Постановление Правительства Российской Федерации от 29.07.2005 № 465

 



                ПРАВИТЕЛЬСТВО РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

                     П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

                     от 29 июля 2005 г. N 465
                           г. Москва


       Об утверждении Типового кодекса профессиональной этики
негосударственных пенсионных фондов, осуществляющих деятельность в
 качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию, и
        Правил согласования кодексов профессиональной этики
негосударственных пенсионных фондов, осуществляющих деятельность в
 качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию, с
             Федеральной службой по финансовым рынкам

     В  соответствии  с  Федеральным  законом  "О негосударственных
пенсионных     фондах"     Правительство    Российской    Федерации
п о с т а н о в л я е т:
     Утвердить прилагаемые:
     Типовой   кодекс   профессиональной   этики  негосударственных
пенсионных   фондов,   осуществляющих   деятельность   в   качестве
страховщика по обязательному пенсионному страхованию;
     Правила    согласования    кодексов   профессиональной   этики
негосударственных  пенсионных фондов, осуществляющих деятельность в
качестве  страховщика  по  обязательному пенсионному страхованию, с
Федеральной службой по финансовым рынкам.


     Председатель Правительства
     Российской Федерации                                 М.Фрадков
     __________________________



     УТВЕРЖДЕН
     постановлением Правительства
     Российской Федерации
     от 29 июля 2005 г.
     N 465


      Типовой кодекс профессиональной этики негосударственных
     пенсионных фондов, осуществляющих деятельность в качестве
       страховщика по обязательному пенсионному страхованию

                        I. Общие положения

     1. Положения  настоящего  Кодекса  направлены на защиту прав и
интересов  застрахованных  лиц, заключивших договор об обязательном
пенсионном  страховании   с   негосударственным  пенсионным  фондом
__________________________________________________________________,
              (указывается полное наименование фонда)
осуществляющим деятельность в качестве страховщика по обязательному
пенсионному страхованию (далее - фонд).
     2. Настоящий  Кодекс  включает  в себя свод правил и процедур,
обязательных  для  соблюдения  должностными  лицами  и сотрудниками
фонда,  а  также санкции, применяемые к нарушителям за неисполнение
указанных    правил   и   процедур,   и   устанавливает   стандарты
профессиональной   этики   с   целью   защиты   прав   и  интересов
застрахованных  лиц, заключивших договор об обязательном пенсионном
страховании.
     3. В целях настоящего Кодекса  используются следующие понятия:
     "сотрудники  фонда"  -  лица,  состоящие  с  фондом в трудовых
отношениях     на    основании    трудового    договора    или    в
гражданско-правовых     отношениях     на     основании    договора
гражданско-правового    характера,   в   функции   которых   входит
обеспечение   деятельности   фонда   в   качестве   страховщика  по
обязательному    пенсионному    страхованию   и   профессиональному
пенсионному страхованию;
     "должностные  лица  фонда"  -  лица,  занимающие  должности  в
органах  управления  фонда  и органах контроля за его деятельностью
(лицо,  осуществляющее функции единоличного исполнительного органа,
члены  коллегиального  исполнительного органа фонда (исполнительной
дирекции),  члены  совета  фонда,  члены попечительского совета), а
также  руководители  структурных  подразделений  фонда,  внутренний
контролер;
     "личная  выгода"  -  заинтересованность  должностного лица или
сотрудника  фонда,  его  близких  родственников,  супруга, супруги,
усыновителя,  усыновленных  в  получении нематериальных благ и иных
нематериальных преимуществ;
     "материальная  выгода"  -  материальные  средства,  получаемые
должностным    лицом    или   сотрудником   фонда,   его   близкими
родственниками,  супругом, супругой, усыновителями, усыновленными в
результате  использования  ими  находящейся  в  распоряжении  фонда
информации   при   осуществлении  фондом  деятельности  в  качестве
страховщика   по   обязательному   пенсионному   страхованию  сверх
средств,    которые    им   причитаются   по   трудовым   и   (или)
гражданско-правовым  договорам, заключенным с фондом, а также любые
материальные  средства,  получаемые  фондом в результате совершения
сделок  и  иных  операций со средствами пенсионных накоплений сверх
средств,  которые  ему  причитаются  по  договорам  об обязательном
пенсионном страховании;
     "конфиденциальная  информация" - документированная информация,
доступ  к которой ограничивается в соответствии с законодательством
Российской Федерации;
     "близкие  родственники"  - родственники по прямой восходящей и
нисходящей  линии  (родители  и  дети,  дедушки,  бабушки и внуки),
полнородные  и неполнородные (имеющие общих отца или мать) братья и
сестры.

                II. Принципы профессиональной этики

     4. Деятельность   фонда,   а   также  его  должностных  лиц  и
сотрудников  основывается  на  следующих принципах профессиональной
этики:
     а) законность.
     Фонд,  его  должностные  лица  и  сотрудники осуществляют свою
деятельность   в   соответствии   с  федеральными  законами,  иными
нормативными   правовыми  актами  Российской  Федерации,  настоящим
Кодексом,    а также    договорами   об   обязательном   пенсионном
страховании;
     б) приоритет прав и интересов застрахованных лиц.
     Фонд,  его  должностные лица и сотрудники исходят из того, что
права  и интересы застрахованных лиц ставятся выше интересов фонда,
заинтересованности  его  должностных  лиц и сотрудников в получении
материальной и (или) личной выгоды;
     в) сохранность и прирост средств пенсионных накоплений.
     Фонд,  его  должностные  лица  и  сотрудники предпринимают все
необходимое   для   сохранности   и   прироста  средств  пенсионных
накоплений;
     г) профессионализм.
     Фонд     осуществляет     деятельность     исключительно    на
профессиональной  основе,  привлекая  к работе специалистов высокой
квалификации.  Фонд  принимает  меры  для  поддержания  и повышения
уровня   квалификации   и   профессионализма   должностных   лиц  и
сотрудников  фонда,  в том числе путем проведения профессионального
обучения.
     Должностные  лица  и  сотрудники  фонда  стремятся к повышению
своего профессионального уровня;
     д) независимость.
     Фонд,   его   должностные   лица   и   сотрудники  в  процессе
осуществления   своей   деятельности   не  допускают  предвзятости,
зависимости  от  третьих  лиц, которые могут нанести ущерб правам и
интересам застрахованных лиц;
     е) добросовестность.
     Должностные  лица  и сотрудники фонда действуют добросовестно,
то  есть  с  той  степенью осмотрительности и заботливости, которая
требуется  от  них с учетом специфики деятельности фонда и практики
делового оборота.
     Должностные лица и сотрудники фонда:
     не    используют    неосведомленность   или   некомпетентность
застрахованных лиц в интересах фонда либо в личных интересах;
     не допускают предвзятости в отношении застрахованных лиц;
     делают   все   необходимое   для   предотвращения   возможного
конфликта интересов;
     не  оказывают давления (в любой форме) на застрахованных лиц в
целях совершения ими действий вопреки собственным интересам.
     Должностные  лица  и  сотрудники  фонда обязаны ответственно и
справедливо  относиться  друг к другу, застрахованным лицам, другим
субъектам  и  участникам  отношений  по  обязательному  пенсионному
страхованию.
     Должностные  лица и сотрудники фонда обязаны воздерживаться от
необоснованной  публичной  критики  и публичных обсуждений действий
друг  друга,  наносящих  ущерб  и подрывающих их репутацию, а также
других   субъектов   и   участников   отношений   по  обязательному
пенсионному страхованию;
     ж) конфиденциальность.
     Фонд,   его   должностные  лица  и  сотрудники  не  разглашают
имеющуюся   в   их  распоряжении  конфиденциальную  информацию,  за
исключением  случаев,  предусмотренных законодательством Российской
Федерации;
     з) информационная открытость.
     Фонд   осуществляет  раскрытие  информации  о  своем  правовом
статусе,  финансовом  состоянии, заключенных договорах с субъектами
и  участниками  отношений по обязательному пенсионному страхованию,
а  также  о  деятельности  в  качестве страховщика по обязательному
пенсионному   страхованию   в   соответствии   с  законодательством
Российской Федерации;
     и) эффективный внутренний контроль.
     Фонд  обеспечивает  постоянный эффективный внутренний контроль
за  деятельностью  своих  должностных  лиц  и  сотрудников  с целью
защиты законных прав и интересов застрахованных лиц;
     к) справедливое отношение.
     Фонд  обеспечивает  справедливое  (равное)  отношение  ко всем
застрахованным   лицам,   страхователям,   а   также  вкладчикам  и
участникам фонда.

    III. Условия, при которых возможно возникновение конфликта
     интересов фонда, а также отдельных его должностных лиц и
    сотрудников в процессе осуществления деятельности в качестве
       страховщика по обязательному пенсионному страхованию

     5. Конфликт  интересов фонда может возникнуть в случаях, когда
фонд   имеет   материальную   выгоду   в   процессе   осуществления
деятельности  в  качестве  страховщика по обязательному пенсионному
страхованию,  не  соответствующую  интересам  застрахованных лиц, в
том числе, если:
     а) средства   пенсионных  накоплений  инвестированы  в  ценные
бумаги,   выпущенные   учредителями  или  вкладчиками  фонда,  либо
средства  пенсионных накоплений размещены на счета или в депозиты в
кредитных  организациях,  являющихся  учредителями  или вкладчиками
фонда;
     б) средства   пенсионных  накоплений  инвестированы  в  ценные
бумаги,   в  которые  размещается  имущество,  предназначенное  для
обеспечения уставной деятельности фонда;
__________________________________________________________________.
               (фонд вправе установить иные случаи)
     6. Конфликт    интересов   отдельных   должностных   лиц   или
сотрудников  фонда  может  возникнуть  в случаях, когда должностное
лицо  или  сотрудник  фонда  имеет материальную или личную выгоду в
процессе   осуществления   служебных   обязанностей,   связанных  с
обеспечением   деятельности   фонда   в   качестве  страховщика  по
обязательному пенсионному страхованию, в том числе, если:
     а) должностное  лицо  или  сотрудник  фонда  либо  его близкие
родственники,  супруг,  супруга, усыновители, усыновленные являются
собственниками  ценных  бумаг  или  имеют иную заинтересованность в
изменении  рыночной  цены  ценных  бумаг,  в  которые инвестированы
средства пенсионных накоплений;
     б) должностное  лицо  или  сотрудник  фонда  либо  его близкие
родственники,  супруг,  супруга,  усыновители,  усыновленные  могут
иметь  материальную  или  личную выгоду при заключении и исполнении
фондом  договоров  об оказании ему услуг с субъектами и участниками
отношений по обязательному пенсионному страхованию;
     в) должностное  лицо или сотрудник фонда совмещает свою работу
с   работой   в   других  организациях,  в  ценные  бумаги  которых
инвестированы  средства  пенсионных  накоплений либо на счета или в
депозиты которых размещены средства пенсионных накоплений;
     г) должностное   лицо   или   сотрудник   фонда,   имеющие   в
соответствии  с  внутренними  документами  фонда  доступ  к ведению
пенсионных  счетов  накопительной  части  трудовой пенсии, либо его
близкий  родственник,  супруг,  супруга,  усыновители, усыновленные
заключили с фондом договор об обязательном пенсионном страховании;
     д) близкие   родственники,   супруг,   супруга,   усыновители,
усыновленные   должностного  лица  или  сотрудника  фонда  занимают
руководящие  должности  в  организациях,  в  ценные  бумаги которых
инвестированы  средства  пенсионных  накоплений либо на счета или в
депозиты которых размещены средства пенсионных накоплений;
__________________________________________________________________.
               (фонд вправе установить иные случаи)

     IV. Процедуры, направленные на предотвращение и выявление
     конфликта интересов, а также минимизацию его последствий

     7. В  целях  предотвращения  и  выявления  конфликта интересов
фонд:
     а) обеспечивает  при  приеме  на  работу  ознакомление каждого
должностного лица и сотрудника фонда с настоящим Кодексом;
     б) проводит    регулярную    разъяснительную    работу   среди
должностных   лиц   и  сотрудников  фонда  относительно  содержания
настоящего Кодекса;
     в) обеспечивает  защиту  конфиденциальной  информации  в части
осуществления  деятельности в качестве страховщика по обязательному
пенсионному страхованию;
     г) обеспечивает осуществление внутреннего контроля;
     д) устанавливает    в    порядке,   предусмотренном   трудовым
законодательством   Российской   Федерации,   виды  дисциплинарного
взыскания  за  несоблюдение требований и ограничений, установленных
настоящим Кодексом;
     е) предпринимает  меры,  направленные  на  ограничение доступа
должностных  лиц  и  сотрудников  фонда,  имеющих  в соответствии с
внутренними  документами  фонда  доступ к ведению пенсионных счетов
накопительной   части  трудовой  пенсии,  к  их  пенсионным  счетам
накопительной  части  трудовой  пенсии, а также к пенсионным счетам
накопительной  части  трудовой  пенсии  их  близких  родственников,
супруга, супруги, усыновителей, усыновленных;
__________________________________________________________________.
                (фонд вправе установить иные меры)
     8. В  случае  если  проведенное  службой  внутреннего контроля
(внутренним   контролером)  служебное  расследование  указывает  на
возможность   нарушения   прав   и   интересов  застрахованных  лиц
вследствие  выявленного  конфликта интересов, совет фонда принимает
меры,   направленные   на   предотвращение   последствий  конфликта
интересов,  и  уведомляет Федеральную службу по финансовым рынкам о
возникновении   такого  конфликта  интересов  и  принятых  мерах  в
течение 3 рабочих дней со дня его выявления.
     9. В  целях  предотвращения  конфликта  интересов  должностные
лица и сотрудники фонда обязаны:
     а) воздерживаться  от  совершения действий и принятия решений,
которые могут привести к возникновению конфликта интересов;
     б) соблюдать  правила  и  процедуры, предусмотренные настоящим
Кодексом;
     в) оказывать    службе   внутреннего   контроля   (внутреннему
контролеру) содействие в осуществлении ею (им) своих функций;
     г) незамедлительно  доводить  до  сведения  службы внутреннего
контроля  (внутреннего  контролера)  в установленном фондом порядке
сведения  о  появлении условий, которые могут повлечь возникновение
конфликта интересов;
     д) сообщать    службе    внутреннего   контроля   (внутреннему
контролеру)    о    возникновении   обстоятельств,   препятствующих
независимому    и    добросовестному    осуществлению   должностных
обязанностей;
     е) соблюдать режим защиты информации;
__________________________________________________________________.
             (фонд вправе установить иные обязанности)
     10. Фонд   в   целях   предотвращения  и  выявления  конфликта
интересов  ведет  журнал,  содержащий  сведения  о предотвращении и
выявлении   конфликта   интересов,   включающий  в  себя  следующие
разделы:
     а) перечень  субъектов и участников отношений по обязательному
пенсионному  страхованию,  с  которыми  фонд  заключил  договоры об
оказании  услуг  в  процессе  осуществления деятельности в качестве
страховщика по обязательному пенсионному страхованию;
     б) перечень     объектов    инвестирования,    предусмотренных
пунктом 1  статьи 26 Федерального закона "Об инвестировании средств
для   финансирования   накопительной   части   трудовой   пенсии  в
Российской  Федерации",  приобретенных  за  счет средств пенсионных
накоплений;
     в) перечень  объектов  инвестирования,  приобретенных  за счет
имущества,  предназначенного  для обеспечения уставной деятельности
фонда;
     г) перечень  и  описание  выявленных  конфликтов  интересов  с
указанием  даты  и причин их возникновения, а также мер, принятых в
целях   предотвращения,  разрешения  конфликтов  и  минимизации  их
последствий, в случае устранения конфликта - даты устранения;
__________________________________________________________________.
              (фонд вправе установить иные сведения)
     Изменения   вносятся   в   журнал,   содержащий   сведения   о
предотвращении  и  выявлении конфликта интересов, не позднее 5 дней
с   даты   возникновения   обстоятельств,  повлекших  необходимость
внесения указанных изменений.
     11. Должностные    лица    и    сотрудники   фонда   в   целях
предотвращения  конфликта  интересов  представляют  в  добровольном
порядке  следующие сведения о себе, близких родственниках, супруге,
усыновителях, усыновленных: _______________________________________
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
__________________________________________________________________.
                (фонд определяет перечень сведений)
     Порядок  и форма представления указанных сведений утверждается
организационно-распорядительными документами фонда.

    V. Процедуры, направленные на предотвращение неправомерного
      использования должностными лицами и сотрудниками фонда
       конфиденциальной информации в процессе осуществления
       деятельности в качестве страховщика по обязательному
                      пенсионному страхованию

     12. В   целях   предотвращения   неправомерного  использования
конфиденциальной  информации  в процессе осуществления деятельности
в  качестве  страховщика  по  обязательному пенсионному страхованию
фонд:
     устанавливает  различные  уровни  доступа  должностных  лиц  и
сотрудников фонда к конфиденциальной информации:
__________________________________________________________________;
    (фонд указывает конкретные уровни доступа должностных лиц и
                сотрудников фонда разных категорий)
     устанавливает      правила      использования      информации,
ограничивающие  передачу  информации  между  должностными  лицами и
сотрудниками фонда:
__________________________________________________________________;
                (фонд описывает конкретные правила)
     обеспечивает  наличие  письменного  обязательства  должностных
лиц   и   сотрудников   фонда   о   неразглашении  конфиденциальной
информации:
__________________________________________________________________;
      (фонд вправе описать дополнительные конкретные меры по
                       ограничению доступа)
     ограничивает  доступ  посторонних  лиц в помещения структурных
подразделений  фонда, предназначенные для ведения пенсионных счетов
накопительной части трудовой пенсии:
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
__________________________________________________________________.
      (фонд указывает конкретные меры по ограничению доступа)

    VI. Контроль за соблюдением фондом, а также его должностными
     лицами и сотрудниками правил и процедур, предусмотренных
                        настоящим Кодексом

     13. Функция  внутреннего  контроля  за соблюдением фондом, его
должностными    лицами    и   сотрудниками   правил   и   процедур,
предусмотренных  настоящим  Кодексом,  возлагается  на  структурное
подразделение  (службу  внутреннего контроля) либо должностное лицо
фонда (внутреннего контролера) его органом управления.
     14. Осуществление внутреннего контроля фонда включает в себя:
     а) отслеживание    на    основании    имеющейся   (полученной)
информации   действий   фонда,   которые   могут  вызвать  конфликт
интересов   (особое  внимание  уделяется  тем  сферам  деятельности
фонда,   в   которых  возникновение  конфликта  интересов  наиболее
вероятно);
     б) право  требования  от  должностных  лиц и сотрудников фонда
объяснений   в   письменной  форме  по  вопросам,  возникающим  при
исполнении   ими   своих   обязанностей  в  процессе  осуществления
деятельности  в  качестве  страховщика по обязательному пенсионному
страхованию;
     в) право  доступа  ко  всем  документам,  базам  данных фонда,
непосредственно  связанным  с  осуществлением фондом деятельности в
качестве  страховщика  по  обязательному пенсионному страхованию, а
также   право  снятия  копий  с  полученных  документов,  файлов  и
записей;
     г) осуществление   служебных   проверок  по  фактам  нарушений
должностными  лицами  и  сотрудниками  фонда  положений  настоящего
Кодекса;
     д) соблюдение конфиденциальности полученной информации;
     е) ведение  журнала,  содержащего  сведения о предотвращении и
выявлении конфликта интересов, предусмотренные настоящим Кодексом;
     ж) обеспечение  сохранности  информации,  занесенной в журнал,
содержащий  сведения  о  предотвращении   и   выявлении   конфликта
интересов, в течение _____________________________________________;
                      (фонд устанавливает срок, но не менее 3 лет)
     з) незамедлительное  уведомление  совета  фонда  о  выявленном
конфликте  интересов  (вероятности  его  наступления) и результатах
проведенных в связи с этим служебных расследований и проверок;
     и) иные  действия,  направленные  на  обеспечение  контроля за
соблюдением   положений   настоящего   Кодекса   и   предотвращение
конфликта интересов;
__________________________________________________________________.
               (фонд вправе установить иные функции)

    VII. Меры ответственности (санкции) за несоблюдение правил
          и процедур, предусмотренных настоящим Кодексом

     15. В  случае  несоблюдения правил и процедур, предусмотренных
настоящим  Кодексом,  фонд, его должностные лица и сотрудники несут
ответственность   в  соответствии  с  законодательством  Российской
Федерации.
     16. Фонд    обязан   возместить   в   порядке,   установленном
гражданским   законодательством   Российской   Федерации,   убытки,
причиненные    застрахованным    лицам,    возникшие   в   процессе
осуществления  деятельности в качестве страховщика по обязательному
пенсионному    страхованию    в    результате   виновных   действий
(бездействия)   фонда,   в  частности,  в  результате  неустранения
последствий конфликта интересов.


                           ____________



     УТВЕРЖДЕНЫ
     постановлением Правительства
     Российской Федерации
     от 29 июля 2005 г.
     N 465


                           П Р А В И Л А
  согласования кодексов профессиональной этики негосударственных
          пенсионных фондов, осуществляющих деятельность
        в качестве страховщика по обязательному пенсионному
      страхованию, с Федеральной службой по финансовым рынкам

     1. Настоящие   Правила   устанавливают   порядок  согласования
кодексов   профессиональной   этики   негосударственных  пенсионных
фондов,  осуществляющих  деятельность  в  качестве  страховщика  по
обязательному   пенсионному   страхованию   (далее   -   фонды),  с
Федеральной службой по финансовым рынкам.
     2. Для  согласования  кодекса  профессиональной этики (далее -
кодекс)  или  вносимых  в  него  изменений  фондом представляются в
Федеральную службу по финансовым рынкам следующие документы:
     заявление   о   согласовании   кодекса   или  вносимых  в него
изменений;
     кодекс  (в  2 экземплярах) или текст вносимых в него изменений
с  приложением  новой  редакции кодекса (в 2 экземплярах), принятых
советом фонда.
     Представленные  на  согласование  кодекс  или  вносимые в него
изменения  должны  содержать  отметку об утверждении советом фонда,
быть  заверены  уполномоченным  лицом фонда и печатью фонда. Каждый
из  документов,  насчитывающих  более  одного  листа текста, должен
быть   пронумерован,  прошит,  скреплен  печатью  фонда  и  заверен
подписью уполномоченного лица фонда.
     3. Федеральная   служба  по  финансовым  рынкам  согласовывает
представленные  кодекс  или  вносимые в него изменения либо выносит
мотивированное  решение об отказе в согласовании не позднее 30 дней
со дня поступления указанных документов в Службу.
     4. Основанием  для  отказа в согласовании кодекса или вносимых
в  него изменений является несоответствие представленных документов
федеральным  законам  и  иным нормативным правовым актам Российской
Федерации,   регулирующим   вопросы,   связанные  с  осуществлением
деятельности   фонда   в   качестве  страховщика  по  обязательному
пенсионному страхованию.
     В  случае  отказа  Федеральной  службы  по финансовым рынкам в
согласовании  кодекса или вносимых в него изменений решение об этом
направляется фонду не позднее 3 дней со дня его принятия.
     5. В   случае   согласования   кодекса  или  вносимых  в  него
изменений  один экземпляр кодекса или его новой редакции с отметкой
Федеральной  службы по финансовым рынкам о согласовании остается на
хранении  в  Службе,  а другой направляется фонду не позднее 3 дней
со дня принятия соответствующего решения.


                           ____________