Постановление Правительства Российской Федерации от 12.12.2004 № 770

 



                ПРАВИТЕЛЬСТВО РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

                     П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

                    от 12 декабря 2004 г. N 770
                             г. Москва


      Об утверждении Типового кодекса профессиональной этики
      управляющих компаний, специализированного депозитария,
брокеров, осуществляющих деятельность, связанную с формированием и
          инвестированием средств пенсионных накоплений,
          и Правил согласования кодексов профессиональной
   этики управляющих компаний, специализированного депозитария,
брокеров, осуществляющих деятельность, связанную с формированием и
                инвестированием средств пенсионных
      накоплений, с Федеральной службой по финансовым рынкам

     В   соответствии   с  Федеральным  законом  "Об инвестировании
средств  для  финансирования  накопительной части трудовой пенсии в
Российской    Федерации"    Правительство    Российской   Федерации
п о с т а н о в л я е т:
     Утвердить прилагаемые:
     Типовой  кодекс  профессиональной  этики управляющих компаний,
специализированного     депозитария,    брокеров,    осуществляющих
деятельность,  связанную  с формированием и инвестированием средств
пенсионных накоплений;
     Правила    согласования    кодексов   профессиональной   этики
управляющих  компаний,  специализированного  депозитария, брокеров,
осуществляющих    деятельность,   связанную   с   формированием   и
инвестированием   средств   пенсионных  накоплений,  с  Федеральной
службой по финансовым рынкам.


     Председатель Правительства
     Российской Федерации                                 М.Фрадков
     __________________________



     УТВЕРЖДЕН
     постановлением Правительства
     Российской Федерации
     от 12 декабря 2004 г.
     N 770


                          ТИПОВОЙ КОДЕКС
 профессиональной этики управляющих компаний, специализированного
        депозитария, брокеров, осуществляющих деятельность,
        связанную с формированием и инвестированием средств
                       пенсионных накоплений

                        I. Общие положения

     1. Положения  настоящего  Кодекса  направлены на защиту прав и
интересов    собственника    средств    пенсионных   накоплений   и
застрахованных  лиц  и  подлежат  исполнению  должностными лицами и
сотрудниками      управляющих     компаний,     специализированного
депозитария,    брокерами,   которые   осуществляют   деятельность,
связанную  с  формированием  и  инвестированием  средств пенсионных
накоплений (далее - организация).
     2. Настоящий    Кодекс    включает    в   себя   свод   правил
и процедур, обязательных   для  соблюдения  должностными  лицами  и
сотрудниками _____________________________________________________,
                 (указывается полное наименование организации)
а   также   санкции,   применяемые   к  нарушителям за неисполнение
указанных    правил   и   процедур,   и   устанавливает   стандарты
профессиональной   этики   с   целью   защиты   прав   и  интересов
собственника  средств  пенсионных  накоплений  и застрахованных лиц
при  оказании  услуг  в сфере формирования и инвестирования средств
пенсионных накоплений.
     3. В целях настоящего Кодекса используются следующие понятия:
     "сотрудники" - лица,   состоящие  с  организацией  в  трудовых
отношениях    на    основании    трудового    договора    либо    в
гражданско-правовых     отношениях     на     основании    договора
гражданско-правового    характера,   в   функции   которых   входит
обеспечение   деятельности,  осуществляемой  организацией  в  сфере
формирования и инвестирования средств пенсионных накоплений;
     "должностные  лица"  -  лица,  занимающие  должности в органах
управления  организации  (лицо, осуществляющее функции единоличного
исполнительного  органа,  члены  правления, члены совета директоров
(наблюдательного   совета),   а   также   руководители  структурных
подразделений организации, внутренний контролер;
     "личная  выгода" - заинтересованность  должностного  лица  или
сотрудника   организации,   его   близких  родственников,  супруга,
супруги,  усыновителя, усыновленных в получении нематериальных благ
и иных нематериальных преимуществ;
     "материальная   выгода" - материальные   средства,  получаемые
должностным   лицом   или  сотрудником  организации,  его  близкими
родственниками,  супругом, супругой, усыновителями, усыновленными в
результате    использования    ими   находящейся   в   распоряжении
организации    информации,    касающейся   инвестирования   средств
пенсионных  накоплений,  сверх  средств,  которые им причитаются по
трудовым    и    гражданско-правовым   договорам,   заключенным   с
организацией,  а  также  любые  материальные  средства,  получаемые
организацией  в  результате  совершения сделок или иных операций со
средствами   пенсионных   накоплений   сверх  средств,  которые  ей
причитаются   за   выполнение   работ  и (или)  оказание  услуг  по
договорам, заключенным организацией с клиентами;
     "служебная  информация"  - любая не являющаяся общедоступной и
не  подлежащая  разглашению  информация, находящаяся в распоряжении
должностных  лиц  и  сотрудников  организации  в  силу их служебных
обязанностей,  распространение  которой  может повлиять на рыночную
стоимость   активов,  в  которые  размещаются  средства  пенсионных
накоплений;
     "конфиденциальная  информация" - документированная информация,
доступ  к которой ограничивается в соответствии с законодательством
Российской Федерации;
     "клиент"    -    юридическое   лицо,   которому   организацией
оказываются   услуги   в  процессе  осуществления  деятельности  по
формированию и инвестированию средств пенсионных накоплений;
     "близкие  родственники"  - родственники по прямой восходящей и
нисходящей  линии  (родители  и  дети,  дедушки,  бабушки и внуки),
полнородные  и неполнородные (имеющие общих отца или мать) братья и
сестры.

                II. Принципы профессиональной этики

     4. Деятельность  организации,  а  также  ее  должностных лиц и
сотрудников  основывается  на  следующих принципах профессиональной
этики:
     а) законность.
     Организация,  ее  должностные  лица  и сотрудники осуществляют
свою  деятельность  в  соответствии  с федеральными законами, иными
нормативными   правовыми   актами  Российской  Федерации,  а  также
настоящим Кодексом;
     б) приоритет    законных   прав   и   интересов   клиентов   и
застрахованных лиц.
     Организация,  ее  должностные  лица  и  сотрудники  исходят из
того,  что  законные права и интересы клиентов и застрахованных лиц
ставятся   выше   интересов   организации,   заинтересованности  ее
должностных  лиц  и  сотрудников  в  получении материальной и (или)
личной выгоды;
     в) сохранность и прирост средств пенсионных накоплений.
     Организация,  ее  должностные  лица и сотрудники предпринимают
все   необходимые  меры,  направленные  на  сохранность  и  прирост
средств пенсионных накоплений;
     г) профессионализм.
     Организация   осуществляет   деятельность   исключительно   на
профессиональной   основе,   привлекая   к   работе,   связанной  с
инвестированием   средств   пенсионных   накоплений,   специалистов
высокой  квалификации.  Организация  постоянно  принимает  меры  по
поддержанию  и  повышению  уровня  квалификации  и профессионализма
должностных  лиц  и  сотрудников,  в  том  числе  путем  проведения
профессионального обучения.
     Должностные   лица   и   сотрудники  организации  стремятся  к
повышению своего профессионального уровня;
     д) независимость.
     Организация,  ее  должностные  лица  и  сотрудники  в процессе
осуществления   деятельности   по   формированию  и  инвестированию
средств    пенсионных   накоплений   не   допускают   предвзятости,
зависимости  от  третьих  лиц, которые могут нанести ущерб законным
правам и интересам клиента;
     е) добросовестность.
     Должностные    лица   и   сотрудники   организации   действуют
добросовестно,   то   есть   с   той  степенью  осмотрительности  и
заботливости,   которая   требуется   от  них  с  учетом  специфики
деятельности организации и практики делового оборота.
     Должностные    лица    и    сотрудники   организации   обязаны
ответственно  и  справедливо  относиться  друг к другу, к клиентам,
застрахованным  лицам,  другим  субъектам и участникам отношений по
формированию и инвестированию средств пенсионных накоплений.
     Должностные    лица    и    сотрудники   организации   обязаны
воздерживаться  от  необоснованной  публичной  критики в адрес друг
друга,  публичных обсуждений действий друг друга, наносящих ущерб и
подрывающих  репутацию  друг  друга,  а  также  других  субъектов и
участников  отношений  по  формированию  и  инвестированию  средств
пенсионных накоплений.
     Организация  обеспечивает все необходимые условия, позволяющие
ее  клиенту,  а также организации, контролирующей его деятельность,
получать  документы, необходимые для осуществления ими деятельности
в   соответствии   с   требованиями   законодательства   Российской
Федерации об инвестировании средств пенсионных накоплений;
     ж) конфиденциальность.
     Организация,  ее  должностные  лица и сотрудники не разглашают
имеющуюся   в   их   распоряжении   служебную   и  конфиденциальную
информацию,     за     исключением     случаев,     предусмотренных
законодательством Российской Федерации;
     з) информационная открытость.
     Организация   осуществляет   раскрытие   информации   о  своем
правовом  статусе,  финансовом  состоянии,  операциях с финансовыми
инструментами    в    процессе    осуществления   деятельности   по
формированию  и  инвестированию  средств  пенсионных  накоплений  в
соответствии с законодательством Российской Федерации;
     и) эффективный внутренний контроль.
     Организация  обеспечивает  постоянный  эффективный  внутренний
контроль  за  деятельностью  своих  должностных лиц и сотрудников с
целью  защиты  законных  прав и интересов клиентов и застрахованных
лиц;
     к) справедливое отношение.
     Организация  обеспечивает  справедливое  (равное) отношение ко
всем  лицам,  которым  оказываются  услуги в процессе осуществления
деятельности на основании соответствующей лицензии.

    III. Условия, при которых возможно возникновение конфликта
   интересов организации, а также отдельных ее должностных лиц и
сотрудников в процессе осуществления деятельности по формированию и
           инвестированию средств пенсионных накоплений

     5. Конфликт  интересов организации может возникнуть в случаях,
когда  организация  имеет материальную выгоду при совершении сделок
или   иных   операций  в  процессе  осуществления  деятельности  по
формированию  и инвестированию средств пенсионных накоплений, в том
числе, если:
     организация  (ее  аффилированное  лицо) является собственником
ценных  бумаг  (имеет  иную заинтересованность в изменении рыночной
цены  ценных  бумаг),  в  которые  размещаются  средства пенсионных
накоплений  (настоящая позиция указывается для управляющих компаний
и брокеров);
     эмитентом   ценных   бумаг,  в  которые  размещаются  средства
пенсионных  накоплений,  является  аффилированное  лицо организации
(настоящая   позиция   указывается   для   управляющих  компаний  и
брокеров);
     кредитная   организация,   на   счета  и  в  депозиты  которой
размещаются     средства     пенсионных     накоплений,    является
аффилированным  лицом  организации  (настоящая  позиция указывается
для управляющих компаний);
     организация    располагает    информацией   об   операциях   с
имуществом,   входящим  в  каждый  инвестиционный  портфель  каждой
управляющей   компании,   и   имеет   возможность   влиять   на  их
инвестиционную    политику   путем   предоставления   или   лишения
какой-либо   управляющей  компании  инвестиционных  преимуществ  по
отношению   к   другим  управляющим  компаниям  (настоящая  позиция
указывается для специализированного депозитария);
__________________________________________________________________.
            (организация вправе установить иные случаи)

     6. Конфликт    интересов   отдельных   должностных   лиц   или
сотрудников   организации   может   возникнуть   в  случаях,  когда
должностное  лицо  или  сотрудник имеет материальную и (или) личную
выгоду   при   совершении  сделок  или  иных  операций  в  процессе
осуществления   деятельности   по   формированию  и  инвестированию
средств пенсионных накоплений, в том числе, если:
     должностное  лицо или сотрудник либо его близкие родственники,
супруг,  супруга, усыновители, усыновленные являются собственниками
ценных   бумаг   или  имеют  иную  заинтересованность  в  изменении
рыночной   цены   ценных  бумаг,  в  которые  размещаются  средства
пенсионных накоплений;
     должностное  лицо  или  сотрудник  организации  совмещает свою
работу  с  работой  в  других организациях, в ценные бумаги либо на
счета   или   в  депозиты  которых  размещены  средства  пенсионных
накоплений;
__________________________________________________________________.
            (организация вправе установить иные случаи)

     IV. Процедуры, направленные на предотвращение и выявление
     конфликта интересов, а также минимизацию его последствий

     7. В  целях  предотвращения  и  выявления  конфликта интересов
организация:
     обеспечивает   при   приеме  на  работу  ознакомление  каждого
должностного лица и сотрудника с настоящим Кодексом;
     проводит  регулярную  разъяснительную  работу, направленную на
доведение  до  должностных лиц и сотрудников организации содержания
настоящего Кодекса;
     обеспечивает  защиту коммерческой тайны в части инвестирования
средств пенсионных накоплений;
     обеспечивает осуществление внутреннего контроля;
     устанавливает     в    порядке,    предусмотренном    трудовым
законодательством   Российской   Федерации,   виды  дисциплинарного
взыскания  за  несоблюдение требований и ограничений, установленных
настоящим Кодексом;
__________________________________________________________________.
             (организация вправе установить иные меры)

     8. В  случае  если  проведенное  службой  внутреннего контроля
(внутренним   контролером)  служебное  расследование  указывает  на
возможность   нарушения   законных   прав   и   интересов  клиентов
организации   вследствие  выявленного  конфликта  интересов,  лицо,
осуществляющее    функции   единоличного   исполнительного   органа
организации,   принимает   меры,   направленные  на  предотвращение
последствий  конфликта  интересов,  и уведомляет Федеральную службу
по  финансовым  рынкам  и заинтересованных клиентов о возникновении
конфликта  интересов  и  принятых мерах в течение 3 рабочих дней со
дня его выявления.
     9. В  целях  предотвращения  конфликта  интересов  должностные
лица и сотрудники организации обязаны:
     воздерживаться  от  совершения  действий  и  принятия решений,
которые могут привести к возникновению конфликта интересов;
     соблюдать   правила  и  процедуры,  предусмотренные  настоящим
Кодексом;
     незамедлительно   доводить   до  сведения  службы  внутреннего
контроля  (внутреннего  контролера)  в  установленном  организацией
порядке   сведения  о  появлении  условий,  которые  могут  повлечь
возникновение конфликта интересов;
     сообщать  службе внутреннего контроля (внутреннему контролеру)
о   возникновении   обстоятельств,  препятствующих  независимому  и
добросовестному осуществлению должностных обязанностей;
     соблюдать режим защиты информации;
__________________________________________________________________.
         (организация вправе установить иные обязанности)

     10. Организация  в  целях предотвращения и выявления конфликта
интересов  ведет  журнал  по  предотвращению  и выявлению конфликта
интересов, содержащий сведения по следующим разделам:
     перечень   объектов   инвестирования,   указанных  в  пункте 1
статьи 26   Федерального   закона  "Об инвестировании  средств  для
финансирования  накопительной  части  трудовой  пенсии в Российской
Федерации",  приобретенных  организацией за счет средств пенсионных
накоплений  (настоящая позиция указывается для управляющих компаний
и брокеров);
     перечень   объектов   инвестирования   из  числа  указанных  в
пункте 1  статьи 26  Федерального закона "Об инвестировании средств
для   финансирования   накопительной   части   трудовой   пенсии  в
Российской   Федерации",   приобретенных   организацией   за   счет
собственного   имущества   (настоящая   позиция   указывается   для
управляющих компаний и брокеров);
     перечень  сделок  с  объектами инвестирования с указанием даты
совершения  сделки,  вида сделки (покупка или продажа), совершенных
за   счет   средств   пенсионных   накоплений   (настоящая  позиция
указывается для управляющих компаний и брокеров);
     перечень  сделок  с  объектами инвестирования с указанием даты
совершения  сделки,  вида сделки (покупка или продажа), совершенных
за  счет  собственного имущества (настоящая позиция указывается для
управляющих компаний и брокеров);
     перечень аффилированных лиц организации;
     перечень  выявленных  конфликтов  интересов с указанием даты и
причин  возникновения  конфликта,  его  описания,  мер,  принятых в
целях   предотвращения,  разрешения  конфликта  и  минимизации  его
последствий, в случае устранения конфликта - даты устранения;
__________________________________________________________________.
           (организация вправе установить иные сведения)

     Изменения  вносятся  в  сведения,  содержащиеся  в  журнале по
предотвращению  и  выявлению конфликта интересов, не позднее 5 дней
с   даты   возникновения   обстоятельств,  повлекших  необходимость
внесения указанных изменений.
     11. Организация    определяет   перечень   сведений,   которые
должностные  лица и сотрудники предоставляют в добровольном порядке
о  себе, близких родственниках, супруге, усыновителях, усыновленных
в   целях  предотвращения  конфликта  интересов,  а  также  порядок
предоставления таких сведений:
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
__________________________________________________________________.

    V. Процедуры, направленные на предотвращение неправомерного
   использования должностными лицами и сотрудниками организации
служебной и (или) конфиденциальной информации, а также обеспечение
  защиты коммерческой тайны в сфере формирования и инвестирования
                   средств пенсионных накоплений

     12. В   целях   предотвращения   неправомерного  использования
служебной  и  (или)  конфиденциальной  информации,  а  также защиты
коммерческой  тайны  в  сфере формирования и инвестирования средств
пенсионных накоплений организация:
     определяет   перечни   информации,  составляющей  коммерческую
тайну, и сведений, относящихся к конфиденциальной информации:
__________________________________________________________________;
            (организация указывает конкретные перечни)

     устанавливает  различные  уровни  доступа  должностных  лиц  и
сотрудников   к  служебной  и  (или)  конфиденциальной  информации,
связанной с инвестированием средств пенсионных накоплений:
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
__________________________________________________________________;
(организация указывает конкретные уровни доступа должностных лиц и
                   сотрудников разных категорий)

     устанавливает      правила      использования      информации,
ограничивающие  передачу  информации  между  должностными  лицами и
сотрудниками организации:
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
__________________________________________________________________;
            (организация указывает конкретные правила)

     обеспечивает  наличие  письменного  обязательства  должностных
лиц  и  сотрудников  о  неразглашении  служебной и конфиденциальной
информации;
     ограничивает  доступ  посторонних  лиц в помещения структурных
подразделений  организации, предназначенные для совершения сделок и
операций  в  процессе  осуществления деятельности по формированию и
инвестированию средств пенсионных накоплений:
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
__________________________________________________________________.
  (организация указывает конкретные меры по ограничению доступа)

         VI. Контроль за соблюдением организацией, а также
       должностными лицами и сотрудниками организации правил
          и процедур, предусмотренных настоящим Кодексом

     13. Функция  внутреннего контроля за соблюдением организацией,
ее   должностными   лицами   и   сотрудниками  правил  и  процедур,
предусмотренных  настоящим  Кодексом,  возлагается  на  структурное
подразделение  (службу  внутреннего контроля) либо должностное лицо
организации (внутреннего контролера) ее органом управления.
     14. Осуществление  внутреннего контроля организации включает в
себя:
     отслеживание  на  основании  имеющейся (полученной) информации
сделок   и  иных  операций,  которые  вызывают  конфликт  интересов
(особое  внимание  уделяется тем сферам деятельности организации, в
которых возникновение конфликта интересов наиболее вероятно);
     право   требования   предоставления   должностными   лицами  и
сотрудниками   организации   объяснений   в   письменной  форме  по
вопросам,  возникающим  в  ходе исполнения ими своих обязанностей в
процессе    осуществления    деятельности    по    формированию   и
инвестированию средств пенсионных накоплений;
     право  доступа  ко  всем документам, базам данных организации,
непосредственно   связанным   с   осуществлением   деятельности  по
формированию  и  инвестированию  средств  пенсионных  накоплений, а
также   право  снятия  копий  с  полученных  документов,  файлов  и
записей;
     осуществление   служебных   проверок   по   фактам   нарушений
должностными    лицами   и   сотрудниками   организации   положений
настоящего Кодекса;
     соблюдение конфиденциальности полученной информации;
     ведение   журнала  по  предотвращению  и  выявлению  конфликта
интересов,   содержащего   информацию,   предусмотренную  настоящим
Кодексом;
     незамедлительное  уведомление  лица,  осуществляющего  функции
единоличного   исполнительного  органа  организации,  о  выявленных
фактах   конфликта   интересов   (вероятности  его  наступления)  и
результатах  проведенных  в  связи с этим служебных расследований и
проверок;
     иные   действия,   направленные  на  обеспечение  контроля  за
соблюдением   положений   настоящего   Кодекса   и   предотвращение
конфликта интересов;
__________________________________________________________________.
               (организация вправе установить иное)

    VII. Меры ответственности (санкции) за несоблюдение правил
          и процедур, предусмотренных настоящим Кодексом

     15. В  случае  несоблюдения правил и процедур, предусмотренных
настоящим  Кодексом,  организация, ее должностные лица и сотрудники
несут    ответственность   в   соответствии   с   законодательством
Российской Федерации.
     16. Организация  обязана  возместить  в порядке, установленном
гражданским   законодательством   Российской   Федерации,   убытки,
причиненные    клиенту,    возникшие   в   процессе   осуществления
деятельности  по  инвестированию  средств  пенсионных  накоплений в
результате   виновных   действий   (бездействия)   организации,   в
частности,   в   результате   неустранения   последствий  конфликта
интересов.


                           ____________



     УТВЕРЖДЕНЫ
     постановлением Правительства
     Российской Федерации
     от 12 декабря 2004 г.
     N 770


                           П Р А В И Л А
согласования кодексов профессиональной этики управляющих компаний,
     специализированного депозитария, брокеров, осуществляющих
              деятельность, связанную с формированием
         и инвестированием средств пенсионных накоплений,
            с Федеральной службой по финансовым рынкам

     1. Настоящие   Правила   устанавливают   порядок  согласования
кодексов     профессиональной     этики    управляющих    компаний,
специализированного     депозитария,    брокеров,    осуществляющих
деятельность,  связанную  с формированием и инвестированием средств
пенсионных  накоплений (далее - организация), с Федеральной службой
по финансовым рынкам.
     2. Для  согласования  кодекса  профессиональной этики (далее -
кодекс)  или  внесения в него изменений организацией представляются
в Федеральную службу по финансовым рынкам следующие документы:
     заявление   о   согласовании   кодекса   или  внесения  в него
изменений;
     кодекс  (в  2 экземплярах) или текст вносимых в него изменений
с  приложением  новой  редакции кодекса (в 2 экземплярах), принятых
уполномоченным органом организации.
     Представленный   на   согласование   кодекс  (вносимые  в него
изменения)  должен содержать отметку об утверждении в установленном
организацией  порядке  и быть заверен лицом, осуществляющим функции
единоличного  исполнительного органа, или иным уполномоченным лицом
организации,  а  также  печатью  организации. Каждый из документов,
насчитывающий  более одного листа текста, должен быть пронумерован,
прошит,  скреплен  печатью  организации  и  заверен  подписью лица,
осуществляющего  функции  единоличного  исполнительного органа, или
иного уполномоченного лица организации.
     3. Федеральная   служба  по  финансовым  рынкам  согласовывает
представленный  кодекс  (вносимые  в  него  изменения)  или выносит
мотивированное  решение  об отказе в согласовании в срок не позднее
30 дней со дня его поступления в Службу.
     4. Основанием  для  отказа  в согласовании кодекса (вносимых в
него  изменений)  является несоответствие представленных документов
федеральным  законам  и  иным нормативным правовым актам Российской
Федерации,   регулирующим   вопросы,  связанные  с  инвестированием
средств  пенсионных  накоплений  для  финансирования  накопительной
части трудовой пенсии.
     В  случае  отказа  Федеральной  службы  по финансовым рынкам в
согласовании  кодекса  (вносимых  в него изменений) решение об этом
направляется организации не позднее 3 дней со дня его принятия.
     5. В  случае  согласования кодекса (вносимых в него изменений)
один   экземпляр   кодекса   или  его  новой  редакции  с  отметкой
Федеральной  службы по финансовым рынкам о согласовании остается на
хранении  в  Службе,  а  другой направляется организации не позднее
3 дней со дня принятия соответствующего решения.


                           ____________