Федеральный закон от 05.04.2016 № 88-ФЗ

 



                       РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ

                         ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН


    О внесении изменений в статьи 24 и 40-1 Федерального закона
     "О банках и банковской деятельности" и Федеральный закон
    "О добровольном декларировании физическими лицами активов и
   счетов (вкладов) в банках и о внесении изменений в отдельные
            законодательные акты Российской Федерации"

     Принят Государственной Думой                25 марта 2016 года
     Одобрен Советом Федерации                   30 марта 2016 года

     Статья 1

     Внести   в   Федеральный   закон   "О банках   и    банковской
деятельности"  (в  редакции  Федерального   закона   от   3 февраля
1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда  народных  депутатов  РСФСР  и
Верховного   Совета   РСФСР,   1990,   N 27,   ст. 357;    Собрание
законодательства Российской Федерации, 1996,  N 6,  ст. 492;  2009,
N 18, ст. 2153; 2012, N 31, ст. 4333; 2013, N 27,  ст. 3438;  N 51,
ст. 6699; 2014, N 52, ст. 7543) следующие изменения:
     1) часть двенадцатую статьи 24 изложить в следующей редакции:
     "Единоличный исполнительный орган  кредитной  организации  при
освобождении его  от  должности  обязан  передать  имущество,  базы
данных на электронных носителях и документы  кредитной  организации
лицу из числа ее руководителей. В случае отсутствия такого лица  на
момент  освобождения  от  должности  единоличного   исполнительного
органа он обязан обеспечить сохранность имущества,  баз  данных  на
электронных носителях и документов кредитной организации,  уведомив
о принятых мерах Банк России.";
     2) статью 40-1 изложить в следующей редакции:

     "Статья 40-1. Обеспечение хранения информации о деятельности
                   кредитной организации

     В  целях  хранения  информации  об  имуществе,  обязательствах
кредитной организации и их движении кредитная  организация  обязана
отражать все осуществленные операции и иные сделки в  базах  данных
на   электронных   носителях,   позволяющих   обеспечить   хранение
содержащейся в  них  информации  не  менее  чем  пять  лет  с  даты
включения информации в  базы  данных,  и  обеспечивать  возможность
доступа к такой информации  по  состоянию  на  каждый  операционный
день. Порядок создания, ведения и хранения баз  данных,  содержащих
такую информацию, устанавливается Банком России.
     Обеспечение хранения информации, содержащейся в базах  данных,
ведение которых  предусмотрено  настоящей  статьей,  осуществляется
также путем создания их резервных копий.
     Банк России в случае  возникновения  у  кредитной  организации
оснований   для   отзыва   лицензии,   предусмотренных    настоящим
Федеральным  законом,  обязан  направить  в  кредитную  организацию
требование  о  создании  и  передаче  на  хранение  в  Банк  России
резервных копий баз данных, ведение которых предусмотрено настоящей
статьей.
     Банк России вправе также  направить  в  кредитную  организацию
требование  о  создании  и  передаче  на  хранение  в  Банк  России
резервных копий баз данных в следующих случаях:
     1) введение в соответствии со статьей 74  Федерального  закона
"О Центральном   банке   Российской   Федерации   (Банке   России)"
ограничения  на  осуществление  кредитной  организацией   отдельных
операций и (или)  запрета  на  осуществление  отдельных  банковских
операций;
     2) введение в соответствии со статьей 48  Федерального  закона
"О страховании  вкладов  физических   лиц   в   банках   Российской
Федерации"  запрета  на  привлечение  во  вклады  денежных  средств
физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических
лиц;
     3) возникновение   оснований   для   осуществления   мер    по
предупреждению  банкротства  кредитной  организации,  установленных
статьей    189-10    Федерального    закона    "О несостоятельности
(банкротстве)";
     4) принятие решения  о  направлении  в  кредитную  организацию
представителей Банка России и Агентства в целях проведения  анализа
финансового положения кредитной организации для решения  вопроса  о
целесообразности направления в Агентство предложения  Банка  России
об  участии  Агентства  в  осуществлении  мер   по   предупреждению
банкротства или урегулировании обязательств кредитной организации в
порядке,  предусмотренном  статьей   189-47   Федерального   закона
"О несостоятельности (банкротстве)".
     В случае непринятия кредитной организацией мер по  обеспечению
хранения информации, содержащейся в базах данных,  ведение  которых
предусмотрено настоящей статьей, в  том  числе  путем  создания  их
резервных   копий,   руководитель   кредитной   организации   несет
ответственность в соответствии с федеральным законом.
     Кредитная организация обязана вести учет денежных  требований,
в отношении  которых  она,  не  являясь  кредитором,  на  основании
договора исполняет обязанности по получению и переводу  поступивших
от должников денежных  средств  и  (или)  осуществляет  иные  права
кредиторов по указанным денежным требованиям (обслуживание денежных
требований).   Такой   учет   осуществляется   в   соответствии   с
нормативными актами Банка России.".

     Статья 2

     Внести  в  Федеральный  закон  от  8 июня  2015 года  N 140-ФЗ
"О добровольном декларировании физическими лицами активов и  счетов
(вкладов)  в  банках   и   о   внесении   изменений   в   отдельные
законодательные    акты     Российской     Федерации"     (Собрание
законодательства  Российской  Федерации,  2015,   N 24,   ст. 3367)
следующие изменения:
     1) в статье 4:
     а) дополнить частью 1-1 следующего содержания:
     "1-1. В целях настоящего  Федерального  закона  использованием
имущества  в  виде  акций,  долей  участия  и   паев   в   уставных
(складочных) капиталах российских и (или) иностранных  организаций,
собственником  или  фактическим   владельцем   которого   на   дату
представления декларации является декларант, а также использованием
контролируемых иностранных компаний, в отношении которых  декларант
на дату представления  декларации  является  контролирующим  лицом,
признаются, в частности, операции по  приобретению  и  распоряжению
активами   указанных   организаций   (контролируемых    иностранных
компаний).";
     б) часть 10 дополнить предложением следующего содержания: "При
этом  в  отношении  указанных  в  декларации  сведений  об  участии
декларанта в российских и (или) иностранных организациях,  а  также
сведений  о  контролируемых  иностранных  компаниях,  в   отношении
которых  декларант  на  дату  представления   декларации   является
контролирующим лицом, гарантии, предусмотренные настоящей  статьей,
предоставляются  в  пределах  стоимости  активов  этих  организаций
(контролируемых  иностранных  компаний)  по   состоянию   на   дату
представления декларации.";
     в) часть 13 дополнить словами ", если  иное  не  предусмотрено
частью 4 статьи 7 настоящего Федерального закона";
     2) в статье 6:
     а) в абзаце первом слова "Федерации, за  исключением  случаев,
если  соответствующее  движимое  имущество  на  дату  представления
декларации находится:" заменить словом "Федерации.";
     б) пункты 1 и 2 признать утратившими силу;
     3) в части 4 статьи  7  слова  "1 января  2015 года"  заменить
словами "даты представления декларации".

     Статья 3

     1. Настоящий Федеральный закон вступает  в  силу  со  дня  его
официального опубликования,  за  исключением  статьи  1  настоящего
Федерального закона.
     2. Статья 1 настоящего Федерального закона вступает в силу  по
истечении  десяти  дней  после   дня   официального   опубликования
настоящего Федерального закона.
     3. Положения статей 4, 6 и 7  Федерального  закона  от  8 июня
2015 года  N 140-ФЗ  "О добровольном   декларировании   физическими
лицами активов и счетов (вкладов) в банках и о внесении изменений в
отдельные законодательные акты Российской  Федерации"  (в  редакции
настоящего Федерального  закона)  распространяются  также  на  лиц,
представивших специальную  декларацию  до  дня  вступления  в  силу
настоящего Федерального закона.


     Президент Российской Федерации                         В.Путин

     Москва, Кремль
     5 апреля 2016 года
     N 88-ФЗ