  России.  При  проведении
идентификации    клиента  -  физического     лица      организация,
осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом,
вправе требовать  представления  клиентом,  представителем  клиента
информации  о  страховом  номере  индивидуального  лицевого   счета
застрахованного   лица   в   системе   обязательного    пенсионного
страхования.";
     д) пункт 11 после слов "на счет физического  или  юридического
лица," дополнить словами  "иностранной  структуры  без  образования
юридического лица,";
     е) пункт 13 изложить в следующей редакции:
     "13. Организации,   осуществляющие   операции   с    денежными
средствами или иным имуществом, обязаны документально фиксировать и
представлять в  уполномоченный  орган  сведения  обо  всех  случаях
отказа от проведения операций по основаниям, указанным в пункте  11
настоящей статьи, в срок не позднее  рабочего  дня,  следующего  за
днем принятия решения об отказе от проведения операции, в  порядке,
установленном  Правительством  Российской  Федерации,  а  кредитные
организации,  профессиональные  участники   рынка   ценных   бумаг,
страховые  организации  (за   исключением   страховых   медицинских
организаций,  осуществляющих  деятельность  исключительно  в  сфере
обязательного   медицинского   страхования),   страховые   брокеры,
управляющие компании инвестиционных фондов,  паевых  инвестиционных
фондов   и   негосударственных   пенсионных    фондов,    кредитные
потребительские  кооперативы,  в  том  числе   сельскохозяйственные
кредитные потребительские кооперативы, микрофинансовые организации,
общества взаимного страхования, негосударственные пенсионные фонды,
ломбарды - в порядке, установленном Центральным  банком  Российской
Федерации по согласованию с уполномоченным органом.";
     ж) дополнить пунктами 13-1 - 13-3 следующего содержания:
     "13-1. Кредитные организации обязаны документально фиксировать
и представлять в уполномоченный орган  сведения  обо  всех  случаях
отказа от заключения договоров  и  (или)  расторжения  договоров  с
клиентами  по  инициативе  кредитной  организации  по   основаниям,
указанным в пункте 5-2 настоящей статьи, в срок не позднее рабочего
дня, следующего за днем совершения указанных действий,  в  порядке,
установленном   Центральным   банком   Российской   Федерации    по
согласованию с уполномоченным органом.
     13-2. Уполномоченный     орган     направляет      информацию,
представленную организациями, осуществляющими операции с  денежными
средствами или иным имуществом, в соответствии с пунктами 13 и 13-1
настоящей  статьи,  в  Центральный  банк  Российской  Федерации   в
порядке, сроки и объеме, установленные  уполномоченным  органом  по
согласованию с Центральным банком Российской Федерации.
     13-3. Центральный банк Российской Федерации доводит полученную
от уполномоченного органа в соответствии с пунктом  13-2  настоящей
статьи    информацию    до    сведения    кредитных    организаций,
профессиональных   участников   рынка   ценных   бумаг,   страховых
организаций  (за  исключением  страховых  медицинских  организаций,
осуществляющих деятельность  исключительно  в  сфере  обязательного
медицинского страхования), страховых брокеров, управляющих компаний
инвестиционных   фондов,    паевых    инвестиционных    фондов    и
негосударственных  пенсионных  фондов,  кредитных   потребительских
кооперативов,   в   том   числе   сельскохозяйственных    кредитных
потребительских кооперативов, микрофинансовых организаций,  обществ
взаимного   страхования,   негосударственных   пенсионных   фондов,
ломбардов в порядке, установленном  Центральным  банком  Российской
Федерации  по  согласованию  с  уполномоченным  органом.  Указанные
организации  учитывают  эту  информацию  при  определении   степени
(уровня) риска совершения клиентом  операций  в  целях  легализации
(отмывания)   доходов,    полученных    преступным    путем,    или
финансирования  терроризма,  а  также  при   принятии   решений   в
соответствии с пунктом 5-2 настоящей статьи.".


     Президент Российской Федерации                         В.Путин

     Москва, Кремль
     30 декабря 2015 года
     N 424-ФЗ